2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范題庫綜合試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、風險管理是基金公司經營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B2、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優先B.其次C.最后D.不必【答案】A3、(2016年)基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結算備付金賬戶D.基金銷售結算專用賬戶【答案】D4、投資決策委員會一般由基金管理公司的（）及其他相關人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A5、關于證券投資基金“集合理財、專業管理”這一特點的具體體現，以下表述錯誤的是（）。A.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益B.集中資金，有利于發揮資金的規模優勢C.對證券市場進行動態跟蹤與深入分析D.使中小投資者能享受到專業的投資管理服務【答案】A6、（）是正當競爭的基礎。A.公平競爭B.合法競爭C.有序競爭D.公開競爭【答案】B7、（2016年真題）關于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A8、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.3C.5D.10【答案】B9、既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B.增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A10、基金注冊登記機構的主要職責，不包括如下哪一項（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.審核投資策略C.發放紅利D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B11、(2016年)私募基金管理人應當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、合理性C.真實性、準確性、完整性D.真實性、合理性、完整性【答案】C12、目前,我國（）開辦上市開放式基金業務。A.中國證監登記結算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】C13、非公開募集基金管理人實行登記制度，需向（）登記。A.中國證監會B.中國人民銀行C.基金業協會D.中國銀監會【答案】C14、下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容【答案】D15、（2019年真題）某基金公司員工甲認為，投資者保護是監管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質，因此可以確保投資者不發生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C16、關于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）A.基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機構要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內容C.基金銷售機構每年開展一次投資者適當性管理自查。D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年。【答案】C17、(2017年)通過專業服務為保險資金、社會保障基金、企業年金和養老金等提供長期投資，實現保值增值，主要體現了證券投資基金（）的作用。A.優化金融結構，促進了經濟增長B.嚴格合格投資人的識別和認定C.完善了金融體系和社會保障體系D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C18、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。A.中國證監會B.中國基金業協會C.中國證券業協會D.證券交易所【答案】D19、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C20、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C21、（2017年真題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金份額持有人大會議事規則的規定，下列說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開B.持有人大會召開過程中，經全體參會的基金份額持有人申請，可就未經公告的事項進行臨時表決C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會有關事項D.基金份額持有人大會應當以現場方式召開【答案】C22、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A23、基金銷售費用不包括()。A.基金托管費B.申購（認購）費C.贖回費D.銷售服務費【答案】A24、下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項【答案】D25、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A26、目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券【答案】D27、1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B.華安創新C.天驥基金D.基金開元【答案】C28、下列關于基金管理人的信息披露義務所涉及的時間，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C29、對證券投資基金分類有助于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C31、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉移【答案】B32、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協議D.招募說明書草案【答案】C33、基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正待遇【答案】D34、(2016年)下列哪一項不屬于債券基金與債券的主要區別（）A.投資規模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預測難易D.投資風險不同【答案】A35、根據ETF跟蹤某一標的市場指數不同分類的ETF種類有（）。A.全球指數ETFB.綜合指數ETFC.行業指數ETFD.股票型ETF【答案】D36、把合適的基金產品銷售給合適的投資者體現了（）原則。A.專業規范B.適當性管理C.有效溝通D.安全第一【答案】B37、下列屬于專業投資者的是。（）A.金融資產不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的自然人D.同時符合上述三項的自然人【答案】D38、(2016年)下列哪一項屬于公募投資基金（）A.股票基金B.證券基金C.資本市場基金D.衍生工具基金【答案】A39、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.1%B.10%C.5%D.15%【答案】C40、（）是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。A.中國證監會B.銀行業協會C.基金業協會D.證券業協會【答案】C41、(2017年)中國證監會依法履行監管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D42、下列關于封閉式基金份額上市交易應符合的條件，說法錯誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人【答案】B43、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B44、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C45、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費。A.保有量B.銷售額C.持有人數量D.未分配利潤【答案】A46、從運作模式而言，FOF產品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產50%以上投資于股票的為股票基金B.基金資產80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A48、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B49、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D50、下列有關基金管理公司治理中的原則中，有誤的一項是（）。A.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員B.公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現統一性和完整性C.在公司股東以及員工的利益與基金份額持有人的利益發生沖突時，應當優先保障股東的利益D.公司應當建立與股東的業務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送【答案】C51、某基金管理人在內部稽查和追責時，未堅持統一標準，這違背了合規管理的（）。