金箱出庫手續;不設庫房的營業機構，由主出納負責與隨車業務庫員辦理入庫手續;不設庫房的營業機構，柜員現金箱可采用現對有價單證，將數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符;對于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報告表”（注：此辦法已作廢，考試用；使用時請用關于印發《ⅩⅩⅩⅩ銀行自助設備運營操作規程（試行）》的通知{農銀規章〔2010〕9第三條在行式自助設備由掛靠營業機構進行加鈔工作。自助設備鈔箱取出的現金，經第九條安置在營業機構室內或依附在營第五條本辦法所稱員工，包括與本行簽違規行為分值2320未經主管授權或雖經授權但超范圍、超限額，將單位結算賬戶資金轉入個人賬戶。22修改客戶賬戶支控信息，系統不產生傳票，不能打印交易清單和流水，逃避再監督。4425無變更申請書和單位主管部門的證明文件為存款人辦理變更賬戶名稱、法定代表人。辦理銷戶手續時，未對收回的重要空白憑證當面33存款人撤銷銀行結算賬戶時，未按規定收回出售未用的重要空白憑3329單位定期存款提前支取或直接銷戶后，資金未轉入基本存款賬戶，而將資金轉入他人賬戶。30注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，而將其資金轉入他人賬戶。33無支付憑證或使用銀行內部憑證辦理開戶單位資金支付業務。35離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管，未造成后果的。36未嚴格執行分級審批制度，辦理大額轉賬和大額現金支取。37未按規定提供相關證明材料，單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶單筆超過限額的。138柜員離柜（崗）時，柜員操作卡不入箱加鎖保管，40柜員離崗未退出業務操作系統。43柜員離崗時，安全認證卡未能及時上繳或做相關處理。145柜員調離本工作崗位時，未將柜員卡實物上繳制卡行，進行“作廢”處理。147未按規定為安全認證卡建立卡關聯。柜員代客戶簽發、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，代理內部人2251不按規定進行賬實核對，未及時發現重要空白憑證丟失、被盜。52對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀，造成流失、被盜。53撤并網點的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜。未按重要空白憑證種類開設表外科目分戶賬，部分手工銷號454動銷號的重要空白憑證，不執行逐份銷號制度，456在空白有價單證、重要空白憑證柜員未按規定辦理客戶預留銀行印鑒掛失和更換印鑒業務；柜員44營業中間，柜員對客戶預留印鑒和銀行內部預4463柜員臨時離職、離崗或輪休未按規定辦理交接手續。65換人核對現金箱后未當面辦理箱包交接手續。66庫房、ATM密碼不及時更換。ATM鑰匙、保險柜和ATM副鑰匙未按規定在《業務印章、聯行機具、庫房及保險柜鎖匙71柜員間現金調撥時，未經主管審核，調出、調入柜員未在記賬憑證上簽字確認。73現金箱限額設置過大。74柜員休假，現金箱未及時清零。76未經有權人審批，辦理現金出入77上下級調撥款項時，繳領手續不全。81查庫內容不完整，如假幣、代保管抵押品等未納入查庫范圍。284柜員、管庫員不堅持每日平賬核對，未在相關賬、簿上簽章。86對質押的存單、保險單、國債等質押憑證不按規定核對，賬實不符。賬務核對不全面，貸款賬戶以及在內部核算子系統開4489銀企對賬回單加蓋印章與預留印鑒不符未發現或未及時妥善處理。91系統內、外賬務核對不及時，與人民銀行、同業之間及系統內賬務的核對流于形式。未用退回、有多余款的銀行匯票實際結算金額與多余98解付超過有效期限的、背書不連續、未填寫被背書人名稱、第一背書人與收款人不符的票據。99銀行承兌匯票保證金賬戶管理不規范，辦理銀行承兌匯票業務的客戶未在銀行開立結算賬戶。保證金未按單筆承兌業務逐筆開立分戶，未建立逐筆對應關系22103辦理銀行承兌匯票貼現業務未按有關規定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。