基金從業(yè)人員資格必備備考資料20251.基金反映的是一種（）關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C。基金反映的是信托關(guān)系，是一種受益憑證。所有權(quán)關(guān)系是股票反映的；債權(quán)債務(wù)關(guān)系是債券反映的；委托代理與基金性質(zhì)不符。2.以下屬于封閉式基金特點的是（）。A.基金份額總額不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回C.基金份額在證券交易所上市交易D.基金份額的交易價格按照基金資產(chǎn)凈值計價答案：C。封閉式基金份額總額固定，A錯誤；封閉式基金在封閉期內(nèi)不能申購贖回，B錯誤；其交易價格受市場供求關(guān)系影響，而非按基金資產(chǎn)凈值計價，D錯誤；封閉式基金份額在證券交易所上市交易，C正確。3.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式，投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。4.（）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.基金認(rèn)購B.基金申購C.基金贖回D.基金轉(zhuǎn)換答案：A。基金認(rèn)購是在基金設(shè)立募集期內(nèi)申請購買基金份額；基金申購是在基金合同生效后申請購買；基金贖回是賣出基金份額；基金轉(zhuǎn)換是不同基金之間的轉(zhuǎn)換。5.下列關(guān)于基金申購的說法，錯誤的是（）。A.投資者在申購基金時要繳納申購費B.申購費可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式C.后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資者持有期限不同分段設(shè)置申購費率D.前端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資者持有期限不同分段設(shè)置申購費率答案：D。前端收費是在申購基金時就支付申購費，一般不根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率；后端收費是在贖回基金時才支付，可根據(jù)持有期限不同分段設(shè)置申購費率。A、B、C說法正確。6.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10250C.10200D.10247.5答案：A。贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值=10000×1.0250=10250元；贖回費用=贖回總額×贖回費率=10250×0.5%=51.25元；凈贖回金額=贖回總額-贖回費用=10250-51.25=10198.75元。7.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。8.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，A、B、D屬于基金托管人的職責(zé)。9.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的投資運作D.監(jiān)督基金托管人答案：C。基金管理人的最主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運作；A是基金托管人的職責(zé)；B表述不準(zhǔn)確；基金托管人監(jiān)督基金管理人，D錯誤。10.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D。中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收入水平C.基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限答案：A。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力匹配，把基金銷售給適合的投資者。12.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A。基金宣傳推介材料可以登載過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。13.以下關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D。基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價、對投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查評價等方式方法，不包括對基金從業(yè)人員專業(yè)培訓(xùn)計劃。14.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A。協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員正確處理與其他部門及監(jiān)管部門關(guān)系，形成合規(guī)合力；獨立性指合規(guī)部門保持獨立；公正性指公平對待合規(guī)事務(wù)；專業(yè)性強(qiáng)調(diào)具備專業(yè)知識。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D。基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。16.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金會計核算C.基金業(yè)績評估D.基金信息披露答案：A。基金資產(chǎn)估值是確定基金資產(chǎn)公允價值的過程；基金會計核算是對基金的經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行記錄；基金業(yè)績評估是評價基金表現(xiàn)；基金信息披露是向投資者披露相關(guān)信息。17.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值應(yīng)遵循的原則是（）。A.按照成本價估值B.按照收盤價估值C.按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的價格估值D.參考市場交易價格，采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值答案：B。當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時，一般按照收盤價估值。18.我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個交易日估值B.每兩個交易日估值一次C.每周估值一次D.每月估值一次答案：A。我國開放式基金每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。19.下列關(guān)于基金費用的說法，錯誤的是（）。A.基金費用會導(dǎo)致所有者權(quán)益減少B.基金費用是與向基金持有人分配利潤無關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流出C.基金費用是在日常活動中發(fā)生的D.基金管理人可以在基金合同中約定將基金銷售服務(wù)費從基金資產(chǎn)中列支答案：D。基金銷售服務(wù)費是從基金財產(chǎn)中列支，但不是基金管理人隨意約定，需要符合相關(guān)規(guī)定。A、B、C關(guān)于基金費用的描述正確。20.以下不屬于基金運作費用的是（）。A.審計費B.律師費C.上市年費D.申購費答案：D。申購費是投資者在申購基金時支付的費用，不屬于基金運作費用。審計費、律師費、上市年費等屬于基金運作費用。21.基金利潤來源中，因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止所產(chǎn)生的估值增值收益屬于（）。A.股利收益B.資本利得C.資產(chǎn)支持證券投資收益D.其他收入答案：D。這種因配股權(quán)產(chǎn)生的估值增值收益屬于其他收入。股利收益是股息紅利；資本利得是買賣價差；資產(chǎn)支持證券投資收益來自相關(guān)證券投資。22.假設(shè)某基金在2019年12月3日的份額凈值為1.4848元，2020年9月1日的份額凈值為1.7886元。期間該基金曾于2020年2月28日每份額派發(fā)紅利0.275元。該基金2020年2月27日（除息日前一天）的份額凈值為1.8976元，則該基金在這段時間內(nèi)的時間加權(quán)收益率為（）。A.40.87%B.48.07%C.47.08%D.48.70%答案：A。時間加權(quán)收益率計算公式較復(fù)雜，先計算各階段收益率，第一階段：R1=(1.8976-1.4848)/1.4848；第二階段：R2=(1.7886-(1.8976-0.275))/(1.8976-0.275)，然后根據(jù)公式計算時間加權(quán)收益率約為40.87%。23.夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均（）除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.超額收益B.絕對收益C.相對收益D.實際收益答案：A。夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。24.（）是指通過對基金所投資的全部股票的上市公司的財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從而了解基金投資的上市公司的整體質(zhì)量情況。A.基金持倉結(jié)構(gòu)分析B.基金盈利能力分析C.基金業(yè)績歸因分析D.基金投資風(fēng)格分析答案：A。基金持倉結(jié)構(gòu)分析會對基金所投資股票的上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，了解整體質(zhì)量情況；盈利能力分析關(guān)注基金盈利情況；業(yè)績歸因分析探究業(yè)績來源；投資風(fēng)格分析看投資風(fēng)格特點。25.以下屬于主動投資策略的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增強(qiáng)型指數(shù)基金C.量化投資策略D.債券指數(shù)基金答案：C。量化投資策略是主動投資策略，通過對數(shù)據(jù)的分析和模型的構(gòu)建，主動選擇投資標(biāo)的。指數(shù)基金、增強(qiáng)型指數(shù)基金、債券指數(shù)基金都有一定的被動跟蹤指數(shù)的特點。26.股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略，以下屬于自上而下策略的是（）。A.從行業(yè)配置入手B.從個股選擇入手C.先確定具體股票，再確定行業(yè)D.不考慮行業(yè)和宏觀經(jīng)濟(jì)因素答案：A。自上而下策略先從宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)配置入手，再選擇個股；自下而上策略從個股選擇入手。27.（）是指按照一定的方法從選定的所有上市公司中抽取一部分公司作為樣本進(jìn)行分析，以樣本公司的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來推斷整個市場情況。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.市值加權(quán)復(fù)制答案：B。抽樣復(fù)制是抽取部分公司作為樣本分析推斷市場情況；完全復(fù)制是復(fù)制全部成分股；優(yōu)化復(fù)制是在一定約束下優(yōu)化；市值加權(quán)復(fù)制按市值加權(quán)構(gòu)建組合。28.債券投資組合構(gòu)建需要考慮的因素不包括（）。A.信用結(jié)構(gòu)B.期限結(jié)構(gòu)C.組合久期D.股票倉位答案：D。債券投資組合構(gòu)建考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期等債券相關(guān)因素，股票倉位是股票投資組合考慮的，與債券投資組合構(gòu)建無關(guān)。29.以下關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金的風(fēng)險較低B.貨幣市場基金的收益通常高于股票基金C.貨幣市場基金具有較好的流動性D.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具答案：B。貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，是短期投資理想工具，但收益通常低于股票基金。30.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效C.申請、注冊、募集、基金合同生效D.申請、審批、募集、基金合同生效答案：A。基金募集一般經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等步驟，現(xiàn)在是注冊制而非審批制。31.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C。開放式基金合同生效后，最長3個月內(nèi)可不辦理贖回。32.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。33.以下關(guān)于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運作方式C.基金合同可以約定基金不設(shè)基金托管人D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金份額的發(fā)售方式答案：C。基金合同必須約定基金設(shè)基金托管人，這是法定要求。A、B、D關(guān)于基金合同的描述正確。34.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.披露基金招募說明書C.披露基金定期報告D.披露基金臨時報告答案：A。對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測是基金信息披露禁止行為，招募說明書、定期報告、臨時報告是應(yīng)披露的內(nèi)容。35.基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：C。基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。36.（）是指基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息應(yīng)當(dāng)盡可能詳盡、具體，能滿足一般投資者的信息需求。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：C。完整性原則要求基金信息披露盡可能詳盡、具體，滿足投資者信息需求；真實性強(qiáng)調(diào)信息真實；準(zhǔn)確性要求信息準(zhǔn)確無誤；及時性指及時披露信息。37.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。38.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理C.對基金行業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督D.辦理基金備案答案：D。辦理基金備案是基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，A、B、C是中國證監(jiān)會的職責(zé)。39.基金行業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則B.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理D.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益答案：C。對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理是中國證監(jiān)會的職責(zé)，A、B、D是基金行業(yè)協(xié)會的職責(zé)。40.（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐客戶B.內(nèi)幕交易C.操縱市場D.虛假陳述答案：A。欺詐客戶是用虛構(gòu)事實或隱瞞真相欺騙客戶；內(nèi)幕交易是利用內(nèi)幕信息交易；操縱市場是操縱證券價格；虛假陳述是作出虛假或誤導(dǎo)性陳述。41.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.“非公開”的信息D.已經(jīng)公開的信息答案：D。內(nèi)幕信息是來源可靠、重要且非公開的信息，已公開信息不屬于內(nèi)幕信息。42.（）是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。A.欺詐客戶B.內(nèi)幕交易C.操縱市場D.虛假陳述答案：C。操縱市場是通過歪曲價格或虛增交易量等誤導(dǎo)市場參與者；欺詐客戶針對客戶；內(nèi)幕交易利用內(nèi)幕信息；虛假陳述是作出不實陳述。43.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說法錯誤的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化C.功能互補(bǔ)D.調(diào)整范圍相同答案：D。道德與法律目的一致，在內(nèi)容上可相互轉(zhuǎn)化，功能互補(bǔ)，但調(diào)整范圍不同，道德調(diào)整范圍更廣。44.職業(yè)道德的特征不包括（）。A.特殊性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性答案：C。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、具體性等特征，規(guī)