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文檔簡介

征信合規(guī)知識線上測試題庫

一、單項選擇題(每題2分,共100分)

1.征信機構(gòu)或者信息提供者收到異議,經(jīng)核查仍不能確認的,

對核查情況和異議內(nèi)容應(yīng)當(dāng)(A)。

A、予以記載

B、取消異議標(biāo)注

C、不予理睬

D、予以刪除

2.違反國家有關(guān)規(guī)定,向他人出售或者提供公民個人信息,情

節(jié)嚴重的,處(B)以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。

A、1年

B、3年

C、5年

D、7年

3.違反國家有關(guān)規(guī)定,向他人出售或者提供公民個人信息,情

節(jié)特別嚴重的,處(C)以下有期徒刑,并處罰金。

A、3年以上5年以下

B、3年以上6年以下

C、3年以上7年以下

D、3年以上8年以下

4.根據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定,各級金融機構(gòu)的企業(yè)和個人征信系

統(tǒng)用戶發(fā)生變更時,要向當(dāng)?shù)兀ˋ)備案。

A、人民銀行征信管理部門

B、省級人民銀行征信管理部門

C、金融機構(gòu)上級行

D、金融機構(gòu)總行

5.信息主體認為征信機構(gòu)采集、保存、提供的信息存在錯誤、

遺漏的,有權(quán)向(A)提出異議,要求更正。

A、征信機構(gòu)或者信息提供者

B、國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機構(gòu)

C、相關(guān)金融機構(gòu)

D、銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

6.信息使用者應(yīng)當(dāng)按照與(A)約定的用途使用個人信息,不

得用作約定以外的用途,不得未經(jīng)個人信息主體同意向第三方提供。

A、個人信息主體

B、他人

C、監(jiān)管部門

D、征信機構(gòu)

7,根據(jù)《征信業(yè)管理條例》,某個人客戶在一家商業(yè)銀行出現(xiàn)

不良信息需要向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送,銀行應(yīng)(C)。

A、需要客戶同意后再上報

B、如果信貸合同已經(jīng)約定要報送不良信息,可以直接上報

C、需要告知客戶后再上報

D、以上都不對

8.完善征信異常查詢監(jiān)控機制,妥善辦理異議與投訴。金融信

用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)分級建立(D)日核查機

制。

A、征信用戶授權(quán)

B、征信用戶備案

C、征信用戶管理

D、征信用戶查詢操作

9.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)要清醒認識當(dāng)

前征信信息安全面臨的嚴峻形勢,切實增強征信信息安全管理意識。

建立健全征信信息安全管理的體制和機制,成立(B)。

A、征信日常管理工作領(lǐng)導(dǎo)組

B、征信信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)組

C,金融穩(wěn)定工作領(lǐng)導(dǎo)組

D、征信合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)組

10.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)要完善征信

業(yè)務(wù)操控流程,牢牢守住(B)的底線。

A、不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險

B、不發(fā)生征信信息安全風(fēng)險

C、工作時間查詢信用報告

D、先查詢后授權(quán)

n.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》,個人信用報告中的異議信息應(yīng)由

(B)進行更正。

A、人民銀行征信中心

B、信息數(shù)據(jù)報送機構(gòu)

C、異議申請人

D、人民銀行征信分中心

12.根據(jù)《金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范》規(guī)定:用戶

離崗時,應(yīng)及時停用用戶;并為新接手人員重新建立用戶,新接手

人員(B)繼續(xù)使用原用戶。

A、可以

B、不得

C、應(yīng)當(dāng)

D、特殊情況允許

13.征信系統(tǒng)接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立征信從業(yè)人員的合規(guī)教育制度,

通過(D)方式,定期對征信工作負責(zé)人、征信從業(yè)人員進行合規(guī)

教育。

A、內(nèi)部培訓(xùn)

B、上崗前考試

C、集中宣傳教育

D、以上都是

14.違反國家有關(guān)規(guī)定,將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得

的公民信息,出售或者提供給他人的,依照刑法第二百五十三條之

一的規(guī)定(B)處罰。

A、從輕

B、從重

C、從嚴

D、減輕

15.根據(jù)接入機構(gòu)對信用報告應(yīng)用范圍,個人征信系統(tǒng)設(shè)置了多

種不同的查詢原因,但不包括(C)。

A、貸款審批

B、法定人表人資信審查

C、本人查詢

D、客戶準(zhǔn)入資格審查

16.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)嚴格遵循相關(guān)規(guī)定辦理用戶的創(chuàng)建、