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.效益性原則【答案】C52、關于獨立董事說法正確的是（）。A.人數不得少于2人B.不少于董事會人數的1/3C.人數不少于5人D.不少于董事會人數的1/4【答案】B53、對在()內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D54、對非公開募集基金推介方式的限制，說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D.不得通過電話、短信和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介【答案】D55、(2016年)關于基金銷售的審慎調查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調查B.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調查C.由基金代銷機構牽頭、對基金管理人進行審慎調查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構進行審慎調查【答案】B56、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當（）。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益【答案】B57、以下說法不正確的是（）。A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金B.公司型基金以美國的投資公司為代表C.封閉式基金有一個固定的存續期，不能轉變為開放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【答案】C58、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B.上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】B59、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B.基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D60、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。A.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產B.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產C.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產D.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產【答案】D61、（）年7月，新的《企業會計準則》在基金業得到全面實施，為基金行業更為透明準確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B62、基金銷售人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監會B.中國證券投資基金業協會或基金公司C.中國證券投資基金業協會或銷售機構D.基金公司或基金銷售機構【答案】D63、(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機構的準入條件（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務狀況良好。運作規范穩定C.完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等D.健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度【答案】A64、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。A.指數型基金B.主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A65、基金管理人應當采取適當的會計控制措施，以確保會計核算系統的正常運轉，描述錯誤的一項是（）。A.應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B.應當建立復核制度，通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。C.應當建立嚴格的成本控制和業績考核制度強化會計的事前、事中和事后監督。D.應當規范基金清算交割工作，在授權范圍內，直接完成基金清算，確保基金資產的安全。【答案】D66、某投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費率1.5%，互聯網基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D67、下列哪一項不屬于前臺業務系統的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】C68、（）是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括市場風險、流動性風險和信用風險。A.操作風險B.業務風險C.業務持續風險D.投資風險【答案】D69、關于基金管理人的合規管理，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A70、下列關于道德與法律的聯系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內容交叉C.表現形式相同D.相互促進【答案】C71、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業協會的職責的是（）。A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益B.制定證券投資基金活動監督管理規劃，并行使審批、核準或者注冊權C.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B72、下列不屬于LOF與ETF區別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D73、基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括（）。A.信用風險B.信息技術風險C.市場風險D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險【答案】D74、（2017年真題）下列關于基金銷售支付機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售支付機構必須由商業銀行或其他金融支付機構擔任B.基金銷售支付機構需要根據中國證監會規定予以備案C.基金銷售支付機構應當具備安全高效的辦理支付結算業務的信息系統D.基金銷售支付機構必須確保基金銷售結算資金安全、及時劃付【答案】A75、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經注冊登記機構認可的其他情況【答案】C76、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.董事會B.股東會C.監事會D.投資決策委員會【答案】B77、根據募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B.公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等【答案】B78、(2017年)目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B79、基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年【答案】A80、目前可申請從事基金銷售的主要機構不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機構C.獨立基金銷售機構D.期貨公司【答案】D81、關于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協議的內容摘要D.招募說明書應當披露支付給基金銷售機構的客戶維護費計提標準【答案】D82、LOF在交易所的交易規則不包括（）。A.買入LOF申報數量應當為100份或其整倍數B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬【答案】D83、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A84、當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告【答案】B85、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B86、開放式基金合同生效后每（）個月結束之日起45日內，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網站上，摘要登載在指定報刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B87、基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.全部資產B.全部資產及全部負債C.凈資產D.負債【答案】B88、對基金產品的風險評價，可以由()提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D89、基金經理在授權范圍內全權負責基金的（）。