第頁國際業務多選復習試題含答案1.建設銀行國別風險具體管理工具包括()等。A、國別風險評估評級B、風險限額設定C、敞口統計D、準備金計提【正確答案】：ABCD2.海關特殊監管區域是經國務院批準設立,由海關為主實施封閉監管的特定經濟功能區域。下列哪些屬于海關特殊監管區域?()A、保稅區B、出口加工區C、保稅物流園區D、跨境工業園區E、綜合保稅區【正確答案】：ABCDE3.跨境快貸-信保貸產品的優勢包含:()A、純信用擔保B、全線上申請C、審批流程快D、享受普惠金融優惠利率E、支持多種國際主要可流通貨幣【正確答案】：ABCDE4.銀行在辦理下列業務時,需要查詢企業名錄與分類的是()。A、區外企業向區內企業支付的原材料款項30萬美元B、區外企業從境外機構境內賬戶收回的兒童玩具出口款項25萬歐元C、企業在離岸轉手買賣項下支付進口信用證款項20萬美元D、企業支付給境外參展代理商產品托管費1萬美元【正確答案】：ABC5.目前哪類境內企業不得辦理離岸轉手買賣外匯收支業務?()A、企業分類管理等級為A類的企業B、企業分類管理等級為B類的企業C、企業分類管理等級為C類的企業D、企業分類管理等級為B、C類的企業【正確答案】：BCD6."短期出口信用保險綜合險保單融資除總行核準外,經辦行不得受理以下類型的業務:A、轉口貿易B、關聯交易（信保公司明確承保的情況除外）C、代理銷售模式D、非信用證結算方式下通過非承保買方或其他中間商回款的貿易【正確答案】：ABCD7.人行RCPMIS系統采集的流量類信息包括以下哪些?A、人民幣跨境收入信息、人民幣跨境支出信息B、人民幣跨境業務相關外幣收款、付款信息C、涉外資金專用賬戶境內支付結算利息D、境外主體之間資金劃轉信息【正確答案】：ABCD8.國務院辦公廳出臺"三反"監管體制機制的意見,下列哪些屬于"三反"?()A、反洗錢B、反走私C、反逃稅D、反恐怖融資【正確答案】：ACD9.以下規則或慣例中,由國際商會制定出版的有()A、跟單信用證統一慣例B、跟單托收統一規則C、國際貿易術語解釋通則D、聯合運輸單證統一規則【正確答案】：ABCD10.跨境快貸-進口貸可以()A、不可選擇外幣貸款B、有兩種貸款模式：隨借隨還、固定期限C、在全國版單一窗口上申請D、只針對進口方向的企業【正確答案】：AD11.FTE優質客戶準入標準應同時滿足以下基本條件:()A、企業或其母公司（集團公司）注冊成立2年（含）以上，且自身或其母公司（集團公司）與本銀行集團（含境內境外）合作1年(含）以上，合規經營且經營情況穩定近2年內無監管處罰信息B、未納入跨境人民幣業務重點監管名單內的企業C、貨物貿易外匯收支企業名錄等級為A類（如為辦理跨境貨物貿易結算的企業)D、已開立FTE賬戶，且自開立FTE賬戶之日起通過該賬戶辦理結算業務累計10次（含）以上E、非本行反洗錢高風險客戶【正確答案】：ABCDE12."建信通"業務對于應收賬款的要求包括:A、以T/T（電匯）、通過我行交單的托收和信用證為結算方式B、期限最長不超過3年C、債權能夠以書面方式體現D、應收賬款到期日未超過信保公司承保的有效期【正確答案】：ACD13.為了支持實體經濟發展,促進外貿穩增長,加大()貿易融資支持力度,總行創新了"跨境快貸-退稅貸"業務,是為企業提供的全流程線上化退稅融資服務。A、小微出口企業B、小微進口企業C、中型出口企業D、中型進口企業【正確答案】：AB14.為加強風險控制,辦理進口押匯業務原則上應要求客戶提交信托收據。符合以下條件之一的可免于提交:A、符合優質客戶條件B、屬于優質擔保業務C、屬于服務貿易項下業務D、進口開證環節已提交信托收據的【正確答案】：ABCD15.