壽險公司部門管理制度一、總則（一）目的為規范壽險公司各部門的工作流程，提高工作效率，確保公司各項業務的順利開展，特制定本部門管理制度。（二）適用范圍本制度適用于壽險公司內部各部門及其員工。（三）基本原則1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規及行業監管要求。2.規范性原則：明確各部門職責、工作流程和標準，確保工作的規范化和標準化。3.效率原則：優化工作流程，提高工作效率，降低運營成本。4.溝通協作原則：加強部門間的溝通與協作，形成工作合力。二、組織架構與部門職責（一）組織架構壽險公司的組織架構一般包括總經理室、銷售部門、客服部門、運營部門、財務部門、人力資源部門、行政部門等。（二）部門職責1.總經理室負責公司的整體戰略規劃和決策制定。領導和管理公司各部門的工作，確保公司目標的實現。2.銷售部門制定銷售策略和計劃，拓展客戶資源，推動壽險產品的銷售。組織銷售人員培訓，提升銷售團隊的專業素質和業務能力。負責客戶關系管理，維護客戶滿意度。3.客服部門受理客戶咨詢、投訴和理賠申請，提供及時、準確的服務。協助客戶解決保險相關問題，維護客戶權益。收集客戶反饋，為公司產品優化和服務改進提供依據。4.運營部門負責壽險業務的核保、核賠工作，確保業務質量。管理公司的業務系統和數據，保障業務運營的穩定性。制定和執行運營流程和規范，提高運營效率。5.財務部門負責公司的財務管理和會計核算工作。制定財務預算和成本控制方案，確保公司財務健康。提供財務分析和決策支持，為公司發展提供依據。6.人力資源部門制定人力資源規劃和招聘、培訓、績效考核等制度。負責員工的招聘、培訓、薪酬福利、績效管理等工作。維護員工關系，營造良好的企業文化氛圍。7.行政部門負責公司的行政管理工作，包括辦公設施管理、文件檔案管理等。制定行政管理制度和流程，保障公司日常運營的順暢。組織公司會議和活動，協調公司內部資源。三、工作流程與規范（一）銷售流程1.客戶開發銷售人員通過市場調研、客戶推薦等方式尋找潛在客戶。與潛在客戶建立聯系，了解客戶需求和保險意向。2.需求分析根據客戶需求，為客戶提供個性化的保險方案建議。詳細介紹保險產品的條款、保障范圍、費率等內容。3.產品銷售協助客戶填寫投保申請書，收集客戶資料。按照公司核保要求，提交投保申請。4.售后服務定期回訪客戶，了解客戶滿意度，提供必要的保險咨詢服務。協助客戶辦理保險理賠等相關事宜。（二）客服流程1.咨詢受理接聽客戶咨詢電話，記錄客戶問題。及時準確地回答客戶咨詢，提供專業的保險知識解答。2.投訴處理受理客戶投訴，安撫客戶情緒，了解投訴原因。協調相關部門處理投訴，及時反饋處理結果。3.理賠協助指導客戶填寫理賠申請書，收集理賠資料。跟蹤理賠進度，及時與客戶溝通理賠情況。（三）運營流程1.核保流程收到投保申請后，對客戶風險進行評估。根據核保標準，做出核保決定，如承保、加費承保、拒保等。2.核賠流程收到理賠申請后，審核理賠資料的完整性和真實性。對理賠案件進行調查核實，確定理賠金額。做出理賠決定，支付理賠款項。（四）財務流程1.預算編制根據公司戰略目標和業務計劃，編制年度財務預算。對預算執行情況進行監控和分析，及時調整預算。2.費用報銷員工按照公司規定填寫費用報銷單，附上相關發票和憑證。部門負責人審核，財務部門復核，總經理審批后報銷。3.資金管理合理安排公司資金，確保資金安全和流動性。進行資金結算和賬戶管理，定期編制資金報表。（五）人力資源流程1.招聘流程發布招聘信息，篩選簡歷，組織面試。確定錄用人員，辦理入職手續。2.培訓流程根據員工崗位需求和公司發展規劃，制定培訓計劃。