風控經理工作流程演講人：日期:CATALOGUE目錄02日常風控操作01風控體系構建03風險監控與分析04內部管理與協作05外部溝通與應對06領導與管理職責風控體系構建01風險信息收集通過各種渠道收集風險信息，包括市場風險、信用風險、操作風險、技術風險等。風險識別運用專業方法和工具，對收集到的風險信息進行識別，確定風險來源和性質。風險評估對識別出的風險進行量化評估，確定風險大小、發生概率和可能造成的損失。風險報告將評估結果及時、準確地報告給相關部門和領導，以便決策和采取措施。風險識別與評估針對某些風險，采取規避措施，如調整業務策略、停止某項業務等。對于無法規避的風險，采取措施降低風險發生的概率和影響程度，如加強內部控制、提高員工素質等。通過保險、外包等方式，將部分風險轉移給其他機構或個人承擔。對于無法規避、緩解或轉移的風險，制定合理的風險承受計劃，確保業務在風險可控范圍內運行。風險控制方案制定風險規避風險緩解風險轉移風險承受風險管理政策制定根據公司戰略和業務特點，制定全面、有效的風險管理政策，明確風險管理目標、原則、方法和組織架構等。風險管理制度完善不斷完善和優化風險管理制度，包括風險預警、應急處置、責任追究等方面的制度和規定。風險管理培訓與宣傳組織員工開展風險管理培訓和宣傳活動，提高員工的風險意識和風險管理能力。風險管理流程設計建立風險識別、評估、控制、監控和報告等全流程管理機制，確保風險管理的有效實施。風險管理政策與流程設計01020304日常風控操作02接收業務部門提交的客戶資料，包括貸款申請表、個人資料、企業資料等。業務數據接收與審核對客戶資料進行審核，包括身份證明、收入證明、征信記錄等，確保資料真實、完整、合規。審核客戶填寫的信息是否與資料一致，如存在矛盾或不一致的情況需及時與業務部門溝通。010203通過公開渠道查詢客戶的企業背景、經營狀況、涉訴情況等，核實客戶信息的真實性。對客戶的財務狀況進行評估，包括資產、負債、現金流等方面，為審批提供參考。與其他金融機構或征信機構進行數據共享，獲取客戶的信用記錄和還款情況。資料與信息核實電話調查與最終審批針對客戶提交的資料存在疑點或需要進一步了解的情況，進行電話調查或實地走訪。01.根據電話調查或實地走訪的結果，對客戶的信用狀況和還款能力做出最終評估。02.根據評估結果，決定是否批準客戶的申請，并給出相應的額度、利率和還款方式建議。03.風險監控與分析03關鍵風險事件分析識別關鍵風險事件通過各類數據、信息、經驗等，識別可能對業務造成重大影響的風險事件。分析風險事件原因對識別出的風險事件進行深入分析，找出其發生的根源和關鍵因素。評估風險事件影響評估風險事件對業務、財務、聲譽等方面可能造成的影響，確定風險等級和優先級。風險趨勢預測根據歷史數據、行業趨勢等信息，預測未來可能出現的風險趨勢和變化。風險預測與預警風險預警機制建立預警機制，及時發現和報告潛在風險，避免風險擴大和蔓延。風險應對策略根據預測結果，制定相應的風險應對策略和預案，提高應對能力。持續監控風險定期對風險進行評估，根據業務發展和環境變化調整風險策略。風險評估與調整監控效果評估對風險監控的效果進行評估，總結經驗教訓，不斷完善風險監控體系。對各類風險進行持續監控，確保及時發現和處理風險。風險監控與評估內部管理與協作04部門協同與流程保障協同其他部門制定業務流程與業務部門、法務部門、技術部門等密切合作，確保業務流程的合規性和風險可控性。流程優化與改進流程執行監督根據業務發展和實際情況，持續優化內部流程，提高工作效率和風險防控水平。負責對業務流程的執行情況進行監督和檢查，確保各項制度得到有效落實。123信息安全管理平臺維護平臺建設與維護負責信息安全管理平臺的建設、維護和升級，確保平臺的穩定運行和安全性。數據安全監控對業務數據進行實時監控和預警，及時發現并處理數據泄露、篡改等安全風險。應急響應與處置制定信息安全事件應急響應預案，并組織演練和培訓，提高信息安全事件的應對能力。內部管理規范完善制定與完善內部制度根據法律法規和公司內部要求，制定和完善風險管理相關的內部制度。030201員工培訓與考核組織員工進行風險管理和合規培訓，提高員工的風險意識和合規能力，并進行定期考核。內部審核與監督定期對內部的風險管理工作進行審核和監督，確保各項風險管理措施得到有效執行。外部溝通與應對05與政府監管機構保持密切聯系，建立良好的溝通渠道，及時了解監管政策和動態。與政府監管機構溝通溝通協調按照政府監管機構的要求，定期或不定期提交相關報告，如風險評估報告、合規報告等。報告提交深入研究和分析相關政策法規，確保公司業務合規運營，并為內部提供咨詢和建議。政策法規解讀事件識別及時發現和識別突發事件，包括市場風險、信用風險、操作風險等，確保快速響應。突發事件處理緊急處置制定應急預案，迅速采取措施，控制事態發展，降低損失和影響。協調溝通與相關部門和人員保持密切聯系，協調資源，共同應對突發事件。行業監管規定調研與應對法規研究持續關注行業監管法規的更新和變化，及時調整公司業務策略和操作流程。合規審查對公司業務進行合規審查，確保各項業務符合行業監管規定，避免合規風險。培訓宣傳組織內部培訓和宣傳活動，提高員工對行業監管規定的認識和合規意識。領導與管理職責06風險評估根據評估結果，制定相應風險管理策略，包括風險規避、風險降低、風險轉移等。風險策略制定方案設計與實施根據風險策略，設計具體風險管理方案，并組織落實，確保方案有效執行。組織團隊進行風險評估，確定風險敞口、風險容忍度等關鍵指標。風險管理方案設計與分析重要任務承擔與管理重大風險項目承擔負責承擔公司或部門內的重要風險項目，確保風險得到有效控制。任務分配與跟進風險管理報告將風險管理任務合理分配給團隊成員，并跟進任務執行情況，確保各項任務按時完成。定期匯總風險管理情況，向上級領導及相關部門提交風險管理報告。123上級交辦任務及時完成