理財銷售工作總結

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篇一：金融銷售人員總結

金融理財銷售人員工作總結

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點。我們支行從人

員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財得到初

步的發展，開始嘗試向中高端提供專業化個人投資理財綜合服務。

我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到

諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支

行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產

品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告:

一、11年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統，重點發展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統將客

戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行

各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取

搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經

理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規

課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，

適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自

己的工作目標。能將所學知識轉化為服

務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提

高自己業務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起

步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比

較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基

金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的

特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）

缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個

人能力

3,業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場,

應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業

務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作,

做好20n年個人工作計劃。

篇二：理財銷售工作總結

金融理財銷售人員工作總結回顧走過的一年，所有的經歷都

化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得

了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，

提升服務質量，加強網點營銷。

我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，

個人理財業務得到初步的發展，

開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。

我也從低柜調整到理財室從事個

人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，

在分行個金部理財中心的指導下、

支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以

新產品拓展市場，加大營銷工

作。以下是11年度個人工作總結報告：一、11年具體工作總

結：客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作:

L抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜

erm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統將客

戶關系管理，資金管理，投

資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基

本信息對客戶進行分類維系的同

時,進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些

效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產品上市，如人民幣

周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金

屬的銷售。自身培訓與學習情況：在省分行的高度重視下，

今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，

脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努

力學習下，今年7月通過了全國

組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證

書；通過afp系統規范培訓，經

過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行

的職員，在為客戶做投資理財方

案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客

戶創造最大的投資回報作為自己

的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我

行實際情況參加立藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：不足處：

L基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興

趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個

人能力；

3,業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信

息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場,

應對同業競爭，進快迅速

發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業

務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作,

做好20n年個人工作計

劃。篇二：理財經理工作總結理財經理20n年上半年工作總

結今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，

認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部

門的有關要求，認

真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取

得了一定的成績，現將工作的具

體情況總結如下：

一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平“做好一份工作，

首先要愛這份工作“o從事理財經理工作以來，我從陌生到

熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效

利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守

好我行的每一條規章制度，執行

好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，

理解客戶需求，為每一位客戶

認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見

和建議，以此不斷豐富自我，提

高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定

專業化的理財方案，為客戶提

供全面化、個性化服務。

二、學習專業知識，進一步提高專業水平作為基層服務人員，

我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關系到客戶

的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，

更是一種境界C在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學

習外，我克服自身惰性，堅持個

人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學

習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同

事請教，在實踐中摸

索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，

在具體的工作中，慢慢的形成

了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規范服務用語，進一步提高服務水平我深刻的理解到自

己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我

時刻

以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微

笑服務，做到“來有迎聲，問有

答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確

認真的對待每一項工作，全身心的

投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做

起，不斷提高自身的服務水平，

做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高

規范、優質的理財服務。

四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率作為一名客

戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，

明白自己能

夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了

客戶的需求，才能去創造條件滿

足。在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，

特長，力爭講客戶感興趣的話

題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、

保險產品，充分掌握產品特點，

精心為客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以

產品為中心向以客戶需求為中心

的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來力、，想客戶之所想，

及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動三、勤動腦”，努力贏得客

戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護

優質客戶共位，銷售代理保險萬、。在今后的工作中，我將繼

續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，

提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用

友情聯系客戶，積極化解客戶

的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提

高專業化、個性化的理財服務，

努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速

發展。篇三：理財經理工作總結理財經理工作總結（一）迎來玉

兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的“20**服務價值年”和

“創建客戶最滿意

銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分

事情。工作重點目標是本著網點

中間業務收入和經營目標為20**年工作風向標，做好銀行與

客戶之間橋梁作用。不斷學習充

實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到

服務留住客戶，為網點整體業績

提升多盡一份力量。20**年工作日營銷理念的改變：日常工

作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網

點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作

營銷方向和任務指標。利用下班

晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到

實際工作中，給網點領導提供好

的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本

網點營銷理財工作。個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶

銀行產品直銷人員；而是我幫助客戶買好銀

行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不

是賣產品，而是幫助客戶買產品。

只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同；

工作效果必然不同。由被動變

為主動，主動尋找目標客戶之后智助客戶找到適合的理財產

品，我的理財工作即為橋梁，讓

銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20**年做好本網點優質客

戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量

并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問

題。工作中通過耐心解答宣傳引

導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很

好的吸引力作用。經過辛勤努力

20**年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占

70%以上。個人業績從接手時，

全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網

點受到嘉獎。20**年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營

銷金額L1億多元、靈通快線8500

多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基

金任務指標全年完成股票型基金

700多萬元。20**年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分

4163.06份取得分行排名56名支

行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中

取得排名第一成績c通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客

戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410

多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，

明年工作中爭取發展100到150

位六星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

理財經理工作總結（二）當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，

一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這

一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、

不斷總結、不斷提高和完善自己，

以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶

新增戶，完成11設。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務指

標張，完成張，完成率206%o

2、學習上：20**年8月通過了cfp（國際金融理財師）

考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基

金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip

卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接

下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地

匯過來幾筆資金，目前已經走了

幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快

捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來——

_萬元。

2）、細心維護老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，

把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，

不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，

就買國債或存到銀行。后來我

得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，

該客戶對此非常感興趣，我先后

陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增

加了—二萬多元的中間業務手

續費。

3）、耐心解答客戶問題經常會有客戶向我咨詢基金方面

的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅

波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持

24小時開機。記得有一次，周末

我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還

是你們單位有責任心，剛才給某

銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖

然談不上什么經驗，但我知道客

戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協助行

領導營銷了—二、—二、

和—二單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無法進

行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度

有待提高。三、2011年的工作打算：業務方面：對理財業務

進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高

大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學一些營銷技巧，

加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈

活變通。新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上

能夠更上一層樓！理財經理工作總結（三）大家好！我是來自**

支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允

許

我向大家介紹一下我的基本情況。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作

勤勉和善于學習的人，我有

信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行

創造更多的價值。通過**年底開

始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,

但是又凸現出個人理財知識的

匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶

和銀行的雙贏。在為客戶辦理理

財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優

質客戶的營銷工作，培養了

自身營銷的能力；并且通過這段二作經歷，使我具有一定的

公關能力和良好的社會關系。我

深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項

工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據

不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客

戶需要什么，我們就要給他什么。

讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關

鍵，不能夠熟悉個人理財業

務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的

服務和營銷將無從談起。更談不

上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單

純是個客戶作理財服務，我們的

目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每

天都會面對許多形形色色的客戶，

要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為

其提供滿意的服務。通過對學習

和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。（）這種營

銷，既立足當前，更著眼于未來。

善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價

值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上

賣得火，我們就一擁而上都

賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效

應，比如在去年的基金銷售中，

個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理

財產品和手段，由對客戶的深入

了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，

量身組合出恰當的理財產品或

服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，

進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服

務中反映出來的問題反饋回

來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展

的方向，強化投資規劃、保

險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認

證。盡快提升自己的專業水平，

適應新形勢的需要。各位領導，以上是我對個人理財經理崗

位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時

希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的

效益。篇四：理財經理年終總結理財經理年終總結理財經理年終

總結（一）

一、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項

金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷

提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財

中心做客戶經理后，多問、多學、

多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優

質客戶。如：10月21日，王先

生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行

的老客戶，每天都要來銀行辦理

業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金

帳戶，可以享受工行優質客戶的

服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我

查詢了他的存款在80萬元左右。

過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客

戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客

戶對交通銀

行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進

行了走訪，看看他們的金融產品

和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價

表和各種金融產品的宣傳資料、

大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理

財產品、招商銀行為優質客戶設

置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知

識的欠缺，回來后制訂了系統的

學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌

價和放宣傳資料的架子盡快到位，

既服務客戶又起到好的營銷效果C

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。一年來，我先后從

事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我

都能

夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡

瘁。在做客戶經理時能主動收集

優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶

經理，我的一言一行，都代表我

行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著

想，向客戶宣傳我行的新產品，

新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積

極協同所主任搞好所內工作，

利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保

障業務的正常進行，營業前全面

打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好

水電等再離所。從沒受到過一次

外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的

時候，我也能把客戶不明白的事

情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的

工人和學生辦理個人匯款，有的

人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他

們講解填寫的方法，一字一句的

篇三：金融理財銷售工作總結

金融理財銷售人員工作總結

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業

務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資

理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業

務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人

工作總結報告:

