基金從業人員資格精選題庫帶分析2024年1.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.可以進行適當的夸大宣傳D.不得利用基金財產為自己牟取利益答案：C分析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，不得進行內幕交易和操縱市場，不得利用基金財產為自己牟取利益，且不能進行夸大宣傳，所以C選項錯誤。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券投資基金業協會答案：D分析：中國證券投資基金業協會是基金行業的自律性組織，并非基金銷售機構，商業銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都可進行基金銷售。3.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，在不超過3個月的期限內可以不辦理贖回。4.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到投資者申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對其有效性進行確認。5.關于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金管理人可以不披露基金招募說明書B.基金托管人無需進行信息披露C.開放式基金在開放申購、贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和累計份額凈值D.封閉式基金一般每周披露一次基金份額凈值答案：D分析：基金管理人必須披露基金招募說明書，基金托管人也需進行信息披露，開放式基金在開放申購、贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和累計份額凈值，封閉式基金一般每周披露一次基金份額凈值，所以D正確。6.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性、規范性、持續性、時效性B.獨立性、規范性、間斷性、時效性C.專業性、自主性、持續性、及時性D.規范性、自主性、間斷性、及時性答案：A分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性的特點。7.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.投資目標和風險偏好B.投資目標和投資能力C.風險承受能力和投資期限D.風險承受能力和產品風險答案：D分析：基金銷售機構要將合適的產品賣給合適的投資人，需注重風險承受能力和產品風險的匹配。8.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價D.對基金從業人員進行專業培訓答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險等級設置、對基金投資人風險承受能力調查和評價等，對基金從業人員專業培訓不屬于此范疇。9.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D分析：基金管理人合規管理目標是建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設，無法確?；鸪钟腥双@得收益。10.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括外部監控。11.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責，A、B、C選項是基金托管人的職責。12.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會的決議，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過答案：D分析：基金份額持有人大會的一般決議，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過；轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，D選項說法不全面。13.以下屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.股票B.可轉換債券C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.信用等級在AAA級以下的企業債券答案：C分析：貨幣市場基金投資對象包括剩余期限在397天以內（含397天）的債券等，不能投資股票、可轉換債券，且對企業債券信用等級有要求，一般不投資信用等級在AAA級以下的企業債券。14.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回原則，不是份額申購、金額贖回原則，A、B、C說法正確。15.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括公正性原則。16.關于基金管理人的合規管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理是公司生存基礎C.合規管理部門必須與其他部門嚴格隔離D.合規管理可以降低違規風險答案：C分析：合規管理部門應與其他部門相互協作配合，而不是嚴格隔離，A、B、D關于合規管理的說法正確。17.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證券投資基金業協會報告D.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證券投資基金業協會報告答案：A分析：基金托管人發現投資指令違規，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告。18.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的投資人適用不同的費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定向基金管理人收取客戶維護費D.基金管理人可以以銷售費用分成的方式向基金銷售機構支付客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵，所以D錯誤。19.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執行D.轉換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執行等，轉換不屬于非交易過戶。20.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得較高收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標包括保證合規、防范風險、確保信息真實準確等，無法確?；鸪钟腥双@得較高收益。21.關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，以下說法錯誤的是（）。A.不得預測基金的證券投資業績B.不得登載單位或者個人的推薦性文字C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止使用“凈值歸一”等表述，A、B、C選項都是禁止性規定內容。22.以下屬于基金信息披露的實質性原則的是（）。A.規范性原則B.易解性原則C.真實性原則D.易得性原則答案：C分析：基金信息披露實質性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性原則，規范性、易解性、易得性是形式性原則。23.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資者提供的基金合同、招募說明書等法律文件是（）。A.宣傳推介材料B.銷售服務材料C.基金產品資料D.法律銷售文件答案：D分析：基金合同、招募說明書等法律文件是法律銷售文件。24.下列關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金客戶檔案管理制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限C.可以將客戶身份信息提供給第三方進行業務推廣D.對信息數據進行嚴格的保密管理答案：C分析：不得將客戶身份信息提供給第三方進行業務推廣，要嚴格保密，A、B、D關于檔案管理與保密的說法正確。25.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：基金管理人合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性原則，不包括全面性原則。26.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法正確的是（）。A.托管人不需要進行信息披露B.托管人應在基金年度報告中出具托管人報告C.托管人應在基金半年度報告中出具托管人報告D.托管人應在基金季度報告中出具托管人報告答案：B分析：基金托管人應在基金年度報告中出具托管人報告，半年度和季度報告無需出具。27.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。28.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.中國證券投資基金業協會答案：B分析：基金銷售機構辦理業務應與基金管理人簽訂書面銷售協議。29.下列關于基金份額持有人權利的說法，錯誤的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.按照規定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資運作答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金投資運作，A、B、C選項是基金份額持有人的權利。30.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告并登載。31.關于基金銷售費用的監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行提高或降低基金銷售費用D.基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金答案：C分析：基金銷售機構不得自行提高或降低基金銷售費用，需按規定執行，A、B、D說法正確。32.基金管理人內部控制的五要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制結果D.內部監督答案：C分析：基金管理人內部控制五要素為控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括控制結果。33.以下屬于基金客戶服務中售前服務的是（）。A.介紹證券市場基礎知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.定期提供產品凈值信息D.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等業務答案：A分析：介紹證券市場基礎知識屬于售前服務，B、C屬于售中服務，D屬于售后服務。34.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金托管人職責終止，基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人。35.關于基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下說法正確的是（）。A.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書B.基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書C.基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案D.以上說法都正確答案：D分析：A、B、C選項關于基金宣傳推介材料審批報備流程的說法均正確。36.開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.以上都不對答案：A分析：開放式基金認購采取金額認購的方式。37.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。38.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.對基金管理公司的投資決策過程進行實時監控答案：D分析：對基金管理公司投資決策過程實時監控不是合規管理部門職責，A、B、C是其應履行的職責。39.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金管理人選擇存款銀行的監督D.對基金管理人股東變更的監督答案：D分析：基金托管人對基金管理人監督內容包括投資范圍、對象、投融資比例、選擇存款銀行等，不包括對基金管理人股東變更的監督。40.下列關于基金份額登記機構的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記機構是指從事基金份額登記業務活動的機構B.基金份額登記機構可辦理基金份額的登記過戶、存管和結算等業務C.基金份額登記機構可以由基金管理人自行辦理，也可以委托其他機構代為辦理D.基金份額登記機構無需保證登記數據的真實、準確、完整答案：D分析：基金份額登記機構要保證登記數據真實、準確、完整，A、B、C關于基金份額登記機構的說法正確。41.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.保密原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤原則，不包括保密原則。42.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金追求資本增值B.價值型基金主要投資于價值被低估的股票C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入D.大盤股基金投資于流通市值小于5億元的股票答案：D分析：大盤股基金投資于流通市值較大的股票，通常流通市值大于10億元，D說法錯誤，A、B、C正確。43.基金管理人內部控制制度由（）等部分組成。A.內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊B.內部控制大綱、基本管理制度、業務操作手冊C.基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊D.內部控制大綱、部門業務規章、業務操作手冊答案：A分析：基金管理人內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等部分組成。44.基金銷售機構應建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優先B.全面性C.客觀性D.及時性答案：C分析：客觀性原則要求基金銷售機構建立科學合理方法，設置標準和流程來保證銷售適用性實施。45.以下關于基金銷售費用的表述，正確的是（）。A.銷售服務費可以用于支付銷售機構傭金B.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費C.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費D.贖回費在扣除手續費后，余額可歸入基金財產答案：C分析：銷售服務費有專門用途，不能用于支付銷售機構