2024基金從業人員資格考試模擬題1.以下關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。2.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A。分析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。3.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B。分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括營利性。4.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售搭配性D.基金銷售安全性答案：A。分析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。5.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用使得客戶服務模式以“一對一”為主B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D。分析：講座、推介會和座談會能為投資者提供面對面交流的機會。6.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產的清算D.基金資產的投資運作答案：D。分析：基金管理人的最主要職責是基金資產的投資運作。7.我國目前只能由依法設立的（）擔任基金管理人。A.基金銷售公司B.基金管理公司C.商業銀行D.保險公司答案：B。分析：我國目前只能由依法設立的基金管理公司擔任基金管理人。8.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.25%B.15%C.30%D.50%答案：A。分析：基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。9.基金管理公司治理的基本原則不包括（）。A.股東利益優先原則B.公司獨立運作原則C.強化制衡機制原則D.維護公司的統一性和完整性原則答案：A。分析：基金管理公司治理的基本原則包括基金份額持有人利益優先原則、公司獨立運作原則、強化制衡機制原則等，不是股東利益優先。10.基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系答案：B。分析：B選項是投資決策業務控制的內容，不是研究業務控制內容。11.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案D.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立答案：C。分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。12.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金管理人選擇存款銀行的監督D.對基金投資風格的監督答案：D。分析：基金托管人對基金管理人監督的主要內容包括對基金投資范圍、投資對象、投融資比例、選擇存款銀行等的監督，不包括對投資風格的監督。13.基金托管協議是明確基金管理人與（）各自職責及相關業務內容的協議。A.基金銷售機構B.基金份額持有人C.基金注冊登記機構D.基金托管人答案：D。分析：基金托管協議是明確基金管理人與基金托管人各自職責及相關業務內容的協議。14.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.安全性原則答案：D。分析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循全面性、及時性、客觀性、投資人利益優先等原則，不包括安全性原則。15.對基金產品的風險評價，可以由（）提供。Ⅰ.基金管理公司自評Ⅱ.基金評級與評價機構Ⅲ.基金托管人A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A。分析：對基金產品的風險評價，可以由基金管理公司自評，也可以由基金評級與評價機構提供。基金托管人不負責對基金產品進行風險評價。16.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.最近10個完整會計年度的業績答案：D。分析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。17.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人收入狀況D.基金產品規模和基金投資人認購金額答案：A。分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。18.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取認購費的方式只能按照認購金額的一定比例收取答案：D。分析：基金銷售機構向投資人收取認購費的方式可以按照認購金額的一定比例收取，也可以采用固定金額收取等方式。19.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.短期性D.時效性答案：C。分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性等特點，不是短期性。20.投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發展答案：B。分析：個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識等。倫理道德、社會制度、科技發展不屬于個人背景因素。21.（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.