理財(cái)協(xié)議書范本?甲方（理財(cái)委托方）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（理財(cái)受托方）：名稱：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有理財(cái)需求，乙方具備專業(yè)理財(cái)服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.理財(cái)資金甲方委托乙方管理的理財(cái)資金金額為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。該資金來(lái)源合法，甲方保證對(duì)其擁有完全的所有權(quán)和處分權(quán)，且未設(shè)定任何抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益。2.理財(cái)目標(biāo)乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，制定個(gè)性化的理財(cái)計(jì)劃，旨在實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)資金的保值增值，在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，爭(zhēng)取獲得較為穩(wěn)定的投資收益。3.理財(cái)范圍及方式乙方將運(yùn)用專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)甲方的理財(cái)資金進(jìn)行多元化投資管理，投資范圍包括但不限于銀行存款、債券、基金、股票、理財(cái)產(chǎn)品等符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求的金融產(chǎn)品。具體投資組合將根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)偏好適時(shí)調(diào)整，但乙方應(yīng)確保投資決策符合甲方的利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。4.理財(cái)服務(wù)內(nèi)容為甲方提供專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)，定期向甲方匯報(bào)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、投資組合情況及收益狀況。根據(jù)甲方的需求和市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整理財(cái)計(jì)劃，確保理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。協(xié)助甲方辦理與理財(cái)相關(guān)的手續(xù)，如開戶、認(rèn)購(gòu)、贖回等。對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求進(jìn)行持續(xù)跟蹤和評(píng)估，提供合理的理財(cái)建議。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定定期向甲方提供詳細(xì)的投資報(bào)告，包括投資組合、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，要求乙方按照理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資管理，確保理財(cái)資金的安全和增值。在理財(cái)期限屆滿或提前終止時(shí)，有權(quán)按照本協(xié)議約定獲得理財(cái)資金及相應(yīng)收益。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果，由甲方自行承擔(dān)。按照本協(xié)議約定，按時(shí)足額向乙方交付理財(cái)資金。積極配合乙方開展理財(cái)工作，包括但不限于簽署相關(guān)文件、辦理手續(xù)等。接受乙方的投資建議和風(fēng)險(xiǎn)提示，在理財(cái)過(guò)程中，不得干涉乙方的正常投資決策，但有權(quán)對(duì)理財(cái)計(jì)劃提出合理的意見和建議。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定，收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式在本協(xié)議其他條款中另行約定。根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主決定理財(cái)資金的投資組合和投資策略，但應(yīng)確保投資決策符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定，以實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)資金的保值增值為首要目標(biāo)。對(duì)甲方提供的信息予以保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。2.義務(wù)遵守國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)地為甲方管理理財(cái)資金，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。按照本協(xié)議約定的理財(cái)目標(biāo)、范圍和方式，制定科學(xué)合理的理財(cái)計(jì)劃，并嚴(yán)格執(zhí)行。定期向甲方提供詳細(xì)的投資報(bào)告，說(shuō)明理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行獨(dú)立核算、專戶管理，確保理財(cái)資金與乙方自有資金及其他客戶資金相分離，不得挪用甲方理財(cái)資金。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)重大變化或其他可能影響理財(cái)計(jì)劃實(shí)施的情況時(shí)，及時(shí)通知甲方，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整理財(cái)計(jì)劃，以降低風(fēng)險(xiǎn)，保障甲方利益。為甲方提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)，解答甲方在理財(cái)過(guò)程中提出的疑問(wèn)。三、理財(cái)期限理財(cái)期限自本協(xié)議生效之日起[X]年/月/日至[X]年/月/日止。理財(cái)期限屆滿前，雙方如無(wú)異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[X]年/月/日。若甲方在理財(cái)期限屆滿前要求提前終止本協(xié)議，應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書面通知乙方。四、理財(cái)收益與分配1.收益計(jì)算理財(cái)收益以實(shí)際投資收益為準(zhǔn)，乙方應(yīng)按照謹(jǐn)慎、合理的原則計(jì)算理財(cái)收益。理財(cái)收益的計(jì)算方法為：理財(cái)收益=理財(cái)資金期末價(jià)值理財(cái)資金期初價(jià)值。理財(cái)資金期末價(jià)值為理財(cái)期限屆滿或提前終止時(shí)，甲方理財(cái)資金賬戶內(nèi)的資金余額；理財(cái)資金期初價(jià)值為甲方交付乙方的理財(cái)資金金額。2.收益分配理財(cái)期限屆滿或提前終止后，乙方應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)將理財(cái)資金及收益一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。甲方應(yīng)按照國(guó)家稅收法律法規(guī)的規(guī)定，自行承擔(dān)因理財(cái)收益產(chǎn)生的相關(guān)稅費(fèi)。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險(xiǎn)揭示理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，乙方應(yīng)向甲方充分揭示可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)充分了解并認(rèn)可理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)特征，自主做出投資決策。2.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)甲方應(yīng)自行承擔(dān)理財(cái)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)波動(dòng)、投資產(chǎn)品本身風(fēng)險(xiǎn)等原因?qū)е吕碡?cái)資金出現(xiàn)損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任，但乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定履行勤勉盡責(zé)的義務(wù)，盡力降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)甲方理財(cái)資金的影響。如因乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定，導(dǎo)致甲方理財(cái)資金損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。六、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定按時(shí)足額交付理財(cái)資金，每逾期一日，應(yīng)按照未交付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已產(chǎn)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及違約金，同時(shí)甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的損失。若甲方違反本協(xié)議約定，干涉乙方的正常投資決策，導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃無(wú)法正常實(shí)施或甲方理財(cái)資金遭受損失的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。若甲方提供虛假信息，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定的理財(cái)目標(biāo)、范圍和方式進(jìn)行投資管理，導(dǎo)致甲方理財(cái)資金損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方理財(cái)資金損失的實(shí)際金額為限。若乙方未按照本協(xié)議約定定期向甲方提供投資報(bào)告或未及時(shí)通知甲方市場(chǎng)重大變化及理財(cái)計(jì)劃調(diào)整情況，每逾期一次，應(yīng)按照理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的[X%]向甲方支付違約金。逾期超過(guò)[X]次的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的損失。若乙方挪用甲方理財(cái)資金，乙方應(yīng)立即返還挪用的資金，并按照挪用金額的[X%]向甲方支付違約金。同時(shí)，乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的全部損失。情節(jié)嚴(yán)重的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、協(xié)議的變更與解除1.協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議解除經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。若出現(xiàn)本協(xié)議約定的解除情形，一方有權(quán)通知另一方解除本協(xié)議。如因甲方原因解除本協(xié)議，乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定收取已產(chǎn)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用；如因乙方原因解除本協(xié)議，乙方應(yīng)返還已收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，并賠償甲方因此遭受的損失。若理財(cái)期限屆滿，本協(xié)議自動(dòng)終止。八、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