停用和啟用,根據(jù)(C)分配各類、各級用戶的權(quán)限。

A、最優(yōu)授權(quán)原則

B、最大授權(quán)原則

C、最小授權(quán)原則

D、足夠滿足業(yè)務(wù)需要授權(quán)原則

17.根據(jù)《金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范》,從事信貸

業(yè)務(wù)的機構(gòu)實施單筆頁面查詢的,業(yè)務(wù)查詢用戶實行(B)、實名

制。

A、多人一戶

B、一人一戶

C、兩人一戶

D、公共用戶

18.《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,征信機構(gòu)或者信息提供者收到異

議,應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門的規(guī)定對相關(guān)信息作出存

在異議的標(biāo)注,自收到異議之日起(B)日內(nèi)進行核查和處理,并

將結(jié)果書面答復(fù)異議人。

A、10

B、20

C、30

D、40

19金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入結(jié)構(gòu)應(yīng)建立征信合

規(guī)與信息安全自查自糾制度及報告制度。按(A)度開展內(nèi)部征信

合規(guī)和信息安全自查自糾,并將自查自糾情況向人民銀行(A)報

告。

A、季;書面

B、月;書面

C、季;以電子形式

D、月;以電子形式

20.征信系統(tǒng)接入機構(gòu)自查過程中,對存在(D)的用戶,要

逐一核實。

A、查詢量與業(yè)務(wù)量差異較大

B、異地查詢客戶占比過高

C、單日查詢量過大

D、以上都是

21.依照刑法第二百五十三條之一的規(guī)定,單位違反國家有關(guān)規(guī)

定,向他人出售或者提供個人信息;將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過

程中獲得的公民個人信息,出售或者提供給他人的;竊取或者以其

他方法非法獲取公民個人信息的,對單位判處罰金,并對其(C),

依照各該款的規(guī)定處罰。

A、主要負責(zé)人或其他直接責(zé)任人員

B、主管人員和其他人員

C、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員

D、直接負責(zé)人和直接責(zé)任人員

22.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)按(B)

定期向人民銀行報送異常查詢、違規(guī)查詢、非法提供、違規(guī)使用、

信用報告泄露等征信信息安全情況統(tǒng)計表。

A、周

B、月

C、季

D、年

23.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)要從嚴管理批量數(shù)據(jù),按照(A)的

原則,嚴格按流程和保密要求辦理批量數(shù)據(jù)的抽取、留存、流轉(zhuǎn)、

應(yīng)用和銷毀,確保各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)安全。

A、合法、正當(dāng)、必要

B、合法、有用、必要

C、正當(dāng)、需求、必要

D、必要、合規(guī)、正當(dāng)

24.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)發(fā)生征信信息安全風(fēng)險事件的,應(yīng)

(D)上報相關(guān)情況。

A、4小時內(nèi)

B、8小時內(nèi)

C、12小時內(nèi)

D、立即

25.根據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定,各級金融機構(gòu)的企業(yè)和個人征信系

統(tǒng)用戶發(fā)生變更時,要向當(dāng)?shù)兀ˋ)備案。

A、人民銀行征信管理部門

B、省級人民銀行征信管理部門

C、金融機構(gòu)上級行

D、金融機構(gòu)總行

26.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》的規(guī)定,受理征信投訴的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)

及時進行核查和處理,自受理之日起(C)日內(nèi)書面答復(fù)投訴人。

A、15

B、20

C、30

D、40

27.在個人征信系統(tǒng)中,不能對系統(tǒng)用戶作(D)操作。

A、新建

B、啟用

C、停用

D、刪除

28.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)違反《征信業(yè)管理條例》,

違法提供或者出售信息的,由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派

出機構(gòu)責(zé)令限期改正,對單位處5萬元以上(B)萬元以下的罰款;

