第頁(yè)私募股權(quán)融資練習(xí)試題及答案1.銀團(tuán)貸款參與直接由客戶管理行或其指定的分行作為業(yè)務(wù)受理行，_____牽頭負(fù)責(zé)接受邀請(qǐng)、承諾貸款份額、談判、簽約等工作。A、客戶部門B、投行部C、公司部D、大客戶部【正確答案】：A1.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》，子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理遵循的原則有（）A、全面覆蓋，合規(guī)管理。B、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，集團(tuán)合成。C、差別定位，分類管理。D、審慎經(jīng)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)可控。【正確答案】：ABCD2.各級(jí)行客戶部門在投行客戶服務(wù)中的職責(zé)包括：A、統(tǒng)籌服務(wù)客戶營(yíng)銷管理工作B、參與建立重點(diǎn)服務(wù)客戶名單C、履行投行客戶服務(wù)協(xié)調(diào)會(huì)議成員職責(zé)D、參與投行客戶服務(wù)評(píng)價(jià)【正確答案】：ABCD3.投資銀行類顧問(wèn)中，債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含____。A、重組顧問(wèn)B、債券融資顧問(wèn)C、資產(chǎn)證券化顧問(wèn)D、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)【正確答案】：BCD4.以下哪些屬于《投資銀行顧問(wèn)服務(wù)工作記錄表》的必填內(nèi)容？（）A、客戶簽名B、客戶公章C、有權(quán)簽字人簽名D、服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員簽名【正確答案】：AC5.并購(gòu)貸款承諾函分為()貸款承諾函和()貸款承諾函A、無(wú)條件B、有條件C、固定利率D、浮動(dòng)利率【正確答案】：AB6.以下屬于總行投資銀行部對(duì)跨境并購(gòu)融資業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審核范圍的是A、并購(gòu)交易是否符合境內(nèi)、外監(jiān)管要求B、并購(gòu)方是否具有還款能力C、并購(gòu)交易結(jié)構(gòu)和實(shí)施方案是否可行D、并購(gòu)交易估值是否公允【正確答案】：ACD7.銀團(tuán)貸款成員行的角色包括：A、牽頭行B、代理行C、顧問(wèn)行D、參加行【正確答案】：ABCD8.以下可以作為信貸資產(chǎn)證券化投資者。A、銀行B、財(cái)務(wù)公司C、基金公司D、證券公司【正確答案】：ABCD9.關(guān)于可持續(xù)發(fā)展掛鉤債，下列說(shuō)法正確的是：A、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券是指將債券條款與發(fā)行人可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相掛鉤的債務(wù)融資工具B、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）是對(duì)發(fā)行人運(yùn)營(yíng)有核心作用的可持續(xù)發(fā)展業(yè)績(jī)指標(biāo)C、可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)（SPT）是對(duì)關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)的量化評(píng)估目標(biāo)，無(wú)需明確達(dá)成時(shí)限D(zhuǎn)、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券募集資金可用于一般用途，無(wú)特殊要求【正確答案】：ABD10.債務(wù)融資工具發(fā)行人存續(xù)期間發(fā)生以下_____重大事項(xiàng)時(shí)，需進(jìn)行信息披露。A、企業(yè)名稱變更B、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化，包括全部或主要業(yè)務(wù)陷入停頓、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)外部條件發(fā)生重大變化等C、企業(yè)1/3以上董事、2/3以上監(jiān)事、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或具有同等職責(zé)的人員發(fā)生變動(dòng)D、企業(yè)發(fā)生超過(guò)凈資產(chǎn)5%以上的重大虧損或重大損失【正確答案】：ABC11.投行特色服務(wù)客戶按照需求可分為：A、投資類B、信貸類C、融資類D、中介類E、資訊類【正確答案】：ACDE12.對(duì)投資者而言，資產(chǎn)證券化商品具有多重的好處，包括___等。A、違約風(fēng)險(xiǎn)分散B、破產(chǎn)隔離C、信用風(fēng)險(xiǎn)較同等級(jí)固定收益產(chǎn)品低D、法律結(jié)構(gòu)完整且信息披露充【正確答案】：ABCD13.挑選入模變量要考慮的因素主要有____。A、變量之間的相關(guān)性B、變量是否容易生成和使用C、變量的強(qiáng)壯性D、變量在業(yè)務(wù)上的可解釋性【正確答案】：ABCD14.以下哪幾項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)文檔須經(jīng)有權(quán)簽字人簽字確認(rèn)？A、項(xiàng)目基本情況表B、服務(wù)成果C、經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)工作記錄表D、顧問(wèn)服務(wù)與收費(fèi)確認(rèn)及評(píng)價(jià)表【正確答案】：ABC15.農(nóng)業(yè)銀行在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過(guò)程中可以擔(dān)任哪些角色：A、財(cái)務(wù)顧問(wèn)B、主承銷商C、監(jiān)管銀行D、托管銀行【正確答案】：ABCD16.銀團(tuán)貸款合同的內(nèi)容包括：A、銀團(tuán)貸款合同當(dāng)事人基本情況B、提款先決條件C、利率確定和利息支付方式D、還款、提前還款及取消貸款額度【正確答案】：ABCD17.智能制造是包括工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、材料、設(shè)計(jì)、工藝等在內(nèi)的智能工業(yè)生態(tài)系統(tǒng)，智能制造的實(shí)現(xiàn)主要依托哪些基礎(chǔ)能力（）？A、工業(yè)制造技術(shù)B、智能傳感控制軟硬件C、新型工業(yè)網(wǎng)絡(luò)D、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)【正確答案】：ABCD18.數(shù)據(jù)集常將多個(gè)數(shù)據(jù)源中的數(shù)據(jù)結(jié)合成、存放在一個(gè)一致的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)，需要考慮可能產(chǎn)生問(wèn)題？A、過(guò)擬合問(wèn)題B、冗余問(wèn)題C、數(shù)據(jù)排序D、數(shù)據(jù)值的沖突【正確答案】：BD19.我行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的工作流程可以分為。A、業(yè)務(wù)發(fā)起B(yǎng)、資產(chǎn)池構(gòu)建C、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)D、定價(jià)發(fā)行【正確答案】：ABCD20.以下哪些類型的客戶不得作為顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象？（）A、小微企業(yè)B、個(gè)人客戶C、個(gè)體工商戶D、民營(yíng)企業(yè)【正確答案】：BC21.根據(jù)《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的論述，正確的有()。