第頁(yè)臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)測(cè)試題附答案1.根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不低于贖回費(fèi)總額的()應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)

產(chǎn)。

(,1分)A、3B、2C、25D、1【正確答案】：C解析：

贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。2.基金運(yùn)作的過程中,發(fā)生的增值稅,最終的承擔(dān)者是()。

(,1分)A、基金B(yǎng)、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金份額持有者D、基金管理人【正確答案】：D解析：

2016年12月財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局發(fā)布的《關(guān)于明確金融、房地產(chǎn)開發(fā)、臺(tái)功服務(wù)等增

值稅政策的通知》規(guī)定:“資管產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為,以資管產(chǎn)品管理人為增值

稅納稅人。3.某客戶經(jīng)理在對(duì)投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置教育時(shí)表達(dá)了以下觀點(diǎn),其中不妥的是()。

(,1分)A、適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置可以降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益B、不同的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同,其資產(chǎn)配置亦應(yīng)各不相同C、資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求,將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配D、個(gè)人投資者必須委托具有專業(yè)資質(zhì)的投資顧問進(jìn)行資產(chǎn)配置【正確答案】：D解析：

投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式,故D錯(cuò)誤。4.可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額為()。A、期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)B、未分配利潤(rùn)C(jī)、本期已實(shí)現(xiàn)收益D、期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高數(shù)

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

期末可供分配利潤(rùn)指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額,為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與

非分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。5.基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法,不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()。

(,1分)A、要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

35B、對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員,由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C、通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D、對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理【正確答案】：A解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員,統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注

冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。6.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán),以下描述錯(cuò)誤的是()。A、決定更換基金托管人B、決定更換基金管理人C、決定更換基金銷售人D、決定終止基金合同【正確答案】：C解析：

基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成,行使下列職權(quán):①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)

基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、

基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。7.某浮動(dòng)利率債券在支付期期初的基準(zhǔn)率為3%,固定利差為50個(gè)基點(diǎn)。該浮動(dòng)利率債券在支

付期期初的浮動(dòng)利率為()。

(,1分)A、8B、35C、305D、25

69【正確答案】：B解析：

浮動(dòng)利率=基準(zhǔn)利率+利差,利差用基點(diǎn)表示,1個(gè)基點(diǎn)等于001%(50個(gè)基點(diǎn)=001%×50=05%),

因此,期初支付的浮動(dòng)利率=3%+05%=35%,故選B。8.關(guān)于另類投資的局限,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、杠桿率較高B、信息透明度低C、估值難度大D、流動(dòng)性較好【正確答案】：D解析：

大多數(shù)另類投資流動(dòng)性較差,很難在不遭受損失的前提下,將資產(chǎn)快速地出售,進(jìn)而換取現(xiàn)金,故

D錯(cuò)誤。9.以下關(guān)于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素不包括()。

(,1分)A、利用內(nèi)幕信息交易獲利B、對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的“重要”信息C、“非公開”的信息D、來源可靠的消息【正確答案】：A解析：

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。二是“重要”的信息,即該信息對(duì)于證

券價(jià)格的影響明確。三是“非公開”的信息。10.關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、因?yàn)榻灰讓?duì)手無法按時(shí)付款或者按時(shí)交割會(huì)帶來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、我國(guó)滬深300指數(shù)價(jià)格走勢(shì)會(huì)影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價(jià)格走勢(shì)D、貨保證金為合約金額的5%,則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)【正確答案】：B解析：

衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于違約風(fēng)險(xiǎn)。11.關(guān)于個(gè)人投資者基金交易所得稅的說法,正確的是()。A、個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅B、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入,由上市公司、發(fā)行債券

的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí),代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股價(jià)差價(jià)收入,征收所得稅。D、個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅。【正確答案】：B解析：

個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所

得稅以前,暫不征收個(gè)人所得稅。個(gè)人投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股價(jià)差價(jià)收入,

在國(guó)債利息收入、個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前,暫不征收所得稅。個(gè)人投資者從

封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入,按現(xiàn)行稅法規(guī)定,應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅。12.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求,以下做法錯(cuò)誤的是()。I.基金銷售人員

離職一年后,應(yīng)新公司要求透露客戶信息;II.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度

發(fā)送到其他公司參考;III.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào);IV.基金銷

售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【正確答案】：B解析：

以上行為均屬于違反保守秘密的要求。13.以下屬于私募基金的合格投資者的是()。A、總資產(chǎn)3000萬元、凈資產(chǎn)600萬元的有限責(zé)任公司B、金融資產(chǎn)200萬元的自然人C、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募股權(quán)基金,按照私募基金合同約定投資另外一個(gè)私募股權(quán)

基金60萬元D、非金融總資產(chǎn)3000萬元、過去三年個(gè)人年均收入30萬元的自然人【正確答案】：C解析：

下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等杜會(huì)公益

基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及

其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。14.投資者于2017年2月3日(周五)交易時(shí)間內(nèi)申購(gòu)A貨幣基金份額,則該投資者從哪天開始享

有A貨幣基金的分配權(quán)益?()。A、2017年2月5日(周日)B、2017年2月6日(周一)C、2017年2月3日(周五)D、2017年2月4日(周六)【正確答案】：B解析：

周五申購(gòu)貨幣基金,周一享有紅利。15.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。

(,1分)A、保守秘密B、誠(chéng)實(shí)守信C、守法合規(guī)D、管理人利益優(yōu)先【正確答案】：D解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。16.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范,以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是

。()A、公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B、平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益C、不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【正確答案】：B解析：

發(fā)生利益沖突需要以份額持有人的利益為優(yōu)先。17.用于度量債券價(jià)格相對(duì)于利率變化的敏感性指標(biāo)是()。

(,1分)A、收益率曲線B、加權(quán)平均投資組合收益率C、債券的到期期限D(zhuǎn)、久期【正確答案】：D解析：

久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。18.關(guān)于計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正,并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)

大B、會(huì)計(jì)師務(wù)所進(jìn)行基金年報(bào)審計(jì)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)估值的適當(dāng)性發(fā)表意見C、當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案【正確答案】：C解析：

基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)

誤實(shí)際發(fā)生時(shí),基金管理人應(yīng)立即糾正,及時(shí)采取合理措施防止失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過

基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告19.以下特殊類型基金中,一般采用被動(dòng)式投資策略的是()。

(,1分)A、基金中的基金(FOF)B、交易所交易基金(ETF)C、上市開放式基金(LOF)D、QDII基金【正確答案】：B解析：

ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券(股票、債券等)或商品為投資對(duì),依據(jù)構(gòu)成

指數(shù)的證券或商品的種類和比例,采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制,進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。

