2025基金從業(yè)人員資格考試必考題含答案1.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.轉(zhuǎn)換基金的運作方式應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過D.基金合同終止須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過答案：D答案分析：基金合同終止須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，D選項說法錯誤，A、B、C選項說法均正確。2.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金招募說明書答案：D答案分析：披露基金招募說明書是正常的信息披露行為，不屬于禁止行為。而對證券投資業(yè)績進行預測、虛假記載等詆毀其他機構都屬于禁止行為。3.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B答案分析：開放式基金合同生效后，在不超過3個月的期限內(nèi)可以不辦理贖回。4.關于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤C.貨幣市場基金每日進行利潤分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤答案：B答案分析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤，B選項說法錯誤，A、C、D選項說法正確。5.（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B答案分析：客觀性原則強調(diào)合規(guī)人員對違規(guī)事實客觀評價，避免合謀違規(guī)，B選項符合。6.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.基金資產(chǎn)的投資運作D.辦理基金名下的資金往來答案：C答案分析：基金管理人主要負責基金資產(chǎn)的投資運作，A選項是基金托管人的職責，B、D也不屬于管理人最主要職責。7.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B答案分析：按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人職責，A、C、D是基金管理人職責。8.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風險利率6%，其詹森α為（）。A.14%B.5%C.4%D.12%答案：C答案分析：詹森α=基金收益率[無風險利率+貝塔值×(市場組合收益率無風險利率)]=10%[6%+2×(15%6%)]=4%。9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.合理性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應遵循全面性、及時性、客觀性、有效性等原則，不包括合理性原則。10.關于ETF，以下說法錯誤的是（）。A.申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式B.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.ETF可以在交易所上市交易D.申購、贖回ETF只能用現(xiàn)金答案：D答案分析：ETF申購、贖回通常用一籃子股票，而不是只能用現(xiàn)金，D選項錯誤，A、B、C選項正確。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結果。12.下列關于基金投資顧問機構的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構可以代理客戶進行基金申購、贖回等交易B.基金投資顧問機構可以直接從事證券投資活動C.基金投資顧問機構向投資人提供基金投資顧問服務并收取報酬D.基金投資顧問機構可以對證券投資業(yè)績進行保證答案：C答案分析：基金投資顧問機構向投資人提供服務并收取報酬，不能代理交易、直接投資、保證業(yè)績，A、B、D錯誤。13.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金合同生效不足6個月的，基金宣傳推介材料不得登載過往業(yè)績。14.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：依法監(jiān)管原則是監(jiān)管機構的原則，基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等。15.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金份額持有人B.總經(jīng)理C.副總經(jīng)理D.督察長答案：A答案分析：基金份額持有人不是基金管理人高級管理人員，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長屬于。16.下列關于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.沒有固定的存續(xù)期答案：D答案分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，D選項錯誤，A、B、C選項是封閉式基金特點。17.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券登記結算有限責任公司答案：D答案分析：中國證券登記結算有限責任公司是登記結算機構，不是基金銷售機構，A、B、C可以銷售基金。18.關于基金銷售費用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金管理人可以自行決定對投資人的認購費、申購費實行優(yōu)惠D.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平答案：D答案分析：基金銷售機構不能以排擠競爭對手為目的壓低收費水平，A、B、C選項關于基金銷售費用的說法正確。19.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年答案：B答案分析：基金管理人應自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。20.下列屬于基金托管人職責終止情形的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.基金托管人負責人變動C.基金托管人收益連續(xù)下降D.基金托管人被基金份額持有人大會解任答案：A答案分析：被依法取消基金托管資格屬于職責終止情形，B、C不是法定終止情形，D解任需滿足一定程序且表述不準確。21.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則要求基金市場上的參與各方，在地位上是平等的C.公正原則要求監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象給予公正待遇D.“三公”原則是基金監(jiān)管的首要目標答案：D答案分析：保護投資者利益是基金監(jiān)管的首要目標，“三公”原則是基金監(jiān)管的基本原則，D選項錯誤，A、B、C選項對“三公”原則解釋正確。22.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D答案分析：合規(guī)管理目標是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，不是持有人，A、B、C是合規(guī)管理目標。23.下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法，錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)關鍵在于自律C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的最終目的是保持內(nèi)心的寧靜D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是自我改造和自我完善的過程答案：C答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)最終目的是提升職業(yè)道德水平，更好服務投資者，不是保持內(nèi)心寧靜，A、B、D說法正確。