銀行從業中級銀行管理模擬考試題（七）

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題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷人得分

一、單選題（總共40題，共40分）

1.吸收成員單位存款的種類不包括（）o（1分）

A單位活期存款

B單位定期存款

C單位基本存款

D單位協定存款

2.下列屬于二級資產中2B資產的是（）（1分）

A中央銀行發行的證券

B多邊開發銀行擔保的證券

C住房抵押支持證券

D公共部門實體發行的證券

3.合規文化的核心是（）（1分）

A法律意識

B道德意識

C價值取向

D制度傳達

4.下列有關銀行同業買入返售（賣出回購）業務的說法，錯誤的是（）（1分）

A該業務項下的金融資產應當為銀行承兌匯票、債券、央票等金融資產

B賣出回購方不得將業務項下的金融斐產從資產負債表轉出

C買入返售（賣出回購）相關款項在買入返售（賣出同購）金融資產會計科目核算

D三方或以上交易對手之間的類似交易應納入買入返售或賣出回購業務管理和核算

5.在薪酬管理中，有（）項監管指標未達標，當年全行人均績效薪酬在上年基礎上實行下浮（1分）

A1

B2

C3

D4

6.汽車金融公司資本充足率是指資本與風險加權資產之比，應不小于（）（1分）

A5%

B6%

C8%

D10%

7.（）是指財務公司按一定利率和必須歸還等條件向成員單位出借貸款資金的一種信用活動形式。（1分）

A對成員單位辦理融資租賃

B對成員單位辦理貸款

C辦理成員單位產品的買方信貸

D辦理成員單位產品的消費信貸業務

8.（）是指以非營業性信托機構或個人作為受托人所從事的信托活動（1分）

A民事信托

B意定信托

C公益信托

D私益信托

9.根據《銀行業消費者權益保護工作指引》，銀行業金融機構應當在（）醒目位置公布投訴方式和投訴

流程（1分）

A營業網點和員工

B營業網點和貸款合同

C門戶網站和貸款合同

D營業網點和門戶網站

10.未來我國商業銀行綜合化經營模式里，大銀行或將偏向于（）（1分）

A金融控股公司模式

B銀行母公司模式

C全能銀行模式

D總分行制模式

11.依法、公開、公正、公平原則包含的內涵不包括（）o（1分）

A實施行政處罰應嚴格遵守法定程序

B實施行政處罰應堅持公開原則

C實施行政處罰應嚴格遵循公正原則

D實施行政處罰應堅持以懲就為主原則

12.《銀行業全面風險管理指引》要求，銀行業金融機構應當建立相對獨立的全面風險管理組織架構，賦予

風險管理條線足夠的授權、人力資源及其他資源配置，建立科學合理的報告渠道，與業務條線之間形成相

互制衡的運行機制。這體現了全面風險管理的（）（1分）

A獨立性原則

B匹配性原則

C全覆蓋原則

D有效性原則

13.商業銀行的各類負債業務中，最核心的業務是（）（1分）

A同業拆入業務

B資金業務

C存款業務

D債券業務

14.商業銀行在貸款定價中，對于那些信用等級較高，而且與銀行保持長期合作關系的優質客戶，可以給予

適當的優惠利率，這一策略體現為（）。（1分）

A風險對沖

B風險分散

C風險轉移

D風險補償

15.流動性風險管理的監督評價層是（）（1分）

A董事會

B高級管理層

C各個風險管理職能部門

D監事會和內部審計部門

16.供給側結構性改革的最終目的是（）（1分）

A滿足需求

B提高供給質量

C與需求側相適應

D深化改革

17.（）是信息科技風險監管的核心步驟（1分）

A現場監管

B非現場監管

C風險評估

D監管評級

18.銀行業金融機構（）承擔全面風險管理的最終責任。（1分）

A高級管理層

B監事會

C股東大會

D董事會

19.商業銀行（）負責制定金融創新發展戰略及與之相適應的風險管理政策，并監督戰略與政策的執行

情況（1分）

A董事會

B高級管理層

C監事會

D股東會IB金融安全是金融效率的基礎

C金融效率與金融安全之間存在替代性

D金融效率的提高有助于加強金融安全

23.金融租賃公司申請設立境內專業子公司的，權益性投資余額原則上不超過凈資產（合并會計報表口徑）

的（）（1分）

A20%

B30%

C50%

D60%

24.當一國經濟出現過熱現象時，貨幣當局可以通過（）控制貨幣供給（1分）

A降低準備金率

B發行基礎貨幣

C降低貼現率

D在公開市場出售政府債券

25.一直以來，銀監會秉承（）監管理念，不斷完善非現場監管理論與方法，對銀行業金融機構風險進行

有效“識別、度量、分析和預警”。（1分）

A“風險為本”

B“盈利為本”

C“穩定為本”

D“信用為本”

