理財投資協議書模板?甲方（投資人）：姓名：__________________身份證號：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（理財投資機構）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業的理財投資服務能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方進行理財投資事宜達成如下協議：一、投資標的物或服務具體描述（一）投資范圍乙方將根據甲方的風險承受能力、投資目標和財務狀況，為甲方提供多元化的理財投資方案，投資范圍包括但不限于以下資產類別：1.貨幣基金：投資于貨幣市場工具，如短期債券、央行票據、同業存款等，具有流動性強、風險低、收益穩定的特點。2.債券基金：主要投資于債券市場，通過分散投資不同期限、不同信用等級的債券，獲取穩定的利息收益，并在債券價格波動中獲取資本利得。3.股票基金：投資于股票市場，通過精選具有成長潛力的上市公司股票，追求資產的長期增值。股票基金的風險相對較高，但收益潛力也較大。4.混合基金：投資于股票、債券和其他資產的組合，通過調整不同資產類別的配置比例，平衡風險和收益。混合基金的風險和收益水平取決于股票和債券的占比。5.銀行理財產品：由銀行發行的理財產品，根據投資標的和風險等級的不同，分為不同的類型，如固定收益類、權益類、混合類等。銀行理財產品的收益相對穩定，但也存在一定的風險。6.其他金融產品：根據市場情況和甲方的需求，乙方還可能推薦其他金融產品，如期貨、期權、外匯等，但此類產品風險較高，乙方將在充分評估甲方風險承受能力的基礎上，謹慎推薦。（二）投資目標1.在合理控制風險的前提下，實現甲方資產的穩健增值。乙方將根據甲方的風險承受能力和投資目標，制定個性化的投資組合，力求在不同市場環境下，為甲方獲取較為穩定的收益。2.通過多元化的投資策略，分散投資風險。乙方將在投資組合中配置不同資產類別，降低單一資產波動對整體投資收益的影響，確保甲方資產的安全性和穩定性。（三）投資期限本次理財投資期限為______年/月/日至______年/月/日。投資期限屆滿前，雙方應根據市場情況和甲方的投資需求，協商確定是否延續投資期限或調整投資方案。（四）投資金額甲方本次委托乙方理財投資的金額為人民幣______元（大寫______元整）。甲方應按照本協議約定的方式和時間，將投資款項足額支付至乙方指定的賬戶。二、雙方權利義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解投資組合的運作情況，乙方應定期向甲方提供投資報告，包括投資收益情況、資產凈值變化、投資策略調整等信息。有權根據市場情況和自身投資需求，要求乙方調整投資方案。投資期限屆滿或提前終止時，有權按照本協議約定取得投資本金和收益。2.義務向乙方如實提供個人或企業的財務狀況、投資經驗、風險承受能力等信息，確保所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的損失，由甲方自行承擔。按照本協議約定的方式和時間，足額支付投資款項至乙方指定的賬戶。積極配合乙方的投資管理工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料。尊重乙方的投資決策，不得干涉乙方的正常投資運作。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本協議約定收取理財投資服務費用。根據甲方的風險承受能力、投資目標和市場情況，自主制定和調整投資方案，但應符合法律法規和本協議的約定。對甲方的投資資金進行獨立管理和運作，有權拒絕甲方不合理的投資指令。2.義務按照誠實信用、勤勉盡責的原則，為甲方提供專業的理財投資服務，盡最大努力實現甲方資產的保值增值。定期向甲方提供投資報告，詳細說明投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況等，并及時解答甲方的疑問。嚴格遵守法律法規和本協議的約定，不得將甲方的投資資金挪作他用或進行違法違規操作。在投資過程中，充分考慮甲方的風險承受能力，合理控制投資風險，確保甲方資產的安全。如因乙方過錯導致甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。三、理財投資服務費用（一）費用標準乙方按照以下標準收取理財投資服務費用：1.固定管理費：按照甲方投資金額的______%/年收取，每年管理費金額為人民幣______元（大寫______元整）。管理費按年計算，于每年______月______日前支付。2.業績報酬：若投資收益超過約定的業績基準，乙方將按照超出部分的______%收取業績報酬。業績報酬在投資期限屆滿或提前終止時，與投資本金和收益一并結算支付。（二）支付方式1.