820.張某擬投資上市開放式基金(LOF),關(guān)于其可以采取的交易方式,以下說法正確的包括()。I.在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金;II.在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回;III.在證券交易所

買進(jìn)該基金,并只能在證券交易所賣出;IV.在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

(,1分)A、I、IIIB、I、IVC、I、IID、III、IV【正確答案】：B解析：

LOF基金無論哪里申購(gòu),都是可以自由進(jìn)行轉(zhuǎn)托管,即場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外,因此II、III說法不

成立。21.下列行為中屬于內(nèi)幕交易的是()。I.甲在參加某基金公司調(diào)研的過程中得知該公司有重大并

購(gòu)的項(xiàng)目,他回去之后用自己賬戶買入了該股票;II.乙在向客戶的銷售基金過程中,表明其在某

停牌上市公司調(diào)研中獲悉了該公司將有重大利好,推薦客戶購(gòu)買已持有該停牌股票的基金III.丙

在參加同學(xué)聚會(huì)時(shí),某上市公司董事長(zhǎng)提及該上市公司即將披露公司年度業(yè)績(jī)大幅增長(zhǎng),他回去之

后用自己賬戶買入了該股票;IV.丁在剪發(fā)的時(shí)候,聽旁邊座位的人說某股票要漲,他回去之后研

究認(rèn)為該股票確實(shí)不錯(cuò),也進(jìn)行了買入

(,1分)A、I、II、IIIB、I、IIC、II、IVD、III、IV【正確答案】：A解析：

內(nèi)幕交易,是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易,以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息,是指能

夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、

模棱兩可的信息,即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響,也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息,即該信息

對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資

決策前希望知悉的,那么,該信息就是“重要”的。22.基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任主體是()。

(,1分)A、基金管理人B、基金管理人和基金托管人C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、基金托管人【正確答案】：A解析：

我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人,基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。23.以下債券結(jié)算方式中,結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等的是()。

(,1分)A、見券付款B、券款對(duì)付C、純?nèi)^戶

26D、見款付券【正確答案】：B解析：

券款對(duì)付,是指在結(jié)算日債券交割與資金支付同步進(jìn)行并互為約束條件的一種結(jié)算方式。

DVP的特點(diǎn)是結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等,是一種高效率、低風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)算方式。24.下列屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。

(,1分)A、剩余期限在397天的可轉(zhuǎn)債B、評(píng)級(jí)為BBB的短期融資券C、信用評(píng)級(jí)為BBB的公司債券D、剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券【正確答案】：D解析：

貨幣市場(chǎng)基金可以投資對(duì)象為:(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;

剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu);(3)

期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的(5)

資產(chǎn)支持證券。25.關(guān)于規(guī)模大小對(duì)基金的影響,以下表述正確的是()。

(,1分)A、與小規(guī)模基金相比,大規(guī)模基金的平均固定成本較低B、在被投股票的流動(dòng)性方面,大規(guī)模基金比小規(guī)模基金更加有利C、與小規(guī)模基金相比,大規(guī)模基金更難有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、在可選擇的投資對(duì)象方面,大規(guī)模基金比小規(guī)模基金更加有利【正確答案】：A解析：

基金存在一些固定成本,如研究費(fèi)用和信息獲得費(fèi)用等。與小規(guī)模基金相比,規(guī)模較大的基金的平

均成本更低。同時(shí),規(guī)模較大的基金可以有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。但是基金規(guī)模過大,對(duì)可選擇

的投資對(duì)象、被投資股票的流動(dòng)性等都有不利影響。基金管理規(guī)模的大小影響基金管理人的投資行

為,進(jìn)而影響基金業(yè)績(jī),因而基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮基金管理規(guī)模,分析比較規(guī)模加權(quán)的基金收益率。26.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定,以下說法正確的是()。

(,1分)A、企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者B、依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投

資者C、社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者

81【正確答案】：D解析：

下列投資者視為私募基金合格投資者:(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)

公益基金;(2)依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(3)投資于所管理私募基

金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。27.國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)(basispoint)表示,1個(gè)基點(diǎn)(1bp)等于()。

(,1分)A、1B、1C、1D、1【正確答案】：D解析：

略。28.關(guān)于質(zhì)押式回購(gòu),以下說法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、到期結(jié)算日正回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)B、正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出質(zhì)給逆回購(gòu)方C、首期資金結(jié)算額就是正回購(gòu)方融入資金數(shù)額D、逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向另一方支付首期資金結(jié)算額【正確答案】：A解析：

質(zhì)押式回購(gòu)是指一方(正回購(gòu)方)在將回購(gòu)債券出質(zhì)給另一方(逆回購(gòu)方),逆回購(gòu)方在首期結(jié)算

日向正回購(gòu)方支付首期資金結(jié)算額的同時(shí),交易雙方約定在將來某一日期(即到期結(jié)算日)由正回

購(gòu)方向逆回購(gòu)方支付到期資金結(jié)算額,同時(shí)逆回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)的交易。29.關(guān)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素及結(jié)構(gòu),以下表述正確的是()。I.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括:市場(chǎng)參

與者、金融工具、金融交易的組織方式;II.中央銀行是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者,是市場(chǎng)的

最大參與者;III.我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易

市場(chǎng)等;IV.目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)

構(gòu);A、II、IIIB、III、IVC、I、IID、I、III、IV【正確答案】：D解析：

個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。30.關(guān)于個(gè)人投資者的特征,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、影響個(gè)人投資者投資需求的基本因素是他們?cè)谏芷谥械乃庪A段B、隨著年齡的增加,個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿逐漸遞增C、個(gè)人投資者的就業(yè)狀態(tài)和家庭情況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生多方面的影響D、個(gè)人投資者不同的財(cái)務(wù)狀況會(huì)在很大程度上影響其投資需求【正確答案】：B解析：

隨著年齡的增長(zhǎng),個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞減。31.關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力與意愿說法錯(cuò)誤的是()。A、擁有穩(wěn)定增長(zhǎng)工資收入的,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)B、擁有的財(cái)富越多,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)C、隨著年齡的增長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)承受能力遞增D、投資經(jīng)驗(yàn)越豐富,風(fēng)險(xiǎn)承受意愿越強(qiáng)【正確答案】：C解析：

隨著年齡的增長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)承受能力遞減。32.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性D、場(chǎng)外貨幣基金和場(chǎng)內(nèi)貨幣基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性【正確答案】：D解析：

同類基金可進(jìn)行業(yè)績(jī)比較,而不同類型基金業(yè)績(jī)不具備可比性。33.以下不屬于我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系模式的是()。

(,1分)A、內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式B、委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D、基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式【正確答案】：B解析：

我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系的模式:(1)基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式;