一、11年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統，重點發展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統將客

戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時,進行

各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取

搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經

理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規

課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，

適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自

己的工作目標。能將所學知識轉化為服

務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提

高自己業務能力

二、存在的不足：

不足處：

L基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個

人能力；

3,業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場,

應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業

務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作,

做好2011年個人工作計劃。篇二：理財經理工作總結

理財經理工作總結（一）

迎來玉兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的“20**服務價

值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主

題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點

中間業務收入和經營目標為20**年工作風向標，做好銀行與

客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識

贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升

多盡一份力量。

20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下

達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握

好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公

休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，

給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級

風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推鐺賣給客戶銀行產品直銷人

員；而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行

理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這

一買一賣一字之差意思就截然不同，二作心態的不同；工作效果

必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找

到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方

皆大歡喜的工作。

20**年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名

客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上

任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星

級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作

用。經過辛勤努力20**年網點開立理財金卡總數量410張，自己

營銷的業績占70%乂上。個人業績從接手時，全行網點排名由194

名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20**年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1

億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年

分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。

20**年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分

行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練

營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁

有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢

獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發展100到150位六星級

以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

理財經理工作總結（二）

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,

悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個

崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我

這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶,完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130雙

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率20696。

2、學習上：

20**年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具

備了afp、cfp、保險、基

金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行,

我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給

合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險

的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客

戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了一二多萬

元的貴金屬，為我行增加了—二萬多元的中間業務手續費。

3）、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行

詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打

進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接

到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有

責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將

近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是

對我的信任。在做好本崗的同時，協助行領導營銷了

和單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率

需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系

統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，

在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努刀，爭取在業績上能夠更上

一層樓！

理財經理工作總結（三）

大家好！我是來自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財

經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作

勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現

我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的股市

牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現

出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導,

來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行

個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優

質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力；并且通過這段工作

經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在

自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的

營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶

把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關

鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不

到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的

開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作

理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造

效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進

行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。

通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。（）

這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自

己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上

賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風

險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就

存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，

由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風

險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得

更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認

知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服

務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和

功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展

的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取

考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢

的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望

能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自

己，為我行創造更大的效益。篇三：理財銷售心得理財產品成功

營銷案例

2014年08月份的一天，我在王村支行做支局長，有一位老

阿姨想問工資發到卡里沒有，我就引導她在多媒體查詢機上打出

了1—8月的明細單，將明細單給她進行了講解，使她對自己的帳

務情況做到了心中有數，同時也建議她辦一個郵信通電話短信提

示，就不用老跑銀行了。之后，老阿姨在網點待了一會，就湊到

我跟前，說銀行的人鼓動她買理財產品，她也不知道理財產品是

怎么一回事，買哪個好，并說自己是退休工人，沒有多少錢。但

我并沒有因為她是退休工人，又稱沒有多少錢而忽略她，而是耐

心地給她講什么是理財產品，有那些種類，什么樣的人適合買什

么種類的理財產品，如何選擇適合自己的理財產品，買理財產品

要注意那些問題，贖回理財產品的時候要掌握的要點。同時特別

強調，買理財產品的前提是，一定要留夠家里的緊急備用金，特

別是老人家掙錢不容易，都是血汗錢，要考慮風險問題。老阿姨

聽后十分滿意，她說有銀行的人讓她現在就買，當時正在營銷幾

種理財產品，但我根據她當時對自己情況的描述，我建議她暫時

不要買，我對阿姨做了一個風險評估調查，我發現她屬于穩健型

的客戶，并不能承受很大的風險，于是我給她推薦一個銀行的定

期理財產品，8月份將要發行的定期理財，希望她的首次投資能有

一個好的、穩健的收益，感受一下投資理財的快感。老阿姨問我

到時候是買5萬還是10萬，我認為她是第一次買理財產品，還是

先買2萬感受一下。之后，我就留下了我的電話號碼，也記下了

老阿姨的聯系電話。8月20日將發行的183天的定期理財，利率

為5.6%,我并沒有因為老阿姨是小買家而忽略她，仍然在前兩天

給老阿姨打了電話，通知了具體時間，并請她最好先把錢存好，

把理財賬號進行簽約，進行正常的風險評估。老阿姨來了之后，

我到大廳去見她，老阿姨提了十萬塊錢來要買理財產品，我勸她

少買一些，老阿姨說：“我問過好多人，但是我覺得你講的最好，

也最實在，我就相信你。別人都希望客戶多買，你還勸我少買，

你能替我著想，我就相信你的推薦，我就買這么多。”

