服裝合同信用管理制度總則目的為加強(qiáng)公司服裝合同信用管理，規(guī)范合同信用行為，防范合同信用風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司的合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，特制定本制度。適用范圍本制度適用于公司與供應(yīng)商、經(jīng)銷商、客戶等各類合作伙伴簽訂的服裝采購(gòu)、銷售、加工等合同的信用管理?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：合同信用管理活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和政策的要求。2.全面覆蓋原則：涵蓋合同簽訂、履行、變更、終止等全過(guò)程的信用管理。3.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：識(shí)別、評(píng)估和控制合同信用風(fēng)險(xiǎn)，確保公司利益不受損失。4.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)合作方信用狀況變化及時(shí)調(diào)整信用管理措施。信用管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組1.組成：由公司總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，副總經(jīng)理?yè)?dān)任副組長(zhǎng)，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。2.職責(zé)制定公司服裝合同信用管理戰(zhàn)略和政策。審議重大合同信用事項(xiàng)，決策信用風(fēng)險(xiǎn)管理的重大問(wèn)題。監(jiān)督信用管理制度的執(zhí)行情況，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理。信用管理部門1.設(shè)置：設(shè)立獨(dú)立的信用管理部門，配備專業(yè)的信用管理人員。2.職責(zé)負(fù)責(zé)收集、整理、分析合作方的信用信息，建立信用檔案。評(píng)估合作方的信用狀況，確定信用等級(jí)。參與合同的起草、審核，提出信用風(fēng)險(xiǎn)防范建議。跟蹤合同履行情況，及時(shí)預(yù)警和處理信用風(fēng)險(xiǎn)。定期向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)信用管理工作情況。各相關(guān)部門職責(zé)1.銷售部門負(fù)責(zé)客戶信用調(diào)查和初步評(píng)估，提出客戶信用額度申請(qǐng)。簽訂銷售合同時(shí)，確保合同條款符合信用管理要求。負(fù)責(zé)銷售合同的履行，及時(shí)反饋客戶信用狀況變化。2.采購(gòu)部門負(fù)責(zé)供應(yīng)商信用調(diào)查和初步評(píng)估，提出供應(yīng)商信用額度申請(qǐng)。簽訂采購(gòu)合同時(shí)，確保合同條款符合信用管理要求。負(fù)責(zé)采購(gòu)合同的履行，及時(shí)反饋供應(yīng)商信用狀況變化。3.生產(chǎn)部門根據(jù)銷售合同和采購(gòu)合同要求，按時(shí)、按質(zhì)、按量完成生產(chǎn)任務(wù)。配合銷售部門和采購(gòu)部門處理合同履行過(guò)程中的問(wèn)題。4.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)審核信用額度申請(qǐng)，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持信用評(píng)估。監(jiān)控合同款項(xiàng)的收付情況，及時(shí)與合作方核對(duì)賬目。對(duì)逾期賬款進(jìn)行催收和財(cái)務(wù)處理。信用信息收集與管理信用信息來(lái)源1.內(nèi)部信息公司業(yè)務(wù)部門在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中收集的合作方基本信息、交易記錄、信用表現(xiàn)等。財(cái)務(wù)部門提供的合作方財(cái)務(wù)狀況、資金往來(lái)等信息。質(zhì)量控制部門提供的合作方產(chǎn)品質(zhì)量情況。2.外部信息政府部門公開(kāi)的企業(yè)信用信息，如工商登記、稅務(wù)繳納、行政處罰等。行業(yè)協(xié)會(huì)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的合作方信用評(píng)級(jí)報(bào)告。媒體報(bào)道、網(wǎng)絡(luò)信息等渠道獲取的合作方相關(guān)信息。信用信息收集內(nèi)容1.基本信息：包括企業(yè)名稱、法定代表人、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、聯(lián)系方式等。2.經(jīng)營(yíng)狀況：如注冊(cè)資本、資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、市場(chǎng)份額等。3.財(cái)務(wù)狀況：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，以及銀行信用記錄、貸款情況等。4.信用記錄：是否有逾期付款、違約、訴訟等不良信用行為。5.行業(yè)評(píng)價(jià)：在行業(yè)內(nèi)的口碑、信譽(yù)等。信用信息整理與分析1.信用管理人員對(duì)收集到的信用信息進(jìn)行分類、匯總、歸檔，建立完善的信用檔案。2.運(yùn)用科學(xué)的分析方法，如信用評(píng)分模型、財(cái)務(wù)比率分析等，對(duì)合作方的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，確定信用等級(jí)。信用評(píng)估與等級(jí)劃分信用評(píng)估指標(biāo)1.履約能力指標(biāo)：包括資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率等財(cái)務(wù)指標(biāo)，以及生產(chǎn)能力、供應(yīng)能力、銷售能力等非財(cái)務(wù)指標(biāo)。2.履約意愿指標(biāo)：考察合作方的誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)、合同履行歷史、違約記錄等。3.外部環(huán)境指標(biāo)：如行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況、政策法規(guī)變化等對(duì)合作方信用的影響。信用等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)1.AAA級(jí)：信用狀況優(yōu)秀，履約能力強(qiáng)，履約意愿高，外部環(huán)境有利，幾乎不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。2.AA級(jí)：信用狀況良好，履約能力較強(qiáng)，履約意愿較高，外部環(huán)境較好，信用風(fēng)險(xiǎn)較低。3.A級(jí)：信用狀況較好，履約能力一般，履約意愿尚可，外部環(huán)境一般，存在一定信用風(fēng)險(xiǎn)。4.BBB級(jí)：信用狀況一般，履約能力有一定缺陷，履約意愿一般，外部環(huán)境存在一定不確定性，信用風(fēng)險(xiǎn)中等。5.BB級(jí)：信用狀況較差，履約能力不足，履約意愿較低，外部環(huán)境不利，信用風(fēng)險(xiǎn)較高。6.B級(jí)：信用狀況差，履約能力嚴(yán)重不足，履約意愿低，外部環(huán)境惡劣，信用風(fēng)險(xiǎn)很高。7.CCC級(jí)及以下：信用狀況極差，存在嚴(yán)重信用問(wèn)題，幾乎沒(méi)有履約能力和意愿，信用風(fēng)險(xiǎn)極高。信用等級(jí)評(píng)定程序1.信用管理部門根據(jù)收集的信用信息和評(píng)估指標(biāo)，對(duì)合作方進(jìn)行初步信用評(píng)估，提出信用等級(jí)建議。2.組織相關(guān)部門對(duì)信用等級(jí)建議進(jìn)行評(píng)審，必要時(shí)可邀請(qǐng)外部專家參與評(píng)審。