我行在同業中首創"跨境快貸"系列產品,以下哪些產品為小微外貿企業提供純信用、全線上的融資服務?A、“信保貸”B、“退稅貸”C、“電商貸”D、“外貿貸”【正確答案】：ABCD16.在信用證審單工作中,銀行將審核()A、單據的真偽B、單據與單據之間是否統—C、單據表面是否與信用證相符D、單據的法律效力【正確答案】：BC17.下列有關服務貿易外匯業務交易單證表述正確的是:()A、交易單證必須是紙質形式，且必須是正本原件B、服務貿易合同應包含交易標的、主體、金額等要素C、交易單證可以是紙質形式或者是符合法律法規規定且被金融機構認可的電子形式D、銀行按規定以審核電子單證方式辦理服務貿易、初次收入和二次收入外匯收支的。可不打印電子交易單證【正確答案】：BCD18.匯款方式中基本的當事人包括()A、匯款人B、收款人C、匯出行D、匯入行【正確答案】：ABCD19.常見的金融單據有:A、銀行匯票B、本票C、支票D、提單E、保單【正確答案】：ABC20.境外籌資轉貸款根據資金來源可分為哪幾類?()A、國際金融組織和外國政府轉貸款B、國際商業轉貸款C、境外發債轉貸款D、國家外匯儲備轉貸款E、國際金融組織和外國政府貸款代理【正確答案】：ABCD21.飛機租賃融資可以為租賃公司或航空公司引進下列哪種商品提供融資?A、飛機整機B、航材C、飛機發動機D、航油E、航食【正確答案】：AC22.跨境快貸-信保貸的申請客戶()A、需要領取保單B、目前可以享受貼息C、在全國版單一窗口上申請D、必須在惠懂你上申請【正確答案】：ABC23."跨境易支付"的主要應用場景包括:A、境內充值、境內提現B、境外充值、境外提現C、境內錢包轉境外錢包D、境外錢包轉境內錢包E、境外錢包轉境外錢【正確答案】：ABCDE24.海外代付可在以下業務項下辦理A、信用證B、托收C、貨到付款D、預付款【正確答案】：ABCD25.企業應按照"誰出口誰收匯、誰進口誰付匯"原則辦理貨物貿易外匯收支業務,須符合以下哪些條件,進出口與收付匯主體可不一致?()A、因企業分立、合并等原因導致進出口與收付匯主體不一致B、捐贈項下進口與付匯主體不一致C、符合條件的市場采購貿易項下委托第三方報關出口、以自身名義辦理收匯D、海關特殊監管區域內機構采取的貨物流與資金流不對應的交易方式【正確答案】：ABCD26."單一主體企業以備用金名義辦理資本金結匯的,應遵循如下原則()A、可不要求提供相關真實性證明材料B、應要求提供相關真實性證明材料C、每月不得超過等值20萬美元D、每月不得超過等值20萬人民幣【正確答案】：AC27.資本項目是指國際收支中引起對外資產和負債水平發生變化的交易項目,下列哪些屬于資本項目?()A、資本轉移B、直接投資C、初次收入（收益）D、證券投資E、其他投資【正確答案】：ABDE28.銀行為客戶辦理外匯業務時,需遵循()原則。A、了解客戶B、了解業務C、及時申報D、盡職審查【正確答案】：ABD29.關于代理進出口,以下說法正確的是:()。A、應當由代理方付匯、收匯B、應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理C、代理進口業務項下，委托方可憑委托代理協議購匯后將外匯劃轉給代理方D、代理出口業務項下.代理方收匯后可憑委托代理協議將外匯劃轉給委托方，也可結匯將人民幣劃轉給委托方【正確答案】：ABD30.跨境快貸-外貿貸()A、只可進口企業申請B、有兩種貸款模式：隨借隨還、固定期限C、企業法人若為67歲符合申請準入條件D、與其他跨境快貸互斥【正確答案】：ABCD31.