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作【答案】B90、設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A91、（2017年真題）關于公開募集基金的募集、發售活動，下列描述正確的是（）。A.應當經中國證監會注冊后募集B.基金份額的發售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人【答案】A92、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C93、(2017年)基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D94、下列屬于基金客戶售中服務的是（）。A.定期進行投資者回訪B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.推介符合適用性原則的基金【答案】D95、證券公司從事的客戶資產管理業務，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產管理業務B.為多個客戶辦理定向資產管理業務C.為多個客戶辦理集合資產管理業務D.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務【答案】B96、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A97、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3個B.5個C.7個D.10個【答案】B98、重新召集的基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】B99、依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責不包括（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C100、（2016年真題）相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處不包括（）。A.發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D101、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B102、關于公募基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務C.基金收益分配原則、執行方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D103、公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D104、公司型基金依據（）設立并營運。A.基金招募說明書B.發起人協議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D105、（2017年真題）根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關于獨立董事的描述中，正確的是（）。A.獨立董事人數不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會審議公司重大關聯交易，應當經過1／2以上的獨立董事通過D.獨立董事不得少于董事會人數的1／3【答案】D106、(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。A.發生涉及托管業務的訴訟B.托管人的專門基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過20％C.托管人召集基金份額持有人大會D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B107、基金客戶服務方式中的郵寄服務可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報告B.理財月刊C.基金銀行卡D.交易對賬聯【答案】C108、以下不屬于基金與保險的差異的是（）A.目的不同B.性質不同C.對投資人要求不同D.變現能力不同【答案】B109、參考國際證監會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監管者保護投資者【答案】A110、某基金重倉持有某股票，該股票因存在退市風險宣布長期停牌，基金公司擬對該股票調整估值價格，為了避免巨額贖回，該公司于3日后披露了調整價格的臨時報告，以上行為違反了基金信息披露的（）。A.及時性原則B.公平性原則C.準確性原則D.真實性原則【答案】A111、封閉式基金與開放式基金的區別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【答案】A112、下列屬于長期機構投資者的是（）。A.養老金B.保險資金C.主權財富基金D.以上都是【答案】D113、監事會對經營管理的業務監督不包括（）。A.評估合規管理有效性，督促解決合規管理中存在的問題B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會D.通知業務機構停止其違法行為【答案】A114、基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C115、（2016年真題）在原始社會末期，出現了農業、手工業、畜牧業等職業分工，（）開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業道德D.職業文化【答案】C116、基金公司，特定資產管理業務中為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于（）元人民幣，中國證監會另有規定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C117、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D118、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優先使用的信息是（）。A.監管機構的信息B.被調查方公開披露的信息C.第三方獨立機構的信息D.被調查方提供的非公開信息【答案】B119、中國證監會領導干部離職后（）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B120、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產的贖回費收入為25元【答案】B121、（2017年真題）基金管理人向中國證監會派出機構備案的基金宣傳推介材料的報送內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B122、申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起（）個工作日內向中國證監會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C123、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C124、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5【答案】C125、下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A126、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C127、下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是（）A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C128、基金業協會的聯席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入協會的B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數公司及其他資產管理機構加入會員的C.基金服務機構加入協會的D.地方基金業協會加入協會的【答案】C129、基金從業資格考試屬于基金職業道德教育途徑中的（）。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.政府監管機構監管D.社會各界監管【答案】A130、從事基金銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照（）有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機構客戶備付金存管辦法》B.《支付機構預付卡業務管理辦法》C.《支付機構網絡支付業務管理辦法》D.《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》【答案】A131、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應向合格投資者募集【答案】B132、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D133、（）負責基金資產的保管。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D134、基金管理人制定內部控制制度的一般原則包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D135、關于基金信息披露的禁止性行為，以下說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護公眾投資者的合法權益C.有利于維護證券市場的正常秩序D.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失【答案】A136、對履行基金托管職責的監督不包括（）。A.