固定管理費由甲方在每年______月______日前，支付至乙方指定的賬戶。2.業績報酬在投資期限屆滿或提前終止時，根據投資收益情況進行結算。乙方應在結算后______個工作日內，向甲方提供業績報酬計算明細，并從投資收益中扣除應收取的業績報酬后，將剩余款項支付至甲方指定的賬戶。四、投資收益及分配（一）投資收益計算方法投資收益按照以下方式計算：投資收益=期末資產凈值期初資產凈值+期間分紅投資本金理財投資服務費用其中，期末資產凈值為投資期限屆滿或提前終止時投資組合的資產總值減去負債后的余額；期初資產凈值為投資起始日投資組合的資產總值減去負債后的余額；期間分紅為投資期間內投資組合獲得的現金分紅金額。（二）收益分配方式1.投資期限屆滿，若投資收益為正，乙方將在扣除理財投資服務費用后，按照以下方式向甲方分配投資收益：若投資收益未超過約定的業績基準，將投資收益全額支付給甲方。若投資收益超過約定的業績基準，除將約定業績基準對應的收益支付給甲方外，超出部分按照本協議約定的業績報酬比例扣除業績報酬后，將剩余收益支付給甲方。2.投資期限屆滿，若投資收益為負，甲方應承擔投資損失，乙方不承擔任何賠償責任。但乙方應積極采取措施，盡量減少甲方的損失，并根據市場情況及時調整投資策略。五、風險揭示及承擔（一）風險揭示理財投資存在風險，乙方已向甲方充分揭示了以下風險：1.市場風險：受宏觀經濟、政治、政策、行業發展等因素影響，投資市場可能出現波動，導致投資資產價值下跌，甲方可能面臨投資損失。2.信用風險：投資標的如債券、銀行理財產品等可能存在信用違約風險，導致甲方無法按時獲得本金和收益。3.流動性風險：部分投資資產可能存在流動性不足的情況，在需要變現時可能無法及時以合理價格賣出，影響甲方資金的及時使用。4.管理風險：乙方在投資管理過程中，可能因投資決策失誤、操作不當等原因，導致甲方投資收益受損。5.其他風險：如不可抗力、法律法規變化等因素，也可能對投資產生不利影響。（二）風險承擔甲方充分理解并接受上述風險，自愿承擔理財投資過程中的全部風險。乙方將盡最大努力控制風險，但不對甲方的投資損失承擔任何保證責任。如因不可抗力或法律法規變化等不可預見、不可避免的因素導致投資損失，雙方應根據公平合理的原則協商解決。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定的方式和時間足額支付投資款項，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權解除本協議，并要求甲方支付已發生的理財投資服務費用及違約金，同時甲方應承擔因此給乙方造成的損失。2.若甲方違反本協議約定，干涉乙方的正常投資運作，導致乙方無法按照本協議約定履行義務的，甲方應承擔因此給乙方造成的損失，并按照投資金額的______%向乙方支付違約金。3.若甲方提供虛假信息，導致乙方做出錯誤投資決策，給乙方或甲方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任，并按照投資金額的______%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的方式和時間向甲方提供投資報告，每逾期一日，應按照理財投資服務費用的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權解除本協議，并要求乙方返還已收取的理財投資服務費用及利息，同時乙方應承擔因此給甲方造成的損失。2.若乙方違反法律法規或本協議約定，將甲方的投資資金挪作他用或進行違法違規操作，導致甲方損失的，乙方應全額賠償甲方的損失，并按照投資金額的______%向甲方支付違約金。如乙方的行為構成犯罪的，應依法追究刑事責任。3.若乙方未按照本協議約定的投資策略進行投資管理，導致甲方投資收益未達到約定目標的，乙方應根據甲方的損失情況，承擔相應的賠償責任。但乙方應扣除已收取的理財投資服務費用中與損失部分相對應的金額后，向甲方支付賠償款。七、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）協議變更與解除1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。2.在投資期限屆滿前，若出現以下情形之一，一方有權解除本協議：因不可抗力或法律法規變化等原因，導致本協議無法繼續履行的。一方嚴重違反本協議約定，給對方造成重大損失的。經雙方協商一致同意解除本協議的。（二）保密條款雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私等信息予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。本條款的保密期限為本協議履行期間及協議終止后______年。（三）通知條款雙方在本協議中填寫的聯系地址和聯系電話為有效送達地址和聯系方式。任何一方如變更聯系地址或聯系電話，應及時書面