基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫(kù)2024年1.以下關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是一種投資建議服務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則D.基金銷售機(jī)構(gòu)需要將基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配答案：B。分析：基金銷售適用性不是一種投資建議服務(wù)，而是基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則。3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A。分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。4.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購(gòu)和贖回都采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式D.開放式基金的贖回費(fèi)用隨持有期限的延長(zhǎng)而增加答案：D。分析：開放式基金的贖回費(fèi)用隨持有期限的延長(zhǎng)而降低，持有期限越長(zhǎng)，贖回費(fèi)用越低。5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。6.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)D.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)答案：B。分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。這里B選項(xiàng)表述不完整，對(duì)于特殊事項(xiàng)要求不同。7.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，公正性原則不屬于。8.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控，監(jiān)管部門監(jiān)督不屬于內(nèi)部控制基本要素。9.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見不屬于其職責(zé)答案：D。分析：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見是基金托管人的職責(zé)之一。10.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：D。分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而不是基金持有人。11.以下關(guān)于合規(guī)管理的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)管理對(duì)基金機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)不重要C.合規(guī)管理有利于基金管理人規(guī)避可能遭受的法律制裁D.合規(guī)管理有利于保護(hù)投資者的合法權(quán)益答案：B。分析：合規(guī)管理對(duì)基金機(jī)構(gòu)非常重要，它可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避可能遭受的法律制裁，保護(hù)投資者的合法權(quán)益等。12.下列關(guān)于合規(guī)政策的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件B.合規(guī)政策應(yīng)包含合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)C.合規(guī)政策不需要傳達(dá)給全體員工D.合規(guī)政策應(yīng)定期評(píng)估并視情況適時(shí)修訂答案：C。分析：合規(guī)政策需要傳達(dá)給全體員工，使全體員工都了解合規(guī)政策的內(nèi)容，以確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。13.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行隱瞞不報(bào)答案：D。分析：合規(guī)管理部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，而不是隱瞞不報(bào)。其職責(zé)包括制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃、審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策等的合規(guī)性、組織制定合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等。14.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等，管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不屬于主要種類。15.以下關(guān)于開放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例B.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種C.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配D.基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)將紅利再投資答案：D。分析：基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。16.下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法正確的是（）。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%C.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配D.封閉式基金一般采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的方式分紅答案：C。分析：封閉式基金的收益分配每年不得少于一次；封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%；封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅的方式。當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配。17.基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn)B.全部負(fù)債C.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債D.凈資產(chǎn)答案：C。分析：基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。18.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人，說(shuō)法正確的是（）。A.基金托管人是基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任人B.基金管理人是基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任人C.基金管理人和基金托管人共同負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是基金資產(chǎn)估值的最終責(zé)任人答案：B。分析：基金管理人是基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任人。19.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí)應(yīng)遵循的原則是（）。A.采用可獲得的最近成交價(jià)格確定公允價(jià)值B.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值C.按成本估值D.按市場(chǎng)價(jià)格調(diào)整后的成本估值答案：A。分析：當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，采用可獲得的最近成交價(jià)格確定公允價(jià)值。20.以下關(guān)于QDII基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露C.基金資產(chǎn)的每一買入、賣出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得到反映D.QDII基金的估值頻率與其他開放式基金不同，通常較低答案：D。分析：QDII基金的估值頻率與其他開放式基金相同，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露；如不投資衍生品，至少每周計(jì)算并披露一次。21.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金B(yǎng).會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日C.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債D.基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是基金托管人答案：D。分析：基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是基金管理人。22.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的作用不包括（）。A.評(píng)價(jià)基金過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力B.預(yù)測(cè)基金未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)C.為基金投資人的投資決策提供依據(jù)D.避免基金投資的所有風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析可以評(píng)價(jià)基金過(guò)去業(yè)績(jī)、預(yù)測(cè)未來(lái)趨勢(shì)、為投資決策提供依據(jù)，但不能避免基金投資的所有風(fēng)險(xiǎn)。23.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金投資者而言，有助于投資者辨識(shí)具有投資價(jià)值的基金B(yǎng).對(duì)基金管理人而言，有助于其提高投資管理能力C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，有助于其實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.