在監督基金投資運作中，是否在基金托管協議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監督系統，是否在發現問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立D.在辦理與基金托管業務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發表意見【答案】B137、下列關于基金經理的任職條件，說法正確的是（）。A.可以沒有基金從業資格B.具有2年以上證券投資管理經歷C.最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D.通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試【答案】D138、(2016年)董事會對公司的合規管理的有效性承擔責任，履行的合規職責不包括（）。A.審議批準合規管理的基本制度B.審議批準公司季度合規報告C.決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.建立與合規負責人的直接溝通機制【答案】B139、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B140、根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東【答案】A141、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。A.積極成長基金B.主動型基金C.靈活配置基金D.指數基金【答案】D142、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當()。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益【答案】B143、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構成巨額贖回的是()A.贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉換轉出1300萬份,轉入700萬份B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份C.贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份D.贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉換轉出1800萬份,轉入900萬份【答案】C144、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業資格【答案】A145、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A.風險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C146、（2016年真題）（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A147、以下可能給基金公司造成銷售合規性風險的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發的公募基金相關信息B.某銷售人員在進行宣傳推介時，發現PPTT上面寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金D.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15:00前辦完基金申購手續【答案】C148、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A149、下列關于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩定大客戶方面具有優勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A150、我國基金監管的原則不包括（）。A.依法監管原則B.“三公”原則C.適度監管原則D.真實合法原則【答案】D151、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響【答案】B152、審慎監管原則貫穿于基金（）的全過程，體現為基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。A.市場準入和持續監管B.機構準入和持續監管C.高級管理人員準入和持續監管D.合作機構準入和持續監管【答案】A153、(2016年)下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C154、下列關于基金從業人員關于內幕交易的行為規范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益B.不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內幕交易活動【答案】D155、對使用基金宣傳推介材料違規情形的行政處罰措施主要是（）。A.提示改正B.出具監管警示函C.事先報備D.以上都是【答案】D156、證券投資基金依據（）不同，分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式B.運作方式C.投資對象D.期限【答案】B157、在基金信息披露中，以下不屬于嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人【答案】D158、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，公司（）負責合規管理工作。A.督察長B.總經理C.股東D.獨立董事【答案】A159、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是（）。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D160、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是（）。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D161、銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D162、基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。A.董事會B.中國證監會C.基金業協會D.證券業協會【答案】B163、(2016年)某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D164、私募基金募集應當履行的程序包括（）。A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】C165、(2016年)基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B166、（2016年真題）下列哪一項屬于部門規章的內容?（）A.公司財務B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設置【答案】D167、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）A.要求投資者提供金融資產證明B.對投資者的專業知識進行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報【答案】D168、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險【答案】D169、下列關于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標【答案】C170、如果非公開募集基金的對象累計人數超過（）人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。A.50B.100C.200D.500【答案】C171、關于資產管理行業的功能和作用，下列說法錯誤的是（）。A.資產管理行業不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執行服務B.資產管理行業能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性C.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源D.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務【答案】A172、（2017年真題）采用問卷方式對基金投資人進行適用性調查時，基金銷售機構應當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風險承受能力和基金產品期限B.資金來源情況和基金產品期限C.資金使用期限和基金產品風險D.風險承受能力和基金產品風險【答案】D173、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同C.申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B174、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員不少于10人【答案】D175、基金管理人運用固有資產進行基金的申購、贖回或者買賣基金份額，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A176、(2016年)根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規模的80％以上，份額持有人人數符合中國證監會規定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B177、（2018年真題）關于基金產品的風險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行B.