銀行防洗黑錢協議書?甲方：[銀行名稱]統一社會信用代碼：[具體代碼]法定代表人：[姓名]地址：[銀行地址]聯系方式：[聯系電話]乙方：[客戶姓名/公司名稱]統一社會信用代碼：[具體代碼]（若為個人則可不填此項）法定代表人/負責人：[姓名]地址：[客戶地址]聯系方式：[聯系電話]鑒于甲方作為依法設立并經監管部門批準從事金融業務的銀行機構，乙方作為甲方的客戶，為了有效預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序穩定，保障金融安全，根據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，甲乙雙方經友好協商，就乙方在甲方辦理業務過程中的防洗黑錢相關事宜達成如下協議：一、標的物或服務具體描述1.甲方為乙方提供各類金融服務，包括但不限于開戶、存款、取款、轉賬、貸款、信用卡申請及使用等業務。乙方有權根據自身業務需求，在符合甲方規定的條件下，選擇使用上述金融服務。2.乙方應按照甲方的業務流程和操作規范，如實填寫相關業務申請表格，提供真實、準確、完整的身份信息、業務背景信息及其他必要資料。甲方將對乙方提供的資料進行審核，以確保業務辦理符合法律法規及監管要求。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方提供真實、準確、完整的身份信息、業務背景信息及其他與業務相關的資料，以便甲方進行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及洗錢風險評估等工作。有權根據法律法規、監管要求及甲方內部規定，對乙方的業務辦理進行審查和限制，包括但不限于拒絕辦理可疑交易、要求乙方補充資料或暫停相關業務操作等。在發現乙方存在洗錢或涉嫌洗錢行為時，有權按照法律法規及監管要求采取相應措施，如向相關部門報告、凍結乙方賬戶資金等。2.義務甲方應按照法律法規、監管要求及行業規范，建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、洗錢風險評估及監測分析等反洗錢內部控制制度，并確保各項制度有效執行。甲方應依法為乙方辦理業務，保障乙方的合法權益。在辦理業務過程中，應向乙方充分說明相關業務流程、收費標準及可能涉及的風險等信息，不得故意隱瞞或誤導乙方。甲方應采取合理措施對乙方的業務交易進行監測分析，及時發現可疑交易并按照規定進行報告。如因甲方監測分析不力導致洗錢風險擴大，甲方應承擔相應責任。甲方應妥善保管乙方的身份信息、業務資料及交易記錄等，不得泄露乙方的商業秘密和個人隱私。但法律法規另有規定或監管部門要求的除外。（二）乙方權利與義務1.權利乙方有權要求甲方按照法律法規及合同約定為其辦理業務，保障其合法權益。在甲方違反法律法規、監管要求或合同約定時，乙方有權向甲方提出異議，并要求甲方采取相應措施予以糾正。2.義務乙方應遵守法律法規及監管要求，不得利用甲方提供的金融服務進行洗錢或協助他人洗錢。乙方應如實向甲方提供真實、準確、完整的身份信息、業務背景信息及其他與業務相關的資料，并在信息發生變更時及時通知甲方進行更新。乙方應按照甲方的業務流程和操作規范辦理業務，配合甲方進行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及洗錢風險評估等工作。如乙方拒絕配合或提供虛假信息，甲方有權拒絕為乙方辦理業務或采取其他相應措施。乙方在進行業務交易時，應確保交易的合法性、真實性和合理性，不得進行異常交易或與身份不明的客戶進行交易。如乙方發現自身業務交易存在可疑情況，應及時通知甲方。三、反洗錢措施1.客戶身份識別甲方在為乙方辦理業務時，將按照法律法規及監管要求，對乙方進行客戶身份識別。識別內容包括但不限于乙方的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。對于法人或其他組織客戶，還將識別其名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼等信息。乙方應配合甲方的客戶身份識別工作，提供真實有效的身份證件或身份證明文件等資料。如乙方為自然人客戶，應提供居民身份證、護照等有效身份證件；如乙方為法人或其他組織客戶，應提供營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等有效證明文件。2.客戶身份資料和交易記錄保存甲方將按照法律法規及監管要求，妥善保存乙方的客戶身份資料和交易記錄。客戶身份資料包括乙方在辦理業務過程中提供的各類信息及相關證明文件；交易記錄包括乙方的交易時間、交易金額、交易對手、交易方式等信息。客戶身份資料和交易記錄的保存期限按照法律法規及監管要求執行，一般情況下，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。法律法規另有規定的除外。3.洗錢風險評估甲方將定期對乙方進行洗錢風險評估，綜合考慮乙方的行業特點、經營規模、交易頻率、交易金額、交易對手等因素，評估乙方的洗錢風險等級。根據洗錢風險評估結果，甲方將對乙方采取差異化的風險管理措施。對于高風險客戶，甲方將加強客戶身份識別、交易監測分析及客戶身份資料和交易記錄保存等工作；對于低風險客戶，甲方可適當簡化相關管理措施。4.交易監測分析甲方利用先進的技術手段和風險監測系統，對乙方的業務交易進行實時監測分析，及時發現異常交易行為。監測分析指標包括但不限于交易金額、交易頻率、交易對手、交易時間、交易地點等。如甲方發現乙方的業務交易存在可疑情況，將按照規定進行進一步調查核實。乙方應積極配合甲方的調查工作，提供相關資料和信息，以便甲方確定交易的真實性和合法性。四、違約責任1.若甲方違反本協議約定，未履行相應義務或履行義務不符合法律法規及合同約定，導致乙方合法權益受到損害的，甲方應承擔相應的賠償責任。具體賠償金額及方式根據乙方實際損失情況及法律法規規定確定。2.若乙方違反本協議約定，未遵守法律法規及監管要求，利用甲方提供的金融服務進行洗錢或協助他人洗錢，或未如實提供相關資料、拒絕配合甲方反洗錢工作等，甲方有權采取以下措施：立即停止為乙方辦理相關業務，并對乙方已辦理的業務進行調查核實。按照法律法規及監管要求，向相關部門報告乙方的洗錢或涉嫌洗錢行為。乙方應承擔由此給甲方造成的一切損失，包括但不限于甲方因調查處理乙方洗錢行為而支付的費用、甲方因配合相關部門調查而可能面臨的處罰及聲譽損失等。同時，乙方還應按照法律法規規定承擔相應的法律責任。3.任何一方違反本協議約定，應向對方支付違約金。違約金的具體金額由雙方協商確定，但不得低于因違約行為給對方造成的直接損失。如違約金不足以彌補對方損失的，違約方還應繼續賠償對方的全部損失。五、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.甲乙雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至[協議終止日期]。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續[延續期限]。2.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。3.本協議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協議。補充協議與本協議具有同等法律效力。補充協議與本協議不一致的地方，以補充協議為準。甲方（蓋章