之后，通過幾次電話交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教

會老人家如何上網，如何申請免費郵箱，還給她設計了一個收益

測算表，教她如何計算收益。在2015年的2月20日，

該理財產品到期。本金與利息自動打到客戶的賬戶上，半年

里，阿姨十萬塊收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分滿

意。

在上次營銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在2015年5月

又購買了我們銀行的理財產品10萬元，帶動她女兒也購買了我行

一年期理財產品5萬元；我建議她少買一點，她告訴我，她有錢。

而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財

產品的高，以后還會繼續來我們這買理財產品。

通過這個真實、成功的營銷案例，使我對理財有了一個清醒

的認識，現就如何理財談一些粗淺的認識。

一、理財的最初起點就是發現潛在的客戶，真誠對待客戶的

每一次詢問。當我們第一次接觸客戶的時候，要以極大的熱情和

耐心對待

客戶的各類咨詢，不要聽客戶說自己沒有多少錢就怠慢人家,

或者輕視人家，信任是有一個過程的，只有付出才有回報。如果

當初僅憑客戶的言談來判斷她是一個低端客戶，就不會有后續的

一系列的營銷成果，也就不會將一個他行的客戶發展成為建行的

優質客戶。

二、理財要站在客戶的角度，切實為客戶著想。客戶告之你

什么樣的財務狀況，你就根據該狀況提出一個合理的投資計劃，

使客戶感受到你確實是處處為她著想，而不是出于營銷的目的。

假如當初客戶問是買5萬還是買10萬元的時候，當客戶提來10

萬元的時候，出于個人利益和營銷業績的需求，抱著買的越多越

好的想法，也就不會贏得客戶的信任，也許連第一次的營銷機會

都會泡湯。

三、理財也要有一個逐步引導的過程，從單一產品的營銷到

多種產品的組合配置。作為一個客戶，她對銀行的理財產品不一

定了解，我們可以從一個產品的營銷成功，引導她逐步了解其它

產品在家庭理財中的重要性。如國債，具有穩定的收益，免利息

稅，相對于儲蓄來說，是一個不錯的選擇；“利得贏”產品風險

比基金小，收益比國債高，對于中老年人來說-在家庭的資產結

構中配置一定比例的這兩類產品，是一個不錯的選擇。同時根據

客戶的年齡狀況，還應該配置一定比例的保險。我們在面對客戶

時，不能一股腦地把所有的產品都推介給客戶，造成賣產品的印

象，而是循序漸進地引導、教育我們的客戶，每一個家庭都需要

合理地配置家庭的資產，使收益最大化，風險最小化，用最通俗

易懂的道理使他們明白，每一個家庭都需要理財，而銀行的產品

可以給他們提供這種幫助。

四、理財是一個持續服務的過程，是產品和服務的有機組合，

并隨著市場的變化而變化。在理財的過程中，要關心培養你的客

戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時時關心你的客戶，堅持

持續服務。在對老阿姨的服務上，從最初的電話服務開始，每周

通報基金的漲跌情況，到教會她開通郵箱，提供一些好的網站地

址，教會她自己上網查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌

時的心跳，到進一步教會她如何看大盤，如何看指數，如何分析

股市行情。由過去我定期給她打電話變成她經常給我打電話，探

討一些觀點和看法，使她感到，由于認識了我學到了許多知識和

技能，感到建行的理財師是給人帶來財富和知識的人。理財不僅

僅是產品的銷售，還是服務的延續，要通過售后服務，不斷的了

解你的客戶，她的性格是什么樣的？她的抗風險的能力如何？她對

未來有那些期望？她的資產狀況如何？她還缺少那些保障？作為理

財師你能給她提供什么樣的幫助和建議?根據市場的不斷變化，要

適時地向客戶推介新的投資產品和策略，把客戶培育成由被動理

財轉為主動理財。

五、理財應該是一個腳踏實地的二作過程，不僅僅是給客戶

做個理財方案而已，而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財規

劃切實可行，具有實用價值。特別是在目前國民的理財意識還很

淡薄的情況下，更應該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶，

培養理財的觀念。每一個理財師都應該是一顆傳播理財觀念的火

種，星星之火可以燎原。所以理財工作不可好高警遠，要符合當

前客戶的意識，從最基本的營銷工作做起，使客戶認同、了解我

們的各類金融產品，從而進一步接以上就是這篇范文的全部

內容，主要描述客戶、工作、理財、營銷、業務、學習、我行、服

務，希望網友能有所收獲。

金融理財銷售人員工作總結

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業

務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資

理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業

務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人

工作總結報告：

一、11年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

L抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CHT1系統，重點發展Vip客戶，新增

vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統將客

戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時,進行

各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取

搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經

理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規

課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，

適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自

己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行

實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起

步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比

較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基

金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的

特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）

缺少專業性理財。？

不足處：

L基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2,營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個