為確保評價結果的準確性,基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密C.基金產品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產品風險評價結果應當定期更新,過往的評價結果應當作為歷史記錄保存【答案】D178、某基金銷售機構在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在"預期年化總收益10%'"欲購從速'"100%有保證"等不當用語。被監管機構采取行政監管措施，依據是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D179、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資產的投資運作B.會計復核以及對基金投資運作的監督C.基金資產保管D.基金資金清算【答案】A180、（2016年真題）基金管理人內部控制機制不包括（）。A.公司管理層對人員和業務的監督控制B.員工自律C.部門主管的檢查監督D.證監會及派出機構檢查、監督和指導【答案】D181、基金客戶服務的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A182、守法合規是基金從業人員最基礎的執業道德，這里的“法”和“規”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A183、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。A.財務公司B.保險公司C.證券公司D.商業銀行【答案】A184、（2016年真題）請回答下列問題。A.審慎監管原則B.監管的連續性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監管原則【答案】B185、基金的宣傳推介應當突出（）。A.“投資風險”B.“業績穩健”C.“盡享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】A186、管理層會議的主席一般是（）。A.董事長B.總經理C.督察長D.監事長【答案】B187、(2017年)基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B188、在我國基金募集申請監督的實踐中，基金募集申請的注冊由（）決定。A.證券交易所B.中國證券業協會C.專家評審會D.中國證監會【答案】D189、根據《證券投資基金法》的規定，下列屬于中國證券投資基金業協會職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D190、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D191、基金管理公司和基金代銷機構制作、發布的基金宣傳推介材料，應當規定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規意見書C.基金托管銀行出具的基金財產報告D.相關獲獎證明復印件【答案】C192、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規相關要求的是（）。A.登載基金的過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績B.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據以往該基金的表現，預計該基金經理能夠戰勝比較基準3個百分點D.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據【答案】C193、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請提交后不得撤銷B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D194、關于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C195、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B196、銷售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D197、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。以下說法正確的是（）。A.對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費B.對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C.對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的15%計入基金財產D.對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的25%計入基金財產【答案】B198、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系，當市場價格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價率為（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C199、(2016年)下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監管與信息透明【答案】B200、（）年美國財政部金融研究辦公室發布《資產管理與金融穩定報告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年【答案】C201、（2019年真題）M基金銷售機構正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發郵件，推薦分級股票型基金D.向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險【答案】D202、金融市場中，金融資產的（）、金融交易的（）、金融行業的（）等特點，決定了投資者、融資者和金融機構等參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。A.風險性靈活性專業性B.風險性專業性無形性C.專業性無形性靈活性D.無形性靈活性專業性【答案】D203、（2020年真題）基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業資格的從業人員，由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業培訓C.通過網絡方式將所屬取得基金從業資格人員的姓名、從業資質證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A204、基金托管人的信息披露義務內容包括：在基金份額發售的（）前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B205、（）是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。A.價格優先B.買進賣出C.買低高拋D.時間優先【答案】A206、下列關于私募基金信息公開及特定對象確定的說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人應確保依法公開的信息真實、準確、完整B.募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之后，應當設置在線特定對象確定程序C.未經特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金D.私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息【答案】B207、ETF基金最早產生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A208、基金管理公司應按照基金合同的規定及時地向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發起人D.基金管理人【答案】A209、基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D210、《證券投資基金法》關于基金托管人的相關規定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任B.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管C.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份【答案】C211、（2021年真題）關于中國證券基金投資協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風險承受能力最低的類型B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C.沒有風險意識度的投資者類型為C4D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D212、根據基金職業道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執行活動中所獲知的內幕信息【答案】C213、基金持有人與基金管理人之間是（）關系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C214、基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網絡C.4PsD.4C【答案】C215、基金宣傳推介材料必經的報備環節是（）。