2025年個人財務策劃協議甲方（委托人）：____身份證號：____乙方（受托人）：____營業執照號：____根據《中華人民共和國合同法》及相關法律法規的規定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠信的原則基礎上，就甲方委托乙方進行個人財務策劃事宜，達成如下協議：一、協議1.甲方為提高個人財務管理水平，實現財務自由，自愿委托乙方為其提供個人財務策劃服務。2.乙方具備專業的財務策劃能力，同意接受甲方的委托，為甲方提供個人財務策劃服務。二、策劃內容1.財務狀況分析：乙方將依據專業財務分析方法，收集并整理甲方的財務信息，涵蓋資產、負債、收入、支出等關鍵指標，并運用資產負債表、收支對比分析、現金流量分析等工具，對甲方的財務狀況進行全面、深入的分析。2.財務目標設定：乙方將根據甲方的財務狀況，協助甲方評估現狀并明確具體目標，包括短期、中期和長期目標，確保這些目標既符合甲方的財務愿景，又具有可實現性和時效性。3.財務規劃方案：乙方根據甲方的財務目標，制定出全面的財務規劃方案，涵蓋緊急基金的建立、明確的財務目標設定、月度或年度預算管理、債務管理策略、儲蓄與投資計劃、保險規劃、退休規劃等關鍵方面。4.實施與調整：乙方協助甲方實施財務規劃方案，并根據實際情況進行適時調整。5.財務教育：乙方為甲方提供財務知識培訓，提高甲方財務管理意識和能力。三、服務期限本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年，即自____年____月____日起至____年____月____日止。四、服務費用1.甲方應向乙方支付策劃服務費用，總計人民幣____元（大寫：人民幣____元整）。2.甲方支付策劃服務費用后，乙方應在約定時間內完成策劃方案，并協助甲方實施。3.甲方支付策劃服務費用后，如因特殊原因需終止協議，乙方應根據合同條款和履行情況，退還相應的服務費用。具體退款金額及方式應根據雙方協商一致的退費協議書或合同終止退還費用協議模板來確定。五、保密條款1.雙方在履行本協議過程中所獲悉的對方商業秘密、個人隱私等保密信息，應予以嚴格保密。2.雙方違反保密義務的，應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。六、爭議解決1.本協議履行過程中，如發生爭議，雙方應友好協商解決。2.如協商無果，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。七、其他約定1.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。2.本協議未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協議。3.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章或簽字）：____乙方（蓋章或簽字）：____簽訂日期：____一、財務狀況分析1.資產狀況甲方現有資產包括但不限于房產、車輛、存款、股票、債券等。乙方將全面協助甲方評估各類資產，精準把握其市場價值，從而為后續的財務規劃奠定堅實基礎。2.負債狀況甲方當前面臨的負債包括房貸、車貸及信用卡債務等多樣形式。乙方將深入協助甲方剖析負債狀況，量身定制還款計劃，有效緩解負債帶來的壓力。3.收入狀況甲方的收入來源廣泛，涵蓋工資、獎金及投資收益等多個方面。乙方將細致協助甲方剖析收入結構，助力提升收入水平。4.支出狀況甲方的支出項目多樣，包括日常生活、教育及醫療等多個方面。乙方將專業協助甲方管控支出，以期提升生活質量。二、財務目標設定1.短期目標（1-____年）甲方希望在短期內實現以下目標：（1）還清信用卡債務；（2）提高投資收益，實現資產增值；（3）積累一定金額的緊急備用金。2.中期目標（3-____年）甲方希望在3-____年內實現以下目標：（1）購買一套投資性房產；（2）子女教育基金儲備；（3）提高退休金儲備。3.長期目標（____年以上）甲方希望在____年以上時間內實現以下目標：（1）實現財務自由；（2）擁有穩定的投資收益來源；（3）享受高品質的生活。三、財務規劃方案1.投資規劃乙方將依據甲方財務狀況及風險承受能力，量身打造包含股票、基金、債券在內的個性化投資方案。2.儲蓄規劃乙方將協助甲方制定合理的儲蓄計劃，確保緊急備用金和退休金儲備。3.保險規劃乙方將根據甲方需求，為甲方推薦合適的保險產品，提高風險保障。4.稅務規劃乙方將協助甲方合理規劃稅務，降低稅負。四、實施與調整1.乙方將全力協助甲方實施財務規劃方案，保障方案得以高效執行。2.乙方將定期跟蹤甲方財務狀況，根據實際情況對方案進行適時調整。3.乙方將提供全面的財務咨詢服務，及時解答甲方在實施財務規劃過程中的任何疑問。五、財務教育1.乙方將為甲方提供系統的財務知識培訓，旨在提升甲方的財務管理意識及實際操作能力。2.乙方將定期分享財務資訊，幫助甲方了解市場動態。3.乙方將協助甲方建立良好的財務習慣，實現