委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式,(3)以上兩種情況兼有(2)

的“混合”模式。34.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)與政策戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B、確定各大類資產(chǎn)比重,重在長(zhǎng)期回報(bào)C、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo),而非風(fēng)險(xiǎn)D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排【正確答案】：C解析：

從一般意義上講,戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比;

96

是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,對(duì)資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和

安排;是反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)和政策,確定各主要大類資產(chǎn)的投資比例,建立最佳長(zhǎng)期資產(chǎn)

組合結(jié)構(gòu)。35.某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。

(,1分)A、贖回2000萬份,申購(gòu)1500萬份;通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份B、贖回1000萬份,申購(gòu)100萬份;通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份,轉(zhuǎn)入900萬份C、贖回1500萬份,申購(gòu)1300萬份;通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬份D、贖回700萬份,申購(gòu)100萬份;通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份,轉(zhuǎn)入1000萬份【正確答案】：B解析：

64

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總額的10%(即1億份的10%為1千萬)時(shí),為巨額贖回。凈

贖回申請(qǐng)=贖回申請(qǐng)-申購(gòu)申請(qǐng)+轉(zhuǎn)出申請(qǐng)-轉(zhuǎn)入申請(qǐng),選項(xiàng)B的凈贖回申請(qǐng)=1000-100+800-900=800萬<1000萬,故B未構(gòu)成巨額贖回。36.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,關(guān)于基金托管人的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是()。

109A、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄,賬冊(cè)報(bào)表和其他相關(guān)材料B、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C、安全保管基金財(cái)產(chǎn)D、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告【正確答案】：D解析：

基金托管人職責(zé)包括:①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬

戶;③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)

活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,

及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)

告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、

贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;(11)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。37.以下具有投資者教育意義的舉動(dòng)是()。I改進(jìn)12386中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線投訴制度II搭建六位

一體的投資者服務(wù)的綜合平臺(tái)III完善證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則,增加會(huì)員處理投資者投訴相關(guān)的規(guī)定

IV開展“走進(jìn)證券公司營(yíng)業(yè)部”的活動(dòng)

(,1分)A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、IV【正確答案】：C解析：

略。38.當(dāng)貝塔系數(shù)(),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。

(,1分)A、小于1B、大于0C、大于1D、小于0【正確答案】：C解析：

當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。39.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)成股票之后,持有者()。A、可以享有股票的分紅派息B、不享有任何權(quán)利C、可以享有債券的利息D、可以同時(shí)享有債券的利息和股票的分紅派息【正確答案】：A解析：

可轉(zhuǎn)換債券是含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)股前,它是一種公司債券,有規(guī)定的期限和利率,

體現(xiàn)了公司和可轉(zhuǎn)債持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;轉(zhuǎn)股后,它變成了股票,可轉(zhuǎn)債持有者變成公司

股東,體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系。40.關(guān)于投資決策教育,以下說法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投資決策受到投資者個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境等多種因素的影響B(tài)、為了向投資者銷售更多的產(chǎn)品和服務(wù),證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者進(jìn)行投資決策教育C、投資決策教育在整個(gè)投資者教育體系發(fā)揮基礎(chǔ)性作用D、投資決策教育致力于改善投資者決策條件中的某些變量【正確答案】：B解析：

投資決策教育是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程,各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育

策略時(shí),都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī),而非為了向投資者銷售更多的產(chǎn)品

和服務(wù),故B錯(cuò)誤。41.關(guān)于另類投資,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、另類投資的另類體現(xiàn)在投資標(biāo)的、投資策略和投資的組織形式上B、另類投資決策應(yīng)考慮在可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平下獲得合理回報(bào)C、另類投資等同于創(chuàng)新投資D、另類投資通常被認(rèn)為是傳統(tǒng)之外的所有投資【正確答案】：C解析：

另類投資也并不意味著都是創(chuàng)新,房地產(chǎn)和大宗商品投資都有著悠久的歷史。42.關(guān)于公募基金從上市公司取得的股息紅利所得實(shí)行差別化個(gè)人所得稅政策,以下表述錯(cuò)誤的是

。()A、持股期限超過1年的,暫時(shí)按25%計(jì)入應(yīng)納稅所得額B、持股期限在1個(gè)月以內(nèi)(合1個(gè)月)的股息紅利所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額C、對(duì)基金取得的股利收入,由上市公司代扣代繳個(gè)人所得稅,稅率為20%D、持股期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的,暫減按50%計(jì)入應(yīng)納稅所得額

回答正確得1分

132【正確答案】：A解析：

持股期限超過1年的,股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅。43.基金的投資組合構(gòu)建中,所受到的幾方面約束不包括()。A、監(jiān)管政策B、基金合同

130C、投資政策D、管理費(fèi)率【正確答案】：D解析：

基金的投資組合構(gòu)建在大類資產(chǎn)、行業(yè)、風(fēng)格以及幾個(gè)股幾個(gè)層次上都可能受到基金合同、

投資政策、基金經(jīng)理能力等多方面的約束。影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)、收益情況以及相關(guān)關(guān)系的資本市

場(chǎng)環(huán)境因素。44.根據(jù)2017年9月5日,證監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》,

其中關(guān)于基金管理人的估值技術(shù)的表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金管理人改變估值技術(shù)時(shí),應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露B、基金管理人應(yīng)當(dāng)明確基金估值的程序和技術(shù)C、基金管理人改變估值技術(shù)時(shí),應(yīng)當(dāng)本著最大限度保護(hù)投資者利益的原則及時(shí)進(jìn)行臨時(shí)公告D、基金管理人改變估值技術(shù)之前必須咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專業(yè)意見【正確答案】：D解析：

為確保估值程序和技術(shù)的持續(xù)適用性,基金管理人應(yīng)建立定期復(fù)核和審閱機(jī)制,以確保相關(guān)估值程

序和技術(shù)不存在重大缺陷。當(dāng)改變估值技術(shù)導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值的變化在0.25%以上的,基金管理人

43

應(yīng)就所采用的相關(guān)估值技術(shù)、假設(shè)及輸入值的適當(dāng)性等咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專業(yè)意見。45.關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者,以下描述正確的是()。

66

(,1分)A、專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu),在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)B、相對(duì)于普通投資者,專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力更弱C、專業(yè)投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛,適用誰主張誰舉證原則;普通投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生

糾紛,適用舉證責(zé)任倒置原則,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向普通投資者履行相關(guān)義務(wù)D、專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者,普通投資者是在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能

力的投資者【正確答案】：C解析：

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需公平對(duì)待每一位客戶,故A錯(cuò)誤;相對(duì)于普通投資者,專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承

受能力更強(qiáng),故B錯(cuò)誤;普通投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者,專業(yè)投資者是在多

