2024基金從業人員資格題庫匯編帶答案解析1.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.全面性答案：D答案分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性和時效性，不包括全面性。2.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的波動性，銀行存款利率相對固定C.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要D.基金可以獲得比銀行存款更高的收益，沒有投資風險答案：D答案分析：基金收益具有不確定性，存在投資風險，并非一定能獲得比銀行存款更高的收益，D表述錯誤，ABC正確。3.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D答案分析：基金市場營銷特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括長久性。4.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產D.基金管理人可以根據情況調整申購費率答案：A答案分析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務，A說法錯誤，BCD正確。5.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。6.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行專業培訓的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內容包括對基金管理人、產品、投資人的相關調查和評價方法等，不包括對基金從業人員專業培訓計劃。7.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9280.95B.9350.95C.9383.07D.9480.95答案：C答案分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元，申購份額=凈申購金額÷基金份額凈值=9852.22÷1.05≈9383.07份。8.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應自收到投資者申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內確認有效性。9.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.預測基金的投資業績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.向投資者描述基金投資風險D.使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述答案：C答案分析：向投資者描述基金投資風險是合理的，不屬于禁止性規定，ABD都是基金宣傳推介材料禁止的。10.下列屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機構C.基金份額登記機構D.基金評級機構答案：A答案分析：基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，BCD不屬于合同當事人。11.基金托管人的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.完成基金資金清算C.進行基金會計核算D.監督基金投資運作答案：A答案分析：安全保管基金財產是基金托管人的首要職責。12.關于基金托管人的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度B.基金托管人必須將自有資產與基金資產嚴格分開C.為了提高效率，基金托管人可以自行決定重大投資指令D.基金托管人應建立資產分離制度答案：C答案分析：基金托管人應依據基金管理人的指令進行投資運作，不能自行決定重大投資指令，C錯誤，ABD是正確的內部控制要求。13.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監會D.基金管理公司總經理答案：B答案分析：基金管理公司的督察長由董事會聘任。14.以下屬于基金管理公司內部控制制度體系中最低層次的是（）。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.部門業務規章D.業務操作手冊答案：D答案分析：業務操作手冊是內部控制制度體系中最低層次的文件。15.基金管理公司風險管理的基本目標是（）。A.確保基金管理公司發展戰略和經營目標的實現B.確保基金資產的安全C.降低風險事件的發生概率D.避免損失答案：A答案分析：基金管理公司風險管理基本目標是確保公司發展戰略和經營目標實現。16.下列不屬于基金投資運作環節的是（）。A.投資決策B.投資組合構建C.產品發行D.投資績效評估答案：C答案分析：產品發行不屬于投資運作環節，投資運作包括投資決策、組合構建、投資績效評估等。17.關于基金投資交易過程的風險控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金交易執行過程中的風險主要體現在兩個方面：一是投資交易過程中的合規風險，二是操作風險B.基金公司要建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管C.基金經理可以直接向交易員下達投資指令D.基金公司應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統答案：C答案分析：基金經理不得直接向交易員下達投資指令，應通過交易系統等方式，C錯誤，ABD正確。18.下列不屬于基金業績評價需考慮的因素是（）。A.投資目標與范圍B.時期選擇C.基金風險水平D.基金管理人性別答案：D答案分析：基金業績評價需考慮投資目標與范圍、時期選擇、基金風險水平等，基金管理人性別與業績評價無關。19.以下關于夏普比率的說法，錯誤的是（）。A.夏普比率是經總風險調整后的收益指標B.夏普比率數值越大，代表單位風險超額回報率越高C.夏普比率衡量的是基金的相對收益率D.夏普比率可以反映基金承擔單位風險所獲得的超過無風險收益的額外收益答案：C答案分析：夏普比率衡量的是基金的絕對收益率，不是相對收益率，C錯誤，ABD正確。20.詹森α是通過比較考察期基金收益率與（）得出的。A.同期的市場收益率B.同期的無風險收益率C.由證券市場線給出的預期收益率D.基金組合的平均收益率答案：C答案分析：詹森α是通過比較考察期基金收益率與由證券市場線給出的預期收益率得出的。21.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于防止信息濫用，但不能降低監管效率答案：D答案分析：基金信息披露有利于防止信息濫用，也能提高監管效率，D說法錯誤，ABC正確。22.基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發起人D.