A、轉(zhuǎn)讓所出資企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)導(dǎo)致國(guó)家不再擁有控股地位的，須由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)上級(jí)人民政府批準(zhǔn)B、對(duì)主業(yè)處于關(guān)系國(guó)家安全、國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域，主要承擔(dān)重大專項(xiàng)任務(wù)子企業(yè)的產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓.須由國(guó)家出資企業(yè)報(bào)同級(jí)國(guó)資監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C、信息披露期滿未征集到意向受讓方，降低轉(zhuǎn)讓底價(jià)或變更受讓條件后重新披露信息的，新的轉(zhuǎn)讓底價(jià)低于評(píng)估結(jié)果90%的，應(yīng)當(dāng)獲得相關(guān)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓批準(zhǔn)單位書面同意D、交易期間企業(yè)發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)性損益的，經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)，交易雙方可以對(duì)已達(dá)成的交易條件和交易價(jià)格進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整【正確答案】：ABC22.農(nóng)銀思享平臺(tái)支持以下哪些服務(wù)形式？A、固定服務(wù)套餐B、各功能模塊自由組合C、與結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)組合提供給客戶D、與信貸產(chǎn)品組合提供給客戶【正確答案】：AB23.結(jié)構(gòu)化融資指在層面組合安排各類融資要素的融資行為。A、資產(chǎn)B、資金C、渠道D、銷售【正確答案】：AB24.以下屬于農(nóng)銀國(guó)際股權(quán)投資行業(yè)偏好的是（）A、高科技、高端制造、高品質(zhì)服務(wù)和消費(fèi)B、大健康、大環(huán)保、大文化C、金融、房地產(chǎn)D、半導(dǎo)體、新能源、生物醫(yī)藥與健康、人工智能及機(jī)器人等新興經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域【正確答案】：ABD25.農(nóng)業(yè)銀行作為貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)依照與受托機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)合同管理項(xiàng)目資產(chǎn)池中的貸款，主要履行職責(zé)。A、收取貸款本金和利息，并定期劃轉(zhuǎn)B、實(shí)施貸后管理工作C、保管貸款相關(guān)法律文件D、定期或不定期向受托機(jī)構(gòu)提供服務(wù)報(bào)告【正確答案】：ABCD26.為更好助力擬上市企業(yè)發(fā)展，已有同業(yè)開始探索上市培育貸，關(guān)于上市培育貸，以下說(shuō)法正確的是A、上市培育貸是指商業(yè)銀行面對(duì)“專精特新”等擬上市企業(yè)推出的專項(xiàng)融資產(chǎn)品（通常是信用貸款）B、上市培育貸主要服務(wù)階段以上市培育輔導(dǎo)（含）前為主的，且以借款人與保薦機(jī)構(gòu)簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議或輔導(dǎo)協(xié)議為依據(jù)。C、上市培育貸主要客戶為專精特新、瞪羚、獨(dú)角獸、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍、制造業(yè)領(lǐng)航企業(yè)等高成長(zhǎng)企業(yè)D、上市培育貸服務(wù)于已上市企業(yè)【正確答案】：ABC27.對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)而言，資產(chǎn)證券化具有多重的優(yōu)點(diǎn)，包括___等。A、降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)B、增加資金靈活運(yùn)用C、降低資金取得成本D、改善財(cái)務(wù)比率【正確答案】：ABCD28.債券承銷業(yè)務(wù)中，發(fā)行人出現(xiàn)以下情形的_____應(yīng)當(dāng)召開持有人會(huì)議。A、減資B、增資C、合并D、分立【正確答案】：ACD29.專精特新小巨人貸的主要優(yōu)勢(shì)在哪里？A、貸款授信流程簡(jiǎn)化，貸款辦理效率提高B、有助于解決授信理論值不足的問(wèn)題，幫助小巨人等企業(yè)獲得更大的貸款金額C、在擔(dān)保方式上有所優(yōu)化D、所有小巨人企業(yè)可無(wú)條件信用方式用信【正確答案】：BC30.關(guān)于股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是（）A、企業(yè)上市培育顧問(wèn)面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過(guò)人民幣100萬(wàn)元B、企業(yè)上市培育顧問(wèn)面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過(guò)人民幣150萬(wàn)元C、私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)費(fèi)原則上不超過(guò)人民幣150萬(wàn)元D、私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的成功費(fèi)不超過(guò)投融資金額的3%。【正確答案】：BC31.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，接受____委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對(duì)銀團(tuán)資金進(jìn)行管理的銀行是____。A、銀團(tuán)B、借款人C、顧問(wèn)行D、代理行【正確答案】：AD32.分支行原則上可以和哪些子公司開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)合作（）A、農(nóng)銀人壽B、農(nóng)銀投資C、農(nóng)銀國(guó)際D、農(nóng)銀租賃【正確答案】：ABC33.以下屬于農(nóng)銀投資股權(quán)投資偏好領(lǐng)域的是（）A、服務(wù)鄉(xiāng)村振興B、服務(wù)傳統(tǒng)過(guò)剩產(chǎn)能C、服務(wù)科技創(chuàng)新D、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解【正確答案】：ACD34.加強(qiáng)投行客戶服務(wù)體系建設(shè)有什么意義？A、是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要組成B、是完善全行客戶服務(wù)體系的必要部分C、是全行對(duì)公客戶營(yíng)銷發(fā)展的必然要求D、是提高客戶綜合價(jià)值貢獻(xiàn)的有效渠道【正確答案】：ABCD35.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)生以下哪幾類情況時(shí)，需完成業(yè)務(wù)審批（含審批變更）手續(xù)后與客戶簽訂補(bǔ)充協(xié)議A、減少服務(wù)內(nèi)容B、縮短服務(wù)期限C、增加收費(fèi)金額D、更換服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員【正確答案】：ABC36.以下哪些并購(gòu)構(gòu)成上市公司重大資產(chǎn)重組？A、上市公司出售資產(chǎn)總額占其最近一個(gè)年度合并報(bào)表期末總資產(chǎn)的70%B、上市公司購(gòu)買資產(chǎn)總額占其最近一個(gè)年度合并報(bào)表期末總資產(chǎn)的10%C、上市公司購(gòu)買的資產(chǎn)在最近一個(gè)年度產(chǎn)生的收入為1億，且占上市公司收購(gòu)前營(yíng)業(yè)收入的70%D、上市公司出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)年度合并報(bào)表期末凈資產(chǎn)的60%，且達(dá)到1億元。