基金從業人員資格仿真試卷帶解析2024年1.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營，是管理人而非持有人，所以選D。2.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行管理的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度內容包括對管理人審慎調查、基金產品風險等級設置與評價、投資人風險承受能力調查和評價等，不包括對基金從業人員管理，選D。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D解析：A、B、C選項均為基金信息披露禁止行為，D選項是信息披露義務人的正常職責要求，不屬于禁止行為，選D。4.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C解析：開放式基金的贖回是按份額贖回原則，而非金額贖回原則，申購按金額申購原則，股票、債券基金按未知價交易，貨幣市場基金按確定價交易，選C。5.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案D.基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D解析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，A、B、C選項說法均正確，選D。6.（）是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信答案：B解析：盡責是指以對待自己事情一樣的謹慎和注意對待所在機構工作，盡職盡責，選B。7.下列關于基金客戶服務內容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.介紹基金產品屬于售前服務D.定期提供產品凈值信息屬于售后服務答案：B解析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務，A、C選項屬于售前服務，D選項屬于售后服務，選B。8.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D解析：客觀性原則要求基金銷售機構建立科學合理方法，設標準和流程保證銷售適用性實施，選D。9.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善崗位責任制度C.建立部門和崗位之間的制衡機制D.建立完善的信息披露制度答案：D解析：內部控制要求部門設置權責明確、相互制約，包括嚴格授權控制、崗位責任制度、部門和崗位制衡機制等，信息披露制度不屬于此范疇，選D。10.下列關于基金監管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化Ⅱ.要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為Ⅲ.要求對監管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公開原則要求市場信息公開化、監管規則和處罰公開；Ⅱ是公平原則要求，Ⅲ是公正原則要求，選B。11.基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性答案：D解析：適用性指根據投資者風險承受能力銷售不同風險等級產品，選D。12.關于基金合同生效的條件，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上C.開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數達到1000人以上答案：D解析：封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上，A、B、C選項表述正確，選D。13.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：C解析：基金托管人應在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在規定報刊和網站上，而非僅托管人網站，A、B、D選項說法正確，選C。14.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.歷史性答案：D解析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性、時效性，不包括歷史性，選D。15.下列關于合規管理的目標，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.以上說法都正確答案：D解析：合規管理目標包括建立風險管理體系、有效識別和管理合規風險、確保依法合規經營，選D。16.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D解析：內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括控制結果，選D。17.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D解析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性等原則，不包括主觀性原則，選D。18.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B解析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券公司委托買賣，規模固定，開放式基金由基金公司直銷、商業銀行代銷，選B。19.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金資產的估值Ⅲ.基金托管協議的內容摘要Ⅳ.基金份額發售安排信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金合同重要信息包括基金運作方式、基金份額發售安排信息、基金托管協議內容摘要等，基金資產估值是基金招募說明書包含的重要信息，選A。20.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的規范發展答案：A解析：保護投資人利益是基金監管首要目標，選A。21.關于基金份額認購的收費模式，說法正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金B.后端收費模式下，基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置認購費率C.前端收費模式下，認購費率隨投資時間延長而遞減D.后端收費模式下，認購費率隨投資時間延長而遞增答案：B解析：后端收費模式設計目的是鼓勵長期持有基金，前端收費模式下認購費率不隨投資時間變化，后端收費模式下認購費率隨投資時間延長而遞減，B選項正確，選B。22.基金管理人應在基金發售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A解析：基金管理人應在基金發售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上，選A。23.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業績C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.可以登載基金過去的業績答案：D解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個人推薦性文字、預測投資業績、使用易使投資者忽視風險的表述，可登載過去業績，選D。24.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D解析：基金托管人職責終止，基金份額持有人大會應在6個月內選任新托管人，選D。25.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值的信息B.涉及基金投資運作的信息C.涉及基金募集的信息D.涉及基金監管的信息答案：D解析：基金管理人信息披露范圍包括涉及基金凈值、投資運作、募集等信息，不包括基金監管信息，選D。26.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A解析：基金客戶服務宗旨是投資者利益優先，選A。27.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A解析：基金銷售機構與管理人簽訂的書面銷售協議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內容，B、C、D選項說法正確，選A。28.基金管理人內部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.董事會領導的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導D.證監會的檢查、監督、控制和指導答案：D解析：內部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監督、董事會及督察長監督指導，不包括證監會，選D。29.下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額贖回費用C.贖回金額=贖回總額/（1贖回費率）D.贖回金額=贖回總額×（1贖回費率）答案：B解析：贖回金額=贖回總額贖回費用，選B。30.基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則答案：C解析：基金監管基本原則包括保障投資人利益、適度監管、依法監管等原則，不包括連續監管原則，選C。31.基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.利潤原則答案：D解析：基金銷售市場細分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤、規模原則等，利潤原則表述不準確，選D。32.關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無巨細披露所有信息D.不僅披露對信息披露義務人有利的信息，也要披露不利的信息答案：C解析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的重大信息，并非事無巨細披露所有信息，A、B、D選項表述正確，選C。33.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C解析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，A、B、D選項說法正確，選C。34.基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容，具體不包括（）。A.開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識答案：C解析：合規管理內容包括開展法律咨詢、梳理法規制度、定期傳達監管要求等，不包括代表客戶履行職責，選C。35.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C解析：開放式基金合同生效后，最長3個月內可不辦理贖回，選C。36.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品宣傳和基金投資人收益預期D.基金產品風險和基金投資人收益預期答案：A解析：基金銷售機構應注重基金產品風險和投資人風險承受能力匹配，選A。37.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，不通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告D.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向基金份額持有人報告答案：A解析：托管人發現違規指令應拒絕執行，通知管理人并向證監會報告，選A。38.下列關于基金份額持有人大會的召開，說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開B.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會C.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：C解析：重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，A、B、D選項說法正確，選C。39.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A解析：基金管理人應在季度結束15個工作日內編制完成并登載季度報告，選A。40.下列關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.市場營銷不同于有形產品營銷B.強調銷售服務的持續性C.基金市場營銷的意義體現于基金募集階段D.在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量答案：C解析：基金市場營銷意義貫穿于基金運作的各個環節，不只是募集階段，A、B、D選項說法正確，選C。41.基金管理人內部控制的基本要求不包括（）。A.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則B.嚴格授權控制C.強化內部監督稽核控制D.嚴格核算控制答案：D解析：內部控制基本要求包括部門設置制衡、嚴格授權控制、強化內部監督稽核等，不包括嚴格核算控制，選D。42.基金銷售適用性管理制度不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D.對基金產品進行風險評價的方式或方法答案：C解析：基金銷售適用性管理制度包括對管理人審慎調查、產品風險評價、產品與投資人匹配等方法，不包括對銷售人員審慎調查，選C。43.下列關于封閉式基金交易規則的說法，不正確的是（）。A.交易時間為每周一至周五，每天9:3011:30，13:0015:00B.遵從價格優先、時間優先的原則C.報價單位為每份基金價格D.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣答案：D解析：申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，A、B、C選項說法正確，選D。44.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B解析：基金管理人需在基金合同生效次日登載合同生效公告，選B。45.基金監管“三公”原則中的公正原則是指（