對(duì)基金托管人而言，業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)沒(méi)有意義答案：D。分析：對(duì)基金托管人而言，通過(guò)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，保障基金資產(chǎn)的安全，所以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是有意義的。24.以下不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素是（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.基金管理人性別答案：D。分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模等因素，基金管理人性別與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)無(wú)關(guān)。25.下列關(guān)于絕對(duì)收益計(jì)算的說(shuō)法，正確的是（）。A.絕對(duì)收益是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值B.絕對(duì)收益的計(jì)算不考慮投資期限C.絕對(duì)收益不能準(zhǔn)確地反映投資者在一定時(shí)期內(nèi)的真實(shí)收益情況D.絕對(duì)收益就是期末資產(chǎn)價(jià)值答案：A。分析：絕對(duì)收益是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是增值或貶值；計(jì)算要考慮投資期限；能在一定程度上反映真實(shí)收益情況；不是期末資產(chǎn)價(jià)值。26.夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均（）除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.超額收益B.絕對(duì)收益C.相對(duì)收益D.實(shí)際收益答案：A。分析：夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。27.特雷諾比率來(lái)源于（）理論。A.資本資產(chǎn)定價(jià)B.套利定價(jià)C.有效市場(chǎng)D.行為金融答案：A。分析：特雷諾比率來(lái)源于資本資產(chǎn)定價(jià)理論。28.信息比率較大的基金，表現(xiàn)相對(duì)較（）。A.好B.差C.一般D.不確定答案：A。分析：信息比率較大的基金，說(shuō)明其在承擔(dān)相同主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的情況下能獲得更多的超額收益，表現(xiàn)相對(duì)較好。29.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)歸因是確定基金業(yè)績(jī)的來(lái)源B.絕對(duì)收益歸因是考察各個(gè)因素對(duì)基金總收益的貢獻(xiàn)C.相對(duì)收益歸因是通過(guò)分析基金與比較基準(zhǔn)在資產(chǎn)配置、證券選擇等方面的差異，來(lái)找出基金跑贏或跑輸比較基準(zhǔn)的原因D.基金業(yè)績(jī)歸因?qū)鸸芾砣藳](méi)有意義答案：D。分析：基金業(yè)績(jī)歸因?qū)鸸芾砣擞兄匾饬x，有助于其了解投資組合的表現(xiàn)原因，改進(jìn)投資策略等。30.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資風(fēng)格分析可以幫助投資者了解基金的投資特點(diǎn)B.可以通過(guò)持倉(cāng)集中度分析基金的投資風(fēng)格C.可以通過(guò)基金持倉(cāng)股本規(guī)模分析基金的投資風(fēng)格D.基金投資風(fēng)格分析對(duì)投資者選擇基金沒(méi)有幫助答案：D。分析：基金投資風(fēng)格分析可以幫助投資者了解基金投資特點(diǎn)，通過(guò)持倉(cāng)集中度、持倉(cāng)股本規(guī)模等分析投資風(fēng)格，對(duì)投資者選擇基金有幫助。31.下列關(guān)于不同類型基金風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)管理主要是控制投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金的風(fēng)險(xiǎn)管理主要是控制利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等C.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理主要是控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理和股票基金、債券基金的風(fēng)險(xiǎn)管理完全相同答案：D。分析：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理要綜合考慮股票和債券的特點(diǎn)，與股票基金、債券基金的風(fēng)險(xiǎn)管理不完全相同。32.下列不屬于股票基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：C。分析：利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。33.債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：債券基金主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)等，匯率風(fēng)險(xiǎn)不是主要投資風(fēng)險(xiǎn)。34.貨幣市場(chǎng)基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：貨幣市場(chǎng)基金面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不是其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。35.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，至少應(yīng)包括銷售費(fèi)用分配的比例和方式等內(nèi)容B.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合同約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能自行變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，如需變更，須經(jīng)公告并與基金管理人協(xié)商一致。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，而不是主觀性原則。37.下列關(guān)于基金銷售人員的資格管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力D.基金銷售人員可以不用參加后續(xù)培訓(xùn)答案：D。分析：基金銷售人員需要參加后續(xù)培訓(xùn)，以不斷提升專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。38.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。39.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)等C.不包括電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料等D.基金銷售機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書答案：C。分析：基金宣傳推介材料包括電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料等，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。40.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管相關(guān)資料，保存期限不得少于15年。41.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不是一次性的。42.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.客戶投訴處理答案：D。分析：基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括售前、售中、售后服務(wù)，客戶投訴處理是客戶服務(wù)過(guò)程中的一個(gè)環(huán)節(jié)，不屬于單獨(dú)的服務(wù)內(nèi)容分類。43.下列關(guān)于基金客戶投訴處理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立完備的客戶投訴處理體系，是處理客戶投訴的基礎(chǔ)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)受理客戶投訴，并及時(shí)反饋處理結(jié)果C.對(duì)于客戶的一般性投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不予理會(huì)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期總結(jié)分析客戶投訴情況，不斷完善業(yè)務(wù)流程答案：C。分析：對(duì)于客戶的一般性投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)及時(shí)受理并處理，不能不予理會(huì)。44.下列關(guān)于基金銷售渠道的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售渠道可分為直銷渠道和代銷渠道B.直銷渠道是指基金公司直接銷售基金的渠道C.代銷渠道是指通過(guò)銀行、證券公司等機(jī)構(gòu)銷售基金的渠道D.直銷渠道的銷售隊(duì)伍專業(yè)性不如代銷渠道答案：D。分析：直銷渠道的銷售隊(duì)伍專業(yè)性較強(qiáng)，他們對(duì)基金產(chǎn)品更為了解，能更好地為客戶提供專業(yè)服務(wù)。45.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)B.開放式基金的申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除C.貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)中列支銷售服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的銷售收費(fèi)水平答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的銷售收費(fèi)水平，應(yīng)遵循公平、合理、公開的原則收取費(fèi)用。46.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)