個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者,故D錯(cuò)誤。46.關(guān)于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定,以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B、歷史會(huì)重演C、企業(yè)預(yù)期收益決定股票價(jià)值D、股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律【正確答案】：C解析：

ABD是技術(shù)分析的三項(xiàng)假定。47.以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。A、基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限B、基金的運(yùn)作方式C、投資策略和投資限制基金的投資范圍D、基金收益預(yù)測(cè)【正確答案】：D解析：

基金合同、以及宣傳推介材料中是禁止預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)。48.在半強(qiáng)有效市場(chǎng)中,導(dǎo)致一家公司股票價(jià)格波動(dòng)的原因最有可能是()。A、在市場(chǎng)上公開可得的新信息B、有關(guān)該公司證券股票交易的歷史信息C、上一個(gè)交易日該公司股票價(jià)格的變化D、來自該公司內(nèi)部人員的私人信息【正確答案】：D解析：

半強(qiáng)有效市場(chǎng)的前提下,資產(chǎn)價(jià)格已經(jīng)反映了公開可得信息和歷史信息,只有未公開寫信息

或者內(nèi)幕信息才有可能引起市場(chǎng)波動(dòng)。49.關(guān)于資產(chǎn)收益相關(guān)性,以下說法正確的是()。A、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性既影響投資組合的風(fēng)險(xiǎn),又影響投資組合的預(yù)期收益率B、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性影響投資組合的風(fēng)險(xiǎn)C、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性不影響投資組合的風(fēng)險(xiǎn),也不影響投資組合的預(yù)期收益率D、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性影響投資組和的預(yù)期收益率【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性影響投資組合的風(fēng)險(xiǎn),而不影響投資組合的預(yù)期收益率。50.基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任主體是()。A、基金管理人B、基金管理人和基金托管人

117C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、基金托管人

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人,基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)

任。51.巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為:單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()。A、0.15B、0.2C、0.05D、0.1【正確答案】：D解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%,為巨額贖回。52.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于()小時(shí)的投資冷靜期,募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不

得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A、10B、12C、24D、72【正確答案】：C解析：

基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期,募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不

得主動(dòng)聯(lián)系投資者。53.關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基金。以下表述正確的是()。

(,1分)A、股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低B、股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益C、股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率D、股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用【正確答案】：A解析：

58

指數(shù)基金收益不一定低于主動(dòng)型基金,主要是看市場(chǎng)有效性的判定是否準(zhǔn)確;兩類基金費(fèi)率和交易

費(fèi),并沒有確定說法支持指數(shù)基金費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金。54.某靈活配置型混合基金,其投資范圍內(nèi)約定股票的投資比例為0-95%,該基金有兩位基金經(jīng)

理,一位負(fù)責(zé)股票的投資,一位負(fù)責(zé)債券的投資,在實(shí)際投資過程中,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金經(jīng)理需要進(jìn)行大類資產(chǎn)分析,從而決定在股票、債券、現(xiàn)金等大類資產(chǎn)上的配置比例B、該基金的風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金低于股票型基金C、該基金的優(yōu)勢(shì)是根據(jù)行情進(jìn)行大類資產(chǎn)調(diào)整,受股票倉(cāng)位的約束較小D、兩位基金經(jīng)理的投資工作是隔離的分別單獨(dú)做投資決定

19【正確答案】：D解析：

兩位基金經(jīng)理管理一只基金時(shí),是共同運(yùn)作管理。55.認(rèn)為市場(chǎng)利率將會(huì)在未來一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)上升的投資者最有可能會(huì)購(gòu)買()。A、浮動(dòng)利率債券B、可轉(zhuǎn)換債券C、零息債券D、可贖回固定利率債券

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響,而浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率重新設(shè)定,從

而在市場(chǎng)利率上升的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)。56.關(guān)于另類投資的局限性,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、信息透明度低B、杠桿率較高C、估值難度大D、流動(dòng)性好【正確答案】：D解析：

另類投資局限性:缺乏監(jiān)管和信息透明度;流動(dòng)性較差,杠桿率偏高;估值難度大,難以對(duì)

資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。57.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),以下表述正確的是()。A、我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過397天B、除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過25%C、一般情況下,貨幣市場(chǎng)基金的杠桿比例越高,收益越低,風(fēng)險(xiǎn)越大D、投資組合平均剩余期限和平均存續(xù)期越短,則貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性越好,利率風(fēng)險(xiǎn)越低【正確答案】：D解析：

一般情況下貨幣市場(chǎng)基金的杠桿比例越高,其收益也越高,但風(fēng)險(xiǎn)也越大。投資組合平均剩

余期限和平均存續(xù)期越短,貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性越好,利率風(fēng)險(xiǎn)越低。根據(jù)目前法規(guī),貨幣市場(chǎng)

基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過180天。除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金

債券正回購(gòu)的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。58.關(guān)于滬港通、深港通以及債券通開通的重要意義,有以下幾種說法:I.標(biāo)志著人民幣國(guó)際化

的重要進(jìn)展;II.刺激了人民幣的資產(chǎn)需求;III.豐富了境外人民幣資本的投資品種;IV.標(biāo)志著我

國(guó)不斷擴(kuò)大金融市場(chǎng)開放;V.標(biāo)志著我國(guó)資本賬戶已經(jīng)完全開放;以上說法正確的是()。

(,1分)A、I、II、III、IVB、III、IV、VC、I、II、IV、VD、I、III、IV、V【正確答案】：A解析：

滬港通的開展,在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁,極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要

意義表現(xiàn)為以下四個(gè)方面:(1)剌激人民幣資產(chǎn)需求,加大人民幣交投量。與QDII、QFII不同的

是,滬港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位,這在一定程度上促進(jìn)了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量

增加,為人民幣國(guó)際化打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)。當(dāng)前中國(guó)資本賬戶尚未完

全開放,投資渠道的匱乏嚴(yán)重地制約了境外資本投資于人民幣資產(chǎn)。滬港通允許境外投資者通過香

港經(jīng)紀(jì)商購(gòu)買在上海證券交易所上市的股票,這種方式增加了境外人民幣資本的投資品種,擴(kuò)展了

投資渠道。(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制。人民幣國(guó)際化要求人民幣具備良好的流動(dòng)性。一方面

港股通為國(guó)內(nèi)人民幣提供了收益更高的投資出路,另一方面滬股通又為人民幣創(chuàng)造了回流渠道。境

內(nèi)與境外資本流動(dòng)性的加強(qiáng),為人民幣注入了新鮮活力。這種閉合回路式的資本流動(dòng)設(shè)計(jì),保障了

人民幣資本賬戶漸進(jìn)有序的開放。(4)完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。滬港互通機(jī)制構(gòu)建,將倒逼內(nèi)地資本市