【正確答案】：ACD37.投資類客戶中以債權(quán)性投資需求為主的客戶包括：A、社保基金B(yǎng)、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金C、商業(yè)銀行理財(cái)子公司D、保險(xiǎn)資管公司E、公募基金【正確答案】：ABCDE38.以下關(guān)于經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)專項(xiàng)顧問(wèn)項(xiàng)目服務(wù)成果描述正確的是哪幾項(xiàng)？A、根據(jù)客戶實(shí)際需求，提供了內(nèi)容全面、分析深入、有實(shí)際解決方案的針對(duì)性服務(wù)報(bào)告。B、服務(wù)方案、服務(wù)報(bào)告可包含貸款承諾等針對(duì)性的服務(wù)內(nèi)容。C、為客戶提供了政策匯編或采編、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、金融政策咨詢和解讀、行業(yè)分析等作為服務(wù)成果內(nèi)容D、主要的書面服務(wù)成果要包含簽章頁(yè)，加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章，并由服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人簽字確認(rèn)。【正確答案】：ACD39.上市公司應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)作出重大資產(chǎn)重組決議后的次一工作日至少披露()，同時(shí)抄報(bào)上市公司所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。A、董事會(huì)決議及獨(dú)立董事的意見B、上市公司重大資產(chǎn)重組預(yù)案C、本次重組的重大資產(chǎn)重組報(bào)告書D、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告【正確答案】：AB40.相對(duì)于傳統(tǒng)債券產(chǎn)品，資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)更為復(fù)雜，特別是以下___核心技術(shù)環(huán)節(jié)。A、信息的收集與分析B、基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分析C、基礎(chǔ)資產(chǎn)的估值與定價(jià)D、交易結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)出售方式【正確答案】：ABCD41.債務(wù)融資工具存續(xù)期管理的主要工作內(nèi)容包括：_____。A、日常監(jiān)測(cè)B、信息披露督導(dǎo)C、兌付管理D、募集資金用途監(jiān)管【正確答案】：ABCD42.關(guān)于用途類科創(chuàng)票據(jù)，下列說(shuō)法正確的是：A、募集資金可直接用于科創(chuàng)領(lǐng)域項(xiàng)目建設(shè)或償還對(duì)應(yīng)存量債務(wù)B、募集資金可直接用于產(chǎn)業(yè)園孵化項(xiàng)目建設(shè)或創(chuàng)業(yè)孵化基地運(yùn)營(yíng)C、募集資金用于基金出資的部分，基金類型包括但不限于創(chuàng)業(yè)投資基金和政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金D、募集資金可用于支持專精特新“小巨人”、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍或智能制造示范工廠（或優(yōu)秀場(chǎng)景）科技創(chuàng)新稱號(hào)的子公司發(fā)展【正確答案】：ABD43.下列哪些是資產(chǎn)證券化信用增級(jí)的主要措施：A、優(yōu)先/次級(jí)分層B、超額利差C、差額補(bǔ)足D、第三方擔(dān)保【正確答案】：ABCD44.境內(nèi)企業(yè)收購(gòu)境外企業(yè)持有的境內(nèi)的資產(chǎn)，在下列何種情況下需要按規(guī)定向發(fā)改委備案：A、交易過(guò)程中，境內(nèi)企業(yè)購(gòu)買了境外企業(yè)的股權(quán)B、交易過(guò)程完全在境內(nèi)進(jìn)行C、交易過(guò)程中，境外企業(yè)退出，但不涉及資金出境。D、交易過(guò)程中，境內(nèi)企業(yè)向境外企業(yè)提供了融資擔(dān)保【正確答案】：AD45.我行跨境并購(gòu)融資類產(chǎn)品包括A、內(nèi)保外貸B、并購(gòu)貸款承諾函C、跨境并購(gòu)貸款D、境外機(jī)構(gòu)貸款【正確答案】：CD46.投資機(jī)構(gòu)募資顧問(wèn)是指本行為（）提供的募資方案設(shè)計(jì)、合格投資者尋找和推薦，協(xié)助私募基金籌組、設(shè)立、備案等顧問(wèn)服務(wù)。A、科創(chuàng)企業(yè)B、私募基金管理人C、公募基金D、私募股權(quán)投資基金【正確答案】：BD47.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》，以下行為屬于不當(dāng)銷售的有：A、擅自修改上級(jí)單位合同文本，或改造、變?cè)焐霞?jí)單位發(fā)行的產(chǎn)品并違規(guī)進(jìn)行銷售B、不及時(shí)處理答復(fù)客戶投訴C、服務(wù)價(jià)格內(nèi)部審批制度缺失D、假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批產(chǎn)品【正確答案】：AD48.ROC曲線的縱坐標(biāo)和橫坐標(biāo)分別是A、TPRB、TPC、FPRD、FN【正確答案】：AC49.投行重點(diǎn)服務(wù)名單客戶應(yīng)突出哪些特點(diǎn)？A、投行業(yè)務(wù)規(guī)模大B、投行價(jià)值貢獻(xiàn)高C、投行業(yè)務(wù)占比重D、投行業(yè)務(wù)潛力大【正確答案】：ABC50.農(nóng)業(yè)銀行可以與下列哪些機(jī)構(gòu)籌組銀團(tuán)貸款：A、國(guó)家開發(fā)銀行B、錦州銀行C、國(guó)電投集團(tuán)所屬財(cái)務(wù)公司D、華寶信托【正確答案】：ABCD51.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D、聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD52.下列各項(xiàng)中屬于不得收購(gòu)上市公司的情形有()。A、收購(gòu)人負(fù)有數(shù)額較大債務(wù)，到期未清償，且處于持續(xù)狀態(tài)B、收購(gòu)人最近3年涉嫌有重大違法行為C、收購(gòu)人最近3年有嚴(yán)重的證券市場(chǎng)失信行為D、收購(gòu)人為限制行為能力人【正確答案】：ABCD53.目前，已發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化的發(fā)行人包括。A、政策性銀行B、大型商業(yè)銀行C、城市商業(yè)銀行D、汽車金融公司【正確答案】：ABCD54.認(rèn)股安排顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)主要體現(xiàn)在投資顧問(wèn)，以下屬于收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)重點(diǎn)參考因素的是（）？A、投資機(jī)構(gòu)的投資偏好B、認(rèn)股安排折扣C、項(xiàng)目對(duì)接難度D、企業(yè)所在地稅收政策【正確答案】：ABC55.關(guān)于投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，以下說(shuō)法正確的是：A、實(shí)行有權(quán)簽字人制度B、均需組建服務(wù)團(tuán)隊(duì)C、服務(wù)團(tuán)隊(duì)可由多級(jí)行人員共同組成D、可由上級(jí)行指派專業(yè)人員參與服務(wù)團(tuán)隊(duì)【正確答案】：ACD56.按照并購(gòu)的支付方式,企業(yè)并購(gòu)類型分為()A、現(xiàn)金支付收購(gòu)B、間接收購(gòu)C、換股收購(gòu)D、縱向收購(gòu)【正確答案】：AC57.融資類客戶中以權(quán)益性融資需求為主的企業(yè)或?qū)嶓w包括：A、私募股權(quán)融資主體B、債轉(zhuǎn)股等重組融資主體C、境內(nèi)外IPO融資主體D、上市公司再融資主體【正確答案】：ABCD58.