對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上(B)萬

元以下的罰款。

A、50;20

B、50;10

C、20;10

D、20;5

29.信息提供者違反《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,向征信機構(gòu)、金

融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供非依法公開的個人不良信息,未事先告

知信息主體本人,情節(jié)嚴重或者造成嚴重后果的,由國務(wù)院征信業(yè)

監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)對單位處2萬元以上(D)萬元以下

的罰款;對個人處1萬元以上(D)萬元以下的罰款。

A、50;20

B、50;10

C、20;10

D、20;5

30.信息使用者違反《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,未按照與個人信

息主體約定的用途使用個人信息或者未經(jīng)個人信息主體同意向第三

方提供個人信息,情節(jié)嚴重或者造成嚴重后果的,由國務(wù)院征信業(yè)

監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)對單位處2萬元以上(D)萬元以下

的罰款;對個人處1萬元以上(D)萬元以下的罰款;有違法所得

的,沒收違法所得。給信息主體造成損失的,依法承擔(dān)民事責(zé)任;

構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

A、50;20

B、50;10

C、20;10

D、20;5

31.原則上,地方性接入機構(gòu)應(yīng)在發(fā)生借貸交易的日終(T日)

組織生成相應(yīng)數(shù)據(jù),并于(A)日上報征信系統(tǒng)。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+4

32.個人征信系統(tǒng)地方性接入機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量量化考評時點:

(D)o

A、每年1月、7月

B、每年4月、10月

C、每年2月、5月、8月、11月

D、每年1月、4月、7月、10月

33.廣東省地方性接入機構(gòu)在報送數(shù)據(jù)后接收到征信中心反饋

的出錯文件后,應(yīng)于(A)對錯誤報文數(shù)據(jù)進行整改,并重新生成

報文報送。

A、當(dāng)日B、次日C、3天內(nèi)D、一周內(nèi)

34.地方性接入金融機構(gòu)上線報數(shù)滿(C)且符合征信系統(tǒng)數(shù)

據(jù)質(zhì)量管理要求,可申請開通征信系統(tǒng)查詢權(quán)限。

A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月

35.《中國人民銀行征信中心后臺數(shù)據(jù)抽取管理規(guī)程》規(guī)定,申

請后臺數(shù)據(jù)抽取的單位應(yīng)在收到數(shù)據(jù)并確認無誤后(A)內(nèi)反饋數(shù)

據(jù)使用情況和銷毀情況。

A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月

36.違反國家有關(guān)規(guī)定,將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得

的公民征信信息,出售或者提供給他人的,數(shù)量達(B)條以上的,

處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)量達(B)

條以上的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。

A、10條;25條

B、25條;250條

C、25條;50條

D、50條;500條

37.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)分級建立征信用戶查詢操作(A),

完善異常查詢監(jiān)控、處置與報告機制。

A、日核查

B、月核查

C、季核查

D、半年核杳

38.報送個人不良信息至金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,應(yīng)在(B)

告知信息主體。

A、不良信息發(fā)生前

B、不良信息發(fā)生后,報送前

C,不良信息發(fā)生后,報送后

D、不告知

39.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強征信信息安全管理的通

知》,征信內(nèi)控制度及問責(zé)制度變更的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起(D)

日內(nèi)向人民銀行報備。

A、2

B、5

C、6

D、10

40.《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,金融機構(gòu)未按照規(guī)定對異議信息

進行核查和處理,對單位處5萬元以上(:C)萬元以下的罰款;對

直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上(C)萬元

以下的罰款。

A、10;5

B、20;10

C、50;10

D、20;5

41.個人信息保護近年來一直是公眾關(guān)注焦點和立法重點。民法

典對于個人信息保護也是重視有加,如何在不違反個人信息保護規(guī)

則的前提下,有效做到信息數(shù)據(jù)的有效運用,是擺在金融機構(gòu)面前

的一道課題。下列違反《民法典》規(guī)定的選項是(C)。

A、信息處理者不得泄露或者篡改其收集、存儲的個人信息

B、信息處理者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施和其他必要措施,確保其收集、

存儲的個人信息安全,防止信息泄露、篡改、丟失

C,未經(jīng)自然人同意,無論是否對信息予以加工至無法識別特定

個人且不能復(fù)原的狀態(tài),均不得向他人

D、發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息泄露、篡改、丟失的,應(yīng)當(dāng)及時