人能力；

3,業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場,

應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務。

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業

務水平。

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作,

做好20__年個人工作計劃。銷售人員銷售工作總結

近一周來，隨著氣溫的回升。萬物復蘇，大地春暖花開。我們

紅蜻蜓專賣店的銷售工作也隨著溫度的轉暖，開始了緊張而有序

的辛勤與忙碌。

古語有云：磨刀不誤砍柴工。就是放在今天的社會工作中，

也深刻的指引和提示著我們。要在進取工作的基礎上，先找準思

想方向，即要有著明確的意識感觀和積極的工作態度，方能付諸

于努力工作的實踐之中。使之事半功倍，取得良好業績。

回顧這一周來，自己的工作情況，捫心自問，坦言總結。在諸

多方面還存在有不足。因此，更要及時強化自己的工作思想，端

正意識，提高專賣銷售工作的方法技能與業務水平。

首先，在不足點方面，從自身原因總結。我認為自己還一定

程度的存在有欠缺強力說服顧客，打動其購買心理的技巧。

作為我們紅蜻蜓專賣店的一名銷售人員，我們的首要目標就

是架起一坐連接我們的商品與顧客的橋梁。為公司創造商業效績。

在這個方向的指導下，怎樣用銷售的技巧與語言來打動顧客的心，

激發起購買欲望，就顯得尤為重要。因此，在以后的銷售工作中，

我必須努力提高強化說服顧客，打動其購買心理的技巧。同時做

到理論與實踐相結合，不斷為下一階段工作積累寶貴經驗。

其次，注意自己銷售工作中的細節，謹記銷售理論中顧客就

是上帝這一至理名言。用自己真誠的微笑，清晰的語言，細致的

推介，體貼的服務去征服和打動消費者的心。讓所有來到我們紅

蜻蜓專賣店的顧客都乘興而來，滿意而去。樹立起我們紅蜻蜓專

賣店工作人員的優質精神風貌，更樹立起我們紅蜻蜓的優質服務

品牌。

再次，要深化自己的工作業務。熟悉每一款鞋的貨號，大小，

顏色，價位。做到爛熟于心。學會面對不同的顧客，采用不同的

推介技巧。力爭讓每一位顧客都能買到自己稱心如意的商品，更

力爭增加銷售數量，提高銷售業績。

最后，端正好自己心態。其心態的調整使我更加明白，不論

做任何事，務必竭盡全力。這種精神的有無，可以決定一個人日

后事業上的成功或失敗，而我們的專賣銷售工作中更是如此。如

果一個人領悟了通過全力工作來免除二作中的辛勞的秘訣，那么

他就掌握了達到成功的原理。倘若能處處以主動，努力的精神來

工作，那么無論在怎樣的銷售崗位上都能豐富自己人生的經歷。

總之，通過理論上對自己這一周的工作總結，還發現有很多

的不足之處。同時也為自己積累下了日后銷售工作的經驗。梳理

了思路，明確了方向。在未來的工作口，我將更以公司的專賣經

營理念為坐標，將自己的工作能力和公司的具體環境相互融合，

利用自己精力充沛，辛勤肯干的優勢，努力接受業務培訓，學習

業務知識和提高銷售意識。扎實進取，努力工作，為公司的發展

盡自己綿薄之力！

銷售顧問銷售工作總結

轉眼間，入—發展公司已經兩年半時間了，XX年是房地產起

優最厲害的一年，房價經歷了由低至高，又由高至平穩的局面，令

我覺得房地產這個行業真是變幻莫測，很富挑戰性。輾轉間，又到

了XX年底，對今年的銷售和對行業的看法，作了如下總結°（一）市

場形勢分析由XX年10月4600元/平方的均價開售，客戶當時反

應還是覺得偏貴。隨著市場的變化，土地資源短缺，土地價格隨即

飛漲，證券市場的全線飄紅，加上外來投資者的追捧，令樓價在短

短的半年時間里，升幅達到70%o購房者亦從開始的不接受到后期

的搶購場面，可以說是到了房地產的銷售高峰。可是好景不長，由

于全國范圍的炒樓風氣的興起，令很多真正想買房自住的老百姓

對日益高漲的房價只能望樓興嘆。出現了有房沒人住，有人沒房住

的局面，屬于泡沫經濟的具體表現。很多大城市更出現了天價房，

每平方最高單價竟達到了1XX0元/平方，跟本無法想象。到了年底,

國家為了防止經濟過熱，陸續出臺很多新政策調控樓市。整個樓市

的價格又從高企漸趨平隱，個別大城市更出現了不同程度的樓價

下滑的情況，由于限行政策的收緊，證券市場的不穩定，很多投資

炒房者也退出了市場，購房者的態度亦由熱變冷，購房者亦持觀望

態度購房，希望樓價會有所回落。回望過去，展望將來，本人覺得

—的房地產市場還是比較健康的。XX年的房地產市場，隨著銀行

放寬資金政策，證券市場或會回升，必定會帶動經濟發展。房地產

市場會健康發展，樓價應該會逐步回升，公司在XX年亦會有新盤

推出市場，應該會有比較好的發展空間。

（二）工作匯報XX年的銷售業績比XX年稍有上升，全年共銷

售單位107套，銷售總額為31047344元，面積為9353.78/平方，可

以完成公司下發的任務額。在公司領導的教導下，同事的幫助下,

工作能力也得了很大的提高。在實際工作中，我認真完成工作，雖

然有時也會有出錯，但我也能端正態度，誠心改正，工作亦得到了

上級的肯定。我決心在XX年更加努力工作，積極思考，在銷售方面

