2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范通關題庫(附帶答案)

單選題（共400題）1、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B2、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D3、根據中國證監會的規定，ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯接基金資產凈值的（），其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A4、（）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構。A.基金份額登記機構和基金銷售機構B.基金管理人和基金托管人C.基金投資顧問機構和基金銷售機構D.基金投資人和基金托管人【答案】B5、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節假日時，應于節假日結束后第二個自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B6、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D7、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費率為0．5％，宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D8、下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道、促銷B.要把產品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性【答案】C9、根據基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B.契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動型基金與被動型基金【答案】C10、基金托管人應當履行下列（）職責。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、關于基金客戶服務的內容，以下表述錯誤的是（）。A.售前服務、售中服務、售后服務互為補充、缺一不可B.售前服務包括協助客戶完成風險承受能力測試C.開展投資者風險教育是售前服務的內容D.售中服務包括推介符合適用性原則的基金【答案】B12、2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產品。3月，監管機構例行檢查時發現A基金公司未向監管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發現相關推介材料登載了其他基金過往業績但是未注明數據的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應事先經負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書B.基金宣傳推介材料，應自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案C.A基金公司刊登的業績引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處D.A基金公司刊登的業績引用的統計數據和資料只要真實，無需注明出處【答案】D13、守法合規是對（）職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業人員C.基金監督機構D.基金銷售機構【答案】B14、關于基金份額的轉換的規則，以下說法正確的是（）。A.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量B.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用C.基金份額的轉換不需要繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費D.一般采用未知價法【答案】D15、下列關于契約型基金和公司型基金的區別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B16、基金管理人內部控制機制建設應當加強的方面，不包括（）。A.建立內部控制制度B.設置內部控制機構C.營造內部控制環境D.執行內部控制制度【答案】C17、基金的市場營銷主要涉及的內容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A18、基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D19、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業道德屬于道德范疇，并不具有較強的規范性特征，一般不具備完整的規范結構B.基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范C.基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化D.基金職業道德基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任【答案】A20、不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D21、關于債券基金與債券的說法錯誤的是()。A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C22、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內部監察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數據和指標【答案】B23、當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A24、(2017年)基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B25、基金客戶服務的提供方式不包括（）。A.互聯網的應用B.媒體和宣傳手冊的應用C.講座、推介會和座談會D.”一對多“服務【答案】D26、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C27、金融市場按（）分為國內金融市場和國際金融市場。A.地理范圍B.交易標的C.交易市場D.交易場所【答案】A28、督察長監督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規和中國證監會的規定制定和修改各項業務規章制度及業務操作流程B.公司是否對各項業務制定和實施相應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執行公司規章制度D.公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況【答案】D29、下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則【答案】A31、下列關于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金財產的保管【答案】D32、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（）萬人民幣及以上的商業銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B33、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5【答案】B34、(2016年)關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設有董事會C.自行經營與管理基金資產D.依據投資公司章程營運基金【答案】C35、（）不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C36、關于信托主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B37、基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯誤的是。（）A.基金成立后,投資者在場內認購的母基金份額自動分離為A類份額和B類份額，并上市交易；B.深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外）；C.上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；D.A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；【答案】D38、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A.基金管理人的風險控制能力B.基金產品風險評價結果C.基金經理的過往業績D.基金銷售機構的營銷計劃【答案】B39、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A40、關于獨立董事說法正確的是（）。A.人數不得少于2人B.不少于董事會人數的1/3C.人數不少于5人D.不少于董事會人數的1/4【答案】B41、（2016年真題）基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度的內容不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方法和方式B.對基金投資人的信譽調查C.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法D.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】B42、基金銷售機構應向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，其主要內容是（）。A.姓名B.從業資質證明及編號C.所在營業網點D.以上都是【答案】D43、估值委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D45、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結果的描述的是（）。A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A46、封閉式基金與開放式基金的主要區別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場所不同【答案】A47、關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D48、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準【答案】C49、(2017年)關于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的基金托管人職責終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止【答案】D50、根據法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B.增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D51、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算B.