采取補救措施,按照規(guī)定告知自然人并向有關(guān)主管部門告知

42.任何組織和個人需要獲取他人個人信息的,應(yīng)當(dāng)依法取得并

(A)o

A、確保信息安全

B、有償使用

C、善意利用

D、無償使用

43.(D)依法對征信業(yè)進行監(jiān)督管理。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)

D、中國人民銀行及其派出機構(gòu)

44.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)成立征信信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明

確領(lǐng)導(dǎo)層中(B)為征信信息安全工作第一責(zé)任人。

A、主要負責(zé)人

B、分管征信工作的負責(zé)人

C、征信主管

D、牽頭部門負責(zé)人

45.信息使用者違反《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,未按照與個人信

息主體約定的用途使用個人信息或者未經(jīng)個人信息主體同意向第三

方提供個人信息,情節(jié)嚴重或者造成嚴重后果的,由國務(wù)院征信業(yè)

監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)對個人處(D)的罰款。

A、5萬元以上10萬元以下

B、2萬元以上5萬元以下

C、2萬元以上10萬元以下

D、1萬元以上5萬元以下

46.根據(jù)《金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范》,一般管理

員用戶(A)兼任業(yè)務(wù)查詢用戶。

A、不得

B、可以

C、特殊情況下可以

D、向上級申請后可以

47.非法獲取公民個人信息后又出售或提供的,公民個人信息條

數(shù)(B)。

A、重復(fù)計算

B、不重復(fù)計算

C、為獲取條數(shù)的兩倍

D、為出售或提供條數(shù)的兩倍

48.向金融信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供或者查詢信息的機構(gòu)違反《征信

業(yè)管理條例》規(guī)定,違法提供或者出售信息的,由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)

督管理部門或其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正,對直接負責(zé)的主管人員和

其他直接責(zé)任人員處(B)。

A、5萬元以上50萬元以下的罰款

B、1萬元以上10萬元以下的罰款

C、2萬元以上20萬元以下的罰款

D,3萬元以上30萬元以下的罰款

49.對于侵犯公民個人信息犯罪,應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程

度、犯罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認罪悔罪態(tài)度等,

依法判處罰金。罰金數(shù)額一般在違法所得的(A)。

A、一倍以上五倍以下

B、一倍以上三倍以下

C、一倍以上七倍以下

D、五倍

50.信息提供者違反《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,向征信機構(gòu)、金

融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供非依法公開的個人不良信息,未事先告

知信息主體本人,情節(jié)嚴重或者造成嚴重后果的,由國務(wù)院征信業(yè)

監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)對單位處(A)的罰款;對個人處

(A)的罰款。

A、2萬元以上20萬元以下;1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下;1萬元以上5萬元以下

C、5萬元以上50萬元以下;1萬元以上10萬元以下

D、2萬元以上20萬元以下;1萬元以上3萬元以下

二、多選題(每題3分,共105分,少選或錯選均不得分)

1.下列查詢個人信用報告時需要取得被查詢?nèi)藭媸跈?quán)的有

(ABDE)o

A、審核個人貸款申請

B、審核個人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請

C、對已發(fā)放的個人信貸進行貸后風(fēng)險管理

D、審核個人作為擔(dān)保人

E、受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔(dān)保人,需要查詢

其法定代表人及出資人信用狀況的

2?關(guān)于商業(yè)銀行貸后管理查詢個人信用報告,以下說法正確的

有(CD)。

A、只有管理管理的部門負責(zé)人才能以“貸后管理”的理由查詢

相關(guān)客戶的信用報告

B、風(fēng)險管理崗位的工作人員可以直接對相關(guān)客戶進行貸后管理

查詢

C、貸后管理查詢個人信用報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過內(nèi)部授權(quán)

D、貸后管理查詢個人信用報告,無需重新取得被查詢?nèi)说臅?/p>

授權(quán)

3.人民銀行建立金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫接入機構(gòu)征信合規(guī)與

信息安全與信息安全年度考核評級制度。對接入結(jié)構(gòu)的考核評級結(jié)

