信用社合規經營全面檢查自查報告信用社合規經營全面檢查自查報告「篇一」前段時間，市辦事處、銀監分局分別對我縣的經營管理工作、職工營銷貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶、內控四項制度貫徹落實等情況進行了現場檢查，檢查中發現了許多問題。近期，省聯社稽核大隊將對我縣聯社實施合規經營專項稽核，綜合評價我縣聯社的合規程度，檢查涉及面廣，針對經營業務約400個具體項目。為了迎接省聯社檢查組的到來，我社及時組織全體人員召開自查糾改工作動員會，對我社的財務、信貸、環境衛生、安全保衛等涉及信用社經營管理的全部內容進行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個合規自查自糾小組，落實責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負責；第二個是內勤人員成立財務現金類自查小組，由楊雯負責，社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查。現就檢查及糾改情況匯報如下：一、財務方面財務現金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷、置換登記等方面進行了全面、細致的檢查，主要對從20xx年1月至現在財務類所有內容進行了檢查糾改。1、對于對公賬戶管理方面。我社現有對公存款賬戶13個，對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發出、收回、預留印鑒等進行了檢查。檢查發現其中有2個賬戶與實際法人不符，因為客戶已更換了法人。檢查時，我社的預留賬戶信息仍為原法人，針對此問題，內勤人員及時與相關單位取得聯系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及其他相關規定。2、檢查小組通過查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證，主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進行了歸檔管理；對每一筆抹帳進行了嚴格審察，補充填寫了抹帳登記簿相關要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進行補齊；查看有無票面登記，補充完善。3、針對相關規定需設立的51個登記簿，逐個進行核對、檢查，沒有的及時進行了設立，登記不全的按照相關規定補充登記。4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關規定授權，補齊了授權委托書。5、對于可疑交易報告的相關資料進行全面檢查，補充完善，事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。6、嚴格庫存現金限額管理，無特殊情況，嚴禁超庫存限額，5000元以上現金必須入保險柜管理，嚴格按照相關規章制度辦理。二、信貸方面信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類、新規執行、農戶資信檔案等方面進行了全面自查糾改。1、對貸款檔案資料進行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規范，對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進行補充完善。2、重點對萬元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個公司客戶按月補充貸后檢查報告。3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認定表，裝訂成冊，30萬元以上逐筆打印五級分類認定表，并報聯社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄，30萬元以上逐筆說明。4、重點檢查了10萬元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關資料，受托支付的完善了有關資金使用的合同、協議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。5、檢查貸款資料申請、征信查詢、調查報告、審批、發放等時間的前后順序是否合理，時間順序不對的及時進行更正，并確保以后發放貸款必須嚴格操作程序，并指定專管員審查。6、聯社檢查組檢查出我社信用戶利率執行不準確的問題，我社及時組織信貸人員認真學習，并從檢查日起，一律執行9.0‰。7、對我社的農戶資信檔案進行了整理，以前年度缺失及填寫不規范的內容進行了全面補充規范，做好會議記錄，整理歸檔，統一管理。8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作，規范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔，嚴格按照貸款新規的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實、合規。三、其他方面我社及時聯系了綠化行業人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業文化建設。組織全社人員對監控設備的操作作用進行了現場學習熟練，并對全社涉及安全保衛方面的各個環節進行了全面檢查，發現問題的及時糾改，消除隱患，確保安全無事故。通過本次全面的自查自糾工作，促進了我們更加合規穩健、持續經營，促進了各項業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下了堅定基礎。信用社合規經營全面檢查自查報告「篇二」根據省聯社的工作部署，結合我縣農村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關法律法規的有關規章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平。現將有關自查情況做以下匯報：一、機構組織設立反洗錢領導小組自縣聯社設立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于XX年11月市信用社網絡中心在綜合業務系統中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析和上報功能。主任在每一次會議中強調了反洗錢工作的重要性與迫切性，設立專門的反洗錢工作機構，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監督、檢查。我社加強了對全轄分社執行反洗錢工作盡職調查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監督檢查，同時要求我社內控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作去年以來，我社全面開設了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發傳單等輿論工具，結合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。