建立嚴格的成本控制和業績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統一核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】C52、關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理，下列說法不正確的是（）。A.未受理部分轉入下一開放日的贖回申請享有贖回優先權B.可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期處理C.未受理部分投資者在提交贖回申請時選擇當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理D.對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額【答案】A53、（）是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。A.檢查B.限制交易C.調查取證D.行政處罰【答案】C54、（2017年真題）根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，下列關于基金銷售機構提供的增值服務的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務B.增值服務內容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示C.增值服務是基金銷售機構在基金合同、招募說明書規定的服務范圍之外提供的附加服務D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務的協議可以由各投資人自主擬定【答案】C55、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（）元人民幣及以上的商業銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬【答案】D56、當基金管理人及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以（）利益優先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機構【答案】B57、基金管理人編制完成基金半年年度報告后，應將半年度（）登載在網站上，將半年度（）登載在指定報刊上。A.報告摘要，報告摘要B.報告正文，報告摘要C.報告摘要，報告正文D.報告正文，報告正文【答案】B58、基金管理人以及依法取得基金代銷業務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內買賣D.場內買賣、申購和贖回【答案】B59、契約型基金是依據（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A60、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A61、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B.保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D62、基金職業道德教育的內容主要包括（）。A.培養基金道德觀念，灌輸基金道德規范B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質C.培養基金道德觀念，培訓基金道德素質D.灌輸基金道德規范，培養基金道德素質【答案】A63、行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫藥健康股票基金B.信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎行業股票基金【答案】C64、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當開展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A66、(2016年)規范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應遵循的要求。A.披露內容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B67、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設申購當日基金份額凈值為1．01元，申購費率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B68、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A69、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C70、以下原則中，（）不是基金監管的基本原則。A.適度監管原則B.合理監管原則C.審慎監管原則D.依法監管原則【答案】B71、與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存()年。A.15B.5C.10D.3【答案】A72、（2021年真題）某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A73、下列關于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現形式不同B.內容結構相同C.調整范圍相同D.調整手段相同【答案】A74、（2017年真題）甲和乙為大學同學，分別擔任A基金公司基金經理及B基金公司的基金經理。2015年12月31日，為提升基金業績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關聯交易B.證券市場操縱C.內幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B75、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂（），明確雙方的權利及義務。A.書面合作協議B.書面委托協議C.書面銷售協議D.書面交易協定【答案】C76、（）是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募說明書B.基金定期公告C.基金合同D.基金年度報告【答案】D77、（）是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。A.道德B.法律C.行政法規D.思想觀念【答案】A78、（2019年真題）某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優秀基金經理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了（）規定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A79、下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據是法律形式的不同B.契約型基金是依據基金合同設立的C.公司型基金是依據基金合同設立的D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位【答案】C80、在二級市場的凈值報價上，ETF______提供一個基金參考凈值報價；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報價。（）A.每2個小時；每天B.每小時；每小時C.每15秒；每天D.每天；每15秒【答案】C81、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定，客戶的交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D82、中國證監會對基金行業的監管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責任【答案】B83、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B84、分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的（）。A.風險偏好B.投資規模C.流動性和安全性要求D.以上都是【答案】D85、基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。關于外部風險，下列說法錯誤的是（）。A.涉及政治、社會、文化等方面的風險B.宏觀經濟周期導致的整體行業風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環境、溫度、防火防水等不當操作的風險【答案】D86、基金管理人合規管理的基本原則不包括（）原則。A.公正性B.獨立性C.平衡性D.專業性【答案】C87、（2016年真題）基金監管的目標通常不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.對基金監管機構出現的違法行為的監督糾正D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】C88、基金托管人的職責，不包括下列哪項（）。A.基金資產保管B.基金資金清算C.會計復核D.負責基金資產的投資運作【答案】D89、我國證券投資基金反映的是一種（）關系.A.擔保B.債權C.股權D.信托【答案】D90、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C91、(2016年)基金份額通常在（）萬份以上才能參與ETF的申購、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D92、（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行査處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B93、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結構B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B94、（）按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監會C.基金業協會D.基金管理人【答案】B95、下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規基金產品以外的產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經中國人民銀行注冊后方可發售基金份額【答案】D96、投資者通過將基金（）與同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率【答案】A97、封閉式基金與開放式基金的區別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【答案】A98、(2017年)下列關于基金從業人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A.應當尊重并公平對待所有客戶B.在進行投資分析等專業活動時，應當公平對待所有客戶C.相較于機構投資人，可優先考慮個人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C99、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準規模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A100、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D101、我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D102、（2018年真題）基金管理人內部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監督B.