金融工具答案：D。分析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。22.下列關于金融市場的分類中，不正確的是（）。A.按交易場所分為期貨市場和現貨市場B.按交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場C.按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交割期限分為現貨市場和期貨市場答案：A。分析：按交易場所分為場內市場和場外市場；按交割期限分為現貨市場和期貨市場。23.貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。A.六個月以內B.一年以內C.一年以上D.二年以上答案：B。分析：貨幣市場是交易期限在一年以內，以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。24.下列屬于貨幣市場工具的是（）。A.股票B.公司債券C.商業票據D.長期國債答案：C。分析：貨幣市場工具包括銀行定期存款、短期回購協議、商業票據等；股票、公司債券、長期國債屬于資本市場工具。25.下列關于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.按產品形態可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結構化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權合約、期貨合約或者互換合約D.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基礎性衍生模塊答案：D。分析：遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約是四種基本的衍生工具，常被稱為“基礎性衍生模塊”。26.下列關于權證的說法中，錯誤的是（）。A.按照標的資產分類，權證可分為股權類權證、債權類權證及其他權證B.按基礎資產的來源分類，權證可分為認股權證和備兌權證C.按照持有人權利的性質分類，權證可分為認購權證和認沽權證D.按行權時間分類，權證可分為美式權證、歐式權證和百慕大權證，美式權證可在失效日之前一段規定時間內行權答案：D。分析：美式權證可在權證失效日之前任何交易日行權；百慕大權證可在失效日之前一段規定時間內行權。27.下列關于可轉換債券的說法中，錯誤的是（）。A.可轉換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價格的條件下轉換為發行人普通股票的權益B.可轉換債券賦予投資人一個保底收入C.可轉換債券是混合債券D.在一段時間后，持有者必須按約定的轉換價格將公司債券轉換為普通股股票答案：D。分析：可轉換債券持有者可以在一段時間內將債券轉換為普通股股票，也可以不轉換。28.下列關于另類投資的特點，表述錯誤的是（）。A.流動性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.信息透明度低答案：B。分析：另類投資具有流動性較差、杠桿率較高、估值難度大、信息透明度低等特點。29.下列關于私募股權投資的說法中，錯誤的是（）。A.買殼上市或借殼上市是資本運作的一種方式，屬于間接上市方法B.信托制是指私募股權投資基金以股份公司或有限責任公司形式設立C.私募股權投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結構D.杠桿收購是指籌資過程當中所包含的債權融資比例較高的收購形式答案：B。分析：公司制是指私募股權投資基金以股份公司或有限責任公司形式設立；信托制是指由基金管理機構與信托公司合作設立，通過發起設立信托收益份額募集資金，進行投資運作的集合投資基金。30.下列關于不動產投資的說法中，錯誤的是（）。A.不動產投資的特點是低流動性、高收益性B.不動產投資是指土地以及建筑物等土地定著物C.商業房地產投資以出租而賺取收益為目的D.工業用地投資主要投資于工業廠房、倉庫、高科技園區等用地答案：A。分析：不動產投資具有低流動性、低收益、高風險等特點。31.下列關于大宗商品的說法中，錯誤的是（）。A.大宗商品可以進入流通領域，但不包括零售環節B.大宗商品具有商品屬性，可用于工農業生產與消費的使用C.大宗商品的期貨及現貨價格變動會直接影響到整個經濟體系D.大宗商品具有同質化、可交易等特征，供需和交易量都非常大答案：C。分析：大宗商品的期貨及現貨價格變動會直接影響到整個經濟體系的說法過于絕對。32.基金業績評價的意義在于（）。A.防止基金公司內幕交易B.為托管人的監督提供參考C.幫助基金公司進行信息披露D.為投資者進一步的投資選擇提供決策依據答案：D。分析：基金業績評價的意義在于為投資者進一步的投資選擇提供決策依據。33.下列關于基金業績評價應考慮的因素，說法錯誤的是（）。A.基金業績評價應將同類基金的風險收益交換效率進行比較B.基金業績評價應考慮基金的投資目標、范圍、風格的不同C.基金業績評價應考慮基金成立時間的不同D.基金業績評價應考慮基金管理規模的不同答案：C。分析：基金業績評價應考慮的因素包括投資目標與范圍、基金風險水平、基金規模、時期選擇等，不包括基金成立時間不同。34.（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或投資機構造成的潛在最大損失。A.風險價值B.風險敞口C.信用風險D.利率風險答案：A。分析：風險價值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或投資機構造成的潛在最大損失。35.下列關于風險分散化的說法中，錯誤的是（）。A.若兩種資產的收益具有相反的波動規律，則兩種資產組合后的風險降低B.資產收益中的系統風險無法通過組合進行分散C.資產收益中的非系統風險無法通過組合進行分散D.若兩種資產的收益具有同樣的波動規律，則不具有風險分散化效果答案：C。