2025基金從業人員資格考前沖刺試卷帶答案單選題1.基金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知的信息不包括（）。A.可能直接導致本金虧損的事項B.產品或者服務的收費標準和方式C.投資者適當性匹配意見D.基金管理人的投資決策流程答案：D。分析：向普通投資者銷售產品或提供服務前應告知可能導致本金虧損事項、收費標準和方式、投資者適當性匹配意見等，投資決策流程并非必須告知內容。2.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.編制基金財務會計報告D.安全保管基金財產答案：C。分析：編制基金財務會計報告是基金管理人的職責，托管人負責對其進行復核等。3.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。分析：合規管理目標是建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設，是確保管理人依法合規經營，不是持有人。4.開放式基金份額的認購通常分為（）和收取后端認購費用兩種方式。A.收取前端認購費用B.收取認購費用C.不收取認購費用D.其他收費方式答案：A。分析：開放式基金認購分收取前端認購費用和后端認購費用兩種方式。5.關于基金信息披露的作用，下列表述不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的管理費答案：D。分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，與降低基金管理費無關。6.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則的是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續性原則答案：D。分析：基金銷售適用性遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，而非持續性原則。7.關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.ETF申購時可使用一籃子股票C.ETF贖回時可以獲得現金D.折價套利會增加ETF的總份額答案：B。分析：中小投資者一般難以在一級市場進行ETF套利；ETF贖回一般得到一籃子股票；折價套利會減少ETF總份額；ETF申購可用一籃子股票。8.目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.6%答案：A。分析：我國貨幣市場基金管理費率一般為0.33%。9.關于基金的業績評價，以下表述錯誤的是（）。A.不同投資目標與范圍的基金不具備可比性B.投資目標與范圍不同的基金可以一起評價和比較C.基金評價可以為投資者提供選擇基金的依據D.基金評價最終需要回答的問題是基金業績來源于投資技能還是單純的運氣答案：B。分析：不同投資目標與范圍的基金由于風險收益特征不同，不具備可比性，不能一起評價和比較。10.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據答案：C。分析：基金投資顧問機構不得承諾或保證投資收益。11.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開C.大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過D.轉換基金的運作方式，應當通過召開基金份額持有人大會審議決定答案：B。分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。12.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的基金組合給出不同的費率優惠B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定，依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，可對不同投資人適用不同費率答案：D。分析：未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。13.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.合理性原則答案：D。分析：基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，沒有合理性原則。14.關于基金的職業道德建設，說法正確的是（）。A.只要抓好領導干部的職業道德建設就可以了B.職業道德建設不需要社會各界的監督C.政府要建立必要的職業道德獎懲機制D.職業道德建設要同完善職業道德監督機制相結合答案：D。分析：職業道德建設需全員參與，要接受社會各界監督，行業協會要建立獎懲機制，且要同完善監督機制相結合。15.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產和公司資產獨立運作答案：C。分析：為保證獨立性，基金會計和公司會計應分開。16.關于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.對基金產品進行收益承諾B.應遵守基金銷售的相關規定C.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具D.基金營銷應提供持續的服務答案：A。分析：基金銷售禁止對產品進行收益承諾。17.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.歷史性答案：D。分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性、時效性，沒有歷史性。18.關于債券基金與債券的區別，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預測D.債券基金可分散單一債券可能面臨的較高的信用風險答案：A。分析：債券基金的收益不如債券利息穩定，但不能說不如債券利息固定這種表述不準確，因為債券也可能有浮動利率債券等。19.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A。分析：LOF基金上市首日開盤參考價為前一交易日基金份額凈值；實行T+1交易制度；有價格漲跌幅限制，其在交易所交易規則與封閉式基金基本相同。20.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：C。分析：投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。21.關于基金監管的“三公”原則，說法不正確的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.公信原則是以基金市場的公開、公平、公正為前提和基礎的C.公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇D.公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利答案：B。分析：“三公”原則是公開、公平、公正，沒有公信原則。22.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.預測基金的投資業績B.承擔損失的承諾C.登載基金過往業績D.詆毀其他基金管理人答案：C。分析：基金宣傳推介材料可以登載過往業績，但要符合相關規定，預測投資業績、承擔損失承諾、詆毀其他管理人是禁止的。23.