證監會及派出機構的檢查、監督和指導C.公司管理層對人員和業務的監管控制D.員工自律【答案】B103、關于投資者教育，以下描述正確的是（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D104、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。A.中國證監會B.中國基金業協會C.中國證券業協會D.證券交易所【答案】D105、定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C106、()包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。A.控制活動B.行為監控C.事項識別D.風險應對【答案】A107、（2017年真題）下列不屬于ETF申購贖回現金替代類型的是（）。A.選擇現金替代B.必須現金替代C.禁止現金替代D.可以現金替代【答案】A108、根據《證券投資基金法》規定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動，應當遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。A.合法、合理、合規B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公開D.自愿、公平、誠實信用【答案】D109、私募基金推介材料內容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B110、貨幣市場基金可以投資于（）。A.不動產B.房地產抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場工具【答案】D111、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A112、以下屬于基金運作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發售公告【答案】C113、基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B114、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D115、基金募集期限屆滿，封閉式基金應滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達到核準規模的70％以上B.基金份額總額達到核準規模的90％以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C116、收取銷售服務費的，基金管理人要對持續持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D117、基金職業道德的核心規范是（）。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.顧客至上【答案】B118、某投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費率1.5%，互聯網基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D119、公募基金份額發售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A120、（2018年真題）關于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】A121、內部控制制度中，基本管理制度的內容不包括（）。A.環境控制B.風險控制C.投資管理D.信息披露【答案】A122、(2016年)根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B123、2007年，中國證券業協會設立了（），負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金業行會B.基金公會C.基金業管理委員會D.基金公司會員部【答案】D124、（2016年真題）基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B125、場外認購的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統B.基金管理人的注冊登記系統C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統D.基金托管人的注冊登記系統【答案】C126、關于混合基金，如下說法錯誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B.偏債型基金一般采用債券指數或者以債券指數為主作為業績比較基準C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。【答案】D127、（2021年真題）某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D128、下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件C.確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復印件或者影印件【答案】A129、有權召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機構C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D130、下列行為中，涉及內幕交易的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B131、基金信息的原則體現在披露內容和（）。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D132、（2019年真題）關于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產的所有者B.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D133、（）指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C134、關于資產管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產管理的委托方為投資人，受托方為資產管理人B.資產管理的委托人委托受托人管理資產往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產主要是能產生現金流入的固定資產等實物資產D.資產管理的受托人主要通過投資于實物資產實現管理資產的增值【答案】A135、（）資產管理業務是指是（）及其依法設立的專門從事資產管理業務的子公司可以在中國境內從事資產管理業務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據規定和合同約定，運用客戶委托資產進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險公司【答案】C136、收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D137、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A138、基金公司在風險管理中應遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C139、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業務的是（）。A.基金公司銷售人員開發高凈值個人客戶B.基金公司渠道經理通過商業銀行銷售基金產品C.基金公司自主開發建立電子商務平臺D.基金公司銷售人員維護機構客戶【答案】B140、某投資者申購了證券投資基金，下列機構中有權對該投資者持有基金份額進行確認的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構C.基金托管機構D.基金管理人【答案】D141、關于中國證券投資基金業協會的性質和組成，以下表述錯誤的是（）。A.會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員、特別會員B.協會章程需報中國證監會備案C.權力機構為理事會D.證券投資基金行業的自律性組織【答案】C142、下列沒有權利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計機構C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B143、關于對基金從業人員"專業審慎"的職業道德要求,以下表述錯誤的是（）。A.持續學習B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執業活動【答案】B144、下列關于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件【答案】D145、（2017年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人應享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B146、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B147、(2016年)基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金托管人；中國基金業協會D.基金管理人；中國證監會【答案】D148、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費。A.保有量B.銷售額C.持有人數量D.未分配利潤【答案】A149、()是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D150、(2017年)中國證券投資基金業協會的法律地位由（）確定。A.中國證監會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務院【答案】B151、根據中國證監會對基金的分類標準，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對象的基金B.以貨幣市場工具為主要投資對象的基金C.以國債為主要投資對象的基金D.主要以債券為投資對象的基金【答案】D152、關于基金管理人合規管理的專業性原則，以下說法錯誤的是（）。A.合規人員應當了解各種業務的運作流程B.合規人員應當熟悉業務制度C.合規人員應當準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢D.合規人員應當對違規事實進行客觀評價【答案】D153、一般情況下，分級基金在場內可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.母基金份額【答案】C154、基金中基金是將大部分資產投資于（）。A.母基金B.“一籃子”基金C.單只基金D.以上都是【答案】B155、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B156、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投資人D.中國證監會【答案】C157、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產品情況D.