2025農商行上半年合規管理工作總結隨著金融行業的不斷發展和監管環境的日益嚴格，合規管理已成為銀行穩健經營、防范風險的重要保障。2025年上半年，農商行在上級監管部門的指導下，圍繞合規管理體系的完善、風險防控的強化以及內部制度的落實等方面積極推進，取得了一定成效，但也存在一些不足與挑戰。本文將對上半年合規管理工作進行全面總結，分析經驗與不足，提出改進措施，為后續工作提供參考依據。一、合規管理工作的總體情況2025年上半年，農商行全面落實國家金融監管政策，強化合規理念，完善合規體系。通過制定和修訂相關制度流程，確保合規管理貫穿于業務經營的各個環節。全行共開展合規培訓超過30次，培訓覆蓋率達95%以上，增強了員工的合規意識。合規檢查覆蓋業務全部部門，發現并整改合規風險隱患32起，有效防范了潛在的法律法規風險。在風險監控方面，建立了動態風險評估機制，通過數據分析工具及時識別異常交易和高風險客戶。合規信息系統的建設和應用，使得合規數據的采集、分析和報告更加高效、精準，為決策提供了有力支撐。二、制度建設與流程優化制度建設方面，結合行業監管新要求，修訂了反洗錢、反恐怖融資、客戶身份識別、內部控制等一系列制度文件，確保制度內容的科學合理和操作性強。制定了《合規管理手冊》，明確了合規部門職責、工作流程及責任追究辦法。流程優化方面，推行“事前控制、事中監控、事后審查”的合規管理模式。強化信貸審批流程中的合規審核環節，確保每筆貸款符合國家政策和監管要求。優化客戶盡職調查流程，落實客戶身份識別和風險評級，提升客戶風險管理水平。三、合規培訓與宣傳培訓工作持續推進，采取集中培訓、崗位培訓、線上學習等多種方式，提升全行員工的合規意識。上半年共舉辦合規培訓班15次，參加人數達1200人次。培訓內容涵蓋反洗錢、反貪腐、信息安全、數據保護等重點領域，確保員工熟悉相關法律法規和制度要求。宣傳方面，利用內部網站、公告欄、專題講座等渠道，營造濃厚的合規氛圍。發布合規宣傳資料20余期，設立合規舉報箱，鼓勵員工積極舉報違法違規行為，有效形成了“人人合規、人人守法”的良好環境。四、合規風險監測與控制風險監測機制逐步完善，建立了風險指標庫，結合大數據分析工具，動態監控異常交易和高風險客戶行為。上半年共發現疑似洗錢、違規操作等行為12起，及時采取措施進行核查和整改。在內部審計方面，強化合規審查，定期對重點業務流程進行合規性檢查。審查發現的合規隱患，已全部整改完畢，整改率達100%。此外，針對新興業務和創新產品，提前進行合規評估，確保業務創新不偏離合規軌道。五、合規文化建設通過開展合規文化宣傳月、合規案例學習、合規知識競賽等活動，提升員工合規意識。引導員工踐行“合規第一、風險可控、誠信經營”的理念，營造積極向上的合規氛圍。六、存在的問題與不足盡管取得了一定成績，但在具體工作中仍存在一些不足。部分基層單位合規意識仍有待加強，部分員工對新法規理解不夠深入，執行力度不夠到位。合規制度在部分環節操作中存在落實不到位、執行不規范的情況。部分反洗錢、反欺詐等風險監控指標尚未完全覆蓋全部業務場景。另外，合規培訓的針對性和實效性有待提升。一些業務人員對合規要求理解不深，導致在具體操作中出現違規行為或風險隱患。內部信息系統的功能還需要不斷完善，以適應業務發展和監管要求的變化。七、改進措施與下一步工作重點針對存在的問題，將從以下幾個方面加強合規管理工作。首先，深化合規文化建設。通過持續的宣傳教育、典型案例分析，增強員工的合規責任感和風險意識。完善合規激勵機制，激勵員工主動發現和報告合規風險。其次，強化制度落實力度。結合業務實際，細化合規流程和操作指南，確保制度落到實處。加強對基層單位的督導檢查，及時發現和整改落實中的偏差。再次，提升風險監控能力。引入先進的數據分析工具，完善風險指標體系，擴大監控范圍，實現全流程、全方位的風險預警。加強內部審計和第三方評估，確保風險防控措施的有效性。加強人員培訓和能力提升。制定差異化培訓計劃，針對不同崗位特點，開展專項培訓。利用線上平臺，推行“隨時學習、持續提升”的培訓模式，提高培訓的靈活性和實用性。推動科技賦能合規管理。加快合規信息系統的升級改造，完善數據采集、分析和報告功能。利用人工智能、大數據等新技術，提高風險識別的精準度和效率。八、總結展望2025年上半年，農商行的合規管理工作在制度完善、風險控制、文化建設方面取得了顯著成效，為銀行穩健運營提供了有力保障。面對未來，仍需不斷適應監管新要求，深化制度創新，提升科技應用水平，夯實合規基礎。以合規為核心驅動力，推動業務高質量發展，實現可持續經營，為地方經濟發展和社會穩定做出更大貢獻。在不斷完善的合規體系指引下，農商行