基金從業人員資格考試易錯題帶答案2024年1.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。基金從業人員不得接受客戶委托，代理客戶進行投資決策。A選項做好動態分析、C選項提供資訊和揭示風險、D選項了解深度需求都屬于個性化服務。2.關于基金銷售機構的職責規范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存20年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A。基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。B、C、D選項說法均正確。3.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的人員配置答案：D。合規政策應明確合規管理部門的功能和職責、權限，以及合規負責人的合規管理職責等，但不包括人員配置。4.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎D.基金管理人要對外部風險進行識別和評估，對內部風險無需識別和評估答案：D。基金管理人不僅要對外部風險進行識別和評估，也要對內部風險進行識別和評估。A、B、C選項說法均正確。5.基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（）。A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開性原則答案：D。基金管理公司制定內部控制制度應遵循合法、合規性原則、全面性原則、審慎性原則、適時性原則等，不包括公開性原則。6.下列關于基金職業道德規范中誠實守信基本要求的說法，錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.對于同行不得進行不正當競爭D.離職人員無需退還客戶資料答案：D。離職人員應當按照規定妥善移交工作，歸還客戶資料等。A、B、C選項均是誠實守信基本要求的內容。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低風險的評價Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。Ⅰ屬于虛假記載，Ⅱ屬于違規承諾收益，Ⅳ屬于登載推薦性文字，均是禁止行為。對貨幣基金低風險的客觀評價不屬于禁止行為。8.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D。基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存20年。9.關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式B.當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊C.基金份額的轉換一般采用未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量D.轉換通常會收取一定的轉換費用答案：A。當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率時，不收取費用差額；基金份額轉換一般采用未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量，但這不是正確說法，應該是按照申請日的轉出基金和轉入基金的份額凈值為基礎計算；轉換不一定會收取轉換費用。10.關于基金宣傳推介材料的定義及范圍，下列說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.包括公開出版資料C.包括海報、戶外廣告D.不包括短信答案：D。基金宣傳推介材料包括短信、微信等。A、B、C選項對基金宣傳推介材料的定義及范圍描述正確。11.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控，不包括控制結果。12.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平答案：D。基金銷售機構不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。A、B、C選項說法均正確。13.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.短期性D.時效性答案：C。基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性等特點，不是短期性。14.關于基金管理人的合規文化，下列說法錯誤的是（）。A.合規文化建設是合規風險管理的一部分，同時也是企業文化建設的一部分B.公司內部要有清晰的責任制和問責制C.合規文化建設能有效落實合規政策與合規管理制度D.合規文化建設主要是公司管理層的責任，與普通員工無關答案：D。合規文化建設是全體員工的共同責任，而不只是公司管理層的責任。A、B、C選項說法均正確。15.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集答案：D。代表基金份額10%以上的基金份額持有人、基金份額持有人大會的日常機構等在符合條件時也可以召集基金份額持有人大會，并非只能由基金管理人召集。A、B、C選項說法正確。16.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標。17.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內容的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行專業培訓的計劃答案：D。基金銷售適用性管理制度內容包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險評價、對基金投資人風險承受能力調查評價等，不包括對基金從業人員進行專業培訓的計劃。18.關于基金職業道德教育的途徑，下列說法錯誤的是（）。A.崗前職業道德教育主要是通過基金從業人員就業前的資格考試來實現B.崗位職業道德教育是指在基金從業人員就業上崗后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育C.基金業協會應當采取切實有效的措施，加強基金職業道德教育D.基金職業道德教育的途徑包括樹立基金職業道德典型答案：A。崗前職業道德教育主要是通過基金從業資格考試和基金從業人員所在機構在其入職時上崗前的教育等方式來實現，不只是通過資格考試。B、C、D選項說法均正確。19.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。20.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C。開放式基金的贖回按份額贖回原則，不是金額贖回原則。A、B、D選項說法正確。21.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。22.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C。基金募集申請材料包括申請報告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市交易時的文件，不屬于募集申請材料。23.關于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.安全保管基金財產答案：C。計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。A、B、D選項是基金托管人的職責。24.基金銷售機構的職責規范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并監督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金銷售機構不能提前發行基金。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ均是基金銷售機構的職責規范內容。25.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.