理財投資協議書?甲方：姓名：__________________身份證號碼：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方具有理財投資需求，乙方是一家專業從事理財投資服務的機構，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方進行理財投資事宜達成如下協議：一、投資標的物或服務具體描述（一）投資范圍乙方將根據甲方的風險承受能力、投資目標和財務狀況，為甲方制定個性化的投資組合。投資范圍包括但不限于股票、基金、債券、銀行理財產品、信托產品、期貨、外匯等金融產品，但乙方應確保投資行為符合法律法規及監管要求，并充分考慮甲方的風險承受能力。（二）投資策略1.資產配置策略乙方將根據宏觀經濟形勢、市場趨勢以及甲方的風險偏好，合理配置各類資產，以實現風險分散和收益最大化的目標。例如，在市場處于上升階段，適當增加股票等高風險資產的配置比例；在市場波動較大或下行階段，增加債券等相對穩健資產的配置比例。2.選股策略對于股票投資，乙方將深入研究上市公司的基本面，包括公司的財務狀況、行業競爭力、管理層能力等因素，結合技術分析方法，精選具有成長潛力和投資價值的股票。3.基金投資策略乙方將對市場上各類基金進行綜合評估，選擇業績表現良好、基金經理經驗豐富、管理規范的基金產品進行投資。同時，根據市場變化及時調整基金投資組合，以適應不同的市場環境。（三）服務內容1.投資咨詢服務乙方將為甲方提供專業的投資咨詢服務，包括市場分析、投資策略建議、資產配置方案等，幫助甲方了解投資市場動態，做出合理的投資決策。2.投資組合管理服務乙方將負責甲方投資組合的日常管理，包括資產的買賣操作、風險監控、定期評估等工作。確保投資組合的運作符合甲方的投資目標和風險承受能力。3.信息披露服務乙方將定期向甲方披露投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況等信息，確保甲方對投資情況有充分的了解。披露方式包括但不限于書面報告、電子郵件、電話溝通等。二、雙方權利義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況等信息，乙方應按照本協議約定及時、準確地向甲方披露相關信息。有權根據本協議約定，對乙方的投資決策和管理行為進行監督。在符合本協議約定的情況下，有權要求乙方按照投資策略進行投資操作。在投資期限屆滿或提前終止本協議時，有權按照本協議約定取得投資收益或收回投資本金。2.義務向乙方如實提供個人或企業的財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關信息，確保所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的一切損失，由甲方自行承擔。按照本協議約定的金額和方式向乙方支付理財投資服務費用。積極配合乙方的投資決策和管理工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料。未經乙方書面同意，不得擅自干涉乙方的投資決策和管理行為。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本協議約定收取理財投資服務費用。根據甲方提供的信息和市場情況，獨立做出投資決策和管理行為，不受甲方干涉。在法律法規允許的范圍內，有權對投資組合進行調整和優化，以實現投資目標。2.義務按照本協議約定的投資范圍、投資策略和服務內容，為甲方提供專業、規范的理財投資服務。建立健全內部風險控制制度，對投資過程進行嚴格的風險監控和管理，確保甲方的投資安全。定期向甲方披露投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況等信息，保證信息的真實性、準確性和及時性。妥善保管甲方的投資資金和相關資料，不得泄露甲方的商業秘密和個人隱私。如因乙方過錯導致甲方遭受損失的，乙方應按照法律法規及本協議約定承擔賠償責任。三、理財投資服務費用及支付方式（一）服務費用標準甲方應按照以下方式向乙方支付理財投資服務費用：1.固定管理費率：根據投資資產規模的[X]%收取，每年計算一次，不足一年的按照實際天數計算。2.業績報酬：當投資組合的年化收益率超過[X]%時，乙方有權按照超出部分的[X]%收取業績報酬。業績報酬在投資期限屆滿或提前終止時，與投資本金和收益一并結算。（二）支付方式甲方應在本協議簽訂后的[X]個工作日內，向乙方支付首年的理財投資服務費用。此后，每年的服務費用應在當年的[X]月[X]日前支付。服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶銀行：__________________銀行賬號：__________________賬戶名稱：__________________四、投資收益分配及資金返還（一）投資收益分配1.投資期限內在投資期限內，投資收益歸甲方所有。乙方應按照本協議約定的投資策略進行投資操作，努力實現投資收益最大化。