組織開展內部培訓和外部培訓，評估培訓效果。3.績效考核流程設定績效考核指標和標準，定期對員工進行考核。反饋考核結果，與員工溝通績效改進計劃。根據考核結果進行薪酬調整和晉升等決策。（六）行政流程1.辦公用品管理制定辦公用品采購計劃，定期采購辦公用品。建立辦公用品領用制度，做好領用登記。2.文件檔案管理負責公司文件的起草、審核、印發和歸檔。建立檔案管理制度，妥善保管公司各類檔案。3.會議組織提前通知會議時間、地點和參會人員。做好會議記錄，整理會議紀要，跟蹤會議決議執行情況。四、考勤與休假制度（一）考勤管理1.員工應按時上下班，不得遲到、早退。2.實行打卡制度，員工需在規定時間內打卡記錄出勤情況。3.因特殊原因無法打卡的，需提前向部門負責人說明情況，并填寫請假單。（二）請假制度1.員工請假需提前填寫請假單，按照審批流程進行審批。2.病假需提供醫院證明，事假、年假等需提前安排好工作交接。3.請假期間，員工應保持電話暢通，以便及時處理工作相關事宜。（三）休假制度1.年假：員工根據工作年限享受相應天數的年假。2.病假：員工因病需要休息的，可請病假。3.婚假、產假、陪產假、喪假等按照國家相關規定執行。五、薪酬福利制度（一）薪酬結構員工薪酬一般由基本工資、績效工資、獎金等部分組成。（二）薪酬發放1.基本工資按照員工崗位和職級確定，每月固定發放。2.績效工資根據員工績效考核結果發放。3.獎金根據公司業績和個人表現發放。（三）福利政策1.社會保險：公司按照國家規定為員工繳納五險一金。2.商業保險：為員工提供補充商業保險。3.其他福利：如節日福利、生日福利、培訓機會等。六、績效考核制度（一）考核原則1.公平公正原則：考核標準統一，考核過程透明。2.客觀準確原則：以事實為依據，準確評價員工工作表現。3.激勵改進原則：通過考核激勵員工不斷提升工作績效。（二）考核指標1.工作業績指標：根據員工所在部門和崗位的職責，設定相應的工作業績考核指標。2.工作能力指標：包括專業知識、業務技能、溝通能力等方面。3.工作態度指標：如責任心、團隊合作精神、工作積極性等。（三）考核周期績效考核分為月度考核、季度考核和年度考核。（四）考核結果應用1.與薪酬調整掛鉤，根據考核結果調整員工薪酬。2.作為員工晉升、降職、調崗的重要依據。3.為員工提供績效反饋和改進建議，促進員工個人發展。七、培訓與發展制度（一）培訓目標提升員工的專業素質和業務能力，滿足公司發展對人才的需求。（二）培訓內容1.新員工培訓：包括公司文化、規章制度、業務基礎知識等。2.崗位技能培訓：根據員工崗位需求，提供專業技能培訓。3.管理培訓：為管理人員提供領導力、團隊管理等方面的培訓。（三）培訓方式1.內部培訓：由公司內部培訓師授課。2.外部培訓：選派員工參加外部專業培訓機構的培訓課程。3.在線學習：利用網絡平臺提供在線學習資源。（四）員工發展1.職業規劃：為員工提供職業發展規劃指導，幫助員工明確職業發展方向。2.晉升通道：建立公平公正的晉升機制，為員工提供晉升機會。八、溝通與協作制度（一）內部溝通1.建立定期的部門會議制度，加強部門間的信息交流。2.鼓勵員工通過內部溝通平臺及時溝通工作問題和想法。3.部門負責人應定期與員工進行一對一溝通，了解員工工作情況和需求。（二）跨部門協作1.明確跨部門協作的流程和責任，確保工作順利開展。2.建立跨部門項目小組，共同解決復雜問題。3.加強跨部門團隊建設活動，增進部門間的了解和信任。九、保密制度（一）保密范圍1.公司商業秘密，如客戶信息、產品方案、財務數據等。2.員工個人隱私信息。（二）保密措施1.與員工簽訂保密協議，明確保密責任和義務。2.加強辦公區域的安全管理，限制無關人員進入。3.對涉及保密信