獨立董事的檢查、監督、控制和指導答案：D。基金管理人內部控制機制一般包括員工自律、部門各級主管的檢查監督、公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制、董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導，不包括獨立董事。26.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B。對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。A、C、D選項表述正確。27.基金客戶個性化服務的基礎是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險答案：A。深度挖掘客戶需求是基金客戶個性化服務的基礎。28.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.最近10個完整會計年度的業績答案：D。基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。29.關于基金職業道德修養的方法，以下說法錯誤的是（）。A.深刻領會基金職業道德規范B.積極參加基金職業道德實踐C.正確樹立基金職業道德觀念D.堅決杜絕基金行業的不正之風答案：D。堅決杜絕基金行業的不正之風不屬于基金職業道德修養的方法。基金職業道德修養的方法包括深刻領會基金職業道德規范、積極參加基金職業道德實踐、正確樹立基金職業道德觀念等。30.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率等，不能降低系統風險。31.開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產凈值和基金累計份額凈值B.基金資產總值和基金份額凈值C.基金資產凈值和基金份額凈值D.基金資產總值和基金累計份額凈值答案：C。開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的基金資產凈值和基金份額凈值。32.基金管理人內部控制的有效性主要包括（）。Ⅰ.基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求Ⅱ.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接Ⅲ.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證Ⅳ.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A。Ⅱ體現的是內部控制的全面性原則，Ⅳ體現的是獨立性原則。有效性主要包括內部控制政策與措施適應法規要求以及能在運作中持續貫徹執行并發揮作用。33.下列關于基金銷售費用的監管，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構未經公告，不得擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準B.基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構對不同投資人適用不同費率，須在招募說明書中載明并公告D.基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議答案：B。基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。A、C、D選項說法正確。34.基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評價D.公布基金招募說明書答案：D。公布基金招募說明書不屬于基金客戶服務流程，基金客戶服務流程包括服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、投資跟蹤與評價等。35.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業性原則答案：C。基金管理人合規管理的基本原則包括獨立性原則、公正性原則、專業性原則、客觀性原則、協調性原則等，不包括成本收益原則。36.關于基金份額持有人的權利，以下說法正確的是（）。A.查閱或者復制公開披露的基金信息資料是基金份額持有人的權利之一B.基金份額持有人大會由基金托管人召集C.基金份額持有人只能采取現場方式參加持有人大會D.基金份額持有人無權對基金管理人的基金運作提出建議答案：A。查閱或者復制公開披露的基金信息資料是基金份額持有人的權利。基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人等召集；基金份額持有人可以采取現場方式或通訊等方式參加持有人大會；基金份額持有人有權對基金管理人的基金運作提出建議。37.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續性原則答案：D。基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，不包括持續性原則。38.下列關于基金職業道德規范中保守秘密的基本要求，說法錯誤的是（）。A.保守秘密要求基金從業人員不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密B.基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：商業秘密、客戶資料、內幕信息C.為了防止泄密，基金從業人員可以將客戶資料和交易信息帶離辦公場所D.保守秘密是基金職業道德的一項重要規范答案：C。基金從業人員不得將客戶資料和交易信息帶離辦公場所。A、B、D選項說法均正確。39.基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求，下列不屬于披露內容上的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.規范性原則D.完整性原則答案：C。規范性原則是披露形式上的原則，披露內容上的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。40.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A。開放式基金的認購采取金額認購方式。41.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。42.以下關于基金托管人的內部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立定期對賬制度，定期核對全部賬戶資產，保證賬實、賬賬、賬證相符B.基金托管人應將自有資產與基金資產嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用、處分、分配基金財產D.基金托管人應建立嚴格的崗位分離制度答案：C。基金托管人不得自行決定運用、處分、分配基金財產，要按照基金合同和托管協議的約定執行。A、B、D選項說法均正確。43.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素，將客戶劃分為（）個不同的風險等級。A.2B.3C.4D.5答案：B。基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應將客戶劃分為高、中、低3個不同的風險等級。44.關于基金客戶服務的意義，下列說法錯誤的是（）。A.良好的客戶服務是實現基金銷售的重要保障B.做好基金客戶服務工作是基金銷售機構的核心競爭力的體現C.基金客戶服務工作能有效防止客戶流失D.客戶服務是基金銷售機構可以忽視的環節答案：D。客戶服務是基金銷售機構不可忽視的重要環節，A、B、C選項均是基金客戶服務意義的正確表述。45.基金管理人合規管理的目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.樹立基金銷售機構的良好形象答案：D。基金管理人合規管理的目標包括建立健全合規風險管理體系、實現對合規風險的有效識別和管理、確保依法合規經營等，樹立基金銷售機構的良好形象不是合規管理的目標。46.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加