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的表述中，正確的是（）。A、上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或者協(xié)議收購(gòu)的方式B、在收購(gòu)要約的有效期限內(nèi)，收購(gòu)人可以根據(jù)具體情況采取要約規(guī)定以外的形式C、上市公司收購(gòu)只可以采用現(xiàn)金支付方式D、涉及授權(quán)機(jī)構(gòu)持有的股份的轉(zhuǎn)讓，須經(jīng)審批方可進(jìn)行【正確答案】：AD59.關(guān)于熊貓債客戶存續(xù)期信息披露語(yǔ)言，錯(cuò)誤的是___。A、發(fā)行人在存續(xù)期披露的文件均應(yīng)為中文（簡(jiǎn)體中文）或附中文版本。B、采取定向發(fā)行方式的，存續(xù)期披露的文件可與定向投資人約定以中文或英文披露。C、發(fā)行人在存續(xù)期披露的文件均應(yīng)為中文（簡(jiǎn)體中文）或附中文版本，若發(fā)行人注冊(cè)地為香港，披露語(yǔ)言可選擇繁體中文。D、發(fā)行人在存續(xù)期披露的文件可為英文，鼓勵(lì)采取中文（簡(jiǎn)體中文）或附中文版本方式披露。【正確答案】：CD60.貸款期間發(fā)生企業(yè)并購(gòu)、股權(quán)分紅、對(duì)外投資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)重組等影響借款人還款能力的重大事項(xiàng)時(shí)，_____應(yīng)在獲借款人通知之日起_____個(gè)工作日內(nèi)按銀團(tuán)貸款協(xié)議約定以銀團(tuán)協(xié)議約定形式通知各銀團(tuán)貸款成員。A、牽頭行B、代理行C、3D、5【正確答案】：BC61.關(guān)于科技易貸，以下說(shuō)法正確的是A、科技易貸準(zhǔn)入條件較低，比較適合小微企業(yè)獲得較小金額貸款額度B、小型企業(yè)科技易貸貸款額度最高不超過(guò)3000萬(wàn)元C、微型企業(yè)科技易貸貸款額度最高不超過(guò)500萬(wàn)元D、科技易貸信用方式貸款額度不超過(guò)企業(yè)上年度或近12個(gè)月營(yíng)業(yè)收入或凈資產(chǎn)的30%【正確答案】：ABCD62.理財(cái)直接融資工具的業(yè)務(wù)原則是。A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、明確資金投向C、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離D、信息公開透明【正確答案】：ABCD63.下列哪些情況下，熊貓債企業(yè)需要“刷報(bào)”。A、企業(yè)已完成注冊(cè)，發(fā)行前披露了新的年報(bào)，計(jì)劃在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后6個(gè)月。B、企業(yè)已完成注冊(cè)，發(fā)行前披露了新的半年報(bào)，計(jì)劃在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后4個(gè)月。C、企業(yè)已完成注冊(cè)，計(jì)劃在4月30日之后發(fā)行。發(fā)行前披露了新的年報(bào)。D、企業(yè)已完成注冊(cè)，計(jì)劃在8月31日之后發(fā)行。發(fā)行前披露了新的半年報(bào)。【正確答案】：AB64.下列銀團(tuán)貸款費(fèi)用中，作為后端費(fèi)用的是：A、安排費(fèi)B、承諾費(fèi)C、代理費(fèi)D、參加費(fèi)【正確答案】：BC65.以下哪項(xiàng)是存續(xù)期管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在債券存續(xù)期中開展的工作（）A、在債務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面提供專業(yè)服務(wù)B、對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行補(bǔ)充盡調(diào)C、提示發(fā)行人按照規(guī)定和約定履行存續(xù)期應(yīng)盡義務(wù)D、協(xié)助發(fā)行人維護(hù)投資者關(guān)系【正確答案】：ACD66.與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排顧問(wèn)協(xié)議時(shí)的定價(jià)依據(jù)是（）A、高于同一輪股權(quán)融資其他投資者的入股價(jià)格B、簽約時(shí)或履行時(shí)目標(biāo)企業(yè)經(jīng)審計(jì)的前一年度會(huì)計(jì)報(bào)表中的凈資產(chǎn)或凈利潤(rùn)的一定倍數(shù)；C、目標(biāo)企業(yè)最近一輪已實(shí)現(xiàn)外部股權(quán)融資認(rèn)購(gòu)價(jià)格D、本行認(rèn)股安排顧問(wèn)定價(jià)模型測(cè)算結(jié)果。【正確答案】：BCD67.公司類信用債券包括____。A、公司債B、債務(wù)融資工具C、企業(yè)債D、金融債【正確答案】：ABC68.分析師在進(jìn)行企業(yè)獲取現(xiàn)金能力分析時(shí)，所使用的的比率包括（）？A、銷售現(xiàn)金比率B、每股營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量C、現(xiàn)金股利保障倍數(shù)D、全部資產(chǎn)現(xiàn)金回收率【正確答案】：ABD69.股權(quán)投融資生態(tài)圈能幫企業(yè)解決什么問(wèn)題（）A、幫助企業(yè)對(duì)接農(nóng)銀集團(tuán)子公司，開展債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)以降低資產(chǎn)負(fù)債率B、找到適合的股權(quán)投資人C、幫助企業(yè)對(duì)接股權(quán)業(yè)務(wù)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)D、解決企業(yè)股權(quán)融資問(wèn)題【正確答案】：ABCD70.以下屬于存量銀團(tuán)貸款數(shù)據(jù)治理要求的包括：A、關(guān)聯(lián)申請(qǐng)書編號(hào)B、關(guān)聯(lián)合同編號(hào)C、補(bǔ)錄銀團(tuán)貸款合同D、核查銀團(tuán)貸款方案【正確答案】：ACD71.分行開展股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)如操作不當(dāng)不存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？A、貸款損失造成的信用風(fēng)險(xiǎn)B、投資價(jià)值波動(dòng)造成的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB72.發(fā)行資產(chǎn)支持券，可在注冊(cè)階段設(shè)立主承銷商團(tuán)，并可于注冊(cè)有效期內(nèi)變更主承銷商團(tuán)成員。發(fā)行階段可就每期發(fā)行指定多少家主承銷商承銷。A、1家B、2家C、3家D、4家【正確答案】：ABCD73.在經(jīng)濟(jì)周期的繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇四階段下，大類行業(yè)的板塊輪動(dòng)規(guī)律基本符合投資時(shí)鐘的內(nèi)在邏輯，一般來(lái)說(shuō)，在衰退階段表現(xiàn)較好的為（）？A、能源、材料、金融B、工業(yè)、可選消費(fèi)C、醫(yī)療保健、公共事業(yè)D、日常消費(fèi)【正確答案】：CD74.認(rèn)股安排投資顧問(wèn)的具體服務(wù)可以包括以下哪些內(nèi)容（）A、融資方案設(shè)計(jì)B、引入農(nóng)行科創(chuàng)基金投資C、向投資者推薦認(rèn)股安排融資顧問(wèn)項(xiàng)目下的目標(biāo)企業(yè)D、協(xié)助投資者行使認(rèn)股權(quán)【正確答案】：CD75.以下符合熊貓債募集資金用途的是___。A、匯出境外，以人民幣形式用于日常經(jīng)營(yíng)B、匯出境外兌換為美元，用于流動(dòng)性管理。C、匯出境外償還境外美元債。D、匯出境外償還境外人民幣借款。【正確答案】：ABCD76.審批通過(guò)的理財(cái)直接融資工具在以下期限內(nèi)完成注冊(cè)不需再次審批。