同一非金融機構自由貿易賬戶與其開立的境內其他銀行結算賬戶之間,可辦理以下業務項下的人民幣資金劃轉:A、經常項下業務B、償還自身名下且存續期超過6個月（不含）的上海市銀行業金融機構發放的人民幣貸款C、新建投資、并購投資、增資等實業投資D、中國人民銀行上海總部規定的其他跨境交易【正確答案】：ABCD32.跨境雙向人民幣資金池內資金不得用于哪些用途?A、投資有價證券B、投資金融衍生品及非自用房地產C、購買理財產品D、集團內資金余缺調劑E、向非成員企業發放委托貸款【正確答案】：ABCE33.單據的基本作用()A、履約作用B、代表貨物C、替代合同【正確答案】：AB34.信用證的基本當事人是()A、開證行B、受益人C、申請人D、保兌行【正確答案】：ABC35.以下收付場景,可以辦理的是:()。A、FTE賬戶收到境外賬戶的美元貨款。B、FTE賬戶收到境內賬戶的人民幣貨款。C、FTN賬戶收到境內賬戶的美元貨款。D、FTN賬戶收到境內賬戶的人民幣貨款。【正確答案】：ABD36.銀行為企業辦理貿易外匯收支企業名錄登記業務時,()。A、企業可通過線上或線下方式向銀行提交《貿易外匯收支企業名錄申請表》B、銀行應根據《申請表》通過數字外管平臺銀行端填報名錄信息C、銀行辦理名錄信息填報時，應審核企業基本信息的真實性，并留存紙質或電子材料5年備查D、銀行也可以為企業辦理名錄注銷業務【正確答案】：ABC37.對于跨行國內信用證項下福費廷自營/業務性質為自營的福費廷搭橋轉賣,重點關注基礎交易背景的真實性、合理性與必要性,原則上應符合以下要求:A、信用證申請人與信用證受益人具有長期穩定的合作關系，交易背景符合商業邏輯付款期限符合行業慣例B、信用證受益人非異地客戶，可提供信用證申請人已確認的收貨證明、入庫單等收迄材料（即使信用證未要求提供，也應另行提供）C、信用證申請人與信用證受益人至少一方為生產型企業，交易標的屬于雙方經營范圍，交易標的價格合理D、開證行/保兌行原則上為全國性經營的政策性銀行、大型商業銀行、股份制商業銀行或郵政儲蓄銀行【正確答案】：ABCD38."按照擔保當事各方的注冊地,跨境擔保可分為()。A、內保外貸B、外保內貸C、其他形式跨境擔保D、履約擔保【正確答案】：ABC39.按照業務類型劃分,跨境人民幣業務除貿易結算、跨境融資之外,還包括哪些?()A、直接投資、項目融資B、現金管理C、證券投資、金融市場D、投資銀行、投資托管【正確答案】：ABCD40."建信通"業務的客戶必須同時滿足如下條件:A、境內注冊B、對于設備出口類企業.需具有自主知識產權C、在我行信用評級不得低于8級D、對于境外工程承包或勞務出口類企業，應為ENR250名單所列全球最大國際承包商企業或在“中國對外工程承包商會”的企業信用等級評價中達到A級或以上【正確答案】：ABD41.以下收付場景合規的是:()。A、FTN賬戶收到境外賬戶的美元貨款。B、FTN賬戶收到境外賬戶的人民幣貨款。C、FTN賬戶收到境內賬戶的美元貨款。D、FTN賬戶收到境內賬戶的人民幣貨款。【正確答案】：ABD42.按照外債登記管理辦法,下列哪些情形違反了《外匯管理條例》()。A、辦理外債資金入賬，未進行國際收支申報B、非銀行債務人未辦理外債簽約登記，銀行為其開立了外債賬戶C、為債務人辦理償還外債購付匯，未留存相關審核證明文件D、應企業的要求，將企業借入的外債資金存入了企業的資本金賬戶【正確答案】：ABCD43.信用證的特點有()A、開證行的明確保證B、獨立的銀行合同C、銀行只處理單據D、是買賣合同的一部分【正確答案】：ABC44.