基金份額持有人答案：B答案分析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人。23.以下不屬于基金臨時信息披露的是（）。A.基金份額持有人大會決議B.基金管理人或基金托管人變更C.基金年度報告D.澄清公告答案：C答案分析：基金年度報告是定期報告，不屬于臨時信息披露，ABD屬于臨時披露內容。24.下列關于基金信息披露的完整性原則的表述，錯誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.披露的信息應當是以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態D.不僅披露對基金份額持有人有利的信息，還要披露不利的信息答案：C答案分析：C選項描述的是真實性原則，完整性原則強調披露所有可能影響投資者決策的信息，ABD正確。25.下列屬于QDII基金信息披露特殊規定的是（）。A.每日披露基金凈值信息B.招募說明書中明確境外投資顧問和境外托管人信息C.在基金合同、招募說明書中約定費率的具體標準D.定期披露報告期內基金投資的所有股票明細答案：B答案分析：QDII基金招募說明書中需明確境外投資顧問和境外托管人信息，這是特殊規定，A、C是一般基金也有的，D表述不準確。26.下列不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認購）費B.投資咨詢費C.贖回費D.銷售服務費答案：B答案分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、銷售服務費，不包括投資咨詢費。27.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）原則。A.投資人利益優先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性等原則。28.關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度答案：C答案分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，C錯誤，ABD正確。29.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.基金資產凈值的計算方法答案：D答案分析：基金管理人應在相關文件載明收取銷售費用的項目、條件、方式等，基金資產凈值計算方法不是關于銷售費用的載明事項。30.關于基金銷售機構的準入條件，以下說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行B.財務狀況良好，運作規范穩定C.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金資產安全性的要求，但對及時性無要求答案：D答案分析：基金銷售機構制定的資金清算流程應符合對基金資產安全性、及時性的要求，D錯誤，ABC正確。31.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.以上說法都正確答案：D答案分析：基金管理人和基金代銷機構應相互進行審慎調查。32.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：同第5題，應保存15年。33.下列不屬于基金市場營銷宏觀環境的是（）。A.人口環境B.經濟環境C.公眾D.技術環境答案：C答案分析：公眾屬于微觀環境，宏觀環境包括人口、經濟、技術等環境。34.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人資金期限D.基金產品規模和基金投資人資金規模答案：A答案分析：要注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力匹配。35.下列關于基金銷售結算資金的說法，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產B.基金銷售結算資金是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金C.基金銷售結算資金可以歸入基金銷售機構的自有資金D.基金銷售結算資金是基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶答案：C答案分析：基金銷售結算資金不能歸入基金銷售機構自有資金，C錯誤，ABD正確。36.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產的投資運作D.監督基金托管人答案：C答案分析：基金管理人最主要職責是基金資產的投資運作。37.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%答案：C答案分析：基金管理公司主要股東是指持有股權比例最高且不低于25%的股東。38.以下不屬于基金管理公司投資決策委員會職責的是（）。A.制定公司投資管理相關制度B.確定基金投資的原則、策略、選股原則等C.審批基金經理的投資權限D.執行具體的投資指令答案：D答案分析：執行具體投資指令是交易員的職責，不是投資決策委員會職責，ABC是投資決策委員會職責。39.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D答案分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括外部監控。40.關于基金管理公司的風險管理，以下說法錯誤的是（）。A.風險管理是公司經營管理的重要組成部分B.風險管理的目標是消除風險C.風險管理的原則包括最高性原則、全面性原則等D.風險管理的過程包括風險識別、風險評估等答案：B答案分析：風險管理目標是降低風險，而不是消除風險，B錯誤，ACD正確。41.基金的募集一般要經過（）等步驟。A.申請、核準、發售、基金合同生效B.申請、審批、發售、基金合同生效C.申請、核準、募集、基金合同生效D.申請、審批、募集、基金合同生效答案：A答案分析：基金募集一般經過申請、核準、發售、基金合同生效步驟。42.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B答案分析：開放式基金合同生效后，不辦理贖回的期限最長不超過3個月。43.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產總值D.基金資產凈值答案：A答案分析：封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關系影響。44.下列關于開放式基金份額轉換的說法，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請B.轉換手續費一般高于贖回費率C.通常會受到基金合同和招募說明書的約束D.基金份額的轉換一般采取未知價法答案：B答案分析：轉換手續費一般低于贖回費率，B錯誤，ACD正確。45.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A答案分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基