2024基金從業人員資格考前沖刺試卷帶答案1.基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為C.對監管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開答案：C。分析：公正原則是指基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。A是公開原則，B說法不準確，D體現的是公開原則。2.以下關于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當執行基金銷售適用性的制度和程序C.基金銷售機構無需對銷售人員進行銷售適用性培訓D.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度答案：C。分析：基金銷售機構應當對銷售人員進行銷售適用性培訓，以確保其在銷售過程中能有效實施銷售適用性，所以C表述錯誤。A、B、D表述均正確。3.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性等特點，不是一次性的，所以選D。4.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制應當覆蓋所有人員B.內部控制應當涵蓋決策、執行、監督等各個環節C.內部控制設計需防止出現空白和漏洞D.內部控制的健全性原則要求各部門之間、人員之間應完全獨立答案：D。分析：健全性原則要求內部控制應當覆蓋所有人員，涵蓋決策、執行、監督等各個環節，防止出現空白和漏洞，但各部門之間、人員之間是相互制約和相互監督的關系，并非完全獨立，所以D錯誤。5.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C。分析：基金募集申請材料包括申請報告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市交易時才需要的文件，不是募集申請材料，所以選C。6.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B。分析：開放式基金合同生效后，在不超過3個月的期限內可以不辦理贖回，所以選B。7.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：C。分析：基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過；其他事項應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。所以C錯誤。8.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。分析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保基金管理人依法合規經營，而不是基金持有人，所以D錯誤。9.下列屬于合規管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.專業性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。分析：合規管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則、協調性原則，所以選D。10.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易答案：C。分析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶、進行內幕交易和不正當競爭，應公平合法有序競爭，所以選C。11.關于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準確B.不得登載單位或者個人的推薦性文字C.不得預測基金的投資業績D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，A、B、C表述均正確，所以選D。12.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D。分析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則，不包括準確性原則，所以選D。13.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據情況調整申購費率B.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產C.銷售服務費由基金托管人按約定的比例從基金資產中計提D.貨幣市場基金可以從基金財產中計提一定比例的銷售服務費答案：C。分析：銷售服務費由基金管理人按約定的比例從基金資產中計提，而不是基金托管人，所以C錯誤。14.關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上C.基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告答案：B。分析：基金年度報告正文應登載在網站上，摘要登載在指定報刊上，所以B錯誤。A、C、D表述均正確。15.基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環節。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露答案：D。分析：基金管理人的信息披露事項包括基金募集、上市交易、投資運作等環節，不涉及總值披露，所以選D。16.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項C.基金托管人應在每年結束后60日內，向中國證監會和地方監管局報送基金托管業務的年度報告D.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上答案：C。分析：基金托管人應在每年結束后90日內，向中國證監會和地方監管局報送基金托管業務的年度報告，所以C錯誤。17.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運作方式D.基金的持有人結構答案：D。分析：基金合同包含基金的投資基本要素、投資方向、運作方式等重要信息，不包括持有人結構，所以選D。18.關于基金管理人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益B.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料C.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.安全保管基金財產答案：D。分析：安全保管基金財產是基金托管人的職責，不是基金管理人的職責，所以D錯誤。19.關于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立C.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.編制中期和年度基金報告答案：D。分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責，所以D錯誤。20.以下不屬于基金托管人內部控制目標的是（）。A.保證基金資產的安全完整B.維護基金份額持有人的權益C.保障基金托管業務安全、有效、穩健運行D.提升基金公司的聲譽答案：D。分析：基金托管人內部控制目標包括保證基金資產安全完整、維護基金份額持有人權益、保障托管業務安全有效穩健運行等，提升基金公司聲譽不是托管人內部控制目標，所以選D。21.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D。分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括長久性，所以選D。22.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，所以選C。23.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的基金產品設置不同的銷售費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金銷售機構收取增值服務費可以從認購資金中扣除D.基金銷售機構收取增值服務費應當遵循合理、公開、質價相符的原則答案：C。分析：基金銷售機構收取增值服務費應當單獨繳納，不應從認購資金中扣除，所以C錯誤。24.關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.可以向投資者承諾收益B.可以自行更改投資者的交易指令C.可以向投資者重點揭示基金投資風險D.可以根據機構投資者的需求提供公募基金未公開的信息答案：C。