根據投資者的風險偏好，推薦適合的基金產品【答案】B158、關于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向實業領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產品D.債券籌集資金主要投向實業領域【答案】B159、公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產【答案】D160、基金監管的首要目標是（）。A.規范證券投資活動B.保護投資人合法權益C.促進證券投資基金發展D.促進資本市場發展【答案】B161、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律文件的規定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規收取不同費率的費用【答案】D162、下列關于經理層人員，說法錯誤的是()。A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況D.經理層人員應當區別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送【答案】D163、普通投資者為專業投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護內容的是（）。A.信息告知B.適當性匹配C.政策紅利D.風險警示【答案】C164、基金從業人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C165、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業管理B.內部運作C.組合投資D.獨立托管【答案】B166、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.職業道德教育D.職業道德修養【答案】C167、（2021年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A168、合規風險是指因公司及員工違規導致公司可能遭受（）的風險。A.法律制裁B.監管處罰C.重大財務損失和聲譽損失D.以上都是【答案】D169、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報（）備案。A.主要經營活動所在地中國證監會派出機構B.注冊地中國證監會派出機構C.中國證監會D.證券交易所【答案】A170、()是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.部門規章D.業務操作手冊【答案】A171、根據募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B.公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動型基金與被動型基金【答案】B172、下列關于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D173、（2016年真題）關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C174、(2017年)關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險是制度和流程風險D.由于內部程序、人員和系統的不完備或失效或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D175、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C176、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規的是（）。A.銷售人員發布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業資格證D.公平對待投資者【答案】A177、基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監會應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A178、信息披露前應經過必要的（）審查。A.合理性B.風險性C.合規性D.內控性【答案】C179、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B180、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值【答案】D181、基金管理人的后臺部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C182、基金管理人設監事會，監事會向股東會負責，監事會的職權不包括（）。A.提議召開臨時股東大會B.檢查公司的財務C.列席董事會會議D.決定公司合規管理部門的設置及其職能【答案】D183、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B.國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C184、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構【答案】D185、下列關于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件【答案】D186、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）A.要求投資者提供金融資產證明B.對投資者的專業知識進行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報【答案】D187、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B188、下列屬于基金募集發售工作內容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B189、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。A.銷售人員能力B.信息管理平臺建設C.持續營銷能力D.盈利能力【答案】D190、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區別的選項為（）。A.投資主體不同B.反映的經濟關系不同C.投資收益和風險大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A191、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對（）等業務進行規范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B192、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C193、我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由（）辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業銀行【答案】A194、存在特殊情況時，監事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。A.當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜B.當董事自己或他人與本公司有交涉時,由監事會代表公司與董事進行交涉C.當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時,有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調D.當董事長對本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事長進行交涉【答案】D195、關于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現能力強，銀行儲蓄和傳統保險產品的變現能力弱B.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障C.購買基金和傳統保險產品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產品屬于間接投資工具【答案】B196、下列屬于專業投資者的是。（）A.金融資產不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的自然人D.同時符合上述三項的自然人【答案】D197、以下關于基金銷售人員禁止性規范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現金B.可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現【答案】D198、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定B.如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高D.如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加【答案】D199、關于基金從業人員守法合規職業道德規范的含義，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規，不包括其所屬機構的管理規范B.守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系C.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求D.守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為，或者為他人違法違規行為提供幫助【答案】A200、下列關于內幕信息的構成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息【答案】B201、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D202、同—私募基金產品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進行投資者風險評估。A.1B.2C.3D.5【答案】C203、我國證券投資基金反映的是一種（）關系.A.擔保B.債權C.股權D.信托【答案】D204、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強大的擴張功能C.降低成本D.結構單一【答案】D205、（2016年真題）關于金融資產的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產是無形的，沒有明確的價值B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C.金融資產表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產和其他衍生品資產【答案】B206、關于QDII基金與普通開放式基金的相同點和區別，以下表述錯誤的是（）。A.兩者發生巨額贖回時的處理方法類似B.投資者同時贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進行D.QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣【答案】B207、目前，國內的銷售機構可分為（）。A.直銷機構和代銷機構B.直銷機構和包銷機構C.代銷機構和包銷機構D.營銷機構和代銷機構【答案】A208、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級的不同D.