關于私募基金的募集，以下說法正確的是（）。A.私募基金管理人可以通過微信公眾號向特定對象宣傳推介私募基金B.私募基金管理人可以向投資者承諾最低收益C.私募基金管理人可以通過報刊向不特定對象宣傳推介私募基金D.私募基金管理人可以通過講座向不特定對象宣傳推介私募基金答案：A。分析：私募基金不得向不特定對象宣傳推介，不得承諾最低收益，可通過微信公眾號向特定對象宣傳。24.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.一只小盤股既可能是價值型股票，也可能是成長型股票B.股票基金可以根據投資風格分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同進行劃分的D.基金的投資風格會依據市場環境進行調整答案：B。分析：股票基金根據投資風格可分為九種類型，不是六種。25.關于基金管理人風險管理的內容，以下說法錯誤的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡C.行為監控主要監控基金管理人經理層的活動D.內部環境是其他所有風險管理要素的基礎答案：C。分析：行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，不只是監控經理層活動。多選題26.基金托管人應當履行的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。分析：ABCD選項均屬于基金托管人應當履行的職責。27.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循的原則有（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。分析：基金銷售適用性遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則。28.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.違規承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABCD。分析：ABCD選項均為基金信息披露禁止行為。29.關于基金份額持有人大會的召集，以下說法正確的有（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集時，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集B.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.一般情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議答案：ABCD。分析：ABCD選項關于基金份額持有人大會召集的說法均正確。30.基金管理人內部控制的基本要素包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD。分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。31.基金客戶服務的特點包括（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.時效性答案：ABCD。分析：基金客戶服務特點有專業性、規范性、持續性、時效性。32.下列關于債券基金與債券區別的說法，正確的有（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預測D.投資風險不同答案：ABCD。分析：ABCD選項均正確描述了債券基金與債券的區別。33.關于LOF和ETF的區別，以下說法正確的有（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行B.ETF通常采用完全被動式管理方法，LOF可以是主動管理型基金C.ETF的申購和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，LOF的申購和贖回是基金份額與現金的交易D.ETF的凈值報價頻率比LOF高答案：ABCD。分析：ABCD選項均正確闡述了LOF和ETF的區別。34.開放式基金的認購費用可以采用（）。A.前端收費模式B.后端收費模式C.不收費模式D.比例收費模式答案：AB。分析：開放式基金認購費用采用前端收費和后端收費模式。35.基金銷售費用包括（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.銷售服務費D.管理費答案：ABC。分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、銷售服務費，管理費不屬于銷售費用。判斷題36.基金銷售機構可以向投資人保證投資收益。（）答案：錯誤。分析：基金銷售禁止向投資人保證投資收益。37.基金托管人可以從事基金的投資運作。（）答案：錯誤。分析：基金托管人主要負責安全保管基金財產等，不從事基金投資運作，投資運作是基金管理人的職責。38.基金管理人可以自行決定其管理的不同基金財產相互之間進行交易。（）答案：錯誤。分析：基金管理人管理的不同基金財產之間的交易需符合相關規定，不能自行決定。39.基金信息披露義務人可以有選擇地披露可能影響投資人決策的不利信息。（）答案：錯誤。分析：基金信息披露義務人應全面、準確、完整披露信息，不能有選擇地披露不利信息。40.基金份額持有人大會可以對涉及基金合同的重大事項進行審議并作出決定。（）答案：正確。分析：基金份額持有人大會有權對涉及基金合同重大事項進行審議決定。41.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。（）答案：正確。分析：這是基金銷售適用性的基本要求。42.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。（）答案：正確。分析：該表述符合開放式基金贖回的定義。43.基金管理人的合規管理部門應獨立于其他部門。（）答案：正確。分析：合規管理部門獨立可保證合規監督的有效性。44.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字。（）答案：錯誤。分析：基金宣傳推介材料禁止登載單位或個人推薦性文字。45.私募基金可以向不特定對象宣傳推介。（）答案：錯誤。分析：私募基金只能向特定對象宣傳推介。綜合題46.某基金管理公司旗下有一只股票型基金，該基金在過去一年的業績表現中，凈值增長率為15%，同期業績比較基準收益率為12%，市場平均收益率為10%。請分析該基金的業績表現，并說明可能的原因。答案：該基金在過去一年取得了15%的凈值增長率，高于同期業績比較基準收益率12%和市場平均收益率10%，說明該基金業績表現良好。可能原因有：基金經理投資能力較強，能準確把握市場機會，選擇優質股票進行投資；投資研究團隊對市場和行業有深入分析，為投資決策提供了有力支持；基金的資產配置合理，在不同行業和板塊間進行了有效布局。47.某投資者計劃投資基金，目前有兩只基金可供選擇，A基金是債券型基金，B基金是股票型基金。請從風險和收益的角度為該投資者分析如何選擇。答案：從風險角度看，債券型基金A主要投資于債券，風險相對較低，收益相對穩定，受市場波動影響較小；股票型基金B主要投資于股票，風險較高，市場波動對其凈值影響較大。從收益角度看，在市場行情較好時，股票型基金B可能獲得較高收益；在市場行情不佳時，可能出現較大虧損。而債券型基金A收益相對平穩，但在牛市中收益可能不如股票型基金。如果投資者風險承受能力較低，追求穩定收益，可選擇A基金；如果投資者風險承受能力較高，希望獲取較高收益，且能承受較大波動，可選擇B基