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：ABC77.某客戶準(zhǔn)備發(fā)行一期債務(wù)融資工具，向客戶經(jīng)理小王咨詢?nèi)绾芜x擇發(fā)行窗口，小王應(yīng)當(dāng)告訴客戶選擇債務(wù)融資工具發(fā)行窗口考慮的因素包括____。A、貨幣政策變化B、貨幣供應(yīng)量變化C、債券供應(yīng)量D、債券需求面【正確答案】：ABCD78.下列選項(xiàng)中，哪些表述正確？A、我行投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、并購(gòu)重組類顧問(wèn)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理類顧問(wèn)業(yè)務(wù)四大類。B、投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)一般分為營(yíng)銷受理、業(yè)務(wù)審批、協(xié)議簽署、提供服務(wù)等四個(gè)階段。C、我行為客戶提供投行顧問(wèn)服務(wù)，同時(shí)可向客戶做出提供融資支持的承諾。D、開展投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵循本行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和制裁風(fēng)險(xiǎn)管理等規(guī)定。【正確答案】：ABD79.下列行為中會(huì)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正是（）。A、收購(gòu)人在報(bào)告、公告等文件中有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述B、收購(gòu)人在收購(gòu)要約期限屆滿，不按照約定支付收購(gòu)價(jià)款或者購(gòu)買預(yù)售股份C、收購(gòu)人未聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)D、外國(guó)投資者規(guī)避管轄的【正確答案】：ACD80.一家科創(chuàng)企業(yè)被投資后，通常會(huì)有哪些潛在貸款需求？A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)開支的流動(dòng)資金需求B、新建或購(gòu)置廠房、技術(shù)改造、購(gòu)買機(jī)器設(shè)備等固定資產(chǎn)資金需求C、整合產(chǎn)業(yè)鏈上下游的并購(gòu)需求D、流動(dòng)資金需求【正確答案】：ABCD81.上市公司股東大會(huì)就重大資產(chǎn)重組作出的決議，至少應(yīng)當(dāng)包括（）事項(xiàng)。A、本次重大資產(chǎn)重組的方式、交易標(biāo)的和交易對(duì)方B、交易價(jià)格或者價(jià)格區(qū)間C、定價(jià)方式或者定價(jià)依據(jù)D、決議的失效期【正確答案】：ABC82.某水泥企業(yè)想要發(fā)行可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券，以下為可行的可持續(xù)發(fā)展績(jī)效指標(biāo)的為____:A、單位水泥生產(chǎn)能耗B、某綠色項(xiàng)目相關(guān)效益C、綠色項(xiàng)目碳交易價(jià)格D、日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的節(jié)水量【正確答案】：ABC83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕3號(hào)）提出了七不準(zhǔn)、四公開的規(guī)定，其中七不準(zhǔn)包括以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤、一浮到頂、轉(zhuǎn)嫁成本、等附加不合理貸款條件的行為。A、以貸收費(fèi)B、質(zhì)價(jià)不符C、浮利分費(fèi)D、借貸搭售【正確答案】：ACD84.根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》，下列關(guān)于財(cái)務(wù)顧問(wèn)的論述，正確的有()。A、收購(gòu)人進(jìn)行上市公司的收購(gòu)，可以任意聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)B、收購(gòu)人未按照規(guī)定聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)就相關(guān)原因發(fā)布公告C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，保持獨(dú)立性，保證其所制作、出具的文件的真實(shí)性D、財(cái)務(wù)顧問(wèn)認(rèn)為收購(gòu)人利用上市公司的收購(gòu)損害被收購(gòu)公司及其股東合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)拒絕為收購(gòu)人提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)【正確答案】：CD85.下列屬于《上市公司收購(gòu)管理辦法》規(guī)定的方式有()。A、集中收購(gòu)B、要約收購(gòu)C、直接收購(gòu)D、協(xié)議收購(gòu)E、間接收購(gòu)【正確答案】：BDE86.從需求端監(jiān)測(cè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況的高頻指標(biāo)包括哪些（）？A、重點(diǎn)行業(yè)（如鋼鐵、汽車、化工等）開工率B、土地成交C、汽車銷量D、鋼鐵需求【正確答案】：BCD87.交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)專家評(píng)議結(jié)論包括____。A、接受注冊(cè)B、有條件接受注冊(cè)C、推遲接受注冊(cè)D、不予注冊(cè)【正確答案】：ABC88.銀團(tuán)籌組的創(chuàng)新模式包含以下哪些模式：A、分級(jí)銀團(tuán)貸款模式B、參與型貸款模式C、跨境安排貸款模式D、中小組合銀團(tuán)貸款模式【正確答案】：ABCD89.企業(yè)低碳發(fā)展“碳中和”路徑包括（）？A、計(jì)算碳足跡，建立低碳體系B、設(shè)定減排目標(biāo)C、制定有效措施減少碳排放D、實(shí)現(xiàn)碳中和【正確答案】：ABCD90.作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的收益權(quán)應(yīng)具備哪些條件：A、發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)取得合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)|||B、相關(guān)權(quán)屬證明或運(yùn)營(yíng)許可合法合規(guī)C、具有土地、設(shè)備、管道、物業(yè)等產(chǎn)生基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)資產(chǎn)的使用權(quán)或所有權(quán)D、基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的收費(fèi)應(yīng)該有明確的法律依據(jù)【正確答案】：ABCD91.以下不屬于影響自貿(mào)區(qū)人民幣債發(fā)行成本因素的是A、自貿(mào)區(qū)人民幣資金池的流動(dòng)性B、自貿(mào)區(qū)美元頭寸總量C、離岸市場(chǎng)人民幣頭寸總量D、發(fā)行人境內(nèi)發(fā)債利率水平【正確答案】：BC92.下列哪些機(jī)器學(xué)習(xí)算法使用了Boosting學(xué)習(xí)方法思想?A、隨機(jī)森林B、AdaboostC、GBDTD、XGBoost【正確答案】：BCD93.境外債發(fā)行幣種包括A、人民幣B、美元C、歐元D、港幣【正確答案】：ABCD94.鄉(xiāng)村振興主要有哪些投行領(lǐng)域的金融需求。A、債務(wù)融資B、權(quán)益融資C、產(chǎn)業(yè)鏈融資D、信用融資【正確答案】：ABC95.我行適合科創(chuàng)企業(yè)的貸款產(chǎn)品有A、專精特新小巨人貸B、火炬創(chuàng)新積分貸C、上市培育貸D、員工持股貸【正確答案】：AB96.資產(chǎn)證券化中常用的外部增信措施包括哪些：A、差額支付承諾B、第三方擔(dān)保C、優(yōu)先/次級(jí)分層D、超額利差【正確答案】：AB97.