1.下列關于現金收.付款程序的敘述正確的是（BCI

A.現金收入必需”先記賬，后收款”B、金付出必需”先記賬，后付款”C、金收

入必需“先收款，后記賬D、現金付出必需”先付款，后記賬

2.對公活期存款賬戶的收付狀態有（ABC工

A.只收不付B.只付不收C.封存

3.結算專用章可用于（ACD工

A.托付收款.托收承付的發出B、托付收款和托收承付回單C、結算業務的查詢、

查復D、現、轉貼現銀行向承兌銀行提示付款

4.（ABCDE）應執行按季與客戶對賬。

A.保證金戶B.單位通知存款C.單位定期存款D.貸款戶E.單位活期存款戶

5.客戶印鑒的預留,變更.掛失補辦.注銷等可授權他人辦理，除出具相應的證明文

件外，還應出具（ABCDX

A.單位法定代表人或單位負責人簽章的授權書B、單位法定代表人或單位負責人的身

份證件C、業執照D.經辦人本人身份證件

6.在社（行）開立人民幣單位結算賬戶（注冊驗資戶除外）井已預留印鑒的單位客戶，

其下列哪幾類賬戶可申請運用同一套預留印鑒？（ABC）

A.同一營業機構開戶的人民幣單位定期存款賬戶B、同一營業機構開戶的人民幣單位

通知存款戶C、一營業機構開戶的人民幣單位貸款賬戶

D、社（行）同城另一營業機構開戶的人民幣單位結算賬戶

7.因單位名稱變更等緣由需變更公章.財務專用章的，客戶應向開戶社（行）提交

（ABCDEF）

A.人民幣單位銀行結算賬戶預留印鑒變更申請書B、開戶許可證C、商部門出具的

變更名稱的相關證明文件D、印鑒卡客戶留存聯

E、更名后的營業執照和組織機構代碼證F、事業單位應出具政府人事部門或編制委員

會的批文或登記證書

8.因印鑒磨損等緣由須要更換公章.財務專用章或個人名章的，客戶應向開戶社（行）

提交（ACDX

A.《人民幣單位銀行結算賬戶預留印鑒變更申請書》B營業執照C.開戶許可證D印

鑒卡客戶留存聯

9.掛失單位公章的，客戶應向開戶社（行）提交（ABCDE1

A.《人民幣單位銀行結算賬戶預留印鑒掛失申請書X由法定代表人或單位負責人簽章）

B.開戶許可證

C.營業執照正本D.工商管理部門或公安機關相關證明E.印鑒卡客戶留存聯

10.掛失單位財務專用章或個人名章的，客戶應向開戶社（行）提交（ABCEI

A.《人民市單位銀行結算賬戶預留印鑒掛失申請書》（加蓋公章和法定代表人或單位負

責人簽章）

B.開戶許可證C.營業執照正本D,工商管理部門或公安機關相關證明E.印鑒卡

客戶留存聯

11.依據《票據法》的規定，被追索人依照規定償還債務后，可以向其他票據債務人

行使再追索權，請求其他票據債務人支付下列金額和費用：（ABC）

A.已清償的全部金額B、前項金額自清償日起至再追償日止，依據人民銀行規定的現

檔次流淌資金貸款利率計算的利息

C、出通知書的費用D、其他追償有關的費用。

12.持票人因不獲承兌或不獲付款，對其前手行使追索權時，（ACD）對持票人擔當

連帶責任。

A,出票人B.付款人C.背書人D.保證人

13.可以掛失止付的票據有（ACD\

A.填明"現金"字樣的銀行匯票、支票B.轉賬支票C.已承兌的商業匯票D.出

票人記載“不得轉讓”的匯票、本票

14.下列需列入表外核算的有（ABCD\

A.注銷豐收卡B.ATM吞入的牡丹卡C,作廢柜員卡D,已兌訖有價單證

15.可以轉入個人銀行結算賬戶的資金包括（ABDX

A.工資B、介入貸款轉存C.工程款D.農、副、礦產品銷售收入

16.已在本機構開立四類結算賬戶之一的單位，假如要開立下列哪些非結售賬戶，可

以不再要求申清人供應營業執照等資料，但必需要填寫專用的開戶申請書。（ABC）

A,單位定期存款B,單位通知存款C.保證金賬戶D.單位協定存款

17.收到下列匯票，應拒絕付款：（ABCDF）

A,欠缺必需記載事項的匯票B.背書不完整、不連續的匯票C.超過提示付款期限

的匯票D.已掛失止付的匯票

E.匯票專用章不清的匯票F.涂改.更改出票日期.收款人,出票金額.實際結算金

額的匯票

18.存款人在銀行開立賬戶的種類，包括以下幾種：（ABCD）

A.基本存款賬戶B,一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶

19.未在銀行開立賬戶的收款人分次取款的，銀行以收款人的姓名開立應解匯款及臨

時存款賬戶，該戶（ABCX

A.只付不收B.付完清戶C.不計付利息D,按活期存款利率計息