場(chǎng)制度進(jìn)行改革,形成更加完善的監(jiān)管、交易制度。繼滬港通、深港通后,債券通的開通標(biāo)志著人

民幣國(guó)際化的重要進(jìn)展,也是中國(guó)擴(kuò)大金融市場(chǎng)特別是銀行間債券市場(chǎng)開放的有力舉措。59.以下執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是()。

(,1分)A、通過不同賣方提供的研究報(bào)告,直接得出投資結(jié)論B、向客戶甲申請(qǐng)基金時(shí),詢問其投資經(jīng)驗(yàn)和流動(dòng)性要求C、事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)險(xiǎn)閾值,強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理D、記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄,以支持投資分析【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依

據(jù),有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐,保持獨(dú)立性與客觀性,堅(jiān)持原則,不得受各種外界因素的干擾。60.關(guān)于基金監(jiān)管,以下表述正確的是()I.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益;II.基金監(jiān)管

也應(yīng)對(duì)投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護(hù);III.中小投資者在基金市場(chǎng)中

處于弱勢(shì)地位,需要基金監(jiān)管的保護(hù);IV.基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交

易等行為的損害

(,1分)A、II、III、IVB、I、II、IVC、I、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：C解析：

基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場(chǎng)的支撐者,但在基金市場(chǎng)上卻處于弱勢(shì)

地位,相對(duì)于基金管理人,投資人往往專業(yè)知識(shí)欠缺、信息獲取途徑不足、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力薄

弱,其合法權(quán)益容易受到侵害,因此,基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益,使投資者避免

遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為的損害,使投資者避免遭受不公平對(duì)待。

同時(shí),基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。61.在基金運(yùn)作中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包括()。

(,1分)A、基金托管人B、召集持有人大會(huì)的基金份額持有人C、基金管理人D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【正確答案】：D解析：

基金募集和運(yùn)作過程中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召

集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。62.關(guān)于非公開募集基金,以下描述錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同B、可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介C、應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

100D、合格投資者累計(jì)不得超過二百人【正確答案】：B解析：

非公開募集基金,不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金,不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電

視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和

電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。對(duì)于違反法律法規(guī),擅自公開或者變相公開募集基金的,

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。63.下列屬于股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則的是()。I未知價(jià)原則;II已知價(jià)原則;III

份額申購(gòu)、份額贖回原則;IV金額申購(gòu)、份額贖回原則

(,1分)A、I、IVB、I、IIIC、II、IVD、II、III【正確答案】：A解析：

股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則為:未知價(jià)原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。64.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng),以下描述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、我國(guó)的證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人B、場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)是指在證券交易所內(nèi)一定的時(shí)間,一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市

場(chǎng)C、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)證券交易所需提取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金D、我國(guó)的證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)【正確答案】：C解析：

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。65.通過發(fā)行債券籌集資金,并在債券到期時(shí)按時(shí)歸還本金并支付約定的利息的是()。A、債券發(fā)行人B、債券承銷商C、債券持有人D、債券市場(chǎng)

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期限,債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本

金并支付約定的利息。66.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià),下面四個(gè)指標(biāo)中涉及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整分析指標(biāo)是()。A、夏普比率B、詹森阿爾法(α)C、特雷諾比率D、信息比率【正確答案】：D解析：

信息比率(informationratio,IR)計(jì)算公式與夏普比率類似,但引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的因

素,因此是對(duì)相對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。67.關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)B、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)C、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容相互獨(dú)立【正確答案】：D解析：

道德一般可分為兩類,一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人

的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。前者通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容,而對(duì)

于后者法律一般不予調(diào)整。同時(shí),法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。因此,道德與法律

在內(nèi)容上是交叉關(guān)系。68.以下選項(xiàng)中,不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。

(,1分)A、基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用B、托管人賬戶的開立C、估值差錯(cuò)的處理流程D、管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【正確答案】：A解析：

重要信息主要是:管理人與托管人相互監(jiān)督核查;協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事

項(xiàng)。69.公募證券投資基金成立日是()。

(,1分)A、驗(yàn)資報(bào)告出具之日B、基金合同生效日C、募集期屆滿之日D、基金合同生效公告當(dāng)日【正確答案】：B解析：

略。70.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式,下列說法正確的是()I.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)

金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;II.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用;III.后端收費(fèi)模式

在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用;IV.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的

認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率

(,1分)A、I、II、IIIB、II、IIIC、I、II、III、IV

20D、II、III、IV【正確答案】：A解析：

基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。目前,我國(guó)股票

型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式:

前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;

后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。71.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場(chǎng)基金,假設(shè)下周一是工作日,則該投資者享有該基金收益

的截止日是()。A、周日B、周六C、下周一D、周五

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

如果在4月10日(周五)贖回了份額,那么該基金將同時(shí)享有4月10日(周五)、4月

11日(周六)和4月12日(周日)的利潤(rùn),但不再享有4月13日的利潤(rùn)。72.以下關(guān)于跟蹤偏離度和跟蹤誤差的說法中,錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、在完全復(fù)制的情況下,可以做到跟蹤誤差為零B、某一天基準(zhǔn)組合的收益率為53%,指數(shù)基金的收益率為52%,則跟蹤偏離度為-01%C、跟蹤誤差是跟蹤偏離度的標(biāo)準(zhǔn)差D、由于有現(xiàn)金留存,投資組合不能全部投資于指數(shù)標(biāo)的,這是導(dǎo)致跟蹤誤差的原因之一【正確答案】：A解析：

即便是完全復(fù)制,由于交易費(fèi)用和流動(dòng)性成本的影響,也不可能做到跟蹤誤差為零,故A錯(cuò)誤。73.下列關(guān)于衍生工具特點(diǎn)的表述中,錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、具有跨期性,會(huì)影響交易者未來某一時(shí)間的現(xiàn)金流B、衍生工具的價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性C、具有杠桿性,只要支付少量保證金或權(quán)利金就可以買入D、交易者要承擔(dān)較大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),但不承擔(dān)交易對(duì)手違約的信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

衍生工具需要承擔(dān)交易雙方中的某方違約的信用風(fēng)險(xiǎn)。74.關(guān)于基金分紅方式,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B、分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者C、封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅D、基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式【正確答案】：D解析：

基金收益分配默認(rèn)為現(xiàn)金分紅。75.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是()。

(,1分)A、承諾收益B、承擔(dān)損失C、預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)D、宣傳基金公司品牌形象【正確答案】：D解析：

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損(1)

失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理

的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、

無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者

個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在

缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健?“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”

“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)?“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛

市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)

銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

情形。76.以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

(,1分)A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、贖回風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。77.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的行為適當(dāng)?shù)氖?)。

(,1分)A、將普通投資者根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為兩大類,低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者和高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者B、普通投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金時(shí)仍然要求調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)承受能力C、將基金產(chǎn)品劃分為兩大類,貨幣市場(chǎng)基金和非貨幣市場(chǎng)基金D、建議高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者購(gòu)買全部基金產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

根據(jù)排除法本題只有B項(xiàng)正確。

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基金專項(xiàng)測(cè)試(三)78.基金利潤(rùn)分配對(duì)投資者的影響是()。

(,1分)A、基金份額凈值上升,投資者獲益B、基金份額凈值上升,投資者的利益沒有實(shí)際影響C、基金份額凈值下降,投資者的利益沒有實(shí)際影響D、基金份額凈值下降,投資者受損失【正確答案】：C解析：

基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降,但對(duì)投資者的利益沒有實(shí)際影響。79.某日,A銀行以X債券為履約擔(dān)保從B銀行處融入了一筆資金,并約定在交易期內(nèi),若X債

券發(fā)生利息支付,則所支付利息歸B銀行所有。A銀行與B銀行交易的債券業(yè)務(wù)類型是()。

(,1分)A、債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)B、債券現(xiàn)券業(yè)務(wù)C、債券質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

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79D、債券借貸業(yè)務(wù)【正確答案】：A解析：

買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)在回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和利息收入歸逆回購(gòu)方(即資金融出方)所有;質(zhì)押式回

購(gòu)業(yè)務(wù)在回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和利息收入歸正回購(gòu)方(即資金融入方)所有。80.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資者認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)B、基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取C、銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功,而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)D、開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取份額認(rèn)購(gòu)的方式,即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí),是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申

請(qǐng)【正確答案】：D解析：

開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式,即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí),不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量

提出申請(qǐng),而是以金額申請(qǐng)。81.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下行為錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、某銀行分行零售部門根據(jù)私下對(duì)某產(chǎn)品基金經(jīng)理的調(diào)研,結(jié)合對(duì)該基金合同、產(chǎn)品的綜合調(diào)查、

評(píng)價(jià),決定重點(diǎn)推介該產(chǎn)品B、某商業(yè)銀行總行個(gè)人金融部建立了科學(xué)、客觀的基金管理人篩選機(jī)制,建立合作白名單,對(duì)每個(gè)

擬上線基金管理人均進(jìn)行打分C、某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)要求基金管理人提供近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表,以便于其審查、篩選基金管理人D、某地方銀行行長(zhǎng)向某基金公司總經(jīng)理表示,雖然其合規(guī)銷售人員少、信息平臺(tái)建設(shè)落后,但銷售

能力強(qiáng),該基金公司直接上線該行代銷【正確答案】：D解析：

基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資

管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況,并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或

是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。82.以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中,為普通會(huì)員的是()。A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D、證券期貨交易所【正確答案】：B解析：

基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的,為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的,為聯(lián)席會(huì)員;

證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的,

為特別會(huì)員。83.基金的宣傳推介中,不適合使用的表述包括()。I.有保障、高收益;II.業(yè)績(jī)穩(wěn)健;III.投資

風(fēng)險(xiǎn);IV.盡享牛市A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、III、IV

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持

的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健?“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)?“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;

④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。84.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)

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責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收B、根據(jù)貨銀對(duì)付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就

可以暫不向其交付其買入的證券C、在共同對(duì)手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)

收的證券或資金D、根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場(chǎng)內(nèi)證券發(fā)行

資金通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收【正確答案】：D解析：

根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,結(jié)算參與機(jī)構(gòu)可以選擇僅開立綜合結(jié)算備付金賬戶

用于資金交收,也可以選擇同時(shí)開立綜合結(jié)算備付金賬戶和非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶用于資金交收。

同時(shí)開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的結(jié)算參與機(jī)構(gòu),其擔(dān)保交收業(yè)務(wù)及交易所場(chǎng)內(nèi)證券發(fā)行資金通過

綜合結(jié)算備付金賬戶完成交收,非擔(dān)保交收及代收代付業(yè)務(wù)將通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收。85.投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了

4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,c是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某

是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上4種基金可以向他推薦的有()。

(,1分)A、a、b、c、dB、a、b、cC、b、c、dD、a、c、d【正確答案】：A解析：

高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者可以購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其以下等級(jí)所有產(chǎn)品。86.小投資者通過基金投資可用很小的基金投資一籃子股票或債券,主要原因是()。

(,1分)A、基金公司有眾多的股票或債券可供選擇投資B、相對(duì)于股票投資,基金投資較為穩(wěn)健C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資D、基金經(jīng)理對(duì)股票或債券頭深入的研究【正確答案】：C解析：

基金通常會(huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票,投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買了一

籃子股票。87.關(guān)于個(gè)人投資者買賣基金的印花稅,以下說法正確的是()。A、買入時(shí)暫不征收印花稅,賣出時(shí)才征收印花稅B、賣出時(shí)暫不征收印花稅,買入時(shí)才征收印花稅C、雙邊征收印花稅D、暫免征收印花稅【正確答案】：D解析：

個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。88.投資者的投資決策受到包括個(gè)人背景在內(nèi)的多種因素影響,以下屬于個(gè)人背景的是()。I

投資知識(shí)II社會(huì)階層III教育程度IV職業(yè)

(,1分)A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、IIID、I、II、IV【正確答案】：B解析：

個(gè)人背景包括:投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、

性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向、職業(yè)及生活目標(biāo)等。89.關(guān)于投資者教育的基本原則,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C、不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D、投資者教育沒有固定的模式【正確答案】：A解析：

投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢,故A錯(cuò)誤。90.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,股票基金是指()。A、基金資產(chǎn)的0-95%投資于股票B、基金資產(chǎn)的80%以上投資于股票C、基金資產(chǎn)的95%以上投資于股票D、基金資產(chǎn)的100%投資于股票【正確答案】：B解析：

股票型基金投資于股票的比例為80%以上。

10591.關(guān)于基金費(fèi)用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金托管費(fèi)是基金托管人提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

124B、基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用C、目前我國(guó)基的基金銷售服務(wù)費(fèi)是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提,按月支付D、基金銷售服務(wù)費(fèi)是向基金管理人收取的,用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金的費(fèi)用【正確答案】：D解析：

基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用活支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)

銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。92.以下風(fēng)險(xiǎn)類型中,屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

(,1分)A、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A解析：

風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn),其中,投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

和信用風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)又細(xì)分為政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買力風(fēng)

