理財經理管理辦法演講人：日期:目錄CATALOGUE01崗位職責規范02任職資格標準03日常行為管理04績效考核機制05合規管理要求06職業發展路徑崗位職責規范01PART理財產品管理要求理財產品管理要求理財產品設計產品運營產品推廣產品優化負責設計理財產品，包括產品功能、投資策略、風險等級、收益預期等，滿足客戶需求。制定營銷策略，通過各種渠道進行產品推廣，提高產品知名度和市場占有率。負責產品日常運營，包括投資標的的管理、資金清算、收益分配等。根據市場反饋和客戶意見，持續優化理財產品，提升產品競爭力。客戶接待熱情接待客戶，了解客戶需求，為客戶提供專業的理財咨詢服務。客戶評估根據客戶的資產狀況、風險承受能力和投資目標，為客戶進行理財評估。方案設計根據評估結果，為客戶量身定制理財方案，包括資產配置、投資策略、風險管理等。跟蹤服務定期與客戶聯系，了解客戶投資情況，及時調整投資策略，提供持續服務。客戶服務標準流程對投資標的、市場環境等進行全面評估，確定風險等級和投資策略。實時監測投資風險，及時發現和預警潛在風險，確保投資安全。當投資風險發生時，及時采取措施進行風險處置，如調整投資組合、降低風險等級等。定期向領導匯報風險狀況，提供風險評估報告和風險處置建議。風險控制執行細則風險評估風險監控風險處置風險報告任職資格標準02PART學歷與專業背景要求01學歷要求本科及以上學歷，金融、經濟、會計等相關專業畢業。02專業背景具備扎實的金融理論知識，熟悉金融市場運作規律，了解金融產品風險及收益特性。金融從業資格認證從業資格通過國家金融相關資格認證考試，如CFA、FRM等，取得相應證書。01資質證明具備銀行、證券、保險等金融行業從業資格認證，熟悉金融行業法律法規及監管政策。02具有至少三年以上金融行業相關工作經驗，熟悉金融產品銷售、客戶管理及風險防控等業務流程。工作經驗實務經驗考核指標在過往工作中取得良好的業績成果，能夠獨立完成銷售目標，并具備團隊管理經驗。業績成果日常行為管理03PART考勤與會議紀律嚴格遵守公司考勤制度按時上下班，不遲到、不早退，并按照規定進行打卡。積極參加會議與培訓遵守會議紀律按時參加公司組織的各項會議和培訓，不得無故缺席。會議期間關閉手機或調至靜音模式，保持會議秩序。123客戶檔案管理規范檔案保密與保護為客戶建立詳細、準確的檔案，包括基本信息、投資偏好、風險承受能力等。檔案更新與維護檔案建立與完善嚴格遵守公司保密制度，確保客戶檔案的安全與隱私。及時更新客戶檔案信息，確保客戶資料的準確性和完整性。定期工作報告機制提交工作報告按照公司要求，定期提交工作報告，總結工作進展和業績情況。01報告內容應真實反映工作實際情況，不得夸大或縮小事實。02報告分析與改進對報告中的數據和問題進行分析，提出改進措施和建議。03報告內容真實、準確績效考核機制04PARTKPI量化評價體系評估理財經理管理的客戶資產總量，反映其業務拓展能力和客戶信任度。客戶資產管理規模（AUM）衡量理財經理為客戶創造的收益水平，以客戶實際收益為基準進行比較。評估理財經理在各類理財產品上的銷售業績，包括銷售額、銷售增長率等指標。客戶收益率通過問卷調查、客戶反饋等方式，了解客戶對理財經理服務的滿意程度。客戶滿意度01020403產品銷售業績季度/年度評估周期01季度評估每季度進行一次績效評估，根據理財經理的業績和表現，及時調整工作計劃和策略。02年度評估每年進行一次全面評估，綜合考慮理財經理全年的工作表現、業績成果以及客戶反饋等因素。對于表現優秀的理財經理，給予獎金、晉升機會、培訓和發展等獎勵，以激勵其進一步提升業績和服務質量。獎勵措施獎懲措施實施標準對于業績不達標或存在違規行為的理財經理，采取警告、罰款、降級或解除勞動合同等懲罰措施，以維護公司形象和客戶利益。懲罰措施合規管理要求05PART金融監管政策遵守嚴格執行金融監管政策理財經理必須嚴格遵守國家和地方金融監管機構發布的政策、法規和規章制度，確保業務合規。01理財經理應具備風險意識，密切關注市場風險、信用風險等，采取有效措施防范和化解風險。02及時更新政策知識理財經理應及時關注政策動態，參加相關培訓，確保及時了解并掌握最新的金融監管政策。03防范金融風險銷售行為合規審查監督銷售過程理財經理應仔細審查銷售渠道，確保合作的銷售機構具備合法經營資質和良好信譽。審核銷售材料審查銷售渠道理財經理應全程監督銷售過程，確保銷售人員遵循合規流程，充分揭示產品風險，保障客戶權益。理財經理應認真審核銷售材料，確保材料真實、準確、完整，不夸大產品收益，不隱瞞產品風險。投訴糾紛處理流程建立投訴處理機制理財經理應建立客戶投訴處理機制，及時、有效地處理客戶投訴，保障客戶合法權益。01積極應對糾紛理財經理應積極與客戶溝通，了解糾紛情況，盡力協商解決，避免糾紛升級。02持續改進服務質量理財經理應總結投訴糾紛處理經驗，及時改進服務質量，提升客戶滿意度。03職業發展路徑06PART專業培訓計劃設置理財專業知識、投資技巧、客戶溝通技巧、法律法規等。培訓內容線上課程、面授培訓、研討會、案例分享等。培訓形式每年至少XX次專業培訓。培訓頻率通過考試、實操、客戶反饋等方式進行評估。培訓效果評估職級晉升評定規則職級設置根據理財經理的專業水平、工作經驗、業績等因素設置不同的職級。01晉升標準包括業績指標、客戶滿意度、專業能力等多個方面。02晉升流程個人申請、部門審核、評審委員會評定等。03晉升激勵晉升后給予相應的薪酬、福利、培訓機會等。04線上課程、研討會、行業論壇等。