投資收益以現金形式或按照甲方指定的方式返還給甲方。2.投資期限屆滿投資期限屆滿后，如投資組合實現盈利，乙方應按照本協議約定扣除理財投資服務費用后，將剩余的投資本金和收益返還給甲方。如投資組合出現虧損，乙方應按照本協議約定承擔相應的責任，確保甲方的投資本金安全。（二）資金返還投資期限屆滿或提前終止本協議后，乙方應在[X]個工作日內將甲方的投資本金和收益返還至甲方指定的銀行賬戶。如因特殊原因需要延長資金返還時間的，乙方應提前通知甲方，并說明原因。五、投資風險及風險承擔（一）投資風險理財投資活動存在各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。市場風險是指由于市場行情波動導致投資資產價值下跌的風險；信用風險是指由于投資對象的信用狀況惡化導致投資損失的風險；流動性風險是指由于投資資產無法及時變現導致的風險；操作風險是指由于乙方或其他相關機構的操作失誤導致的風險。（二）風險承擔1.甲方應充分認識到理財投資的風險，并自行承擔投資風險。乙方將盡最大努力為甲方提供專業的投資服務，但不對投資收益做出任何保證。2.如因不可抗力、法律法規政策變化、市場異常波動等乙方無法預見、無法避免且無法克服的原因導致投資損失的，乙方不承擔賠償責任。但乙方應及時通知甲方，并協助甲方采取相應的措施降低損失。3.如因乙方過錯導致甲方遭受損失的，乙方應按照法律法規及本協議約定承擔賠償責任。賠償范圍包括甲方的投資本金損失、投資收益損失以及因主張權利而產生的合理費用（如訴訟費、律師費、差旅費等）。六、保密條款（一）保密信息范圍雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私、投資計劃、交易信息等予以保密。保密信息包括但不限于甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力、投資資金金額及來源、投資組合情況等，以及乙方的投資策略、研究報告、內部管理制度、客戶信息等。（二）保密義務1.未經對方書面同意，任何一方不得向第三方披露保密信息。2.雙方應采取合理措施保護保密信息，防止保密信息被泄露、使用或不當披露。3.本條款的保密義務在本協議終止或解除后仍然有效，雙方應繼續履行保密義務，期限為自本協議終止或解除之日起[X]年。七、違約責任（一）甲方違約責任1.如甲方未按照本協議約定支付理財投資服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停投資操作，并要求甲方支付全部服務費用及違約金。2.如甲方擅自干涉乙方的投資決策和管理行為，導致乙方無法按照本協議約定履行義務的，甲方應承擔由此給乙方造成的一切損失。3.如甲方違反保密條款，向第三方披露保密信息，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔賠償責任。賠償范圍包括乙方的直接經濟損失、因主張權利而產生的合理費用（如訴訟費、律師費、差旅費等）。（二）乙方違約責任1.如乙方未按照本協議約定的投資范圍、投資策略和服務內容為甲方提供理財投資服務，或未履行風險監控和管理義務，導致甲方遭受損失的，乙方應按照法律法規及本協議約定承擔賠償責任。2.如乙方未按照本協議約定及時、準確地向甲方披露投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況等信息，每逾期一日，應按照服務費用金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權解除本協議，并要求乙方返還已支付的服務費用及支付違約金。3.如乙方違反保密條款，向第三方披露保密信息，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔賠償責任。賠償范圍包括甲方的直接經濟損失、因主張權利而產生的合理費用（如訴訟費、律師費、差旅費等）。八、協議變更與解除（一）協議變更本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。變更或補充協議作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。（二）協議解除1.經雙方協商一致，可以解除本協議。2.如甲方未按照本協議約定支付理財投資服務費用，逾期超過[X]日的，乙方有權解除本協議，并要求甲方支付全部服務費用及違約金。3.如乙方未按照本協議約定履行義務，導致甲方遭受重大損失的，甲方有權解除本協議，并要求乙方承擔賠償責任。4.如因不可抗力、法律法規政策變化等原因導致本協議無法繼續履行的，雙方可以協商解除本協議，互不承擔違約責任。九、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十、其他條款（一）通知與送達1.雙方在本協議中填寫的聯系地址和聯系電話為有效送達地址。任何一方如變更聯系地址或聯系電話，應及時書面通知對方。2.一方按照本協議約定向另一方發出的通知、文件、資料等，以書面形式發送至對方有效送達地址的，視為送達。如通過郵寄方式送達的，以郵件簽收