新一年到來之際，我社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令〔XX〕第1號)、《中華人民共和國商業銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第2號)、《金融機構外匯大額和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第3號)、《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令〔XX〕第1號)、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第2號)及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規定，對本社反洗錢工作的基本原則、內控要求、組織機構、崗位責職、報告方式等做出全面規定。建立了反洗錢協調聯系機制，每月按時召開反洗錢領導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協調落實各項反洗錢工作。為提升員工反洗錢業務技能，我社組織了多次反洗錢業務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作人員、會計、網點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業務素質和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。三、加強對可疑交易的識別報告我社在總結和分析反洗錢工作存在問題的基礎上，加強了對可疑資金交易重要線索的搜集、監測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，并完善分析和報告要素，向聯社提供有力的識別資料。XX年11月至XX年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統錄入筆數共184筆，交易金額6516萬元;存款業務84筆，金額2473萬元;取款業務100筆，金額4039萬元;其中對公存款3筆，金額185萬元;對公取款22筆，金額1545萬元;個人存款81筆，金額2288萬元;個人取款78筆，金額2494萬元。我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。四、精心組織自查工作對XX年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中：(一)大額交易方面檢查涉及項目1、對法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬;2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付;3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。(二)可疑支付交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符;4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符;5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付;8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付;12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付;13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測;(三)經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務;暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。五、通過本次自查發現的不足之處我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我社將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度;二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展;三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞;四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動;五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯社反洗錢部門及上級領導機構。信用社合規經營全面檢查自查報告「篇三」聯社：根據縣聯社農信發〔20XX〕41號文件精神和“五一”期間安全保衛工作檢查方案，切實做好“五一”期間安全保衛工作。信用社“五一”期間安全保衛工作自查報告結合XX信用社實際情況，我社組織全體職工認真學習了文件精神，提出了要求，并對照文件要求，逐項進行了檢查，現將檢查情況匯報如下：一、檢查內容和重點(一)安全防范設施情況1、營業場所、金庫、值班守庫室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營業終了均按要求進行布防。3、消防器材處于良好狀態，擺放位置合理。(二)安全保衛制度落實和安全防范知識培訓教育情況今年以來，根據縣聯社安全保衛部的具體要求，我們采取邊檢查邊教育的方式，組織全社員工認真學習安全防范規章制度，有意識地對一線臨柜人員現場提問安防知識和操作規程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點，在多次抽查的同時，對那些有章不循的員工進行了嚴厲的處罰，并對他們進行了教育，做到動之以情、曉之以理，把違規問題的嚴重性弄懂弄明白為止。資料共享平臺《信用社“五一”期間安全保衛工作自查報告》通過自查發現，員工對社內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。(三)的管理、使用情況進行集中保管;的領用、保管、交接、登記符合規定;按規定對持槍人員的資格進行審查并經常對持槍人員的思想和行為進行排查。三、其他自查情況1、值班、守庫人員能嚴格按照有關規章制度做好值班守庫工作，到目前為止，未發現有違規情況。2、營業廳和儲蓄所上、下班交接班及運鈔接送款時段的相關人員都能按照要求進行操作。四、已發現安全隱患的整改情況通過自查，我們也發現有些方面還存在安全隱患，主要表現在：1、個別員工人防意識較差，不能熟練掌握防暴預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力。2、對組織員工進行處置突發事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進一步加強。通過這次檢查，我社發動全員查找安全隱患并積極整改，為下一步的安全運營奠定了良好基礎。