一、單選題

1.下列不屬于非法集資特征要求的是（D）。

A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等

途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息

或者給付回報D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的

2,非法集資的形式不包括（D）。

A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間''會〃、''社〃等組織或者地

下錢莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬''電子商鋪〃投資委托經(jīng)營、到期回購等

方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券

3,發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)

活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是

否具有相應(yīng)的（D）。

A.注冊資金B(yǎng).股票C.資產(chǎn)D.經(jīng)營范圍

4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（D）o

A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B.在信

訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽

動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公

布的咨詢舉報電話等形式，理性表達(dá)訴求

5?在國家機(jī)關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪

材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或

者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以

下罰款。處罰依據(jù)是（A）。

A.《治安管理處罰法》B.《刑法》C.《憲法》D.《行政許可法》

6.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（A）

A.吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請銀行貸款提供擔(dān)保C.訟訴保全擔(dān)保D.

以自有資金進(jìn)行投資

7,對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（A）

負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（A）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé),

相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。

A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D.牽頭涉案

人員最少

8,對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn),由

（A）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。

A.公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門

9.非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（A）四大類。

A.生產(chǎn)經(jīng)營B.服務(wù)C.培訓(xùn)D.藝術(shù)表演

10.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不

成的，通過

（A）解決。

A.司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)

1L某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（B）

A.財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C.申誡罰D.能力罰

12.典當(dāng)行不得經(jīng)營（A）。

A.動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市

的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、

吸收存款或者變相吸收存款

13.處置非法集資工作由（A）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非

法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。

A.當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň?/p>

14.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取

締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（C）。

A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任D,民事責(zé)任

15,單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（D）以上的應(yīng)予追訴。

A.十萬元B,二十萬元C.三十萬元D.五十萬元

16,單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（C）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。

A,二十萬元B.四十萬元C.五十萬元D,六十萬元

17.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（A）以.上的應(yīng)予追訴。

A.30戶B.50戶C.80戶D.100戶

18.個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（B）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。

A.五十萬元B.一百萬元

C.一百五十萬元D,二百萬元

19,對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（A）有

期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A.5年以下B.5年以上C.10年以下D,10年以上

20.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（B）罰金。

A.二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下

C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上

21對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（A）有期徒刑或者拘役，

并處罰金。

A.5年以下B.5年以上C.10年以下D,10年以上

22以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（D）,并處罰

金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑D.死刑

23.社會公眾參與豐法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？（B）

A.受B.不受C.看情況而定D不知道

24,非法集資處置工作在（C）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議

機(jī)制。

A.國務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會D.工商總局

25.（A）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年

26.未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.人民銀行

C.財(cái)政部D.工商息局

27.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（D）且具有刑事責(zé)任能

力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。

A.13周歲B.14周歲C.15周歲D.16周歲

28.集資詐騙罪與書法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二

者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（C）為目的。

A.非法持有B.非法牟利

C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營

29.（B）直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根

據(jù)實(shí)際及時向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報U

A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.工商部門D.文化部門

30,非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，

按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（B）予以清退，對利息（B）清退。

A.一定比例可以B.一定比例不予

C.全部不予D.一定比例部分

3L非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（D）。

A.單位B.個人C.公眾D.公眾存款

32.私募基金就是道過面向少數(shù)投資者募集資金面設(shè)立的基金。私募基金可

以（C）

A.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳

B.向200名以下的有風(fēng)險識別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾

保底保收益

D.向普通老百姓公開募集資金

33.非法集資案件在調(diào)查取證期間，（C）應(yīng)組織相關(guān)部門對涉嫌非法集資單

位和個人進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)

現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。

A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門

34,非法集資案件立案偵查由（A）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政

府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民銀行

35.（C）根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合

立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。

A.人民銀行B.銀監(jiān)部門

C.公安機(jī)關(guān)D.工商部門

36.信訪人捏造歪由實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；

尚不構(gòu)成犯罪的，由（B）依法給予治安管理處罰。

A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院

37.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意

愿的案件，由（A）責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督

促其限期完成集資款的清理和清退。

A.地方人民政府B.公安機(jī)關(guān)C.信訪部門D.工商部門

38.各類媒體應(yīng)積極履行社會責(zé)任，（A）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服

非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險意識，培養(yǎng)正確的投資

理念。

A.拒絕B.可以C.鼓勵D.少量

39非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（C）兩種形式。

A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項(xiàng)調(diào)查D.一般調(diào)查

40.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)

責(zé)協(xié)助（B）

對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。

A.檢察機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.人民銀行D.銀監(jiān)部門

41.為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民

法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集

資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年起（A）施行。

A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日

42.凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件?，性質(zhì)明確的，

公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（C）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。

A.無需B.應(yīng)當(dāng)C.必須D.根據(jù)需要

43.人民檢察院對于公安機(jī)關(guān)移送起訴的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)在（C）以內(nèi)作

出決定，重大、復(fù)雜的案件，可以延長半個月。A.三個月B.六個月C一個月D.1

0天以內(nèi)

44.省內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資產(chǎn)追繳、犯罪嫌疑

人移交等方面有爭議的，按照有關(guān)法律法規(guī)，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無法達(dá)成一致

的，報共同的（A）解決。A.上級公安機(jī)關(guān)B.上級檢察機(jī)關(guān)C.上級人民政府D.

上級銀監(jiān)部門

45.各行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報后，一般應(yīng)在（B）

工作日內(nèi)次定是否受理。A.十五B,二十C.六十D,九十

46.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的

名義而向社會不特定市象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（B）

的活動。A.相近B,相同C.不同D.類似

47.在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動（B）,如

發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時啟動相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

A.活動方案B.應(yīng)急預(yù)案C.宣傳方案D.實(shí)施方案

48.廣告發(fā)布者由于未查驗(yàn)證明、未核實(shí)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動廣告發(fā)

布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，由（C）依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。

A.宣傳部B.銀監(jiān)局

C.廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)D.人民銀行

49.房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及

投資回報、

（C）、集資或者變相集資等內(nèi)容。

A.資金B(yǎng).股票C.保底收益D.債券

二、多選題

50.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越野，要識別和防范非法集資應(yīng)

做到（ABC）o

A,認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害

B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)

C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識

D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險由政府兜底

5L非法集資活動的危害性有（ABC）

A,參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序

J影響社會大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象

52.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取（ABCD）等費(fèi)用,

構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.返點(diǎn)費(fèi)B.傭金C.好處費(fèi)D.代理費(fèi)

53.面對非法集資的陷阱，我們要做到（ABCD）A.對高息“誘餌”不動心

B.對老板''實(shí)力〃不崇拜

C對''官方〃背景不迷信

D.對熟人''熱心〃不輕信

54,非法集資的表現(xiàn)形式有以下