經(jīng)營(yíng)行向已與我行完成股權(quán)投資業(yè)務(wù)合作的企業(yè)營(yíng)銷貸款時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？A、財(cái)務(wù)指標(biāo)B、控股方C、是否是工信部認(rèn)定的專精特新企業(yè)D、是否獲得了具有一定市場(chǎng)影響力或強(qiáng)大產(chǎn)業(yè)資源的投資方加持【正確答案】：ABCD98.以下屬于理財(cái)直接融資工具注冊(cè)流程的是。A、資金劃轉(zhuǎn)B、營(yíng)銷C、受理D、簽署協(xié)議【正確答案】：BCD99.根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》，投資者在一個(gè)上市公司中擁有的權(quán)益包括（）。A、登記在其名下的股份B、雖未登記在其名下但可實(shí)際支配表決權(quán)的股份C、投資者及其一致行動(dòng)人在一個(gè)上市公司中擁有的權(quán)益應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算D、投資者及其一致行動(dòng)人在一個(gè)上市公司中擁有的權(quán)益應(yīng)當(dāng)分別計(jì)算【正確答案】：ABC100.下列哪些資產(chǎn)不能形成合法的基礎(chǔ)資產(chǎn)：A、銷售走私貨物形成的應(yīng)收賬款B、出租違法建筑形成的租賃債權(quán)C、未取得收費(fèi)權(quán)的高速公路收費(fèi)收入D、取得特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的水、電、熱等公用事業(yè)收費(fèi)收入【正確答案】：ABC1.服務(wù)鄉(xiāng)村振興是農(nóng)業(yè)銀行十四五期間的工作主題A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.國(guó)有參股公司對(duì)外投資設(shè)立的全資企業(yè)的產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓不適用《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)交易監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.投行業(yè)務(wù)帶來(lái)的效益包括直接價(jià)值、帶動(dòng)價(jià)值、潛在價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.建設(shè)投行客戶服務(wù)系統(tǒng)需要建立投行客戶價(jià)值評(píng)價(jià)體系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程應(yīng)做好服務(wù)記錄，填寫《經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)工作記錄表》，每次記錄均需由客戶代表與服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)債遇到發(fā)行多期債券情況時(shí)，應(yīng)共用一個(gè)發(fā)債專戶，不得開立新的發(fā)債專戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.認(rèn)股安排融資顧問(wèn)是指本行接受企業(yè)委托，在約定的時(shí)間內(nèi)按約定的條件為目標(biāo)企業(yè)引入股權(quán)投資提供的顧問(wèn)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.各一級(jí)分行投資銀行部門應(yīng)針對(duì)區(qū)域客戶形成營(yíng)銷指引。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.在上市公司收購(gòu)中，無(wú)論是通過(guò)協(xié)議收購(gòu)方式，還是通過(guò)要約收購(gòu)方式，收購(gòu)人持有、控制一個(gè)上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的30%時(shí)，除獲得豁免外，均應(yīng)當(dāng)以要約收購(gòu)方式向該公司的所有股東發(fā)出收購(gòu)其所持有的全部股份的要約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶，要通過(guò)投行業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大產(chǎn)品覆蓋度，提升客戶粘性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.為小微企業(yè)提供投行顧問(wèn)服務(wù)，可以豁免業(yè)務(wù)審批與收費(fèi)環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.農(nóng)銀思享平臺(tái)全功能定價(jià)比照萬(wàn)得等市場(chǎng)化資訊平臺(tái)，在功能更多、同業(yè)可比的情況下價(jià)格更低，滿足質(zhì)價(jià)相符的監(jiān)管要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.顧問(wèn)業(yè)務(wù)開辦過(guò)程中，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在與客戶協(xié)商一致后，可通過(guò)簽訂補(bǔ)充協(xié)議的方式，調(diào)整項(xiàng)目的服務(wù)期限、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)金額等要素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.上市企業(yè)再融資客戶是投資類客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.發(fā)行債務(wù)融資工具企業(yè)，如二分之一以上董事、三分之一以上監(jiān)事、董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，企業(yè)應(yīng)披露重大事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.評(píng)價(jià)模型的好壞只看KS值、AUC等參數(shù)就夠了。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.執(zhí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)項(xiàng)目，對(duì)于存在明顯地區(qū)性差異、需要實(shí)行差別化服務(wù)價(jià)格的，可由分支機(jī)構(gòu)自行執(zhí)行調(diào)整定價(jià)，并定期報(bào)總行備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.各級(jí)行交易發(fā)起部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)收集交易對(duì)方信息，確定交易是否為關(guān)聯(lián)交易。初步確定交易是關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)填寫《關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告表》，與該業(yè)務(wù)其他報(bào)批材料一并提交本級(jí)行關(guān)聯(lián)交易牽頭管理部門（崗位）會(huì)簽審查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.債務(wù)融資工具的注冊(cè)有效期為3年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.總行投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單的有權(quán)審批人為投行業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.