20.匯款人要求退匯時，銀行的處理手續為（AD1

A.收款人未在匯入社（行）開立賬戶，由匯出社（行）聯系退匯

B,收款人未在匯入社（行）開立賬戶，由匯款人與收款人自行聯系

C.收款人在匯入社（行）開立賬戶，由匯出社（行）聯系退匯

D.收款人在匯入社（行）開立賬戶，由匯款人與收款人自行聯系

21.匯款人申請退匯，應向銀行提交（ABCX

A.申請退匯的公函B.身份證件C.原匯兌憑證回單D.退匯通知書

22.下列說法中，正確的有（ACDX

A,在托付收款結算方式中，付款人全額付款時，其開戶社（行）應以第三聯托付收款

憑證作借方記賬憑證。

B.付款人開戶社（行）對逾期未付的托收憑證，負責進行扣款的期限是2介月

C.同城托付收款的款項劃轉通過同城票據交換辦理。

D.托付收款業務如付款人賬戶有足夠支付款項且同意付款，社（行）應于付款人接到

通知日的次日起第4日上午起先營業時，將款項劃給收款人。

23.由信用聯社（告作銀行）按規定統一刻制的印章有（BCDX

A.匯票專用章B.結算專用章C.業務用公章D.轉訖章E.本票專用章

24.需經人民銀行核準的賬戶除基本存款賬戶外，還有（ABDX

A.臨時存款賬戶B.預算單位專用存款賬戶C.注冊驗資和增斐驗資開立賬戶

D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民市特殊賬戶和人民幣結算賬戶

25.關于開立臨時存款賬戶下列說法正確的是（ABCD\

A.存款為臨時機構的，只能在其駐地開立一介臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結算

賬戶

B.存款人在異地從事臨時活動，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶

C.建筑施工及安裝單位企業在異地同時承建多個項目的，可依據建筑施工及安裝合同

開立不超過項目個數的臨時存款賬戶

D單位存款人因驗資增資需開立銀行結算賬戶的，應持其基本存款賬戶開戶許可證股

東會董事會決議等證明文件，在銀行開立一個臨時存款賬戶

26.單位存款人申請更換個人預留簽章規定：（ABC）

A,由法定代表人或單位負責人干脆辦理的，應出具加蓋該單位公章的書面申請以及法

定代表人或單位負責人的身份證件

B.授權他人辦理的，應出具加蓋該單位公章的書面申請.法定代表人或單位負責人的

身份證件及其授權書.被授權人的身份證件

C.無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件，應出具加蓋該單位公章的書面申

請.該單位的授權書以及被授權人的身份證件

27.銀行辦理直詢應遵循什么原則？（ABCD）

A,有疑必查B.有直必復C.查必詳盡D.切實處理

28.下列（ACD）可以支取現金。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶

29.金融機構依法辦理幫助有權機構查詢業務時，應當核實以下（AB）資料。

A.執法人員工作證件B.有權機關縣團級以上（含）機構簽發的幫助查詢存款通知書

C.有關生效法律文書或行政機關的有關確定書

D.金融機構負責人簽字

30.信用社柜員在操作庫存現金盤庫業務時，必需即時打印（ABCD）資料。

A.營業軋賬單B.盤庫狀況記錄表C.現金收付明細登記簿D.庫款券別明細表

31.信用社在押運現金時，對下列（ABCD）內容必需嚴守隱私。

A.運輸時間B.地點C.運輸金額D.運輸線路

32.會計憑證的傳遞要符合（ABCD）要求。

A.精確剛好B手續嚴密C.先外后內D.先急后緩

33.柜員在辦理現金業務時，發覺下列（ABCD）票市應予以收回。

A.圖案不全，墨色不正B.裁切偏斜，漏印花紋C.票面因油浸阻礙票面整齊的D.硬

幣穿孔

34.開戶單位可以在下列（ABCD）范圍支取現金。

A.個人勞務酬勞及依據國家規定頒發給個人的各種獎金B對介人支付的債券本息入

股分紅

C.個人收購農副產品和其他物資的價款D.出差人員必需隨身攜帶的差旅費

35.收付,整點票幣時，應隨時挑出損傷票市，挑剔損傷票市的標準是（BCDI

A.票面缺少一塊，但不損及行名.花邊.字頭.W碼.國徽之一者B.紙質較舊，四

周或中間有裂縫

C.紙質較舊，但票面斷開以粘I卜者D.裂口超過紙幅三分之一者

36.支付結算的原則是（ABC工