果,將作為(ABCDE)等的重要依據(jù)。

A、實施征信現(xiàn)場執(zhí)法檢查

B、中央銀行對金融機構(gòu)內(nèi)部評級

C、對征信查詢服務(wù)費用實行優(yōu)惠

D、調(diào)整對征信系統(tǒng)的查詢權(quán)限

E、確定金融機構(gòu)存款保險評級結(jié)果和核定金融機構(gòu)存款保險費

4.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)按照“分級管

理、逐級負責(zé)的原則”和“誰主管誰負責(zé)、誰使用誰負責(zé)”的原貝L

明確領(lǐng)導(dǎo)層中(B)為第一責(zé)任人,(C)為直接責(zé)任人,并明

確第一責(zé)任人、直接責(zé)任人和其他相關(guān)人員的責(zé)任分工。

A,單位一把手

B、分管征信工作的負責(zé)人

C、征信系統(tǒng)及相關(guān)信息系統(tǒng)的使用人

D、征信工作牽頭部門負責(zé)人

5.為切實保障公眾征信相關(guān)權(quán)益,以下哪些人群因疫情影響未

能及時還款的,經(jīng)機構(gòu)認定,相關(guān)逾期還款貸款可以不作逾期記錄

報送,已經(jīng)報送的予以調(diào)整?(ABC)

A、因新冠肺炎住院治療人員

B、疫情防控需要集中醫(yī)學(xué)觀察人員

C、參加疫情防控工作人員

D、受疫情影響暫時失去收入來源的人群

6.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)報備的

(ABCDE),均作為人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管的內(nèi)容。

A、征信內(nèi)控制度及問責(zé)制度

B、征信合規(guī)與信息安全自查自糾制度

C、征信信息安全事件應(yīng)急處置方案

D、征信合規(guī)與信息安全自查自糾情況

E、考核評級與巡查結(jié)論

7.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)成立征信信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明

確崗位職責(zé),強化征信信息安全主體責(zé)任,按照(ABD)的原則明

確責(zé)任分工。

A、分級管理,逐級負責(zé)

B、誰使用誰負責(zé)

C、一把手負責(zé)制

D、誰主管誰負責(zé)

8.征信系統(tǒng)接入機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)存在非法查詢、下載、出售個人

征信信息的,要(ABCD)o

A、立即停止該賬戶查詢權(quán)限

B、追究相關(guān)人員的責(zé)任

C、向所在地人民銀行分支機構(gòu)報告

D、涉嫌犯罪的,依法移交公安機關(guān)處置

9.對于接入機構(gòu)存在的(ABCD)問題,人民銀行將依法依規(guī)

予以嚴肅查處。

A、自查工作不全面

B、存在安全隱患

C、違規(guī)問題沒有及時整改

D、隱瞞不報違法違規(guī)情況

10.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)不斷優(yōu)化

升級征信業(yè)務(wù)信息系統(tǒng),提升前置自控能力,推進業(yè)務(wù)觸發(fā)式查詢,

實現(xiàn)信用報告脫敏展示、結(jié)構(gòu)化展示和自動解讀。(AC)