分析：基金銷售人員不得向投資者承諾收益、自行更改投資者交易指令、向投資者提供公募基金未公開信息等，應重點揭示基金投資風險，所以選C。25.關于基金的巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權答案：A。分析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，對于開放式基金，為巨額贖回；對于開放式分級基金子份額，是指單個開放日該子份額凈贖回申請超過上一日該子份額總份額的10%，A表述不準確。26.關于基金的認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購申請一經提交不得撤銷B.基金認購采用“金額認購、面額發行”的原則C.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認D.一般情況下，已經正式受理的認購申請可以撤銷答案：D。分析：一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷，所以D錯誤。27.關于基金的贖回，以下說法正確的是（）。A.贖回申請提交后，不得撤銷B.基金贖回采用“份額贖回”原則C.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產D.以上說法都正確答案：D。分析：贖回申請提交后不得撤銷，基金贖回采用“份額贖回”原則，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%并歸入基金財產，所以選D。28.關于基金的轉換，以下說法錯誤的是（）。A.基金轉換業務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金B.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請C.基金轉換一般采用未知價法D.基金轉換的轉換費由基金托管人承擔答案：D。分析：基金轉換的轉換費由投資者承擔，不是基金托管人，所以D錯誤。29.關于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資B.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益C.當日贖回的基金份額自當日起不享有基金的分配權益D.每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤答案：C。分析：當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益，所以C錯誤。30.關于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執行等方式D.基金銷售機構可以辦理非交易過戶業務答案：D。分析：非交易過戶業務一般由基金注冊登記機構辦理，而不是基金銷售機構，所以D錯誤。31.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.可以分為成長型、價值型和平衡型B.成長型基金追求資本增值，投資于具有良好增長潛力的股票C.價值型基金傾向于投資價格被低估的股票D.平衡型基金只投資于債券和貨幣市場工具答案：D。分析：平衡型基金既投資于股票，又投資于債券，在一定程度上兼顧成長和價值，并非只投資于債券和貨幣市場工具，所以D錯誤。32.關于債券基金的利率風險，以下說法錯誤的是（）。A.債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高B.當市場利率上升時，債券基金的凈值會下降C.債券基金的久期越短，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高D.債券基金的資產凈值與市場利率呈反向變動關系答案：C。分析：債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高；久期越短，凈值波動幅度越小，利率風險越低，所以C錯誤。33.關于股票基金的特點，以下說法錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利C.以追求長期的資本增值為目標D.是應對通貨膨脹最有效的手段之一答案：B。分析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，不適合短期波段操作，因為股票價格波動較大，短期操作難以把握，所以B錯誤。34.關于混合基金的風險，以下說法正確的是（）。A.混合基金的風險高于股票基金B.混合基金的風險低于債券基金C.混合基金的風險介于股票基金和債券基金之間D.混合基金的風險與貨幣市場基金相同答案：C。分析：混合基金的風險介于股票基金和債券基金之間，所以選C。35.關于ETF的特點，以下說法錯誤的是（）。A.被動操作的指數基金B.獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.可以在一級市場和二級市場上以不同的價格進行交易答案：D。分析：ETF在一級市場和二級市場的交易價格會趨于一致，不會出現不同價格交易的情況，所以D錯誤。36.關于LOF的特點，以下說法錯誤的是（）。A.LOF是一種開放式基金B.LOF可以在交易所進行交易C.LOF可以進行套利交易D.LOF的申購和贖回只能在交易所進行答案：D。分析：LOF的申購和贖回既可以在交易所進行，也可以在代銷網點進行，所以D錯誤。37.關于保本基金的保本策略，以下說法錯誤的是（）。A.常見的保本策略有對沖保險策略和固定比例投資組合保險策略B.對沖保險策略主要依賴金融衍生產品，如股票期權、股指期貨等C.固定比例投資組合保險策略的投資步驟分為確定投資組合的價值底線、計算安全墊、確定風險資產投資比例等D.保本基金的保本策略可以完全避免投資損失答案：D。分析：保本基金的保本策略只是在一定程度上降低投資損失的可能性，不能完全避免投資損失，所以D錯誤。38.關于QDII基金的投資風險，以下說法錯誤的是（）。A.匯率風險B.國別風險C.稅務風險D.只投資于境外股票市場，不存在債券投資風險答案：D。分析：QDII基金可以投資于境外的股票、債券等多種金融工具，也存在債券投資風險，所以D錯誤。39.關于基金業績評價的意義，以下說法錯誤的是（）。A.對基金投資者而言，有助于選擇合適的基金產品B.對基金管理人而言，有助于提升投資管理能力C.對基金銷售機構而言，有助于引導投資者進行理性投資D.對監管機構而言，沒有實際意義答案：D。分析：對監管機構而言，基金業績評價有助于監管機構加強對基金行業的監管，促進基金行業的健康發展，并非沒有實際意義，所以D錯誤。40.關于基金業績評價的原則，以下說法錯誤的是（）。A.客觀性原則B.可比性原則C.長期性原則D.短期性原則答案：D。分析：基金業績評價應遵循客觀性原則、可比性原則和長期性原則，而不是短期性原則，所以D錯誤。41.關于夏普比率，以下說法錯誤的是（）。A.夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標準差B.夏普比率反映了單位風險下的超額回報率C.夏普比率越高，說明基金業績越好D.夏普比率只考慮了系統風險，沒有考慮非系統風險答案：D。分析：夏普比率考慮了總風險（包括系統風險和非系統風險），不是只考慮系統風險，所以D錯誤。42.關于特雷諾比率，以下說法錯誤的是（）。A.特雷諾比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期系統風險的度量指標（貝塔值）B.特雷諾比率反映了單位系統風險下的超額回報率C.特雷諾比率越高，說明基金業績越好D.特雷諾比率考慮了全部風險答案：D。分析：特雷諾比率只考慮了系統風險，沒有考慮非系統風險，不是考慮了全部風險，所以D錯誤。43.關于詹森α，以下說法錯誤的是（）。A.詹森α是一種風險調整后收益指標B.詹森α衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預測值的那一部分超額收益C.詹森α值越大，說明基金業績越好D.詹森α考慮了全部風險答案：D。分析：詹森α只考慮了系統風險，沒有考慮非系統風險，不是考慮了全部風險，所以D錯誤。44.關于基金的風格分析，以下說法錯誤的是（）。A.可以通過分析基金所持有的股票的規模、風格等特征來判斷基金的投資風格B.晨星風格箱是一種常用的基金風格分析工具C.基金的風格分析可以幫助投資者了解基金的投資特點和風險特征D.基金的風格分析沒有實際意義答案：D。分析：基金的風格分析有助于投資者了解基金的投資特點和風險特征，從而選擇適合自己的基金產品，是有實際意義的，所以D錯誤。45.關于基金的投資組合報告，以下說法錯誤的是（）。A.投資組合報告應披露基金資產組合的情況B.應披露按行業分類的股票投資組合C.應披露前10名債券明細D.投資組合報告不需要披露基金的業績表現答案：D。分析：投資組合報告通常會披露基金的業績表現，如凈值增長率等，所以D錯誤。46.關于基金的定期報告，以下說法錯誤的是（）。A.基金季度報告應在季