風險管理及其實施效果評見試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.風險管理的主要目的是：

A.預防風險的發生

B.降低風險損失

C.實現組織目標

D.以上都是

2.以下哪項不屬于風險識別的方法？

A.專家調查法

B.歷史數據法

C.情景分析法

D.風險矩陣法

3.以下哪種風險屬于純粹風險？

A.經營風險

B.信用風險

C.稅收風險

D.自然災害風險

4.風險評估的核心是：

A.風險識別

B.風險估計

C.風險評價

D.風險應對

5.風險應對策略中的“風險規避”是指：

A.放棄風險

B.降低風險

C.分散風險

D.自留風險

6.以下哪項不屬于風險轉移的方法？

A.購買保險

B.合同條款

C.轉包業務

D.財務杠桿

7.風險管理中的“風險矩陣”是一種：

A.風險識別工具

B.風險評估工具

C.風險應對工具

D.風險監控工具

8.以下哪種風險屬于市場風險？

A.操作風險

B.信用風險

C.利率風險

D.法律風險

9.風險管理中的“風險監控”是指：

A.監督風險應對措施的實施

B.持續跟蹤風險的變化

C.對風險進行再評估

D.以上都是

10.以下哪種風險屬于項目風險？

A.技術風險

B.環境風險

C.組織風險

D.財務風險

二、多項選擇題（每題3分，共5題）

1.風險管理的基本流程包括：

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應對

D.風險監控

2.風險識別的方法有：

A.專家調查法

B.歷史數據法

C.情景分析法

D.風險矩陣法

3.風險評估的工具包括：

A.風險矩陣

B.風險樹

C.風險圖

D.風險評估問卷

4.風險應對策略包括：

A.風險規避

B.風險降低

C.風險轉移

D.風險自留

5.風險管理中的“風險監控”包括以下內容：

A.監督風險應對措施的實施

B.持續跟蹤風險的變化

C.對風險進行再評估

D.評估風險應對措施的有效性

三、判斷題（每題2分，共5題）

1.風險管理是一種預防性的管理活動。（）

2.風險評估是風險管理中最重要的環節。（）

3.風險轉移是風險管理的最終目的。（）

4.風險自留是一種有效的風險應對策略。（）

5.風險監控是風險管理過程中的一個持續過程。（）

四、簡答題（每題5分，共10分）

1.簡述風險管理的含義。

2.簡述風險管理的基本流程。

二、多項選擇題（每題3分，共10題）

1.以下哪些屬于企業內部風險管理的核心要素？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應對

D.風險監控

E.風險溝通

2.風險識別的方法可以包括：

A.故障樹分析

B.案例研究

C.SWOT分析

D.系統流程圖

E.問卷調查

3.風險評估過程中常用的工具和技術包括：

A.概率分析

B.敏感性分析

C.風險矩陣

D.專家判斷

E.蒙特卡洛模擬

4.以下哪些屬于企業面臨的外部風險？

A.法律法規變化

B.市場競爭加劇

C.技術創新

D.政治動蕩

E.自然災害

5.風險應對策略中，以下哪些屬于風險降低的措施？

A.加強內部控制

B.購買保險

C.轉移部分業務

D.增加保險額度

E.制定應急預案

6.風險轉移的途徑包括：

A.保險

B.轉包

C.合同條款

D.股權投資

E.財務杠桿

7.風險自留的適用條件包括：

A.風險損失較低

B.風險不確定性高

C.風險成本較低

D.風險損失可控

E.風險損失對企業影響較小

8.風險監控的主要內容包括：

A.監測風險變化

B.評估風險應對措施

C.檢查風險報告

D.確保風險管理策略的執行

E.提高風險管理效率

9.風險管理的信息系統應該具備以下功能：

A.數據收集

B.數據分析