26.根據《中國銀監會現場檢查暫行辦法》，下列關于現場檢查類型劃分的表述，正確的是（）（1分）

A專項檢查是根據上級部門重大工作部署或針對銀行業金融機構的重大事件開展的檢查

B全面檢查是對法人機構公司治埋、經營管埋和業務活動及風險狀況的全面性檢查，原則二每3年至少

安排一次

C臨時檢查是對被查機構以往現場檢查中發現的重大問題整改落實情況進行的檢查

D稽核調查是采用現場檢查辦法對特定事項進行專門調查的活動

27.下列哪項不屬于銀監會提出的良好監管標準？（）（1分）

A高效、節約地使用一切監管資源

B對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制

C確保銀行業金融機構不破產

D對各類監管設限|B定量監管

C定性監管

D跨業監管

31.單獨或者合計持有商業銀行發行的有表決權股份總數（）以上股東可以向董事會提出獨立董事候選

人（1分）

A1%

B2%

C3%

D5%

32.風險計量常用的方法包括（）（1分）

A缺口分析、久期分析、內部評級法

B缺口分析、久期分析、敏感性分析

C波特五力分析法、久期分析、敏感性分析

D高級內部評級法、標準法、壓力測試

33.下列做法屬于同業拆人內部控制薄弱風險點的是（）（1分）

A拆入資金不入大賬，違規從事賬外經營

B拆入資金的對象和期限過于集中，風險集中度高

C將拆入資金與拆出資金軋差核算，虛假反映拆入資金業務量

D未及時核對同業拆借業務的賬務，存在會計數據與統計數據不一致的情況

34.財務公司同業拆入資金余額不得超過實收資本的（）（1分）

A80%

B100%

C1200%

D150%

35.財務公司不良貸款率不應高于（）（1分）

A5%

B6%

C50%

D100%

36.優化資產負債品種結構的原則是發展（）的業務。（1分）

A收益高、風險低

B收益圖、風險局

C收益低、風險低

D收益低、風險高

37.2010年6月，經國務院批準，率先完成股份制改造的（）獲準試點開展非金融機構不良資產收購業務。

（1分）

A東方公司

B長城公司

C信達公司

D華融公司

38.監管部門對金融機構報送的數據、報表和有關資料等信息進行整理和分析，并通過一系列風險監測和評

價指標，對金融機構的經營風險做出初步評價和早期預警的監管方式屬于（）（1分）

A現場檢杳

B市場準人

C非現場監管

D風險監測分析

39.下列不屬于金融租賃公司的融資租賃業務類型的是（）。（1分）

A間接租賃

B直接租賃

C售后回租

D廠商租賃

40.責令停業整頓屬于（）。（1分）

A人身罰

B財產罰

C行為罰

D申誡罰

二、多選題（總共15題，共30分）

41.核心一級資本包括（）（1分）

A實收資本或普通股

R資本公積

C盈余公積

D一般風險準備

42.下列各項關于財務公司風險監管指標的說法中正確的有（）（1分）

A資本充足率不得低于10%

B資產損失準備充足率不應低于100%

C流動性比例不得低于20%

D貸款損失準備充足率不應低于120%。

E自有固定資產比例不得高于20%

43.下列不屬于理財產品按形態分類的有（）（1分）

A開放式凈值型產品

B封閉式凈值型產品

C非保本浮動收益理財產品

D保本浮動收益理財產品

E保證收益理財產品

44.開展儲蓄業務遵循（）的原則（1分）

A存款自愿

B取款自由

C存款有息

D為儲戶保密

45.銀行的非利息收入包括（）（1分）

A手續費和傭金收入