險(xiǎn)。93.其他條件不變,債券到期日越長(zhǎng),債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響就()A、越大B、無影響C、越小D、不能確定

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

其他條件不變時(shí),久期越大,債券價(jià)格對(duì)利率敏感度越高,波動(dòng)性越大。94.關(guān)于完全復(fù)制、抽樣復(fù)制、優(yōu)化復(fù)制三種指數(shù)復(fù)制方法,以下表述正確的是()。

(,1分)A、抽樣復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多B、優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大C、優(yōu)化復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多D、完全復(fù)制跟蹤誤差最大【正確答案】：B解析：

優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大。95.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。

(,1分)A、基金資產(chǎn)總值B、基金總份額C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)凈值【正確答案】：C解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指

標(biāo)之一。96.證券投資基金反映的法律關(guān)系是()。

(,1分)A、同時(shí)具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、所有權(quán)關(guān)系D、信托關(guān)系【正確答案】：D解析：

基金反映的則是一種信托關(guān)系。97.某QDII基金委托境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資,該投資顧問同時(shí)還受托管理其他境外對(duì)沖

基金,投資顧問在其投資及運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的下列行為符合相關(guān)規(guī)定的是()。

(,1分)A、經(jīng)過內(nèi)部討論,同意不披露某重大利益沖突事項(xiàng)B、在同時(shí)處理對(duì)沖基金和QDII基金的投資建議時(shí),優(yōu)先處理QDII基金的投資建議C、經(jīng)過內(nèi)部決策流程,提交了買入股票A的投資建議D、在盡職調(diào)查過程中,披露委托人QDII基金的詳細(xì)信息【正確答案】：C解析：

該披露的任何信息均應(yīng)披露;優(yōu)先處理某類基金屬于不公平對(duì)待不同基金;盡職調(diào)查說法不存在披

露委托人QDII基金的詳細(xì)信息的說法。98.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。

(,1分)A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：C解析：

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體,依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)

實(shí)施監(jiān)督管理。99.假設(shè)某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣,7月19日的基金資產(chǎn)凈值

為35125萬元人民幣,該股票基金的基金管理費(fèi)為0.25%,該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金7月

19日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為()萬元。A、0.2406B、0.2397C、0.2439D、0.243【正確答案】：B解析：

應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)=35000×0.25%÷365=0.2397(萬元)100.評(píng)估基金的業(yè)績(jī)時(shí)需要考慮的方面包括()。I.計(jì)算絕對(duì)收益;II.計(jì)算相對(duì)收益;III.計(jì)算風(fēng)

險(xiǎn)調(diào)整后收益;IV.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III

125

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手:計(jì)算絕對(duì)收益,計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,計(jì)算相對(duì)

收益,進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。101.關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工,故期貨交易形成的未來價(jià)格信號(hào)具有滯后性B、期貨交易所形成的未來價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來一定時(shí)期的變化趨勢(shì)C、提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具,有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)D、農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

期貨市場(chǎng)上來自各個(gè)地方的交易者帶來了大量的供求信息,標(biāo)準(zhǔn)化合約的轉(zhuǎn)讓又增加了市場(chǎng)

流動(dòng)性,期貨市場(chǎng)中形成的價(jià)格能真實(shí)地反映供求狀況,同時(shí)又為現(xiàn)貨市場(chǎng)提供了參考價(jià)格,起到

了“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”的功能。研究表明,期貨市場(chǎng)的交易者具有更好的信息,因此能將經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

的信息傳遞給現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易者。102.以下不屬于基金監(jiān)管基本原則的是()。

(,1分)A、公開、公平、公正監(jiān)管原則

11B、審慎監(jiān)管原則C、保證投資者收益原則D、保障投資人利益原則【正確答案】：C解析：

投資收益無法保證。103.關(guān)于債券的分類,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、可根據(jù)債券期限分類B、可根據(jù)債券信用等級(jí)分類C、可根據(jù)收益率高低分類D、可根據(jù)債券發(fā)行者分類【正確答案】：C解析：

債券分類的標(biāo)準(zhǔn)中,沒有按照收益率高低分類的標(biāo)準(zhǔn)。104.相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督,政府監(jiān)管的特征包括()。I.監(jiān)管主體及其權(quán)限具

有法定性;II.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性;III.監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán);

IV.從監(jiān)管時(shí)間來看屬于事后監(jiān)管

(,1分)A、I、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征:1.監(jiān)管內(nèi)容具有

全面性;政府基金監(jiān)管的內(nèi)容,不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止,基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的

資格和行為,基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則,而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管,監(jiān)管內(nèi)容具有全面

性。2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律

組織均有權(quán)監(jiān)管。3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過

程,包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度,體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的

連續(xù)活動(dòng)。4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;與基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)

構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé),政府基金

監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性;有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定,具有強(qiáng)制性規(guī)范的

性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等

監(jiān)管權(quán),均具有法律效力,具有強(qiáng)制性。105.一般來說,以下項(xiàng)目中不體現(xiàn)在基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的是()。A、基金費(fèi)用情況B、基金持有人明細(xì)C、基金盈利能力D、基金分紅能力【正確答案】：B解析：

基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)、基金盈利能力和分紅能力、基金收入情況、基金費(fèi)用情況、基金份額變動(dòng)、

基金投資風(fēng)格。106.關(guān)于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律B、企業(yè)預(yù)期收益決定股票價(jià)值C、歷史會(huì)重演D、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息【正確答案】：B解析：

9

10

技術(shù)分析的三項(xiàng)假定,第一,市場(chǎng)行為涵蓋一切信息。第二,技術(shù)分析的另一條準(zhǔn)則是股價(jià)具有趨

勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律,股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)。第三,歷史會(huì)重演。107.對(duì)于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13這樣一組數(shù)據(jù),其中位數(shù)為()。

(,1分)A、10B、6C、11D、12【正確答案】：C解析：

中位數(shù)是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。數(shù)據(jù)按從小到大順序排列為

5,6,8,9,10,12,13,20,25。中間的數(shù)字為10和12,所以中位數(shù)為(10+12)÷2=11。108.某基金2016年期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)未實(shí)現(xiàn)部分余額為-3000萬元,則以下說法正確

的是()。A、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)低于期末未分配利潤(rùn)C(jī)、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)高于期末未分配利潤(rùn)D、無法判斷該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)和期末未分配利潤(rùn)孰高

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)

。(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)109.關(guān)于可轉(zhuǎn)債的贖回權(quán),以下說法正確的是()。A、發(fā)行人通過董事會(huì)決議后可以行使贖回權(quán)B、持有人在轉(zhuǎn)債跌破面值時(shí)行使贖回權(quán)C、發(fā)行人在約定贖回條件被觸發(fā)時(shí)可行使贖回權(quán)D、持有人在股價(jià)下跌時(shí)行使贖回權(quán)【正確答案】：C解析：