C.風險評估

D.風險報告

E.風險預警

10.有效的風險管理溝通應該包括以下內容：

A.風險信息透明

B.風險責任明確

C.風險應對措施一致

D.風險信息共享

E.風險溝通渠道暢通

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風險管理是一種持續的活動，需要不斷更新和改進。（）

2.風險識別可以通過內部審計來進行。（）

3.風險評估的結果應該對所有員工公開。（）

4.風險應對策略的選擇應該基于風險發生的可能性和潛在的損失。（）

5.風險自留是一種被動的風險管理策略。（）

6.保險是風險轉移的唯一方式。（）

7.風險管理的主要目標是最大化利潤。（）

8.風險監控可以幫助企業識別新的風險。（）

9.風險管理的成功取決于管理層的決心和承諾。（）

10.風險管理應該考慮道德和倫理因素。（）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述風險管理對企業戰略規劃的重要性。

2.解釋什么是風險矩陣，并說明其在風險評估中的作用。

3.闡述企業如何通過內部控制系統來降低操作風險。

4.描述風險管理過程中的溝通機制，并說明其重要性。

5.解釋為何企業應該定期進行風險評估。

6.簡述在全球化背景下，企業風險管理面臨的挑戰及其應對策略。

試卷答案如下

一、單項選擇題

1.D

解析思路：風險管理旨在預防、降低風險損失，同時實現組織目標，因此選項D正確。

2.D

解析思路：風險矩陣法是一種風險評估工具，不屬于風險識別方法。

3.D

解析思路：純粹風險是指只有損失可能性的風險，自然災害風險符合這一特征。

4.C

解析思路：風險評估是對風險進行量化和評價的過程，是風險管理流程的核心。

5.A

解析思路：風險規避是指避免風險的發生，放棄風險是風險規避的一種表現。

6.D

解析思路：財務杠桿是一種融資方式，不屬于風險轉移的方法。

7.B

解析思路：風險矩陣是一種風險評估工具，用于評估風險的可能性和影響。

8.C

解析思路：利率風險是指由于利率變動導致的經濟損失風險，屬于市場風險。

9.D

解析思路：風險監控涉及監督、跟蹤和評估風險，確保風險應對措施的有效性。

10.A

解析思路：項目風險通常與特定項目相關，技術風險是項目風險的一種。

二、多項選擇題

1.ABCDE

解析思路：風險管理的基本流程包括風險識別、評估、應對和監控，以及風險溝通。

2.ABCDE

解析思路：風險識別方法包括專家調查、歷史數據、情景分析和風險矩陣等。

3.ABCDE

解析思路：風險評估工具包括概率分析、敏感性分析、風險矩陣、專家判斷和蒙特卡洛模擬。

4.ABCDE

解析思路：外部風險包括法律法規變化、市場競爭、技術創新、政治動蕩和自然災害。

5.ABCDE

解析思路：風險降低措施包括加強內部控制、購買保險、轉移業務、增加保險額度和制定應急預案。

6.ABCDE

解析思路：風險轉移途徑包括保險、轉包、合同條款、股權投資和財務杠桿。

7.ACDE

解析思路：風險自留適用于風險損失較低、不確定性高、成本較低且可控的情況。

8.ABCDE

解析思路：風險監控內容包括監測風險變化、評估風險應對措施、檢查風險報告等。

9.ABCDE

解析思路：風險管理信息系統應具備數據收集、分析、評估、報告和預警功能。

10.ABCDE

解析思路：有效的風險管理溝通應確保信息透明、責任明確、措施一致、信息共享和渠道暢通。

三、判斷題

1.√

解析思路：風險管理是一個持續的過程，需要不斷更新和改進以適應環境變化。

2.√

解析思路：內部審計可以幫助識別和評估企業內部風險。

3.√

解析思路：風險評估結果應該對所有相關方公開，以便采取相應的風險應對措施。

4.√

解析思路：風險應對策略的選擇應基于風險的可能性和潛在損失。

5.×

解析思路：風險自留是一種主動的風險管理策略，而非被動。