B投資收益

C匯兌收益

D債券投資收入

E貸款收入

46.對于抵質押擔保，商業銀行通常在綜合考慮（）等因素的基礎上，確定抵質押率（1分）

A抵質押品種類

B合法授權

C變現能力

D預計變現費用

E價值穩定性

47.財務公司內部控制的基本原則有（）（1分）

A全面性

B審慎性

C有效性

D制衡性

48.以下屬于違規吸收和虛假增加存款的有（）（1分）

A非法返利吸存

B以貸轉存吸存

C同業業務倒存

D高息攬儲吸存

F延遲支付吸存

49.商業銀行負債業務的基本特征包括（）（1分）

A是由以往或目前已經完成的交易而形成的

B具有潛在效益性

C能用貨幣準確計量和估價

D具有清算優先權

E具有償還性

50.金融租賃公司租賃業務的特定風險主要集中于（）（1分）

A信片風險

B物權風險

C法律風險

D操作風險

E流動性風險

51.商業銀行實踐中常見的評價標準有（）（1分）

A歷史標準

B預算標準

C行業標準

D相對業績標準

E絕對業績標準

52.屬于實施行政處罰的程序的有（）（1分）

A立案

B調查

C取證

D審理

E審議

53.個人誦知存款可以分為（）。（1分）

A1天通知存款

B5天通知存款

C7天通知存款

D10天通知存款

E15天通知存款

54.下列屬于信用風險監管指標的是（）（1分）

A集中度

B同業市場負債依存度

C不良貸款率

D杠桿率

55.儲蓄業務中消費者的主要權利包括（）（1分）

A國家憲法保護個人合法儲蓄存款的所有權不受侵犯

B消費者有權選擇任一銀行營業網點開立個人銀行賬戶。未經本人同意，銀行可為消費者指定開戶銀行

C消費者有權自己選擇存款種類、期限、數額

D消費者可根據自身需要，在開立定期存款賬戶時，要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉存業務

三、判斷題（總共20題，共30分）

56商業銀行內部審計工作應獨立于業務經萱。（）（1分）

A對

B錯

57.消費者憑學生身份證明一次支取教育儲蓄存款本金和利息時，可以享受利率優惠，但要承擔教育儲蓄存

款利息所得稅。（）（1分）

A對

B錯

58.按照在銀團貸款中的職能和分工，銀團貸款成員遙常分為牽頭行、代理行和參加行等角色。（）（1

分）

A對

B錯

59.信貸金額是指銀行承諾向借款人提供的以人民幣或外幣計量的金額。（）（1分）

A對

B錯

60.商業銀行的關聯方可以是自然人、法人或其他組織。（）（1分）

A對

B錯

61.賬面資本乂稱為會計資本是指商業銀行持股人的永久性資本沒入。（）（1分）

A對

B錯

62.消費者有知悉其信息共享情況、獲取信息、糾正或刪除錯誤信息以及刪除非法獲取的信息的權利。（）

（1分）

A對

B錯

63.按中國銀監會規定，非標準化債權資產是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權性資產。（）

（1分）

A對

B錯

64.銀行卡是指由銀行發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部功能的信用支付工具。（1分）

A對

B錯

65.銀行應為客戶投訴提供必要的便利，投訴電話應單獨設立。（）（1分）

A對

B錯

66.汽車金融服務促進汽車制造、銷售與汽車金融的有機結合、延長企業價值鏈縱深發展，促進了我國汽車

消費信貸市場競爭主體多元化發展。（）