基金從業人員資格考試模擬題20241.以下關于基金管理人職責的說法，錯誤的是（）A.計算并公告基金資產凈值B.確定基金收益分配方案C.安全保管基金財產D.編制中期和年度基金報告答案：C。分析：安全保管基金財產是基金托管人的職責，而非基金管理人。2.下列屬于貨幣市場基金投資對象的是（）A.股票B.可轉換債券C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.信用等級在AAA級以下的企業債券答案：C。分析：貨幣市場基金主要投資于短期貨幣工具，剩余期限在397天以內（含397天）的債券符合要求，股票、可轉換債券等不是其主要投資對象，且一般要求信用等級較高。3.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金產品銷售給適合的基金投資人。A.投資目標和收益目標B.投資風險與收益目標C.基金產品風險與投資人風險承受能力D.投資期限與收益目標答案：C。分析：基金銷售要遵循適當性原則，匹配基金產品風險與投資人風險承受能力。4.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。分析：根據規定，基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。5.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。6.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應在3個工作日內對申購、贖回有效性進行確認。7.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業績進行預測B.詆毀其他基金管理人C.披露基金合同生效前的信息D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D。分析：選項A、B、C均為基金信息披露禁止行為，D是信息披露的正確要求。8.關于基金托管人的內部控制，下列哪項說法是錯誤的（）A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度B.基金托管人應將自有資產與基金資產嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金資產進行投資D.基金托管人應建立嚴格的保密制度答案：C。分析：基金托管人要依據基金管理人的指令進行投資操作，不能自行決定運用基金資產投資。9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A。分析：基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效不足6個月的除外。10.基金監管的首要目標是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。分析：保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標。11.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，不包括（）A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價D.對基金銷售人員的專業水平進行評價答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度內容包括對基金管理人、產品風險、投資人風險承受能力的相關管理，不包括對銷售人員專業水平評價。12.契約型基金與公司型基金的區別不包括（）A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金營運依據不同D.投資范圍不同答案：D。分析：契約型基金與公司型基金在法律主體資格、投資者地位、基金營運依據方面有區別，投資范圍并非二者區別。13.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.監管部門監督答案：D。分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動等，監管部門監督不屬于內部控制基本要素。14.關于基金的管理費，下列說法錯誤的是（）A.管理費是基金管理人的主要收入來源B.管理費通常按照基金資產凈值的一定比例逐日計提C.貨幣市場基金的管理費一般高于股票基金D.基金管理費會從基金資產中扣除答案：C。分析：貨幣市場基金的管理費一般低于股票基金。15.以下關于基金投資限制的說法，錯誤的是（）A.基金不得向他人貸款或提供擔保B.基金不得從事承擔無限責任的投資C.基金可以投資于其他基金份額D.基金投資的股票必須是上市交易的股票答案：C。分析：除特殊情況外，基金一般不得投資于其他基金份額。16.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守（）原則。A.真實性、準確性、完整性B.公平、公正、公開C.合法、合規、合理D.安全、高效、便捷答案：A。分析：辦理基金開戶手續要保證信息的真實性、準確性、完整性。17.開放式基金的申購、贖回價格是以（）為基礎計算的。A.基金份額凈值B.市場供求關系C.基金資產總值D.基金資產凈值答案：A。分析：開放式基金申購、贖回價格以基金份額凈值為基礎計算。18.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，監督內容不包括（）A.投資范圍B.投資比例C.投資風格D.投資禁止行為答案：C。分析：基金托管人監督投資范圍、比例和禁止行為等，投資風格一般不在監督范圍內。19.以下屬于基金客戶服務特點的是（）A.專業性、規范性、持續性、時效性B.分散性、長期性、時效性、全面性C.集中性、專業性、穩定性、全面性D.廣泛性、規范性、短期性、時效性答案：A。分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性、時效性。20.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B。分析：基金管理人應在基金合同生效次日登載生效公告。21.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費等C.基金銷售機構可以自行決定前端收費和后端收費的標準D.基金銷售費用可以在基金資產中列支答案：C。分析：基金銷售機構前端收費和后端收費標準要符合相關規定，不能自行決定。22.基金份額登記機構的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發放紅利D.確定基金資產凈值答案：D。分析：確定基金資產凈值是基金管理人的職責，不是基金份額登記機構職責。23.以下關于基金職業道德規范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）A.忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范B.基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突C.基金從業人員在執業活動中，應當對監管機構忠誠D.基金從業人員只要在工作時間內遵守忠誠盡責的要求即可答案：D。分析：基金從業人員應在執業活動全過程遵守忠誠盡責要求，并非僅工作時間。24.關于基金募集申請的注冊，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內做出注冊或者不予注冊的決定。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：中國證監會應在受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或不予注冊決定。25.基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構答案：D。分析：基金合同規范基金管理人、托管人、份額持有人權利義務，不涉及基金銷售機構。26.以下屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.服務性、專業性、持續性、適用性B.階段性、靈活性、多樣性、適用性C.安全性、收益性、流動性、適用性D.穩定性、長期性、安全性、適用性答案：A。分析：基金市場營銷特殊性包括服務性、專業性、持續性、適用性。27.基金管理人內部控制的目標不包括（）A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得較高收益答案：D。分析：內部控制目標不包括確保基金持有人獲得較高收益，收益受多種因素影響。28.開放式基金非交易過戶不包括（）A.繼承B.捐贈C.司法強制執行D.紅利再投資答案：D。分析：紅利再投資不屬于非交易過戶，繼承、捐贈、司法強制執行屬于非交易過戶。29.基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求，下列不屬于披露內容上的原則是（）A.真實性原則B.準確性原則C.規范性原則D.完整性原則答案：C。分析：規范性原則是披露形式上的原則，真實性、準確性、完整性是披露內容上的原則。30.關于基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度，下列說法錯誤的是（）A.應妥善保存客戶身份資料和交易記錄B.保存期限自業務關系結束當年計起至少保存10年C.可以以電子方式保存D.保存內容應包括客戶身份信息、交易記錄等答案：B。分析：保存期限自業務關系結束當年計起至少保存15年。31.基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當采用（）的方式。A.集中投資B.分散投資C.組合投資D.重點投資答案：C。分析：基金管理人應采用組合投資方式進行證券投資。32.下列關于基金托管人的更換條件，說法錯誤的是（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.基金托管人連續2年虧損答案：D。分析：基金托管人更換條件不包括連續2年虧損。33.基金銷售機構的禁止行為不包括（）A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.募集期間對認購費打折D.挪用基金銷售結算資金答案：C。分析：募集期間可以對認購費打折，A、B、D屬于禁止行為。34.基金行業自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業協會。A.基金市場服務機構B.基金監管機構C.商業銀行D.證券交易所答案：A。分析：基金行業自律組織由基金管理人、托管人及基金市場服務機構共同成立。35.以下關于基金估值的說法，錯誤的是（）A.基金估值是計算基金份額凈值的基礎B.基金估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值C.基金估值可以由基金管理人自行決定，無需參考其他機構D.基金估值的對象是基金所持有的全部資產及負債答案：C。分析：基金估值要遵循相關規定和方法，不能由管理人自行隨意決定，需參考一定標準。36.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D。分析：合規管理目標不包括確保基金持有人獲得最大收益。37.開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.份額認購C.數量認購D.面值認購答案：A。分析：開放式基金認購采取金額認購方式。38.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D。分析：基金托管人職責終止，6個月內要選任新托管人。39.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D。分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優先、全面性、客觀性等，不包括準確性原則。40.下列關于基金投資顧問業務的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以代理客戶進行基金投資決策C.基金投資顧問機構及其從業人員不得承諾或者保證投資收益D.基金投資顧問機構應當按照合同約定向客戶提供投資建議服務答案：B。分析：基金投資顧問機構及其從業人員不能代理客戶進行基金投資決策。41.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。分析：基金管理人應在季度結束之日起15個工作日內編制并登載季度報告。42.關于基金財產的獨立性，下列說法錯誤的是（）A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行答案：C。分析：基金財產的債權不得與基金管理人、托管人固有財產的債務相抵銷。43.基金銷售機構應建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：保存期限不得少于15年。44.以下關于基金職業道德教育的途徑，不包括（）A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.社會各界監督D.基金業協會的自律答案：C。分析：基金職業道德教育途徑包括崗前、崗位職業道德教育和基金業協會自律等，社會各界監督不屬于教育途徑。45.開放式基金份額的轉換一般采取（）的方式。A.未知價B.已知價C.協商價D.固定價答案：A。分析：開放式基金份額轉換一般采取未知價方式。46.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.先執行，再通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.先執