A、從嚴控制信用報告打印、下載

B、可以拷貝個人信用信息到其他設(shè)備進行打印

C、從查詢、使用和存儲環(huán)節(jié)降低征信信息泄露風(fēng)險

D、可以在互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)通設(shè)備上查詢個人信息

11.金融機構(gòu)關(guān)于企業(yè)信用報告異議核查業(yè)務(wù)的處理,下列說法

正確的是(ABCD)o

A、金融機構(gòu)接到異議信息核查通知后應(yīng)立即啟動核查程序

B、金融機構(gòu)應(yīng)將核查結(jié)果發(fā)送征信中心

C、經(jīng)核查確認異議信息存在錯誤、遺漏的,還應(yīng)報送更正信息

D、經(jīng)核查確認異議信息不存在錯誤、遺漏的,應(yīng)明確回復(fù)核查

結(jié)果

12.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)嚴格遵循

相關(guān)規(guī)定辦理用戶的創(chuàng)建、停用和啟用。杜絕(BD),切實做到

入戶統(tǒng)一、專人專用。

A、開設(shè)臨時工賬戶

B、創(chuàng)建公共賬戶

C、停用長期閑置用戶

D、類公共賬戶

13.關(guān)于接入機構(gòu)的征信查詢授權(quán)書,下列說法正確的是

(ABCD)o

A、征信查詢授權(quán)書應(yīng)當(dāng)規(guī)范、完整

B、授權(quán)對象應(yīng)當(dāng)明確,不宜過于寬泛

C、授權(quán)書應(yīng)明確期限,即本筆項下所有業(yè)務(wù)的查詢授權(quán),而不

是本行所有業(yè)務(wù)的查詢授權(quán)

D、貸后管理過程中,要有嚎后管理查詢內(nèi)部授權(quán)書

14.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》,向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供

或者查詢信息的機構(gòu)違反本條例規(guī)定,有下列行為之一的,由國務(wù)

院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正,對單位處5

萬元以上50萬元以下的罰款;對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)

任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款;有違法所得的,沒收違法

圻得。給信息主體造成損失的,依法承擔(dān)民事責(zé)任;構(gòu)成犯罪的,

依法追究刑事責(zé)任:(ABCDE)o

A、違法提供或者出售信息

B、因過失泄露信息

C、未經(jīng)同意查詢個人信息或者企業(yè)的信貸信息

D、未按照規(guī)定處理異議或者對確有錯誤、遺漏的信息不予更正

E、拒絕、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)檢查、

調(diào)查或者不如實提供有關(guān)文件、資料。

15.處理個人信息的,應(yīng)當(dāng)遵循(ABC)原則,不得過度處理。

A、合法

B、正當(dāng)

C、必要

D、合理

16.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)優(yōu)化自助查詢機,做到(ABCDE)o

A、及時停用或者刪除無效用戶

B、為自助查詢機單獨劃分網(wǎng)段

C、合理設(shè)置自助查詢機自動關(guān)機時間

D、明確設(shè)備提供商的保密責(zé)任

E、按流程及時清理自助查詢機內(nèi)部存儲的征信信息并明確自助

查詢機管理責(zé)任主體

17.為保證授權(quán)的合法性、有效性,接入機構(gòu)如采用格式合同條

款形式取得信息主體書面同意的,查詢授權(quán)條款應(yīng)當(dāng)具備民事授權(quán)

的基本要素,查詢授權(quán)書應(yīng)當(dāng)具備(ABCD)等必備要素。

A、被授權(quán)人

B、授權(quán)事項及用途

C、授權(quán)期限

D、授權(quán)人知悉并理解授權(quán)條款的生命

18.根據(jù)《金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范》,以下有關(guān)

用戶管理的表述正確的是(ABD)。

A、用戶需遵循“專人專用”原則

B、用戶離崗時,應(yīng)及時停用用戶

C、權(quán)責(zé)比較清晰時,新接手人員可以繼續(xù)使用原用戶

D、應(yīng)為新接手人員重新建立用戶,新接手的人員不得繼續(xù)使用

原用戶

19.自然人的個人信息受法律保護,以下屬于個人信息的是

(ABCD)o

A、電子郵箱B、出生日期

C、健康信息D、行蹤信息

20.金融機構(gòu)關(guān)于企業(yè)信用報告異議核查的業(yè)務(wù)處理中,下列說

法正確的是(ABCD)o

A、金融機構(gòu)接到異議信息核查通知后應(yīng)立即啟動核查程序

B、金融機構(gòu)應(yīng)將核查結(jié)果發(fā)送征信中心

C、經(jīng)核查確認異議信息存在錯誤、遺漏的,還應(yīng)報送更正信息

D、經(jīng)核查確認異議信息不存在錯誤、遺漏的,應(yīng)明確回復(fù)核查

結(jié)果

21.下列征信用戶行為職工,哪些是不合規(guī)的(ABCDE)o

A、設(shè)置非實名用戶

B、設(shè)置公共用戶或類公共用戶

C、管理員用戶、數(shù)據(jù)上報用戶和查詢用戶互相兼職

D、非正式員工擔(dān)任查詢用戶

E,休假期間,將用戶權(quán)限出借他人使用

22.《中華人民共和國民法典》規(guī)定,自然人的個人信息受法律

保護。任何組織或者個人需要獲取他人個人信息的,應(yīng)當(dāng)依法取得

并確保信息安全,不得非法(ABCD)他人個人信息,不得非法買

賣、提供或者公開他人個人信息。

A、收集

B、使用

C、加工

D、傳輸

23.運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)通過(ABCD)等措施完善征信業(yè)務(wù)