A.恪守信用，履約付款B.誰的錢進誰的賬，由誰支配C.銀行不墊款D.為客戶

保密

37.票據上（ACD）要素更改后，票據無效。

A.金額B.用途C,日期D,收款人名稱

38.本票必需記載（ABCDEF）事項。

A.表明"本票"的字樣B,無條件支付的承諾C.確定的金額D.收款人名稱

E.出票日期F.出票人簽章G.“現金”字樣

39.下列關于票據的付款地敘述正確的是（ABCX

A.銀行匯票付款地為代理付款人或出票人所在地B.銀行本票付款地為出票人所在地

C.商業匯票付款地為承兌人所在地D.支票的付款地為出票人所在地

40.（AD）不能背書轉讓。

A.現金銀行匯票B.轉賬支票C.商業承兌匯票D.現金本票

41.以下不得背書轉讓的票據有（ABCX

A.填明"現金"字樣的銀行匯票B.出票人記載“不得轉讓”的轉賬支票C.票據

被拒絕承兌的

42.持票人托付開戶行向承兌銀行收取銀行承兌匯票票款時，開戶行應審查

（ABCDX

A.匯票是否是統一規定印制的憑證B.匯票上填明的持票人是否在本行開戶C.匯

票上出票人.承兌人的簽章是否符合規定

D.匯票是否作成托付收款背書

43.營業柜臺受理申請人提交的銀行匯票申請書時，應細致審查（ABCDX

A.銀行匯票申請書上的簽章是否為預留銀行的簽章

B.銀行匯票申請書上收款人名稱.申請金額.申請曰期是否更改

C.銀行匯票申請書填明"現金"字樣的，申請人和收款人是否均為個人，是否在申請

書上填明代理付款行名稱

D.申請人要求匯票不得轉讓，是否在申請書的“備注"欄內注明"不得轉讓"字樣

44.《票據法》中所指的票據包括（ABCD1

A.支票B.本票C.銀行匯票D.商業匯票

44.開戶單位憑（ABD）等付款人的債務證明可以運用托付收款結算方式。

A.債券B,存單C.發貨票D.已承兌的商業匯票

45.票據背書的方式包括（BCDX

A.抵押背書B.質押背書C.托付收款背書D,轉讓背書

46.票據中的（ACD）不得涂改，涂改則票據無效。

A.出票或簽發日期B.付款人名稱C.收款人名稱D?金額

47.下列可用于異地結算的支付結算工具有（BCDI

A.支票B.銀行匯票C,匯兌D.商業匯票

48.下列關于商業承兌匯票敘述正確的是（ACD1

A,商業承兌匯票的付款人為承兌人

B.商業承兌匯票只能由付款人簽發并承兌

C.商業承兌匯票的出票人為在銀行開立存款賬戶的法人以及其他組織

D.商業承兌匯票可以由收款人簽發交由付款人承兌

49.單位向開戶信用社支取現金時，可以填交的支票類型有（ACX

A.現金支票B.轉賬支票C.一般支票D.劃線支票

50.持票人持銀行匯票二.三聯及進賬單請求付款時,營業柜臺應真審查（ABCD

A.匯票和解訖通知是否弁全，其號碼和記載的內容是否一樣

B.匯票是否為統一規定印制的憑證，是否真實，是否超過提示付款期限

C.匯票填明的持票人與進賬單上的收款人名稱是否相符

D.出票行的簽章是否符合規定，加蓋的“匯票專用章”是否與印模相符

51.下列（ABCDE）存款人可以申請開立基本存款賬戶。

A.企業法人B,單位設立的獨立核算的附屬機構C.居民委員會.村民委員會.社

區委員會D.外地常設機構E.個體工商戶

52.（ABCD）丟失后，可以由失票人通知付款人或代理付款人進行掛失止付。

A.已承兌的商業匯票B.支票C.填明"現金"字樣和代理付款行的銀行匯票D.填

明"現金"字樣的銀行本票

53.付款日期可以依據（ABCD）記載。

A.見票即付B,定日付款C.出票后定期付款D.見票后定期付款

54.開立基本存款賬戶，應向開戶銀行出具（ABCD）證明文件。

A.當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本B、中心或地

方編制委員會、人事、民政等部門的批文

C.單位對附設機構同意開戶的證明D.個人的居民身份證和戶口簿E.基本存款賬戶

的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明

55.下列關于支付結算業務中期限計算敘述正確的是（ABC1

A.票據按月計算期限的，按到期月的對日計算B.票據按月計算期限的，如遇到期月

無對日的，月末為到期日

C.期限最終一日是法定休假日的，以休假日的次日為最終一日D.期限內遇法定休假

日的，期限順延

56.依據國家有關規定，開戶單位在下列（ABDE）范圍內運用現金.