分析：非系統風險可以通過分散化投資來降低，系統風險無法通過組合分散。36.下列關于資本資產定價模型的說法中，錯誤的是（）。A.資本資產定價模型認為，只有證券或證券組合的系統性風險才能獲得收益補償B.資本資產定價模型是現代金融市場價格理論的支柱C.資本資產定價模型體現了資產的期望收益率與系統風險之間的正向關系D.資本資產定價模型假設所有投資者都是價格的決定者答案：D。分析：資本資產定價模型假設所有投資者都是價格的接受者。37.下列關于有效市場的說法中，錯誤的是（）。A.弱有效市場認為，證券價格充分反映了歷史上一系列交易價格和交易量中所隱含的信息B.半強有效市場認為，證券價格完全反映了所有公開可用的信息C.強有效市場認為，證券價格完全反映了與公司有關的所有公開和非公開信息D.在半強有效市場中，基本面分析和技術分析都將無效答案：D。分析：在半強有效市場中，技術分析無效，基本面分析也無法為投資者帶來超額利潤，但不是基本面分析和技術分析都無效。38.下列關于主動投資的說法中，錯誤的是（）。A.主動投資者希望通過挑選價值被低估或高估的證券來獲得超額收益B.主動投資的目標是擴大主動收益，縮小主動風險，提高信息比率C.主動投資是在市場有效假定下的投資方式D.主動投資收益取決于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機會的個數答案：C。分析：主動投資是在市場非有效假定下的投資方式。39.下列關于被動投資的說法中，錯誤的是（）。A.被動投資的目標是復制指數B.被動投資不試圖跑贏市場C.被動投資通常比主動投資的管理費用更高D.被動投資通常具有較低的交易成本答案：C。分析：被動投資通常比主動投資的管理費用更低。40.下列關于投資組合構建的說法中，錯誤的是（）。A.構建投資組合的第一步是明確投資目標和限制因素B.構建投資組合的第二步是確定投資的指導思想和目標C.構建投資組合的第三步是選擇合適的資產類別D.構建投資組合的第四步是確定有效資產組合的邊界答案：B。分析：構建投資組合的第二步是明確資本市場的期望值。41.下列關于投資組合管理的反饋環節的說法中，錯誤的是（）。A.投資者現狀發生改變時，投資經理要及時了解投資者投資目標和投資限制現狀的變化情況并進行相應的組合調整B.當經濟和市場因素引起資本市場預期發生變化時，投資經理會進行投資組合的再平衡C.對投資管理能力的評價包括業績度量、業績歸因和績效評估三個方面D.業績度量是在給定投資組合所承擔的風險的條件下，計算基金經理投資組合的回報答案：D。分析：業績度量是計算投資組合在一定時間區間內的收益率；業績評估是在給定投資組合所承擔的風險的條件下，計算基金經理投資組合的回報。42.下列關于基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人B.基金市場上的各類中介服務機構通過自己的專業服務參與基金市場C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益答案：D。分析：基金管理人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。43.下列關于基金監管的說法中，錯誤的是（）。A.基金監管的首要目標是為投資者創造利益B.基金監管的首要目標是保護投資人及其相關當事人的合法權益C.基金監管的目標包括規范證券投資基金活動D.基金監管的目標包括促進證券投資基金和資本市場的健康發展答案：A。分析：基金監管的首要目標是保護投資人及其相關當事人的合法權益，不是為投資者創造利益。44.下列關于基金監管目標的說法中，錯誤的是（）。A.基金監管的目標體現基金監管活動的本質屬性B.基金監管的目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿C.保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標D.規范證券投資基金活動是保護投資人合法權益的監管目標的必然要求答案：D。分析：保護投資人合法權益是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，規范證券投資基金活動是基金監管的直接目標。45.下列關于基金監管的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.基金監管應遵循“公平、公開、公正”的三公原則B.基金監管的首要目標是促進基金行業規模的擴大C.基金監管機構應充分運用經濟、法律等手段對基金市場進行有效監管D.基金監管機構應遵循依法監管原則答案：B。分析：基金監管的首要目標是保護投資人及其相關當事人的合法權益，不是促進基金行業規模的擴大。46.下列關于中國證監會對基金市場的監管措施的說法中，錯誤的是（）。A.檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式B.中國證監會可以對基金機構采取責令整改、監管談話、出具警示函等行政監管措施C.中國證監會有權對基金管理人、基金托管人、基金服務機構進行現場檢查D.中國證監會對有證據證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產的，可以自行凍結或者查封答案：D。分析：中國證監會對有證據證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經中國證監會主要負責人批準，可以凍結或者查封，不能自行凍結或查封。47.下列關于基金行業自律組織的說法中，錯誤的是（）。A.基金行業自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業協會B.基金行業自律組織對會員的資格、義務、違反協會規則的處罰等有詳細的規定C.基金行業自律組織負責制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為D.基金行業自律組織可以對有違反法律法規的市場主體采取行政處罰措施答案：D。分析：基金行業自律組織沒有對有違反法律法規