債券面額的大小不同【答案】D209、投資者可辦理ETF申購、贖回業務的開放時間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】D210、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發生改變，這就要求基金客戶服務具有（）。A.專業性B.持續性C.規范性D.時效性【答案】D211、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術品C.房地產D.股票、債券【答案】D212、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A213、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B214、在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內部控制，建立風險防范機制，主要內容不屬于的一項是（）。A.建立企業風險評估機構B.制定防范或規避風險的措施C.設立風險信息反饋機制D.制定防范風險的機制【答案】D215、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產品情況【答案】C216、貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具【答案】C217、(2016年)下列均為債券類金融資產的是（）。A.現金、定期分紅藍籌股B.基金、國債期貨C.可轉債、票據D.城投債、限售股【答案】C218、對于非公開募集基金的推介，以下合規的是（）。A.發動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關于產品的講座，人數不超過200人B.邀請三五個已經購買過私募基金產品的好友到家中做客，擇機討論正在發行的基金產品C.參加行業高端研討會，擇機推介公司基金產品D.通過微信朋友圈推送基金產品信息，并同時提示投資風險【答案】B219、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D.對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】C220、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A221、以下屬于基金管理人信息披露義務的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A222、基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。A.會計師事務所；中國證監會B.會計師事務所；中國基金業協會C.律師事務所；中國基金業協會D.律師事務所；中國證監會【答案】A223、下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資基金無風險D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔損失【答案】C224、（2020年真題）關于私募投資基金監督管理，以下說法正確的是（）。A.發行私募基金需經監管機構行政審批B.允許各類發行主體在依法合規的基礎上，向累計不超過法律規定數量的投資者發行私募基金C.設立私募基金管理機構需經監管機構行政審批D.建立健全私募基金發行監管制度，注重事前監管【答案】B225、關于證券投資基金認購的計算，以下公式正確的是（）A.凈認購金額=認購金額-認購金額x認購費率B.凈認購金額=認購金額/（1-認購費率）C.認購費用=認購金額-凈認購金額D.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值【答案】C226、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C227、以下基金監管措施中，屬于事中監管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調查取證D.稽核【答案】A228、(2016年)下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A229、基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B230、下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項【答案】D231、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B232、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B233、信息技術系統中的重要數據備份不包括（）。A.本地備份B.異地備份C.關鍵設備的備份D.實時備份【答案】D234、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D235、某商業銀行擬申請基金托管人資格，其應具備的條件有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A236、（2017年真題）關于基金銷售協議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B237、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B238、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行【答案】C239、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B240、根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，基金產品至少分為（）五個等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3、C4和C5D.A1、B2、C3、D4和C5【答案】A241、（2016年真題）下列關于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D242、關于私募股權基金特定對象確定，說法錯誤的是。（）A.私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團隊等B.未經特定對象確定程序，不得問任何人宣傳推介私募基金；C.募集機構通過互聯網媒介在線直接向投資者推介私募基金；D.募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息，屬于在線特定對象確定程序之一；【答案】C243、(2017年)基金管理公司在基金投資運作中，合規的做法是（）。A.董事長直接給投資總監打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規模大小確定各自的分配比例C.總經理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數量最小的先成交【答案】B244、契約型基金與公司型基金的主要區別有以下哪幾項?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D245、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B246、基金信息披露的作用主要表現在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D247、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內部監察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數據和指標【答案】B248、根據基金職業道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執行活動中所獲知的內幕信息【答案】C249、（2017年真題）關于證券投資基金有利于證券市場的穩定和健康發展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產品創新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B250、關于公募基金的基金管理人職責終止的事由，以下表述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.基金管理人連續3年虧損C.被依法撤銷或者被依法宣告破產D.被依法取消基金管理資格【答案】B251、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發行。A.證券公司B.政府C.金融機構D.信譽卓著的大型工商企業【答案】A252、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構B.銷售機構C.中央結算公司D.基金托管人【答案】A253、(2017年)下列關于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄C.凈資產和風險控制指標符合有關規定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程【答案】C254、從前景來看，（）將在公募FOF領域占據較大的比例。A.被動管理主動型以及主動管理被動型B.主動管理主動型以及被動管理被動型C.主動管理主動型以及主動管理被動型D.被動管理主動型以及被動管理被動型【答案】C255、下列不屬于證券交易所監管職責的是（）。A.對基金份額上市交易進行監管B.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規性進行監控C.對基金財產買賣高風險股票的行為進行監控D.對基金托管人的托管行為進行管理【答案】D256、（2016年真題）在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C257、(2016年)根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A258、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C259、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額C.投資組合中風險資產與保本資產的比例D.保本資產與投資組合中風險資產的比例【答案】B260、關于資產管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產實現增值C.從受托資產來看，主要包含固定資產等實物資產D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C261、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同C.申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B262、下列關于基金管理人及其從業人員的說法，正確的是（）。A.基金從業人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產混同于基金財產從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.當基金管理人及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金公司利益優先【答案】C263、（）即基金份額的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人【答案】C264、（2017年真題）關于中國證券投資基金業協會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內會員【答案】A265、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