3.公司信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)評(píng)審結(jié)果確定合作方的信用等級(jí)，并予以公示。合同簽訂階段的信用管理合同起草與審核1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)起草合同文本，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、交易條款、付款方式、交貨時(shí)間等內(nèi)容。2.信用管理部門對(duì)合同進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查合同條款是否符合信用管理要求，是否存在信用風(fēng)險(xiǎn)，提出審核意見(jiàn)。3.財(cái)務(wù)部門對(duì)合同涉及的財(cái)務(wù)條款進(jìn)行審核，確保合同款項(xiàng)收付安全。信用額度審批1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)合作方信用狀況和業(yè)務(wù)需求，提出信用額度申請(qǐng)。2.信用管理部門對(duì)信用額度申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)估，結(jié)合信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果，確定信用額度建議。3.信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批信用額度，超過(guò)一定額度的需報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。合同簽訂1.經(jīng)審核通過(guò)且信用額度獲批后，業(yè)務(wù)部門方可與合作方簽訂合同。2.簽訂合同前，雙方應(yīng)確保已充分了解對(duì)方的信用狀況和合同條款，避免潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。合同履行階段的信用管理合同執(zhí)行跟蹤1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的具體履行，定期向信用管理部門反饋合同履行情況。2.信用管理部門對(duì)合同履行過(guò)程進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，及時(shí)掌握合作方的履約動(dòng)態(tài)。貨款收付管理1.財(cái)務(wù)部門按照合同約定及時(shí)辦理貨款收付手續(xù)，確保資金安全。2.對(duì)于逾期未付款項(xiàng)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門和信用管理部門，共同采取措施進(jìn)行催收。質(zhì)量監(jiān)控1.質(zhì)量控制部門負(fù)責(zé)對(duì)合作方提供的服裝產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行檢驗(yàn)和監(jiān)控。2.如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題，及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門與合作方溝通解決，同時(shí)反饋給信用管理部門。信用狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整1.信用管理部門根據(jù)合同履行過(guò)程中合作方的信用表現(xiàn)，及時(shí)調(diào)整其信用等級(jí)和信用額度。2.對(duì)于信用狀況惡化的合作方，應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，如限制發(fā)貨、加強(qiáng)貨款催收等。逾期賬款管理逾期賬款預(yù)警1.財(cái)務(wù)部門定期對(duì)合同款項(xiàng)的收付情況進(jìn)行梳理，對(duì)即將到期的賬款提前通知業(yè)務(wù)部門和信用管理部門。2.信用管理部門根據(jù)賬款逾期情況發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒相關(guān)部門采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。逾期賬款催收1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)與合作方溝通協(xié)商，了解逾期原因，督促其盡快支付貨款。2.信用管理部門協(xié)助業(yè)務(wù)部門進(jìn)行催收工作，根據(jù)逾期時(shí)間和信用狀況采取不同的催收策略，如發(fā)送催款函、電話催收、上門催收等。3.對(duì)于惡意拖欠賬款的合作方，必要時(shí)通過(guò)法律途徑解決。逾期賬款處理1.財(cái)務(wù)部門對(duì)逾期賬款進(jìn)行詳細(xì)記錄和分析，評(píng)估壞賬風(fēng)險(xiǎn)。2.根據(jù)公司財(cái)務(wù)制度，對(duì)確實(shí)無(wú)法收回的逾期賬款，按照規(guī)定程序進(jìn)行壞賬核銷處理。信用風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.信用管理部門定期對(duì)合同信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，分析潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)極高且無(wú)法有效控制的合作方，避免與其簽訂合同或終止合作關(guān)系。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過(guò)設(shè)定信用額度、要求提供擔(dān)保、加強(qiáng)合同管理等措施，降低信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：如購(gòu)買信用保險(xiǎn)、要求合作方提供銀行保函等，將部分信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較小且影響程度可控的情況，公司可選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，但需密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化。應(yīng)急預(yù)案1.針對(duì)可能出現(xiàn)的重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。2.定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練和評(píng)估，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)，減少損失。監(jiān)督與考核監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)服裝合同信用管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。2.信用管理部門對(duì)各相關(guān)部門的信用管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位。考核評(píng)價(jià)1.建立信用管理工作考核評(píng)價(jià)體系，對(duì)各相關(guān)部門和信用管理人員的工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)包括信用信息收集的完整性、信用評(píng)估的準(zhǔn)確性、合同信用風(fēng)險(xiǎn)防控效果、逾期賬款回收率等。3.根據(jù)考核結(jié)果進(jìn)行獎(jiǎng)懲，對(duì)信用管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的進(jìn)行問(wèn)責(zé)。培訓(xùn)與宣傳信用管理培訓(xùn)1.定期組織公司員工參加信用管理培訓(xùn)，提高員工的信用意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括信用管理知識(shí)、法律法規(guī)、合