A,職工工資.各項工資性津貼B.支付給個人的各種獎金C.購貨D.收購單位向

介人收購農副產品支付的款項E.差旅費

57.出票人不得簽發（BCD1

A.現金支票B.空頭支票C.支付密碼錯誤的支票D.簽章與預留銀行印章不符的

支票

58.票據債務人對以下（ABCD）持票人可以拒絕付款。

A,以欺瞞、偷盜或者脅迫等手段取得票據的B.取得背書不連續票據的C.因重大

過失取得不符合《票據法》規定的票據的

D.不履行約定義務的與自己有干脆債權債務關系的

59.下列不能辦理貼現的商業匯票有（ACD1

A,未按規定記載必需記載事項的商業匯票B,已背書轉讓的商業匯票C.超過提示

付款期的商業匯票D.注明"不得轉讓”的商業匯票

60.辦理支付結算時，個人有效身份證件包括（ABCD1

A.居民身份證B.軍官證C.文職干部證D.港?澳.臺同胞回鄉證

61.依據《支付結算方法》的規定，當事人簽發托付收款憑證時，下列選項中，屬于

必需記載的事項有（ABC1

A,確定的金額和付款人名稱B.托付收款憑據名稱及附寄單證張數C.收款人名稱

和收款人簽章D.收款日期

62.銀行收到（ABC）的銀行匯票應辦理查詢。

A.密押有誤或漏押B.印刷質量有問題C.匯票專用章不清D.超過提示付款期

63.對持票人擔當連帶責任的有（ABCD1

A.出票人B.背書人C.承兌人D.保證人

64.下列屬于票據基本關系人的有（ACDX

A,出票人B.承兌人C.付款人D,收款人

65.持票人在匯票到期日前可行使追索權的狀況包括（ABD1

A.匯票被拒絕承兌的B,承兌人或付款人死亡、逃匿的C.匯票丟失的D.承兌人

或付款人被宣告破產或被責令終止業務活動的

66.背書應記載事項包括（ABCX

A.背書人簽章B.背書日期C.被背書人名稱D.保證人簽名或蓋章

67.持票人行使追索權，可以請求被追索人支付（ABD1

A.法定的有關費用B.被拒絕付款的票據金額C.追還匯票金額而發生的交通費、

住宿費D.票據金額的法定利息

E.行使追索權而發生的相關通訊費

68.《票據法》規定的票據是狹義的票據，即指（ABC1

A.匯票B.本票C.支票D.發票

69.依據票據法律制度的規定，下列有關在票據上簽章效力的表述中，正確的有

（ABCDX

A.出票人在票據上簽章不符合規定的，票據無效B.承兌人在票據上簽章不符等規定

的，其簽章無效，但不影響其他符合規定簽章的效力

C.保證人在票據上簽章不符合規定的，其簽章無效，但不影響其他符合規定簽章的效

力

D.背書人在票據上簽章不符合規定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規定簽章的

效力

70.下列關于單位定期存款的敘述正確的是（ABDX

A,單位定期存款可以約定自動轉存，轉存時運用原賬號，客戶無須再預留印鑒

B.單位定期存款允許提前支限，但只能提前取一次

c.單位存入定期存款，應開具“浙江省農村信用社存款開戶證明書:該證明書可作

為質押及支取存款的權利憑證

D.存款人在同一營業機構存入多筆定期存款的，經與經辦社（行）簽訂協議，多介存

款賬戶可共用一套預留印鑒。

71.（ACD）不得作為結算戶運用且不得支取現金。

A.單位定期存款賬戶B.單位協定存款賬戶C.單位通知存款賬戶D.單位保證金

存款賬戶

72.（ABCD）應于銷戶或轉存時向存款人簽發對賬單對賬。

A.單位定期存款B,單位通知存款C.單位保證金存款D,單位活期存款

73."同時具有查詢、凍結和扣劃企事業單位、個人存款權力的機關是（ABX

A.法院B.稅務機關C.檢察院D,公安機關

74.下列哪些執法機關有權對存款人的銀行結算賬戶查詢和凍結（ABCDE）

A.海關B.人民檢查院C.國家平安機關D,軍隊保衛部門E.監物

75.單位協定存款是指存款人與經辦社（行）簽訂協定存款合同，約定基本存款額度，

對（AB）中超過該額度的部分按協定存款利率單獨計息的一種存款。2008年云南省農

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A,基本存款賬戶B,一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D,專用存款賬戶

76.單位定期存款期限分為（ABCX

A.3個月B.半年C.1年D.2年

