外匯業務知識競賽題庫及答案（80題）

1.一筆外債可開立多個外債賬戶，多筆外債可以共用一個外債賬

戶。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

2.某企業向銀行申請辦理超過180天以上的服務貿易退匯業務,

銀行應告知企業先到外匯局進行登記。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

3.境內國際寄遞企業、物流企業、跨境電子商務平臺企業，可為

客戶代墊與跨境電子商務相關的境外倉儲、物流、稅收等費用，銀行

可無需向所在地外匯局報備直接辦理該類12個月以上的代墊業務。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

4.跨境電子商務企業出口至海外倉銷售的貨物，匯回的實際銷售

收入可與相應貨物的出口報關金額不一致。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

5.內保外貸項下資金可以直接或間接以證券投資方式調回境內

使用。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

6.外債使用要符合企業經營范圍和外債合同約定用途，可以償還

銀行發放已使用完畢的外匯貸款（包括銀行辦理的委托貸款）。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

7.因數據傳輸不完整等原因造成貨貿系統缺失相應進口報關電

子信息的，銀行在無法核驗的情況下不能為企業辦理付匯業務。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

8.對于同一筆合同需要分多次對外支付的，銀行應要求境內機構

在每次支付前重新力、理稅務備案手續。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

9.直接投資存量權益數據的報送途徑中，境外投資數據能委托會

計師事務所報送。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

10.一筆涉外收付款包含兩種或兩種以上交易性質的，申報原則

為“進出口核查項下優先、金額從大

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

11.凡依法可以使用外匯結算的跨境交易，企業都可以使用人民

幣結算。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

12.境內居民個人不可以辦理貨物貿易項下跨境人民幣業務。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

13.信用證如未明確規定是可撤銷還是不可撤銷，將被認為是不

可撤銷。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

14.托收因是借助銀行才能實現貨款的收付，所以托收屬于銀行

信用。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

15.國際結算單證業務紙質單據管理中，有權人與收單人可以為

同一人。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

16.在RCPMIS系統中報送跨境人民幣業務時交易附言可以使用

英文。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

17.辦理國內信用證福費廷業務時，對賣出銀行屬于《優質金融

機構名單》內中資銀行的，經辦行無需向承諾付款行發送查詢報文。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

18.辦理進口押匯、進口T/T融資、進口預付貨款融資、進口保

理、提貨擔保的客戶信用等級須在A級（含）以上。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

19.人民幣境外放款業務可依據客戶需求多次展期。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

20.不得基于租賃項下的應收租賃款辦理自行買入福費廷業務。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

21.交易人員從事交易業務必須經過專門的崗位學習和培訓，取

得交易市場各類資質認證或工作許可以及行內相關資質，如臨時交易

行為時尚未取得資質，需備案并在規定時間內補辦。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

22.美元、日元、黃金等避險資產上漲時，通常大宗商品也會上

漲。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

23.遠期結售匯、人民幣外匯掉期和人民幣外匯貨幣掉期業務不

實行履約審核。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

24.根據我行現行的外匯監管政策，銀行頭寸由外匯局按照法人

監管原則統一核定，不對銀行分支機構另行核定（外國銀行分行除外）。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

25.利率掉期，又稱利率互換，是指交易雙方約定在未來的一定

期限內，根據約定數量的本金和利率計算利息并進行利息交換的金融

合約。交易雙方須交換本金，作為計算利息的基數。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

26.外匯看漲城權：指買入方有權在約定日期以約定匯率賣出約

定金額的指定外幣C

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

27.企業敘作買入商品期權后，如不行權，將失去套保意義。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