加強自身的硬件，學習更好的銷售技巧，令自已有更大的提升。

（三）小結總結本年的總體銷售市場，對比上一年還是比較理

想，發展商亦獲得了較大的利潤。令公司對今后的發展奠定了堅實

的基礎。展望XX年，本人要以更好的精神面貌去面對全新的挑戰,

為公司更好的發展作出貢獻，為來年創造更大的利潤。

一、—公司—項目的成員組成：

--營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有激情

和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和

一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人

員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷

售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由于對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，

導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的

開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

二、營銷部的工作協調和責權明確

由于協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現

象，這一方面作為—公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或

溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思

路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在

知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目

標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認

為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題無論大

小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會

對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責

權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。

三、關于會議

會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內

部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公

司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關

系的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的

組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的

問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利于問

題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論

事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定制度來進

行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在

了問題。以后我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上

多交流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情

發生。

以上只是粗略的，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴

公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，最后

祝

祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。月度銷售銷售工作總結

銷售業務員月工作總結范文

來新單位報到轉眼就有一個多月了，在這一個月中，生活顯

得緊張，但又有秩序。剛進入公司，一切都是嶄新的，要重新去

認識和了解;信心來自了解，要了解我們的行業,了解我們的公司，

了解我們的產品；公司為我們提供的平臺很大，產品的優勢也顯而

易見的，這樣好的平臺，就看自己怎么去發揮。人生本來就是一個

不斷成長的過程，這一生最重要的決定便是決定和誰在一起成長!

