基金從業人員資格仿真試卷帶解析2025年一、單項選擇題1.以下關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存20年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。所以A選項錯誤。2.下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產收益B.確定基金收益分配方案C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟答案：B。分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，并非基金份額持有人權利。所以B選項符合題意。3.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金財產答案：A。分析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務。所以A選項錯誤。4.下列不屬于基金管理人內部控制機制的是（）。A.員工自律B.風險控制制度C.部門各級主管的檢查監督D.公司管理層對人員和業務的監督控制答案：B。分析：風險控制制度屬于內部控制制度范疇，不屬于內部控制機制。內部控制機制包括員工自律、部門各級主管的檢查監督、公司管理層對人員和業務的監督控制等。所以B選項當選。5.關于基金職業道德教育和修養，以下說法錯誤的是（）。A.基金職業道德教育是外在教育，基金職業道德修養是內在教育B.基金職業道德教育的主要任務是灌輸基金職業道德規范C.通過職業道德教育可以使基金從業人員將職業道德的外在要求內化為內在品質D.基金職業道德修養是自我改造和自我完善的過程答案：B。分析：基金職業道德教育的主要任務不僅是灌輸基金職業道德規范，還包括培養基金從業人員的職業道德情感和職業道德意志等。所以B選項錯誤。6.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D。分析：封閉式基金的發售方式為網上發售和網下發售，而開放式基金的認購可能有場內和場外之分。所以D選項說法錯誤。7.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項C.基金托管人應在基金年度報告中出具托管人報告D.在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在規定報刊和網站上答案：D。分析：在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在規定報刊和網站上是基金管理人的信息披露義務，而非基金托管人。所以D選項錯誤。8.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C。分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。所以C選項正確。9.下列關于基金客戶服務內容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.介紹基金產品屬于售前服務D.定期提供產品凈值信息屬于售后服務答案：B。分析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務，不是售中服務。所以B選項錯誤。10.下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險B.減少違規處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D。分析：合規管理主要是針對基金管理人而言，幫助其控制違規風險、減少違規處罰和聲譽風險導致的損失，但不能直接減少基金持有人的損失。所以D選項說法錯誤。11.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.承諾收益B.登載過往業績C.預測基金的投資業績D.承擔損失答案：B。分析：基金宣傳推介材料可以登載過往業績，但需要符合相關規定。而承諾收益、預測基金的投資業績、承擔損失等屬于禁止性規定。所以B選項符合題意。12.關于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和評價C.基金銷售機構應當向投資人推薦全面的基金產品D.基金銷售機構應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節答案：C。分析：全面性原則強調的是對相關主體和環節的全面調查、評價及貫穿銷售各環節，并非向投資人推薦全面的基金產品，而是根據投資人情況匹配合適的基金產品。所以C選項錯誤。13.下列不屬于基金管理人合規管理目標的是（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險答案：D。分析：合規管理目標主要是建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等，操作風險不完全等同于合規風險，無法通過合規管理完全避免。所以D選項不屬于合規管理目標。14.關于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是（）。A.中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定B.中國證監會對常規基金產品實行快速注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.基金募集申請經中國證監會注冊后方可發售基金份額D.以上說法都正確答案：D。分析：中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定；對常規基金產品實行快速注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；基金募集申請經中國證監會注冊后方可發售基金份額。所以D選項正確。15.以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費水平B.基金銷售機構可以根據機構客戶的交易量大小，調整基金銷售手續費率C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構可以在基金銷售協議之外，與投資人約定其他費用答案：C。分析：基金銷售機構不能以排擠競爭對手為目的壓低銷售收費水平，也不能在基金銷售協議之外與投資人約定其他費用；不能單純根據機構客戶交易量大小調整手續費率。應按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。所以C選項正確。16.關于基金份額登記機構的職責，以下表述錯誤的是（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.確認基金交易C.保管基金資產D.代理發放紅利答案：C。分析：保管基金資產是基金托管人的職責，基金份額登記機構的職責包括建立并管理投資人的基金賬戶、確認基金交易、代理發放紅利等。所以C選項錯誤。17.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善崗位責任制度C.建立嚴格的崗位分離制度D.明確各崗位職責答案：A。分析：部門設置體現權責明確、相互制約原則包括建立完善崗位責任制度、明確各崗位職責、建立嚴格的崗位分離制度等。嚴格授權控制不屬于部門設置方面的內容。所以A選項符合題意。18.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以買賣本咨詢機構提供服務的基金C.基金投資顧問機構及其從業人員不得承諾投資收益D.基金投資顧問機構應當對其服務能力和經營業績進行如實陳述答案：B。分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得買賣本咨詢機構提供服務的基金。所以B選項錯誤。19.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易答案：C。分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，不正當競爭、欺詐客戶、內幕交易都違背了誠實守信的基本要求。所以C選項正確。20.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。所以B選項正確。21.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.以上都是答案：D。分析：對證券投資業績進行預測、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏、詆毀其他基金管理人等都屬于基金信息披露禁止行為。所以D選項正確。22.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括控制結果。所以D選項當選。23.關于基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年C.客戶身份資料和交易記錄的保存應當符合國家有關規定D.客戶身份資料和交易記錄的保存可以以電子形式進行答案：A。