發(fā)行企業(yè)有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時(shí)按約定價(jià)格贖回的權(quán)利110.基金管理公司的基金宣傳推介材料中不得有以下表述()。I“欲購(gòu)從速”II“坐享財(cái)富增

72

長(zhǎng)”III“凈值歸一”IV“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎”

(,1分)A、I、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況

下,不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述;②不得使用安全、保證、

承諾、保險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)、坐享財(cái)富增長(zhǎng)、安心享受成長(zhǎng)、盡享牛市等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用欲購(gòu)從速、申購(gòu)良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。111.關(guān)于基金資產(chǎn)中利息收入的核算方式,以下表述正確的是()。A、銀行存款利息收入到期結(jié)算時(shí)計(jì)提B、股息和紅利確認(rèn)利息收入C、清算備付金利息收入按日計(jì)提D、回購(gòu)利息收入首期結(jié)算時(shí)計(jì)提【正確答案】：C解析：

利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購(gòu)利息等。各類資產(chǎn)利息均

應(yīng)按日計(jì)提,并于當(dāng)日確認(rèn)為利息收入。112.某基金2016年期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)未實(shí)現(xiàn)部分余額為-3000萬元,則以下說法正確

的是()。

(,1分)A、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)低于期末未分配利潤(rùn)C(jī)、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)高于期末未分配利潤(rùn)D、無法判斷該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)和期末未分配利潤(rùn)孰高【正確答案】：A解析：

如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)

。(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)113.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí),基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損

失C、當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D、在中期報(bào)告和年度報(bào)告中,基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值到或超過0.5%的信息【正確答案】：C解析：

當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)

值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。114.關(guān)于股票分析方法,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于基本面分析對(duì)象B、股票內(nèi)在價(jià)值屬于基本面分析對(duì)象C、股價(jià)變化屬于基本面分析對(duì)象D、經(jīng)濟(jì)周期屬于基本面分析對(duì)象【正確答案】：C解析：

股價(jià)變化屬于技術(shù)分析。115.以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是()。

(,1分)A、通過基金從業(yè)人員資格考試,持證上崗B、遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C、嚴(yán)格保守客戶秘密D、不進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為【正確答案】：A解析：

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專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展職業(yè)活動(dòng)。116.關(guān)于企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的受償順序,下列論述中錯(cuò)誤的是()。

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(,1分)A、在有保證債券中,受償?shù)燃?jí)最高的是第一抵押權(quán)債券或有限留置權(quán)債券B、債權(quán)人優(yōu)先于股權(quán)持有者獲得企業(yè)的清償C、無保證債券是在有保證債券之前獲得清償D、在無保證債券中,受償?shù)燃?jí)最高的是優(yōu)先無保證債券【正確答案】：C解析：

有保證債券的清償順序優(yōu)先于無保證債券,故選C。117.按照基金銷售適用性的指導(dǎo)原則,基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)于基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)的

方法標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí),以下表述不準(zhǔn)確的是()。

(,1分)A、盡量做到客觀準(zhǔn)確,并且有合理的理論依據(jù)B、應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)的情況變化,適時(shí)采取不同的策略C、應(yīng)當(dāng)盡力減少人為因素的干擾D、應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素的干擾【正確答案】：B解析：

略。118.下列反映兩種不同證券表現(xiàn)聯(lián)動(dòng)性的指標(biāo)是()。

(,1分)A、相關(guān)系數(shù)B、方差

62C、中位數(shù)D、均值【正確答案】：A解析：

相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。119.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金銷售機(jī)構(gòu)不得將銷售結(jié)算資金歸入其自有資產(chǎn)B、基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí),基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)C、不得在有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶D、禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金【正確答案】：C解析：

可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷

售結(jié)算專用賬戶。120.關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)受國(guó)際收支及外匯儲(chǔ)備、利率、通貨膨脹和政治局勢(shì)等影響C、QDII基金投資受匯率影響較普通基金更大D、匯率風(fēng)險(xiǎn)指因匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。121.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下說法正確的是()。

(,1分)A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C、各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：

基金管理人可以自行募集銷售自身產(chǎn)品;代銷機(jī)構(gòu)接受管理人委托可以代理銷售基金產(chǎn)品,主要包

括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。122.下列普通投資者中,可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的是()。

(,1分)A、趙女士最近三年個(gè)人年均收入50萬元,已經(jīng)在國(guó)內(nèi)一家公募基金管理公司擔(dān)任產(chǎn)品經(jīng)理3年B私募基金管理人最近一年末凈資產(chǎn)900萬元,最近一年末持有股票型基金500萬元,公司已經(jīng)

成立兩年,正在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記C、王先生最近一年末金融資產(chǎn)600萬元,已經(jīng)有5年工作經(jīng)驗(yàn),其中金融從業(yè)時(shí)間已經(jīng)有6個(gè)月D、A有限責(zé)任公司最近一年末凈資產(chǎn)8,000萬元,最近一年末持有股票型基金600萬元,公司已經(jīng)

成立6個(gè)月【正確答案】：A解析：

符合金融資產(chǎn)不低于300萬元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元,具有1年以上證券、

基金等投資經(jīng)歷,或者具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資等工作經(jīng)歷的自然人可以轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資

者,故A正確,C錯(cuò)誤;符合最近1年末凈資產(chǎn)不低于1,000萬元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500

萬元,具有1年以上證券、基金等投資經(jīng)歷的法人或其他組織可轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,故D錯(cuò)誤。123.基金銷售渠道審慎調(diào)查包括()。I基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查II基金管理人對(duì)

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基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查III基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查IV基金托管人對(duì)基金代銷機(jī)

構(gòu)的審慎調(diào)查

(,1分)A、I、II、III、IVB、I、IIIC、I、IID、II、IV【正確答案】：C解析：

基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)

的審慎調(diào)查。124.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》,以下說

法正確的是()。

(,1分)A、沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4B、C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失D、C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金【正確答案】：D解析：

協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》,普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)

至少分為五個(gè)類型,分別為C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能

力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人:①不具有完全民事行為能力;②沒有風(fēng)

險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。125.基金運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是()。

(,1分)A、滬深交易所B、基金管理人C、券商D、基金托管人【正確答案】：B解析：

基金管理人、基金托管人從事基金管理和基金托管活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收

增值稅和企業(yè)所得稅。126.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的,新任基金管理人產(chǎn)生的方式是()。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定新任基金管理人B、原基金管理人確定新人基金管理人C、基金托管人制定新任基金管理人D、基金份額持有人大會(huì)在六月內(nèi)選任新基金