對(duì)于增信機(jī)構(gòu)，由專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)提供增信的，應(yīng)披露債券擔(dān)保責(zé)任余額、集中度等指標(biāo)及其他相關(guān)監(jiān)管要求披露的信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.CB在法律關(guān)系上是信托受益權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具盡職調(diào)查指引（2023版）》明確，對(duì)于主承銷商多次主承銷的企業(yè)，可在滿足同類事項(xiàng)盡職調(diào)查要求的基礎(chǔ)上，合規(guī)使用本機(jī)構(gòu)前次公司信用類債券盡職調(diào)查工作底稿。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.經(jīng)業(yè)務(wù)審批行審批后，可由業(yè)務(wù)受理行與客戶簽署《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組不應(yīng)導(dǎo)致上市公司不符合股票上市條件。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.總行投資銀行部負(fù)責(zé)投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單客戶的直接服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.目前，發(fā)行熊貓債時(shí)，境外成熟層企業(yè)和境外基礎(chǔ)層企業(yè)均可按照《境外成熟層企業(yè)募集說(shuō)明書信息披露表》（FM）相關(guān)要求披露募集說(shuō)明書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2022年第9號(hào)）規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)保障消費(fèi)者自主選擇權(quán)，不得存在下列情形：（一）強(qiáng)制捆綁、強(qiáng)制搭售產(chǎn)品或者服務(wù)；（二）未經(jīng)消費(fèi)者同意，單方為消費(fèi)者開通收費(fèi)服務(wù)；（三）利用業(yè)務(wù)便利，強(qiáng)制指定第三方合作機(jī)構(gòu)為消費(fèi)者提供收費(fèi)服務(wù)；（四）采用不正當(dāng)手段誘使消費(fèi)者購(gòu)買其他產(chǎn)品；（五）其他侵害消費(fèi)者自主選擇權(quán)的情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.投行特色服務(wù)客群是以新的業(yè)務(wù)需求為主的，投行投行業(yè)務(wù)提供服務(wù)的客群。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.對(duì)于CCS等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)的客戶或者存在異常或可疑情況的跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.境外機(jī)構(gòu)發(fā)行債券時(shí)，應(yīng)憑業(yè)務(wù)登記憑證開立發(fā)債專戶。開立人民幣賬戶的，可開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或委托其主承銷商開立托管賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.總分行重點(diǎn)服務(wù)名單客戶由各一級(jí)分行投行部重點(diǎn)對(duì)接服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.根據(jù)境外企業(yè)市場(chǎng)認(rèn)可度、信息披露透明度等條件，注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具的境外非金融企業(yè)分為境外成熟層企業(yè)和境外基礎(chǔ)層企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.擬收費(fèi)金額突破內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)的顧問(wèn)項(xiàng)目，應(yīng)統(tǒng)一由一級(jí)分行進(jìn)行超限審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.充分發(fā)揮投行的信息樞紐作用，搜集整理全市場(chǎng)各類機(jī)構(gòu)、資金、資產(chǎn)信息，共同開展對(duì)客服務(wù)，可以進(jìn)一步拓寬投行客戶服務(wù)的“生態(tài)圈”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，私募股權(quán)投資顧問(wèn)包括一般私募股權(quán)投資顧問(wèn)、認(rèn)股安排投資顧問(wèn)、行司聯(lián)動(dòng)股權(quán)投資顧問(wèn)三類場(chǎng)景A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.投資銀行客戶服務(wù)以增加存款沉淀為中心。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.銀團(tuán)貸款交易市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）是與一級(jí)市場(chǎng)相對(duì)應(yīng)的概念，是指銀團(tuán)貸款安排結(jié)束后的任何銀團(tuán)貸款資產(chǎn)的銷售或者轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.投資銀行客戶服務(wù)要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發(fā)揮好“催化劑”作用A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問(wèn)、股權(quán)投融資類顧問(wèn)、并購(gòu)重組類顧問(wèn)、綠色投行顧問(wèn)等四大類。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.債市利率上行拐點(diǎn)通常出現(xiàn)在每輪信用周期的底部。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱資產(chǎn)支持票（ABN），是指發(fā)起機(jī)構(gòu)通過(guò)特定目的載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持的證券化融資工具A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.半監(jiān)督學(xué)習(xí)用于訓(xùn)練的數(shù)據(jù)集均沒(méi)有標(biāo)簽。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.在要約收購(gòu)期間，未經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，被收購(gòu)公司董事會(huì)不得通過(guò)處置公司資產(chǎn)、對(duì)外投資、調(diào)整公司主要業(yè)務(wù)、擔(dān)保、貸款等方式，對(duì)上市公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益或者經(jīng)營(yíng)成果造成重大影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.債權(quán)代理人的主要職責(zé)包括為解決由于投資人可能較為分散而導(dǎo)致的辦理抵質(zhì)押登記以及違約后追償不便等問(wèn)題，代理投資人履行接受資產(chǎn)抵押、行使抵押權(quán)、處置抵質(zhì)押資產(chǎn)等職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.國(guó)際銀團(tuán)中的代理費(fèi)是根據(jù)代理行工作量，以前端費(fèi)形式一次性收取的費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.理財(cái)直接融資工具是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開方式在銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行膾炫颇技Y金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.