分析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存20年，不是15年。所以A選項錯誤。24.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度主要涉及對基金管理人、基金產品、基金投資人的相關調查和評價等內容，對基金銷售人員進行專業培訓的計劃不屬于銷售適用性管理制度內容。所以D選項錯誤。25.關于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上C.基金份額持有人人數不少于200人D.以上說法都正確答案：D。分析：開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上；基金份額持有人人數不少于200人，滿足這些條件基金合同方可生效。所以D選項正確。二、組合型選擇題26.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。Ⅰ.專業性Ⅱ.規范性Ⅲ.持續性Ⅳ.時效性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性的特點。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。27.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括（）。Ⅰ.投資人利益優先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都符合，選C。28.基金管理人合規管理的基本原則包括（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.專業性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金管理人合規管理的基本原則有獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則。本題中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。29.基金信息披露的作用主要包括（）。Ⅰ.有利于投資者的價值判斷Ⅱ.有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ.有利于提高證券市場的效率Ⅳ.能有效防止信息濫用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金信息披露有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率，還能有效防止信息濫用。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。30.下列關于基金銷售費用的說法，正確的有（）。Ⅰ.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠Ⅱ.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費Ⅲ.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用Ⅳ.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金銷售機構可對銷售費用優惠；銷售費用含申購（認購）費、贖回費和銷售服務費；應按合同和招募說明書約定收費；未經載明公告，不得對不同投資人用不同費率。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。31.基金份額持有人大會可以由（）召集。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.代表基金份額10%以上的基金份額持有人Ⅳ.中國證監會A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。分析：基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集。中國證監會一般不直接召集基金份額持有人大會。所以選A。32.基金托管人的職責包括（）。Ⅰ.安全保管基金財產Ⅱ.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶Ⅳ.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金托管人職責有安全保管基金財產、按規定開設賬戶、對不同基金財產分別設賬戶、保存相關業務活動記錄等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。33.基金管理人內部控制的目標包括（）。Ⅰ.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則Ⅱ.防范和化解經營風險，提高經營管理效益Ⅲ.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時Ⅳ.保障基金投資者的利益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金管理人內部控制目標有保證合規、防范風險提高效益、確保信息真實準確完整及時、保障投資者利益。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。34.以下屬于基金宣傳推介材料的有（）。Ⅰ.公開出版資料Ⅱ.海報、戶外廣告Ⅲ.電視、電影、廣播、互聯網資料Ⅳ.宣傳單、手冊、信函、傳真A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：公開出版資料、海報等戶外廣告、電視等媒體資料、宣傳單等都屬于基金宣傳推介材料。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都符合，選C。35.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮的因素有（）。Ⅰ.客戶身份Ⅱ.地域Ⅲ.行業或職業Ⅳ.交易特征A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。分析：基金銷售機構進行客戶風險等級劃分時，需綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選C。三、判斷題36.基金銷售機構可以向未提供身份信息的客戶銷售基金產品。（）答案：錯誤。分析：基金銷售機構應遵循反洗錢等相關規定，向客戶銷售基金產品時需對客戶身份進行識別，不能向未提供身份信息的客戶銷售。37.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤。分析：基金管理人應將基金財產與固有財產、他人財產分別管理，不得混同從事證券投資，以保障基金財產的獨立性和安全性。38.基金職業道德修養是基金從業人員通過自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念，從而使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。（）答案：正確。分析：這準確描述了基金職業道德修養的內涵和過程。39.開放式基金的基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。（）答案：正確。分析：開放式基金合同生效后，在一定期限內可暫不辦理贖回，最長不超3個月。40.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。（）答案：正確。分析：這是基金托管人應履行的監督職責和義務。41.基金信息披露義務人可以對基金的證券投資業績進行預測。（）答案：錯誤。分析：基金信息披露義務人禁止對基金的證券投資業績進行預測。42.基金銷售機構可以在基金銷售協議之外，與投資人約定其他費用。（）答案：錯誤。分析：基金銷售機構應按基金合同和招募說明書約定收費，不得在銷售協議外與投資人約定其他費用。43.基金管理人內部控制的目標之一是確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。（）答案：正確。分析：這是基金管理人內部控制的重要目標之一。44.基金份額登記機構可以將基金份額持有人的信息提供給其他機構進行營銷。（）答案：錯誤。分析：基金份額登記機構應保障基金份額持有人信息安全，不得隨意提供給其他機構用于營銷等目的。45.基金投資顧問機構及其從業人員可以承諾投資收益。（）答案：錯誤。分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得承諾投資收益。四、簡答題46.簡述基金銷售適用性的含義。答案：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。它要求基金銷售機構在銷售基金產品時，對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，對基金產品的風險等級進行設置和評價，確保所銷售的基金產品與基金投資人的風險承受能力相匹配。47.列舉基金管理人內部控制的主要內容。答案：基金管理人內部控制主要內容包括：（1）投資管理業務控制，涵蓋研究業務、投資決策業務、基金交易業務等方面的