24.以下關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對管理人、產(chǎn)品、投資人的相關調(diào)查評價，不包括對從業(yè)人員專業(yè)培訓計劃。25.開放式基金的申購、贖回原則是（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回答案：A答案分析：開放式基金是金額申購、份額贖回原則。26.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)部門的人員配置答案：D答案分析：合規(guī)政策規(guī)定包括合規(guī)管理部門功能職責、權限、合規(guī)負責人職責等，不包括人員配置。27.關于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下說法錯誤的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調(diào)查答案：D答案分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查是基金管理人和代銷機構相互進行的，不是投資人進行，D選項錯誤。28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向國務院證券監(jiān)督管理機構報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但要向國務院證券監(jiān)督管理機構報告答案：A答案分析：基金托管人應拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，通知管理人并向監(jiān)管機構報告。29.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南D.對不合規(guī)行為進行處分答案：D答案分析：對不合規(guī)行為處分通常由相關管理決策層進行，不是合規(guī)管理部門職責，A、B、C是合規(guī)管理部門職責。30.下列關于基金投資限制的說法，錯誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得從事承擔無限責任的投資C.基金投資可以向其基金管理人出資D.基金投資不得買賣其他基金份額答案：C答案分析：基金投資不得向基金管理人、托管人出資，C選項錯誤，A、B、D是基金投資限制規(guī)定。31.關于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費用C.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行D.基金份額轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換份額答案：A答案分析：基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，通常要收轉(zhuǎn)換費，可在不同管理人基金間轉(zhuǎn)換，按申請日下一個工作日凈值計算，A正確，B、C、D錯誤。32.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.證券交易所對基金交易的監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、主管檢查、總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督等，證券交易所監(jiān)控不屬于。33.以下屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則的是（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.真實性原則D.易得性原則答案：C答案分析：真實性、準確性、完整性、及時性是實質(zhì)性原則，規(guī)范性、易解性、易得性是形式性原則。34.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構答案：B答案分析：基金銷售機構應與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。35.基金管理人的合規(guī)文化建設應努力的方向不包括（）。A.管理層要發(fā)揮帶頭作用B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C.有效落實合規(guī)考核機制D.只需要在基金管理人內(nèi)部營造合規(guī)文化氛圍答案：D答案分析：合規(guī)文化建設不僅要在內(nèi)部營造氛圍，還需外部溝通等，A、B、C是應努力方向。36.關于基金業(yè)績評價，以下說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價應考慮基金的投資目標與范圍B.基金業(yè)績評價應注重基金的長期表現(xiàn)C.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益率D.基金業(yè)績評價應考慮風險調(diào)整后的收益答案：C答案分析：基金業(yè)績評價不能只考慮收益率，還需考慮投資目標、范圍、風險等多方面，A、B、D說法正確。37.下列關于基金銷售費用的表述，錯誤的是（）。A.銷售服務費可用于基金的持續(xù)銷售和服務基金份額持有人B.可按不同銷售階段、不同投資人調(diào)整認購費、申購費C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)D.基金銷售費用只能按照前端收費方式收取答案：D答案分析：基金銷售費用有前端收費、后端收費等方式，D選項錯誤，A、B、C選項關于銷售費用表述正確。38.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A答案分析：基金管理人應在季度結束之日起15個工作日內(nèi)編制完成季度報告。39.以下關于基金托管人的內(nèi)部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立健全各項規(guī)章制度B.基金托管人應將自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金資產(chǎn)進行投資D.基金托管人應加強對基金投資運作的監(jiān)督答案：C答案分析：基金托管人不能自行決定運用基金資產(chǎn)投資，A、B、D是托管人內(nèi)部控制要求。40.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點，不是一次性的。41.關于基金份額持有人的權利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接決定基金管理人的更換答案：D答案分析：基金份額持有人可通過基金份額持有人大會表決決定管理人更換，不是直接決定，A、B、C是持有人權利。42.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.平衡性原則D.專業(yè)性原則答案：C答案分析：基金管理人合規(guī)管理原則包括獨立性、公正性、專業(yè)性等，不包括平衡性原則。43.下列關于ETF聯(lián)接基金的說法，正確的是（）。A.ETF聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETFB.ETF聯(lián)接基金可以在場內(nèi)進行交易C.ETF聯(lián)接基金為投資者提供了沒有證券賬戶也能參與ETF投資的途徑D.ETF聯(lián)接基金的管理費率一般比ETF的管理費率高答案：A答案分析：ETF聯(lián)接基金絕大部分財產(chǎn)投資于某一ETF，它在場外交易，為無證券賬戶投資者提供參與途徑，管理費率一般低于ETF，A正確，B、C、D錯誤。44.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A答案分析：基金銷售應注重產(chǎn)品風險和投資人風險承受能力匹配。45.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金管理人盈利答案：D答案分析：內(nèi)部控制目標不包括確保管理人盈利，A、B、C是內(nèi)部控制目標。46.關于基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下說法錯誤的是（）。A.