基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案2024年單選題1.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷售服務(wù)費B.基金銷售機構(gòu)可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，可對不同投資人適用不同費率答案：D分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D分析：選項D是基金信息披露的要求，不是禁止行為。其他選項均為禁止行為。4.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司和B公司的不實消息，從而達到抬高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己管理的基金獲利。甲的行為屬于（）。A.不正當競爭B.內(nèi)幕交易C.操縱市場D.誤導(dǎo)市場答案：C分析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。甲通過散布不實消息抬高和壓低股價獲利，屬于操縱市場行為。5.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金份額累計凈值B.基金資產(chǎn)總值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值D.基金資產(chǎn)總值和基金份額累計凈值答案：C分析：開放式基金在開放期，基金管理人應(yīng)披露每個開放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.基金托管人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；基金份額持有人大會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。7.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當競爭B.內(nèi)幕交易和操縱市場C.欺詐客戶D.公平合法有序競爭答案：D分析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，要公平合法有序競爭，而不是不正當競爭。8.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則。9.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而不是基金持有人。10.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括管理層對風(fēng)險的意識和態(tài)度答案：B分析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)，它是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，還包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、管理層對風(fēng)險的意識和態(tài)度等。11.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系C.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制D.內(nèi)部控制機制包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，不僅要考慮橫向控制，還要考慮縱向控制的制約關(guān)系。12.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓(xùn)C.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序D.基金銷售機構(gòu)只需要在總部建立投資者評估數(shù)據(jù)庫答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在總部和各分支機構(gòu)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫。13.關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告應(yīng)披露上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例D.基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報告答案：C分析：基金年度報告應(yīng)披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。14.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.基金招募說明書B.基金托管協(xié)議C.基金季度報告D.基金托管人的年度財務(wù)報告答案：D分析：基金管理人信息披露范圍包括基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金季度報告等，基金托管人的年度財務(wù)報告由基金托管人披露。15.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向投資人充分揭示投資風(fēng)險答案：C分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷機構(gòu)書面委托，任何機構(gòu)或者個人不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。16.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月答案：C分析：基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。17.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開是保障答案：D分析：“三公”原則中公開是基礎(chǔ)，公平是保障。18.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達到核準規(guī)模的80%以上D.封閉式基金份額持有人不少于200人答案：D分析：封閉式基金份額持有人不少于1000人，而不是200人。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣。19.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年C.客戶身份資料和交易記錄的保存期限，法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定D.客戶身份資料和交易記錄可以以電子方式保存答案：B分析：交易記錄自交易記賬當年起至少保存20年，不是15年。20.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。21.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下說法錯誤的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查以及兩者相互進行審慎調(diào)查，不包括基金投資人對兩者的審慎調(diào)查。22.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機制有四個層次，分別是員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。23.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段B.基金職業(yè)道德教育主要包括觀念教育、規(guī)范教育和警示教育C.基金職業(yè)道德教育的目的是使基金從業(yè)人員形成正確的基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德教育只能依靠基金管理公司的力量來完成答案：D分析：基金職業(yè)道德教育需要基金管理公司、基金行業(yè)協(xié)會、社會各界等多方面力量共同完成，并非只能依靠基金管理公司。24.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.提供基金信息披露資料D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：選項B、C、D是基金管理人的職責(zé)，按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。25.關(guān)于基金的認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購申請一經(jīng)提交，不得撤銷B.基金認購采用“金額認購、面額發(fā)行”的原則C.認購份額通常在T+2日確認，認購資金通常在T+2日內(nèi)到賬D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷答案：C分析：認購份額通常在T+2日確認，認購資金要在基金合同生效后才能到賬，而不是T+2日內(nèi)。26.基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。27.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準確B.基金宣傳推介材料可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.基金宣傳推介材料不得誤導(dǎo)投資人D.基金宣傳推介材料不得使用可能使投資人認為沒有風(fēng)險的表述答案：B分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。28.關(guān)于基金客戶投訴處理的流程，以下說法錯誤的是（）。A.記錄投訴內(nèi)容，將客戶投訴信息錄入到投訴系統(tǒng)中，并對投訴內(nèi)容進行分類B.明確投訴處理人員，及時、妥善處理客戶投訴C.處理客戶投訴，只需要將處理結(jié)果告知客戶即可，無需總結(jié)經(jīng)驗D.總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，及時向相關(guān)部門提出改進建議答案：C分析：處理客戶投訴不僅要將處理結(jié)果告知客戶，還需要總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，及時向相關(guān)部門提出改進建議。29.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機構(gòu)，不屬于基金銷售機構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。30.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長潛力的股票B.價值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍籌股、公司債、政府債券等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入，投資于兩類股票的比例一般是固定的D.主動型基金是通過主動管理，力求取得超越基金組合表現(xiàn)的基金答案：C分析：平衡型基金投資于兩類股票的比例并不固定，會根據(jù)市場情況進行調(diào)整。31.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，但不包括人員配置。32.關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報酬D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報酬。33.關(guān)于基金的信息披露，以下說法錯誤的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露B.基金募集信息披露文件包括基金合同、招募說明書、托管協(xié)議等C.基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告等D.基金臨時信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前發(fā)生的重大事件的信息披露答案：D分析：基金臨時信息披露主要指在基金存續(xù)期間發(fā)生的重大事件或突發(fā)事件的信息披露，而不是從基金合同生效后至終止前。34.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標是保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護基金份額持有人的合法權(quán)益B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時性、審慎性等C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金托管的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但不包括投資監(jiān)督答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金托管的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括投資監(jiān)督。35.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性等特點，不是一次性的。36.關(guān)于基金銷售適用性的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行評估C.對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價D.對基金銷售人員的銷售能力進行評估答案：D分析：基金銷售適用性主要包括對基金管理人進行審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估、對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，不包括對基金銷售人員銷售能力的評估。37.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯誤的是（）。A.基金不得承銷證券B.基金不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金不得向其基金管理人、基金托管人出資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。38.關(guān)于基金的風(fēng)險揭示書，以下說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險揭示書應(yīng)包含投資風(fēng)險提示等內(nèi)容B.風(fēng)險揭示書應(yīng)由基金投資人本人簽字確認C.風(fēng)險揭示書可以由基金銷售機構(gòu)代為填寫D.風(fēng)險揭示書應(yīng)充分揭示基金投資的風(fēng)險答案：C分析：風(fēng)險揭示書必須由基金投資人本人填寫，不得由基金銷售機構(gòu)代為填寫。39.關(guān)于基金的募集，以下說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后15日內(nèi)返還投資人已繳納的款項答案：D分析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項。40.關(guān)于基金的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.合規(guī)管理的基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性C.合規(guī)管理部門可以承擔(dān)投資、研究、銷售等職能D.合規(guī)管理的主要活動包括制定合規(guī)政策、進行合規(guī)審核、合規(guī)檢查等答案：C分析：合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨立性，不得承擔(dān)投資、研究、銷售等職能。多選題41.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD分析：基金信息披露能讓投資者了解基金情況進行價值判斷，防止利益沖突與輸送，提高市場效率，也可防止信息濫用。42.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD分析：基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。43.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.