操控流程,不斷提高征信信息安全管理水平。

A、從嚴加強征信系統(tǒng)用戶管理

B、健全征信信息查詢管理

C、優(yōu)化自助查詢機管理

D、完善征信異議查詢監(jiān)控機制、妥善辦理異議與投訴

24.非法獲取、出售或者提供公民個人信息,具有下列情形之一

的,應(yīng)當(dāng)認定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴重”

(ABCDE)o

A、出售或者提供行蹤軌跡信息,被他人用于犯罪的

B、知道或者應(yīng)當(dāng)知道他人利用公民個人信息實施犯罪,向其出

售或者提供的

C、非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信

息、財產(chǎn)信息五十條以上的

D、非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信

息、交易信息等其他可能影響人身、財產(chǎn)安全的公民個人信息五百

條以上的

E、違法所得五千元以上的

25.以下做法屬于金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機

構(gòu)優(yōu)化自助查詢機管理的是(ABCDE)o

A、明確自助查詢機用戶管理權(quán)限、及時停用或者刪除無效用戶

B、加強訪問控制,為自助查詢機單獨劃分網(wǎng)段

C、根據(jù)工作時間和查詢需要,合理設(shè)置自助查詢機自動關(guān)機時

D、采購自助查詢機時,完善合同內(nèi)容,明確設(shè)備提供商的保密

責(zé)任

E、健全自助查詢物理設(shè)備管理,明確自助查詢機管理責(zé)任主體,

對設(shè)備加強維護,按流程及時清理自助查詢機內(nèi)部存儲的征信信息

26.為防范擔(dān)保關(guān)聯(lián)風(fēng)險,在得到貸款企業(yè)的查詢授權(quán)下,查詢

了該企業(yè)及其擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)的企業(yè)信用報告,關(guān)于該行為下列說法

正確的是(ACD)。

A、可以查詢貸款企業(yè)的信用報告

B、可以查詢貸款企業(yè)擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)的信用報告

C、不符合《征信業(yè)管理條例》要求,應(yīng)對該機構(gòu)處5萬元以上

50萬元以下罰款

D、不符合《征信業(yè)管理條例》要求,應(yīng)對相關(guān)責(zé)任人處1萬元

以上10萬元以下罰款

27.以下說法不正確的是(AB)。

A、信息提供者向征信機構(gòu)提供個人不良信息,無需事先告知信

息主體本人

B、征信機構(gòu)對個人不良信息的保存期限,自不良行為或者時間

發(fā)生之日起為5年;超過5年的,應(yīng)當(dāng)m以刪除

C、在不良信息保存期限內(nèi),信息主體可以對不良信息作出說明,

征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以記載

D、不良信息是指對信息主體信用狀況構(gòu)成負面影響的信息

28.對于侵犯公民個人信息犯罪,應(yīng)當(dāng)綜合考慮(ABCD)等,

依法判處罰金。罰金數(shù)額一般在違法所得的一倍以上五倍以下。

A、犯罪的危害程度

B、犯罪的違法所得數(shù)額

C、被告人的前科情況

D、被告人的認罪悔罪態(tài)度

E、被告人的家庭和睦程度

29.《征信業(yè)管理條例》中規(guī)定個人對本人信息享有權(quán)利包括

(ABD)o

A、查詢

B、異議

C、修改

D、投訴

30.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,接入機構(gòu)自行受理征信異議

時,應(yīng)當(dāng)進行系列操作(ABD)。

A、在二代征信系統(tǒng)進行異議標(biāo)注

B、在20日內(nèi)進行核查和處理

C、將異議結(jié)果電話答復(fù)異議人

D、將異議結(jié)果書面答復(fù)異議人

E、不對征信異議進行處理和標(biāo)注

31.接入機構(gòu)在查詢使用信用報告過程中,錯誤的是(BCD)。

A、將信用報告作為拒貸的依據(jù)之一

B、未在信息主體授權(quán)范圍內(nèi)使用

C、在使用信用報告過程中泄露商業(yè)秘密、個人隱私

D、擅自允許他人使用

32.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守

異議處理時間,(AB),做好異議申請、處理資料的保存、歸檔。

A、規(guī)范異議處理流程

B、按規(guī)定出具相關(guān)文書

C、如遇工作繁忙可延期辦理

D、異議處理完畢后口頭告知用戶即可,可不用書面回復(fù)