77.以下（ABCE）的管理與運用，存款人可以申請開立專用存款賬戶“

A.財政預算外資金B.金融機構存放同業款項C.黨.團,工會設在單位的組織機

構經費D.商業性房地產開發資金

E.基本存款賬戶存款人附屬的非獨立核單位或派出機構發生的收入和支出的資金

78.下列單位申請開立基本存款賬戶時，向銀行出具證明文件正確的是（ABCE工

A.機關和實行預算管理的事業單，出具政府人事部門或編委員會的批文或登記證書和

財政部門同意其開戶的證明

B,外地常設機構，出具其駐在地政府主管部門的批文

C.獨立核算的附屬機構，出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文

D.非法人企業，出具企業營執照副本和稅務登記證

E.村民委員會，出具主管部門的批文和證明

79.存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文

件.基本存款賬戶開戶許可證和（AE'

A,存款人因其他結算須要，出具的有關證明

B.證券交易結算資金存放須要，出具的證券公司由證券管理部門的證明

C.存款人注冊驗資資金須要，出具的工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知

書或有關部門的批文

D.財政預算外資金存款須要，出具的財政部門的證明

E.存款人因向銀行借款須要，出具的借款合同

80.存款申請人開立“基本建設逐金”專用存款賬戶，應向銀行出具（ABCX

A,開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.主管部門批

文D.財政部門證明

E.安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同

81.存款人申請開立財政預算外資金專用存款賬戶，應向銀行出具（ABD1

A.開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.主管部門批

文D.財政部門證明

E.工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書

82.存款人申請開立“糧.棉.油收購資金”專用存款賬戶，應向銀行出具（ABCX

A,開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.主管部門批

文D.財政部門證明E.臨時經營地工商行政管理部門的批文

83.存款人申請開立“收入匯繳資金和業務支出資金”專用存款賬戶，應向銀行出具

（ABE1

A.開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.主管部門批

文D.財政部門證明E.基本存款賬戶存款人有關的證明

84.存款人申請開立“黨?團.工會設在單位的組織機構經費”專用存款賬戶，應向

銀行出具（ABCD工

A.開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.該單位的證

明D.有關部門的批文E.財政部門證明

85?單位和個人辦理支付結算時，必需遵守以下紀律（BCDEI

A.不準推遲付款，延長付款期限B.不準簽發沒有資金保證的票據或遠期支票，套取

銀行信用

C.不準簽發.取得和轉讓沒有真實交易和債權.債務的票據，套取銀行和他人資金

D.不準無理拒絕付款，隨意占用他人資金E.不準違反規定開立賬戶，出租.出借賬

戶和運用賬戶

86.銀行辦理支付結算時，必需遵守以下紀律（ABCDE1

A.不準以任何理由壓票.隨意退票.截留挪用客戶和他行資金B,不準無理拒絕支付

應由銀行支付的票據款項

C.不準受理無理拒付.不扣或少扣滯納金.罰金D.不準違章簽發,承兌,貼票據，

套取銀行資金E.不準簽發空頭銀行匯票.銀行本票和辦理空頭匯款

87.商業匯票分為（BCX

A.銀行匯票B.商業承兌匯票C.銀行承兌匯票D.銀行本票E.銀行支票

88.下面關于商業匯票正確的是（ABCD工

A.一律記名，可以背書轉讓B.付款期限最長不超過6個月C.見票后定期付款的

匯票持票人應當自出票日起1個月內向付款人提示承兌

D.提示付款期限是自匯票到期日起10日內

89.下面關于支票的記述正確的是（ABCDEX

A.支票結算用于同城支付結算B