4104對銀行承兌匯票審核不嚴，背書不連續，未填寫被背書人名稱、貼現銀行名稱、貼現日期。4105貼現票據拒付后，未及時從申請人賬戶扣款，未及時向客戶部門提供拒付理由書。44與簽章不符，賬號、戶名不符，大小寫金額不符，121聯行來賬報單核銷不及時，對差錯、異常來賬報單，未經查詢直接入賬。444未對銀行卡真偽進行審核。在辦理需提供身份證件的44133在未收匯、未背書的情況下，將正本信用證退給受益人，未辦理簽收手續。43344142收匯單上用中文填寫收、付款人名稱，收款人姓名、簽名與身份證件上的姓名不符。2150對無正常貿易背景的大額外幣票據托收未收妥入賬，造成退票后無法追索。4157貨到付匯項下貿易合同的買方、購付匯單位和報關單上的經營單位三者不符。4未向境外查詢確認，憑客戶書面申請，將根據境外匯44無外匯管理部門的核準件，憑非居民身份證明將非居民個人4444個人購匯個別留存的核銷資料與客戶提供資料不符，沒有按規3333179未按規定核實抵(質)押物、質押權利及保證人情況。3181未按規定對調查報告和評估報告內容進行審查，未審查出調查報告和評估報告的明顯紕漏。3管戶客戶經理未按規定進行貸后檢查和定期檢查，或檢查33192對客戶化整為零取得個人消費貸款用于生產經營未發現、未抵制、未報告的。4193對客戶挪用個人消費貸款，導致貸款形成不良未發現、未抵制、未報告的。4樓盤竣工后，未及時辦理抵押登記手續，開發商將抵押物重復抵押或重44197對客戶以套取銀行信用為目的，一人辦理多筆汽車消費貸款未發現、未抵制、未報告的。4198對汽車經銷商與客戶相互串通，利用虛假資料，騙取汽車消費貸款，未發現、未抵制、未報告的。4200抵押物未按規定到有權部門辦理抵押登記手續，形成無效抵押。4202重復抵（質）押或抵（質）押品價值高估，或用不易變現的抵押物抵押，形成抵押風險。4203未執行貸款調查、審查、審批、檢查的審貸崗位分離制度，自批自貸、超權限和逆程序發放貸款。4質押單證未辦理止付手續或止付手續不嚴密被支取，質押單證未經44205未對保單、存單等質押物進行真實性驗證，辦理質押信貸業務。4206保單、存單等質押物保管不善，被私自、抽走或更換，形成無效質押。4208為集團客戶關聯企業之間非正常的關聯交易辦理承兌匯票業務。4215惡意串通抵債人或中介機構，在收取抵債資產過程中故意高估抵債資產價格。4218抵債資產出現重大風險、賬實不符，未按有關規定及時報告。4221在抵債資產處置過程中，對抵債資產的價值有重大影響的事項弄虛作假，隱瞞不報；444225出租抵債資產，未簽訂合同或合同內容要素不全，造成租金流失或抵債資產丟失、毀損。4229對上繳作廢的銀行卡不及時處置。231對吞卡不及時處理。辦理電子銀行個人客戶注冊業務和企業客戶注冊業44開戶行和注冊行之間的業務資料傳遞方式隨意，未履行交接22證書的制作和發放未執行雙人管理制度；證書制作與證書保管4444248開辦電話銀行業務，注冊客戶方式單一使用同一支付密碼進行安全控制。4座席代表未確認客戶身份,對注冊客戶提供44250辦理客戶電子銀行注冊，經辦人員未驗證注冊賬戶和注冊客戶身份的真實性。4為客戶提供網上銀行業務相關服務，柜面人員和系統技電子信息和紙質信息。沒有對客戶提出的問題及處理結果進行規范記錄，對紙質記錄和相應4對網上特約商戶的注冊開通，未實行雙人復核；未及時關閉涉及44254未及時處理網上支付業務的錯賬和異常交易情況；服務中心座席人員向客戶索要賬戶密碼。4二級分行自行開辦網站；未經批準，自行開辦電話銀行44256客戶服務中心人員處理業務時，發現重大業務風險問題和安全隱患，未立即向主管領導報告。4通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業務44營業室安全設施未達到規定標準，安全設施損壞或44273在未確認檢查人員的有效證件及未有本單位領導或保衛人員陪同情況下接受檢查。4277未妥善保管電視監控存儲影像的磁盤或錄像帶，造成損壞或丟失、被盜。4283守庫員上崗后門窗不關，報警、通訊、電視監控等設施不開通、不使用。4291到達送鈔地點，未等接款人員將款箱（包）拿到營業室，押運員即離開。2