辦理跨境資金池業務對客戶的好處有()A、實現了集團內部成員資金資源的共享B、盤活了集團內部沉淀資金，提高了資金利用率C、加強內部財務管理，降低集團財務成本D、管理可用額度，降低資金運作的風險【正確答案】：ABCD45.以下屬于資本項目外匯收支的是()A、外商企業向其境外母公司借取外債B、我行對客戶發放的自營外匯貸款C、外商投資企業對外利潤匯出D、對境外的QDII資金匯出【正確答案】：ABD46.銀行在辦理新型離岸國際貿易業務方面應符合以下要求()。A、健全客戶盡職調查、優化業務審核、實施事后監測管理和完善內部監督B、精準識別客戶身份和業務模式，根據客戶誠信等狀況，動態實施內部風險分級評定C、按照外匯管理規定的單證類型、單證種類進行審核D、對客戶主體、業務性質和關聯交易進行穿透管理【正確答案】：ABD47.信用證按付款方式可分為:A、即期信用證B、遠期信用證C、延期支付信用證D、轉讓信用證【正確答案】：ABC48.國別風險可能由一國或地區()等情況引發。A、經濟狀況惡化B、政治和社會動蕩C、資產被國有化或被征用D、政府拒付對外債務【正確答案】：ABCD49.服務貿易交單證可以是紙質形式或者符合法律規和通行商業性例的電子形式銀行應確保電子憑證的（），并保留電子信息和電子單證5年備查A、真實性B、合規性C、唯一性D、完整性【正確答案】：ABC50.銀行在辦理境外放款外匯資金匯出業務時,以下說法正確的是()A、本次匯出金額不得超過尚可匯出金額B、銀行應在業務辦理后及時完成國際收支申報手續C、資金不得來源于國內外匯貸款D、資金可來源于人民幣購匯【正確答案】：ABD51.自由貿易賬戶是自由貿易實驗區內()在通過人行分賬核算單元驗收的銀行開立的本外幣賬戶。A、個人B、機構C、境外個人D、境外機構【正確答案】：ABCD52.匯出匯款的起息日:()均為當日起息。A、美元B、歐元C、港幣D、日元【正確答案】：ABC53.適用于出口項下的貿易融資產品有:A、打包貸款B、海外代付C、票據貼現D、信托收據貸款【正確答案】：AC54.跨境快貸-出口貸可以()A、選擇外幣貸款B、有兩種貸款模式：隨借隨還、固定期限C、在全國版單一窗口上申請D、只針對出口方向的企業【正確答案】：ACD55.對于跨國公司開展跨境資金集中運營業務的說法,以下正確的是()A、主辦企業被列為B類的無需變更主辦企業B、業務C、主辦企業被列為C類的，跨國公司應變更主辦企業D、已開展跨國公司跨境資金集中運營業務的其他成員企業被列為C類的，主辦企業應終止其業務【正確答案】：BCD56."關銀速匯"業務需滿足以下哪幾個條件:A、當前網銀已綁定海關總署標準版單一窗口B、【匯款模式】為“現匯匯款”C、【付款類型】為“貨到付款’D、國際收支申報交易編碼】為“121010'E、【所屬單一窗口】不選擇，保持默認值“請選擇”【正確答案】：ABCDE57.境外機構在我分行可開立的賬戶類型包括()。A、OSAB、NRAC、FTED、FTN【正確答案】：BD58.國際運費通的主要優勢:A、基礎功能從錢包支付延伸至賬號支付B、根據支付幣種由系統自動選擇最優清算路徑C、實現增值稅發票系統自動核驗比對【正確答案】：ABC59.根據銀總部發[2014]46號,自由貿易賬戶賬戶可辦理()項下和()項下的跨境資金結算。A、經常B、證券投資C、資本D、直接投資【正確答案】：AD60.國際銀團貸款是貸款的組織形式,適用于我行()和()。A、表內外各類產品B、表外各類產品C、表內各類產品D、國際業務E、授信業務【正確答