很榮幸能加入我們公司，在領導和同事的幫助中與公司共同成長;

很感謝領導和同事無私的傳授他們的經驗給我，他們成功和失敗

的經驗是我最好的老師，通過學習他們的經驗和知識，可以大幅

度的減少自己犯錯和縮短摸索時間；在公司這樣一個積極向上的

平臺上，自己這樣一個新手，一定要多學，多看，多做事！

公司管理模式很人性化，因地制宜，因材施教；這一個多月，

公司沒有對我做任何的要求，自己自曰發揮，自己去展現自己的

才能，公司會根據你的實際能力安排適合你的工作.剛剛進公司的

前幾天，領導和同事帶我一起去拜訪客戶，經常會有意識地將整

個銷售流程演示給我看；然后，仔細地分析給我聽，從尋找項目、

面見客戶、與客戶交流。每一步驟，每一環節，每一事項，都能仔

細地進行分析，這讓我體會非常深刻，熟悉公司產品，了解公司

業務情況。幾天過后，我就開始獨立云拓展周邊業務，自己本來

就是個“耐不住寂寞”的人，喜歡跑業務，喜歡與人打交道，喜歡

社交；看大家從不認識到認識，最后成為朋友；看著一個一個項目

就被自己這樣一點一點挖掘出來，直到做成生意，很享受這樣一

個過程，！自己一直就很喜歡做銷售工作，喜歡挑戰與自我挑戰。

雖然經驗和閱歷有限，但我一直堅持用心去做好每件事情!成功的

銷售人員都是敢于堅持自己的目標的人。

在今后的工作中，我將努力提高自身素質，克服不足，朝著

以下幾個方向努力：

(1)養成學習的習慣；

銷售人員銷售的第一產品是銷售員自己；每個成功的銷售員

總是能與他的客戶有許多共識，這與銷售人員本身的見識和知識

分不開。有多大的見識和膽識，才有多大的格局。這方面自己還

很欠缺，必須不斷的學習，這就是一個不斷的自我總結和積累的

過程。自己要有目的的去學習，不斷的充實自己！

(2)具有責任感；

不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的能力，

并在工作過程中堅持對公司、對客戶、對自己的責任感，積極、

熱情、認真地對待每一天！如果你不行，你就一定要！如果你一定

要，你就一定行！

(3)善于總結與自我總結；

工作中的市場的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩

和欠缺，所以這些都需要我在日后的二作中不斷總結，不斷的完

善，不斷加強。現在自己對于銷售的認識也只是表面，對于市場

的把握能力更是無從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和

毅力才能不斷完善自我。

銷售月度總結報告

這次來到六安報道，恰逢趕上駱總關于—月份市場銷售的總結

會議及一月銷售提案的實施會議，通過兩天的會議，讓我這個剛加

入的新成員感觸很深。以下是個人一月份工作總結。

首先通過駱總的介紹，我了解到，我們六安銷售處，主要有

六個業務處組成，其包括金寨、霍邱、壽縣、舒城、鳳臺、霍山，

目前培養比較成熟的市場是金寨、霍邱、壽縣，對于舒城、鳳臺

和霍山是接下來需要進一步開發的市場，對于每個業務處，分別

有一個業代負責。能夠來到六安銷售處，我感到非常榮幸，因為

這是一支斗志昂揚，團結一心，擁有著光輝戰績的團隊，上個月

我們銷售處拿到了華東地區銷售量第一的錦旗，對于這個成績，

我想銷售處的每個成員都為此付出了艱辛的努力，這里的每個業

務人員都是值得我敬佩和學習的榜樣，他們其中，有些做業務十

幾年的，有些和我年齡相仿，但是他們卻在自己平凡的工作中不

斷創造著佳績，由此讓我豁然發現，他們成功的背后，都有一個