28.要嚴格落實監管機構及我行有關金融市場業務客戶營銷規定,

依法合規開展業務營銷，嚴防信用風險、合規風險、操作風險、聲譽

風險等各類風險。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

29.我行代客人民幣利率互換業務的支付頻率不得小于重置頻率,

大部分交易支付頻率與重置頻率相同。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

30.我行為客戶提供類型為“美元報價、美元結算”的對公商品

交易業務，保證金只能為美元，不可為人無幣。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

31.C類企業在分類監管有效期內，銀行為其辦理貨物貿易外匯

收支業務時，應按照下列規定辦理相關手續：

A、審核合同、發票、報關單后辦理收付匯

B、審核外匯局出具的《登記表》后辦理收付匯（正確答案）

C、審核合同、發票、報關單并進行電子數據核查后辦理收付匯

D、審核外匯局出具的《登記表》并進行電子數據核查后辦理收

付匯

32.對于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）

或由于特殊情況無法原路退回的退匯，以下說法錯誤的是：

A、銀行為A類企業辦理單筆等值5萬美元以下（含）的該類退

匯業務時，除審核相應交易單證外，還應對超期限或無法原路退匯的

原因進行合理審核

B、對于單筆等值5萬美元以上（不含）的該類業務，A類企業

需憑登記表辦理

C、對于單筆等值5萬美元以下（含）的該類業務，B、C類企業

無需憑登記表辦理（正確答案）

D、對于單筆等值5萬美元以上（不含）的該類業務，除適用于

貿易外匯收支便利化政策的優質企業無需憑登記表辦理外，其他企業

仍需憑登記表辦理

33.企業利用衍生產品規避匯率風險時，應根據自身風險敞口、

套期保值目標確定套保比例。以下表述錯誤的是：

A、如果企業非常看重財務指標的穩定性，可選擇3096套保比例（正

確答案）

B、套保比例的確定沒有唯一標準，主要取決于企業對財務指標

穩定程度的目標

C、如果企業認為未來匯率或利率走勢有可能對自己有利，便可

選擇部分套保的策珞，既規避了部分風險，又保留了從未來市場變動

中獲利的可能性

D、如果企業的目標是將財務指標的波動性降到最低，則需要分

析被套期項目和套期工具各自的波動率及之間的相關性，運用數量分

析方法確定最佳套保比例

34.金融市場業務產品創新與產品管理應遵循以下原貝心

A、依法合規、注重效益、有效管理

B、創新為先、注重效益、有效管理

C、依法合規、注重實效、有序競爭

D、依法合規、注重實效、有效管理（正確答案）

35.在國際外匯市場，按期權的交割時間劃分，不包括（）期權

類型

A、歐式期權

B、亞式期權（正確答案）

C、美式期權

D、百慕大期權

36.以下選項中，不屬于期權合約主要要素的是：

A、執行價格

B、標的物當前市場價格（正確答案）

C、合約到期日

D、期權費

37.下述代客人民幣利率互換常見掛鉤標的中，波動頻率最頻繁

的為:

A、1YLPR

B、5YLPR

C、DEPO

D、3MSHIB0R（正確答案）

38.關于結售匯業務監管規定，以下表述錯誤的是：

A、結匯、售匯叱務的日常監管、結售匯周轉頭寸的核定與調整、

非現場檢查由中國人民銀行負責（正確答案）

B、結匯、售匯業務的市場準入和退出由中國人民銀行會同外匯

局審批

C、中國人民銀行及其分支行和國家外匯管理局及其分支局是外

匯指定銀行結匯、售匯業務的監督管理機關

D、外匯局有權否決金融機構經營結匯、售匯業務申請，暫停或

取消違規外匯指定銀行的結匯、售匯業務經營資格

39.中國外匯交易中心是典型的有形外匯市場。有形外匯市場的

特點為：

A、沒有確定的開盤和收盤時間

B、各參與機構在每個交易日的規定時間內進行外匯交易（正確答

C、沒有固定、具體場所

D、外匯買賣雙方無需進行面對面的交易，外匯需求者和供給者

通過各種通信設備進行交易

40.對公客戶向我行買入歐元兌美元的看跌期權后，其最大損失

可能為：

A、行權價格-期權費

B、行權價格+期權費

C、期權賽（正確答案）

D、歐元兌美元匯率變動差-期權費

41.以下關于利率掉期描述不正確的是：

A、一般為固定利率和浮動利率交換

B、利率掉期可進行看漲利率、看跌利率雙向操作

C、交易雙方交換本金和利息（正確答案）

D、歐元利率掉期通常以EURIBOR為浮動端

42.對于采取分拆結售匯的，違反外匯管理規定的個人，將會被

納入我行：

A、特別名單

B、敏感名單

C、關注名單（正確答案）

D、黑名單

43.以下產品屬于進口貿易融資產品的是:

A、提貨擔保（正確答案）

B、出口押匯

C、打包貸款

D、福費廷

44.國際單證業務集中處理系統簡稱為：

A、ASONE

B、GDMS（正確答案）

C、RCPMIS

D、GCMS

45.進口押匯和進口代付的主要區別是：

A、對客戶報價不同

B、資金來源不同（正確答案）

C、進口代付無需走GCMS系統

D、進口押匯無需走GCMS系統

46.跨境人民幣收款應在款項入賬后（）個工作日內報送RCPMIS

系統。

A、1

B、3

C、5（正確答案）

D、7

47.款項讓渡函英文縮寫為：

A、NOA

B、LOA（正確答案）

C、POA

D、BOA

48.信用證是進口商向銀行開立的，第一付款人應該是：

A、開證行（正確答案）

B、議付行

C、通知行

D、進口商

49.作為承諾付款行辦理福費廷業務，除“優質金融機構名單”

內的中資銀行、我行境內分支機構外，其他承諾付款行每家在全省合

計福費廷業務余額不得超過（）億元

A、3

B、5（正確答案）

C、8

D、10

50.對符合信用證條款的單據，我行應在最長不超過（）個工作

日內辦理承付手續，不得無理遲付或拒付。

A、3

B、5（正確答案）

C、10

D、15

51.在我行向托收行發出拒付或拒絕承兌通知的（）天后，如未

收到托收行的進一步指示，我行可主動退單。

A、15

B、30

C、45

D、60（正確答案）

52.跨境人民幣業務中，已激活企業信息的修改和撤銷操作由（）

進行復核。

A、一級分行國際業務部

B、二級分行國際業務部

C、總行

D、人民銀行（正確答案）

53.以下業務無需審核《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》

的是Oo

A、境內企業向境外非營利性機構捐贈

B、縣級以上國家機關向境外捐贈

C、省級以上國家機關向境外捐贈

D、省級以上國家機關對外無償捐贈援助資金（正確答案）

54.非銀行債務人符合條件的外債注銷登記由（）辦理。

A、商務廳

B、發改委

C、銀行（正確答案）

D、外匯局

55.外匯資本金賬戶內資金可以現鈔存入嗎（）。

A、可以

B、不可以（正確答案）

C、必須先存入現匯，再存入現鈔

D、只能存入現鈔

56.通過銀行進行國際收支統計申報，涉外收付款不包括下列哪

一項（）o

A、以信用證、托收、保函、匯款（電匯、信匯、票匯）等結算

方式辦理的涉外收付款

B、通過境內銀行向境外發出支付指令的涉外收付款，及從境外

向境內銀行發出支付指令的涉外收付款

C、由于匯路原因引起的跨境收支以及外幣現鈔存取（正確答案）

D、涉外收付款包括外匯和人民幣

57.銀行通過資本項目信息系統為境內機構辦理前期費用登記手

續后，境內機構憑（）直接到銀行辦理后續資金購付匯手續。

A、業務登記憑證（正確答案）

B、企業境外投資證書

C、境外投資項目備案通知書

D、境外企業公司章程

58.對于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）

或由于特殊情況無法原路退回的貨物貿易項下退匯，以下說法錯誤的

是（）。

A、銀行為A類企業辦理單筆等值5萬美元以下（含）的該類退

匯業務時，除審核相應交易單證外，還應對超期限或無法原路退匯的

原因進行合理審核

B、對于單筆等值5萬美元以上（不含）的該類業務，A類企業

需憑登記表辦理

C、對于單筆等值5萬美元以下（含）的該類業務，B、C類企業

無需憑登記表辦理（正確答案）

D、貿易外匯收支便利化政策優質企業可在試點銀行直接辦理該

類業務，免于到所在地外匯局辦理登記手續

59.以下哪類情形無需辦理境外直接投資外匯變更登記？（）

A、境外企業增資、減資、轉股

B、境外放款轉為對境外公司股權

C、境內投資者收購其他境內投資者境外企業股權