33.國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門及其派出機構(gòu)對征信業(yè)機構(gòu)進

行現(xiàn)場檢查和調(diào)查時,被檢查、調(diào)查的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合,如實

提供有關(guān)文件、資料,不得(BCD)。

A、延時

B、隱瞞

C、拒絕

D、阻礙

34.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機構(gòu)應(yīng)按月定期

向人民銀行報送(ABCDE)征信信息安全情況統(tǒng)計表,未發(fā)生征信

信息安全風(fēng)險事件的,應(yīng)采取零報告制度。

A、異常查詢

B,違規(guī)查詢

C、非法提供

D、違規(guī)使用

E、信用報告泄露

35.以下做法屬干金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)和接入機

構(gòu)從嚴加強征信系統(tǒng)用戶管理的是(ABCDE)o

A、根據(jù)“最小授權(quán)”原則分配各類、各級用戶的權(quán)限

B、杜絕創(chuàng)建公共賬戶或者類公共賬戶,切實做到人戶統(tǒng)一、專

人專用

C、及時停用和啟用用戶

D、實施用戶密碼動態(tài)管理

E、不斷更新技術(shù)保障措施,加強對各級征信系統(tǒng)用戶運行情況

的實時監(jiān)控

三、判斷題(每題2分,66分)

1.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》,向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供

個人不良信息,可以在辦理信貸業(yè)務(wù)時通過格式合同取得信息主體

的書面同意,避免報送前一一告知,以提高信息報送的效率X)

2.《征信業(yè)管理條例》規(guī)定,向征信機構(gòu)查詢個人信息應(yīng)當(dāng)取

得信息主體本人的書面或口頭同意。但是法律規(guī)定可以不經(jīng)同意查

詢的除外。(X)

3.某商業(yè)銀行貸款客戶在該行同一營業(yè)網(wǎng)點提出另一筆貸款申

請,該行可以直接查詢其個人信用報告,無需讓客戶重新進行書面

授權(quán)。(X)

4.通信通訊聯(lián)系方式、住址、財產(chǎn)狀況不屬于公民個人信息。

(X)

5.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》,金融機構(gòu)使用個人信用報告必須

有明確的用途,可以在本機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時使用,也可以提供給小貸

公司等其他機構(gòu)使用。(X)

6.接入機構(gòu)用戶管理員和普通查詢用戶都具有查詢借款人信貸

信息的權(quán)限。(X)

7.經(jīng)培訓(xùn)及考試合格的非正式員工可以擔(dān)任征信系統(tǒng)查詢用

戶。(X)

8.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)、接入機構(gòu)和人民銀行分

支機構(gòu)應(yīng)逐級建立征信信息安全事件應(yīng)急處置機制,成立由業(yè)務(wù)、

技術(shù)、法律、宣傳等方面專業(yè)人員組成的應(yīng)急處置工作小組,制定

應(yīng)急處置方案,并向人民銀行報備。(V)

9.對于不符合本單位信貸發(fā)放條件的客戶,接入機構(gòu)可以應(yīng)客

戶要求將征信查詢授權(quán)資料退還。(X)

10.非法獲取、出售或者提供征信信息五十條以上的,應(yīng)當(dāng)認定

為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴重”。(,J)

n.征信系統(tǒng)接入機構(gòu)中,個人征信查詢、下載、轉(zhuǎn)移應(yīng)限制在

本機構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上。(J)

12.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》,信息主體認為征信機構(gòu)或者信息

提供者、信用使用者侵害其合法權(quán)益的,可以直接向人民法院訴訟。

(J)

13.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)

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