A.基金銷售業務的高管B.督察長C.所在地中國證監會派出機構D.以上都是【答案】D216、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時，應當遵循的原則不包括（）。A.自愿B.公平C.公開D.誠實信用【答案】C217、（2016年真題）基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（）日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D218、根據我國的法律法規，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東【答案】D219、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是（）。A.統一印制服務協議B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除D.提供增值服務和簽訂服務協議的主體是基金銷售機構【答案】C220、基金管理公司的經理層人員應當按照公司章程、制度和業務流程的規定開展工作，下列做法正確的是（）。A.某基金公司總經理看好某只股票，要求公司的基金經理買入B.某新設基金公司的股東在權益投資方面具有強大優勢，因此派出投資經理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經理出差，按照公司規定的流程臨時授權另一基金經理代為管理基金的投資組合D.某基金經理用基金財產多次與固定交易對手進行債券買賣，高買低賣【答案】C221、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯網金融渠道【答案】C222、基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A223、關于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C224、私募基金的資產管理業務不包括()。A.私募證券投資基金B.私募股權投資基金C.集合資金信托D.私募風險投資基金【答案】C225、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業績【答案】A226、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C227、當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協議D.招募說明書【答案】D228、對于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。對于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動B.不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主D.對上級的不當干預無條件服從【答案】D229、(2017年)下列不屬于資產管理行業功能的是（）。A.能夠為市場經濟有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B230、下列不屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責的是（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜B.按照規定召集公司股東大會C.辦理基金備案手續D.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】B231、下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。A.債券基金B.股票基金C.貨幣市場基金D.全球股票基金【答案】D232、不屬于基金托管人職責的內容是（）。A.投資風險管理B.資產保管和資金清算C.投資監督D.會計復核【答案】A233、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B234、（2017年真題）王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C235、下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D236、開立基金銷售結算專用賬戶需選擇（）A.具備監督資質的第三方機構B.中國人民銀行指定結算銀行C.中國基金業協會指定備案結算銀行D.從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行【答案】D237、基金管理公司的經理人員應當按照公司章程、制度和業務流程的規定開展工作，以下做法正確的是（）。A.某基金公司總經理看好某只股票，要求公司的基金經理買入B.某新設基金公司的股東在權益投資方面具有強大優勢，因此派出投資經理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經理用基金財產多次與固定的交易對手進行債券買賣，高買低賣D.某基金經理出差，按照公司規定的流程臨時授權另一基金經理代為管理基金的投資組合【答案】D238、對通過中國基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要為其統一辦理（）。A.后續培訓B.執業注冊C.從業證書D.執業年檢【答案】C239、基金從業人員勤勉審慎地開展業務，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為，這是對基金從業人員專業素質和執業能力方面的（）。A.職業要求B.道德要求C.紀律要求D.法律要求【答案】B240、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A241、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應當暫停接受申購并在（）個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5％以內。A.1B.3C.5D.7【答案】C242、(2016年)基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監會D.監事會【答案】A243、在基金管理公司的各項內部控制制度中，下列應明確內控目標、內控原則、控制環境及內控措施等內容的是（）。A.部門業務規章B.業務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】D244、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協議D.招募說明書草案【答案】C245、（）是調整各種社會人際關系的基本準則。A.誠實守信B.守法合規C.忠誠盡責D.專業審慎【答案】A246、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B247、基金公司的督察長直接對（）負責。A.股東會B.董事會C.監事會D.總經理【答案】B248、（2017年真題）目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構作為注冊登記機構的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統的“內置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式【答案】C249、（2016年真題）2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業化局面初步顯現B.放松管制、加強監管C.向多元化發展D.互聯網金融與基金業有效結合【答案】A250、下列關于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時可以即時獲知買賣的成交價格B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算C.開放式基金招募說明書中過去一般規定申購申報單位為1元人民幣，申購金額應當為1元的整數倍，且不低于1000元D.貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請【答案】A251、（）負責公司所有產品的審核、決策和監督執行。A.研究委員會B.產品審批委員會C.投資委員會D.風控委員會【答案】B252、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規定，發起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D253、下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度【答案】B254、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范【答案】D255、關于私募基金運作的監管，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金募集完畢，應當向中國基金業協會備案B.私募基金管理人須每季度向中國基金業協會報送基金季度報告C.私募基金可不設基金托管人D.私募基金管理人不得將其固有財產混同于基金財產從事投資活動【答案】C256、基金管理公司的經理人員應當按照公司章程、制度和業務流程的規定開展工作，以下做法正確的是（）。A.某基金公司總經理看好某只股票，要求公司的基金經理買入B.某新設基金公司的股東在權益投資方面具有強大優勢，因此派出投資經理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經理用基金財產多次與固定的交易對手進行債券買賣，高買低賣D.某基金經理出差，按照公司規定的流程臨時授權另一基金經理代為管理基金的投資組合【答案】D257、(2016年)我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數倍D.1%；5元的整數倍【答案】B258、(