D、境內投資主體設立或控制的境外企業在境外再投資設立或控

制新的境外企業（正確答案）

60.境內機構境外直接投資資金匯出，銀行需審核的材料不包括

哪一項？（）

A、業務登記憑證

B、資本項目信息系統銀行端中打印的對外義務出資額度控制信

息表

C、境內機構上年度經審計的財務報告（正確答案）

D、資金使用計劃和企業有關權力機構關于境外投資的相關決議

以及合同等真實性證明材料

61.銀行審核退匯時，下列說法正確的是

A、銀行應按照原匯入或匯出資金交易性質，審核退匯的相關材

料，退匯金額原則上不得超過原匯入或匯出金額。（正確答案）

B、匯出資金退匯境外付款人原則上應為原收款人、境內收款人

應當為原付款人。（正確答案）

C、匯入資金退匯境內付款人原則上應為原收款人、境外收款人

應為原付款人。（正確答案）

D、當退匯項下的收付款人與規定不--致時，銀行均應不予辦理。

62.辦理下列哪些服務貿易境內外匯劃轉業務時，劃付方銀行應

按展業原則審核交易單證（）。

A、境內機構向國際運輸企業或國際運輸代理企業劃轉國際運輸

項下運費及相關費用（正確答案）

B、對外承包工程項下總承包方向分包方劃轉工程款（正確答案）

C、對外承包工程聯合體已指定涉外收付款主體的，收付款主體

與聯合體其它成員之間劃轉工程款（正確答案）

I）、服務外包項下總包方向公包方劃轉相關費用（正確答案）

63.納入貿易外匯收支便利化政策范圍的優質企業發生下列哪些

情形之一的，銀行自發現之日起5個工作日內取消企業辦理貿易外匯

收支便利化業務的資格。（）

A、銀行對企業定期評估不合格的（正確答案）

B、企業被所在地外匯局降為B/C類或處罰的（正確答案）

C、發現企業存在構造貿易、虛假貿易等異常情況的（正確答案）

D、業務核查中發現企業提供虛假單證的（正確答案）

64.企業應按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貨物

貿易外匯收支業務，以下情況下進出口與收付匯主體可不一致（）。

A、因企業分立、合并等原因導致進出口與收付匯主體不一致。（正

確答案）

B、捐贈進口項下進口與付匯主體不一致。（正確答案）

C、符合條件的市場采購貿易項下委托第三方報關出口、以自身

名義辦理收匯。（正確答案）

I）、海關特殊監管區域內機構采取的貨物流與資金流不對應的交

易方式。（正確答案）

65.銀行為優質企業辦理貿易外匯收支便利化業務，事后可以何

種方式開展監測核查（）。

A、試點銀行應對試點企業的業務經營狀況及可持續經營能力進

行跟蹤監測（正確答案）

B、實地走訪試點企業（正確答案）

C、可根據企業業務模式、內控管理等實際情況自主開展有針對

性的事后核查（正確答案）

D、按固定比例抽查企業收支業務

66.以下關于出口收入待核查賬戶的說法中正確的是（）。

A、企業辦理貨物貿易外匯收入，可自主決定是否開立出口收入

待核查賬戶（正確答案）

B、企業貨物貿易外匯收入可先進入出口收入待核查賬戶，也可

進入企業經常項目外匯結算賬戶或結匯（正確答案）

C、出口收入待核查賬戶之間資金不得相互劃轉（正確答案）

D、出口收入待核查賬戶之間資金可以相互劃轉

67.歐式期權按期權買方的權利劃分，可以分為：

A、看漲期權（正確答案）

B、看跌期權（正確答案）

C、價內期權

D、平價期權

68.以下哪些屬于我行開辦外幣利率掉期的目標客戶：

A、有價值投資目的個人客戶

B、有規避利率風險需求的法人客戶（正確答案）

C、持有中長期浮息外幣貸款的法人客戶（正確答案）

D、有投機目的的法人客戶

69.如客戶未來將向外付出一筆美元貨款，為運用人民幣匯率衍

生品套期保值、防范匯率風險，應向客戶推薦那種產品：

A、遠期結匯

B、遠期購匯（正確答案）

C、買入看跌期權

D、購匯風險逆轉組合（正確答案）

70.外