標準解讀

《T/IAC 12-2017 保險經代公司服務規范 人身保險部分》是針對在中國境內從事人身保險業務的經紀代理公司制定的服務標準。該標準旨在通過明確和細化服務流程、服務質量要求以及客戶權益保護措施，提升行業服務水平，增強消費者信心。

首先，在基本要求方面，標準強調了保險經代公司在提供服務時應遵循的基本原則，包括但不限于誠信經營、公平對待每一位客戶、尊重并保護個人隱私等。同時，也明確了從業人員需要具備的專業知識與技能條件，確保能夠為客戶提供準確的信息咨詢和服務支持。

其次，對于服務流程，《T/IAC 12-2017》詳細規定了從客戶需求分析到產品推薦、投保協助直至售后服務各個環節的具體操作指南。例如，在需求分析階段，要求代理人充分了解客戶的財務狀況、風險承受能力及保障需求；而在產品介紹過程中，則需客觀公正地比較不同產品的優缺點，并根據客戶需求給出合理建議。

此外，本標準還特別關注了客戶服務體驗與滿意度管理。提出了一系列措施來提高溝通效率、簡化手續辦理流程，并設立了有效的投訴處理機制，以便及時解決可能出現的問題或糾紛。同時，鼓勵企業利用信息技術手段創新服務模式，如在線服務平臺建設等，以更好地滿足現代消費者的需求。


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....

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  • 現行
  • 正在執行有效
  • 2017-12-29 頒布
  • 2018-06-12 實施
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T/IAC 12-2017保險經代公司服務規范人身保險部分_第1頁
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文檔簡介

ICS03060

A11.

中國保險行業協會標準

T/IAC12—2017

保險經代公司服務規范人身保險部分

Servicespecificationforinsurancebrokersandagencyservice—

Personalinsurance

2017-12-29發布2018-06-12實施

中國保險行業協會發布

T/IAC12—2017

目次

前言…………………………

Ⅲ

范圍………………………

11

術語和定義………………

21

基本原則…………………

31

服務流程…………………

42

基礎服務能力……………

52

銷售經紀服務……………

6/4

投保流程…………………

75

協助保全服務……………

85

協助理賠服務……………

96

續期服務…………………

106

增值服務…………………

116

咨詢投訴…………………

126

參考文獻………………………

8

Ⅰ

T/IAC12—2017

前言

本標準按照給出的規則起草

GB/T1.1—2009。

本標準由中國保險行業協會提出并歸口

。

本標準起草單位五星在線保險銷售有限公司陸家嘴國泰人壽保險有限責任公司工銀安盛人壽

:、、

保險有限公司大童保險銷售服務有限公司光大永明人壽保險有限公司陽光人壽保險股份有限公司

、、、、

明亞保險經紀股份有限公司北京眾簽科技有限公司

、。

本標準主要起草人丁俊鋒金梁玉謝瑩魏曉蒙辛欣樓樂平周以颋王宜萍張新宇宋翔

:、、、、、、、、、、

趙焱余深凌劉麗柳懷宇廖逸

、、、、。

Ⅲ

T/IAC12—2017

保險經代公司服務規范人身保險部分

1范圍

本標準規定了保險經代公司服務的基本原則服務流程基礎服務能力銷售經紀服務投保流程

、、、/、、

協助保全服務協助理賠服務續期服務增值服務咨詢投訴等方面的質量要求

、、、、。

本標準適用于保險經代公司向客戶提供服務時使用

。

本標準不適用于兼業保險代理公司和個人保險代理人

。

2術語和定義

下列術語和定義適用于本文件

。

21

.

保險經代公司insurancebrokersandagency

保險專業代理公司和保險經紀公司依據中華人民共和國公司法中華人民共和國保險法和中

,《》、《》

國保險監督管理委員會的相關規定設立的專門從事保險經代業務的有限責任公司或股份有限公司

。

22

.

簽單影像件signedimage

針對個人壽險客戶投保為確保客戶對保險產品信息知情且填寫簽字等締約行為均出于本人自

,,、

愿并由本人親筆簽署要求投保人在新契約投保時持本人有效身份證件或其他身份證明文件原件本

,,、

人親筆填寫簽字的投保單進行完整準確清晰成像的影像資料

,、、。

23

.

主體認證subjectcertification

在計算機網絡中核實使用者身份的技術主體認證方式包括但不限于個人身份證驗證個人手機號

,、

驗證個人銀行卡驗證活體監測人臉識別企業基礎信息驗證企業對公賬號驗證等

、、、、、。

24

.

存證voucher

通過一定形式將證據固定下來加以妥善保管以保持其證明作用的措施

,,。

3基本原則

31誠實信用

.

保險經代公司及其從業人員應協助保險合同當事人在訂立合同時及

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