信用社合規經營全面檢查自查報告「篇四」為認真貫徹落實自治區農村信用社20xx年工作會議安排，我聯社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，我部門組織員工認真的學習了“陽光信貸”，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現將自查情況匯報如下：一、自查情況：通過此次自查我認為自己能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在信用社與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。在遵守規章制度方面，我能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對于調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風險。對于貸后檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。二、自查發現存在的問題：1、學習信貸業務不夠深入，在新的業務處理方法上還有些欠缺。2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。三、下一步改進措施：在以后的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信和員工。四、今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己“充電”。二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。此項“陽光信貸”工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次“陽光信貸”工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。信用社合規經營全面檢查自查報告「篇五」xxx縣聯社：根據縣聯社農信發〔20xx〕41號文件精神和“五一”期間安全保衛工作檢查方案，切實做好“五一”期間安全保衛工作。結合XX信用社實際情況，我社組織全體職工認真學習了文件精神，提出了要求，并對照文件要求，逐項進行了檢查，現將檢查情況匯報如下：一、檢查內容和重點（一）安全防范設施情況1、營業場所、金庫、值班守庫室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營業終了均按要求進行布防。3、消防器材處于良好狀態，擺放位置合理。（二）安全保衛制度落實和安全防范知識培訓教育情況今年以來，根據縣聯社安全保衛部的具體要求，我們采取邊檢查邊教育的方式，組織全社員工認真學習安全防范規章制度，有意識地對一線臨柜人員現場提問安防知識和操作規程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點，在多次抽查的同時，對那些有章不循的員工進行了嚴厲的處罰，并對他們進行了教育，做到動之以情、曉之以理，把違規問題的嚴重性弄懂弄明白為止。通過自查發現，員工對社內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。（三）槍彈藥的管理、使用情況槍彈藥進行集中保管；槍的領用、保管、交接、登記符合規定；按規定對持槍人員的資格進行審查并經常對持槍人員的思想和行為進行排查。二、其他自查情況1、值班、守庫人員能嚴格按照有關規章制度做好值班守庫工作，到目前為止，未發現有違規情況。2、營業廳和儲蓄所上、下班交接班及運鈔接送款時段的相關人員都能按照要求進行操作。三、已發現安全隱患的整改情況通過自查，我們也發現有些方面還存在安全隱患，主要表現在：1、個別員工人防意識較差，不能熟練掌握防暴預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力。2、對組織員工進行處置突發事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進一步加強。通過這次檢查，我社發動全員查找安全隱患并積極整改，為下一步的安全運營奠定了良好基礎。信用社合規經營全面檢查自查報告「篇六」信用社是主要為社區社員提供金融服務的農村合作金融機構。本文將介紹信用社兩個加強兩個遏制自查報告。信用社兩個加強兩個遏制自查報告(1)根據山西銀監局《關于開展銀行業金融機構加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作的通知》及《山西省農村信用社“兩加強、兩遏制”專項檢查實施方案》的要求，我行對票據業務2012年-2014年已發生違規操作事項整改如下：一、基本情況1、2012年我行辦理票據業務212238萬元。直貼7戶241筆，金額為29382萬元，其中：豐鎮市豐宇鐵合金有限責任公司票據貼現122筆，金額為20664萬元，大同南郊區正和洗煤廠票據貼現2筆，金額為600萬元，國藥集團威奇達藥業有限公司49筆，金額為4468萬元，阿拉賓度(大同)生物制藥有限公司48筆，金額1730萬元，大同市云中水泥有限責任公司19筆，金額1830萬元，廣靈縣聚源銀業有限公司1筆，金額90萬元。轉貼現2戶共492筆，余額為182856萬元，其中：工商銀行票據轉貼現457筆，金額為172893萬元，招商銀行股份有限公司票據轉貼現35筆，金額為9963萬元。2、2013年我行辦理票據業務405993萬元。直貼7戶161筆，金額為26379萬元，其中：豐鎮市豐宇鐵合金有限責任公司票據貼現92筆，金額為20788萬元，大同南郊區正和洗煤廠票據貼現1筆，金額為200萬元，國藥集團威奇達藥業有限公司20筆，金額為2825萬元，阿拉賓度(大同)生物制藥有限公司1筆，金額200萬元，大同市益達環保節能科技有限責任公司21筆，金額271萬元，靈丘縣宏達鉛鋅錳業有限公司24筆，金額1970萬元，大同市金益達商貿有限公司2筆，金額125萬元。轉貼現5戶共784筆，金額為379614萬元，其中：工商銀行票據轉貼現509筆，金額為225524萬元，招商銀行股份有限公司票據轉貼現118筆，金額為57028萬元，晉商銀行股份有限公司轉貼現63筆，金額26301萬元，中信銀行太原分行轉貼現48筆，金額41604萬元，民生銀行太原分行轉貼現46筆，金額29157萬元。二、票據業務違規經營事項描素：1、2012年大同銀監分局在違規經營事項描素中貼現業務資料不全，涉及金額500萬元2、2013年大同銀監分局在違規經營事項描素中未將貼現納入對客戶的統一授信進行管理，沒有總量控制涉及金額133952萬元。三、整改情況對“兩加強、兩遏制”專項檢查統計表中發生的問題我資金營運中心已經整改。1、2012年1月10日大同南郊區正和洗煤場辦理貼現1筆，到期日2012年6月28日，金額500萬元。缺少該企業辦理貼現業務人員的身份證明材料。身份證復印件已于當時補齊。2、2014年我行逐步建全完善北都農商行資金業務授權授信管理辦法，在此辦法中明確了統一授信的單位名稱，業務種類及授信額度。大同北都農村商業銀行股份有限公司2015年2月10日信用社兩個加強兩個遏制自查報告(2)根據《XXXXX銀行貫徹落實銀監會關于加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪檢查工作方案》(XXXXX“2015”1號)(簡稱?一加強、兩遏制工作方案?)和有關文件要求及《關于XXX同志在部署推進?一加強、兩遏制?專項檢查和內控評價工作視頻會議上的講話》