人，那就是駱經理，強將手下無弱兵，六安銷售處，這個團隊，是

駱經理一手帶出來的，他們能夠團結在一起為實現同一個目標而

努力奮斗，這得歸功于駱總領導有方，駱總講：”我帶的這只隊伍，

過去我們是土八路，打一槍換一個地方，打游擊戰，現在我們要

向正規軍轉變，要記著我們是一個團隊”。所以說能夠來到六安銷

售處，認識駱總帶領的這個團隊，我感到非常高興和榮幸，希望

能夠早日融入這個團隊，和大家一起戰斗。

其次，通過駱總對于—月份銷售情況的總結，我深深的認識到,

工作會議總結的重要性，通過這樣的二作總結會議，能夠及時發

現我們工作的不足以及出現的問題，一月份，雖說我們最終是圓滿

完成銷售目標，但這是不夠的，因為我們是六安銷售處，我們是

整個華東的銷售標桿，我們對自己就要有更高的要求，就要不斷

的超越自我，在各個方面都要起到先鋒模范帶頭作用。對于取得

的成績，駱總并沒有沾沾自喜，但是對于出現的問題，駱總毫不

留情，對于每一個業務員出現的問題，駱總都一一進行批評指正，

希望他們早日對出現的問題能夠盡快實施執行解決，對于每次公

司的會議精神，駱總都認真傳達，就比如公司新出的50專案，駱

總在談的同時并要求每個業務員分別談一談自己的理解，這樣達

成雙向溝通，對于理解出現的偏差，駱總及時指正，最終讓每個

業務人員都能夠真正領會公司的精神，從而將公司的政策方針有

效的執行和傳達下去，這讓我認識到，作為一個領導，你首先要

注意溝通，一個良好的溝通，其能夠提高員工運用信息的能力，

從而使工作效率得以提高。

再次，駱總對_月份工作計劃進行了明確的分工和布置。

L對于一月份，駱總根據每個市場近三年的銷售情況及目前的

銷售任務，酌情制定了每個市場一月份的銷售量，要求每個業務員

自己說出銷量并確認自己的銷售任務，制定獎罰制度，等到月底

看每個人的銷售業績達成情況，然后進行工作總結，對于內部要

求任務完成不合格及出現違反紀律的情況，都按照獎罰制度執行,

罰款所得費用用于獎勵及活動經費。在團隊內部建立良好的獎罰

機制，以督促和激勵員工很好的工作C

2,對于_月份的提案，駱總進行了傳達，對于公司一月份的促

銷案，駱總要求每個業務員要認真執行并做到細處，就比如說，

促銷送禮品的問題，什么坎及送價值多少錢的禮品，送什么東西

什么型號的，一定要具體，促銷時不能以底價銷售，返還禮品但

絕不能返還現金，如果直接給客戶現金，那么這只會讓我們以后

的銷售道路越來越難走。這讓我認識到在銷售的過程中，我們一

定要穩定市場的價位，以保證每個環節的利潤分配，從而延長我

們產品在市場上的壽命，以創造更大的效益。

3.根據工作的需要及隊伍管理的F規化，駱總要求每個業務

員必須配備筆記本，現在硬件設施已基本落實到位，接下來駱總

要求每個業務員要認真學習并利用好電腦，以后希望能夠進行視

頻會議，以及完成客戶資料的錄入及統計工作，已很好的完成分

區建線表及市場透視表，從而更好的服務于我們的工作。這讓我

認識到這是一只在不斷學習和成長的團隊，他們不會停下腳步，

為了更高的目標，他們正不斷的超越著自我，一邊學習一邊成長，

這讓我深感自己還有很長的路要走，比起他們，我們并沒有什么

優越性，我一定要沉下心來，在這樣一個優秀的團隊里認真學習。

最后，我還是想說，很榮幸能夠來到六安銷售處進行銷售實

習，很高心能夠加入駱總領導的這個銷售團隊。

銷售工作月度工作總結范文

7月份已經過去，在這一個月的時間中我通過努力的工作，也

有了一點收獲，我感覺有必要對自己