我行資產(chǎn)證券化顧問(wèn)業(yè)務(wù)對(duì)國(guó)企和民營(yíng)企業(yè)設(shè)置了不同的主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.總行投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單通過(guò)投行客戶服務(wù)協(xié)調(diào)會(huì)議審核確定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.根據(jù)客戶需求，為客戶提供針對(duì)性強(qiáng)、專業(yè)性高的投資銀行顧問(wèn)服務(wù)，服務(wù)檔案中只需包含為客戶出具的服務(wù)報(bào)告即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.按統(tǒng)計(jì)指標(biāo)變動(dòng)軌跡與宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)軌跡的時(shí)間關(guān)系,可以將其劃分為先行指標(biāo)、同步指標(biāo)和滯后指標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.理財(cái)直接融資工具是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開方式在銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.在我國(guó)，政府是R&D經(jīng)費(fèi)的投入主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.投行業(yè)務(wù)帶來(lái)的最大效益是帶動(dòng)價(jià)值和潛在價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.境內(nèi)銀行向境外公司發(fā)放超一年的貸款，不屬于外債，無(wú)需辦理外債備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.拱形收益率曲線體現(xiàn)了收益率與期限的關(guān)系隨著期限的長(zhǎng)短由正向變?yōu)榉聪颉、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.《關(guān)于商品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)的規(guī)定》（國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)令第8號(hào)）規(guī)定，提供服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或繳費(fèi)地點(diǎn)的醒目位置公布服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容、等級(jí)或規(guī)格、服務(wù)價(jià)格等信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問(wèn)協(xié)議時(shí)，認(rèn)股份額與目標(biāo)企業(yè)協(xié)商確定，原則上不超過(guò)10%A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.投行產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)增加值一般。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.通過(guò)發(fā)揮投行帶動(dòng)作用，加強(qiáng)公私、行私協(xié)調(diào)整合全行客戶服務(wù)資源，可以構(gòu)筑對(duì)客服務(wù)的“服務(wù)圈”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.農(nóng)業(yè)銀行十四五期間的工作的兩大定位是服務(wù)鄉(xiāng)村振興和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》指出，國(guó)家實(shí)行并逐步完善宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控下主要由市場(chǎng)形成價(jià)格的機(jī)制。價(jià)格的制定應(yīng)當(dāng)符合價(jià)值規(guī)律，大多數(shù)商品和服務(wù)價(jià)格實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)，極少數(shù)商品和服務(wù)價(jià)格實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)或政府定價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.甲乙丙三方為國(guó)有獨(dú)資企業(yè)，分別持有A公司20%股權(quán)，丁作為民營(yíng)股東，持有A公司40%股權(quán)，A公司應(yīng)適用《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)交易監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.銀團(tuán)貸款代理行主要職責(zé)包括劃收銀團(tuán)貸款本息和代收相關(guān)費(fèi)用，并按承貸比例和銀團(tuán)貸款協(xié)議約定及時(shí)劃轉(zhuǎn)到銀團(tuán)貸款成員指定的賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A65.跨境并購(gòu)境外公司架構(gòu)不超過(guò)5層的可以享受我國(guó)境外稅收抵免政策。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.各級(jí)投資銀行部門要主動(dòng)自查自糾，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題且及時(shí)采取有效整改措施的，投資銀行業(yè)務(wù)考核時(shí)不作為扣分依據(jù)，但隱瞞問(wèn)題或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)采取有效整改措施的或者涉及案件及重大責(zé)任事故的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A67.數(shù)據(jù)是進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的前提，它為數(shù)據(jù)分析提供了素材和依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A68.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，上市顧問(wèn)服務(wù)包括企業(yè)上市培育顧問(wèn)和機(jī)構(gòu)推薦顧問(wèn)兩類場(chǎng)景。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A69.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A70.我行境外機(jī)構(gòu)采用包銷方式承銷的債券無(wú)須占用授信額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B71.債券承銷業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查可采用查閱、訪談、列席會(huì)議、實(shí)地調(diào)查、信息分析、印證和討論等方法。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A72.理財(cái)直接融資工具的投資人可以是商業(yè)銀行自營(yíng)資金A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B73.特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少于資產(chǎn)支持證券收益支付日或本金兌付日前5個(gè)工作日披露付息或兌付安排情況的公告。A、正確B、錯(cuò)誤【