2025/4/20GS資金實施交流銀企直聯(lián)集團管理事業(yè)部馬端君目錄銀企直聯(lián)總體介紹前期準備工作接口平臺、調(diào)度程序日志解析及問題處理資金安全2025/4/20Inspurgroup1.1銀企直聯(lián)—簡介通過因特網(wǎng)或?qū)＞€連接的方式，使企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)與銀行核算系統(tǒng)實現(xiàn)對接，企業(yè)無需專門登錄網(wǎng)上銀行，就可以利用自身財務(wù)系統(tǒng)自助完成對其銀行賬戶的查詢、轉(zhuǎn)賬以及信息下載，并在財務(wù)系統(tǒng)中自動登記賬務(wù)信息。2025/4/20Inspurgroup1.2銀企直聯(lián)--結(jié)構(gòu)示意圖2025/4/20Inspurgroup目錄銀企直聯(lián)總體介紹前期準備工作接口平臺、調(diào)度程序日志解析及問題處理資金安全2025/4/20Inspurgroup2.1與銀行接洽2025/4/20Inspurgroup接入版本接入方式（公網(wǎng)、專線）接入費用（年服務(wù)費、前置機費用、匯劃費用）協(xié)議（兩方、三方）賬戶授權(quán)方式、所需資料籌融資（*）2.2與電信運營商接洽（*）專線接入費用接入時間表2025/4/20Inspurgroup2.3簽署協(xié)議銀企直聯(lián)服務(wù)協(xié)議（兩方或三方）

工行銀企三方協(xié)議賬戶清理、授權(quán)

賬戶管理辦法

賬戶授權(quán)示例

1到2周，或更長2025/4/20Inspurgroup目錄銀企直聯(lián)總體介紹前期準備工作接口平臺、調(diào)度程序日志解析及問題處理資金安全2025/4/20Inspurgroup3.1實施先決條件網(wǎng)絡(luò)連通銀企直聯(lián)服務(wù)協(xié)議簽署完畢企業(yè)前置機配置完成并可連接銀行后臺主機2025/4/20Inspurgroup3.2測試環(huán)境測試提供技術(shù)負責(zé)人，業(yè)務(wù)負責(zé)人的聯(lián)系電話、電子郵箱、MSN等通訊資料標準接口文檔企業(yè)前置機配置提供測試環(huán)境參數(shù)、測試賬號

詳見接口平臺參數(shù)設(shè)置測試報告（*）2025/4/20Inspurgroup3.3生產(chǎn)環(huán)境測試銀行方配置生產(chǎn)環(huán)境前置機銀行方提供生產(chǎn)環(huán)境參數(shù)正式賬戶小額測試

客戶參與，我方協(xié)助2025/4/20Inspurgroup3.4通訊原理-1數(shù)據(jù)庫待發(fā)送單據(jù)或待查詢賬戶調(diào)度程序發(fā)送報文接口平臺接收ERP報文發(fā)送報文銀行前置機接收報文銀行后臺響應(yīng)請求2025/4/20Inspurgroup3.4通訊原理-2數(shù)據(jù)庫待發(fā)送單據(jù)或待查詢賬戶更新狀態(tài)或插入數(shù)據(jù)調(diào)度程序發(fā)送報文接收報文接口平臺接收ERP報文發(fā)送報文接收報文返回ERP報文銀行前置機接收報文返回報文銀行后臺響應(yīng)請求處理請求2025/4/20Inspurgroup3.5操作演示啟動步驟

1、啟動銀行前置程序

2、啟動接口平臺

3、啟動調(diào)度程序2025/4/20Inspurgroup目錄銀企直聯(lián)總體介紹前期準備工作接口平臺、調(diào)度程序日志解析及問題處理資金安全2025/4/20Inspurgroup目錄銀企直聯(lián)總體介紹前期準備工作接口平臺、調(diào)度程序日志解析及問題處理資金安全2025/4/20Inspurgroup4.1日志解析支付日志（Pay）交易狀態(tài)日志（GetState）余額日志（Balance）明細日志(Today/History)2025/4/20Inspurgroup4.2問題處理查看各環(huán)節(jié)日志、報文，確定問題責(zé)任方

等待批量發(fā)送銀行——調(diào)度程序

交易失敗——接口平臺日志

無余額、明細——按順序排查

聯(lián)系開發(fā)人員、銀行協(xié)調(diào)責(zé)任方解決問題

2025/4/20Inspurgroup4.3注意事項-1農(nóng)行需對key做賬戶操作授權(quán)農(nóng)行賬戶15位，不加前兩位地區(qū)代碼交行盈通卡30萬次查詢壽命跨行交易落地處理時間

2025/4/20Inspurgroup4.3注意事項-2建行重客設(shè)置文件共享工行戶名、開戶行30個漢字農(nóng)行開戶行14個漢字建行戶名25個漢字，開戶行15個漢字2025/4/20Inspurgroup總結(jié)工作單元客戶浪潮方銀行網(wǎng)絡(luò)接入F協(xié)議簽署FCP賬戶授權(quán)FP前置機配置F測試環(huán)境測試FP生產(chǎn)環(huán)境測試CFP2025/4/20InspurgroupF：負責(zé)P：協(xié)助C：參與目錄銀企直聯(lián)總體介紹前期準備工作接口平臺、調(diào)度程序日志解析及問題處理資金安全2025/4/20Inspurgroup5.1數(shù)據(jù)庫安全數(shù)據(jù)服務(wù)器硬件設(shè)備采用雙機熱備配置UPS（不間斷電源），保證數(shù)據(jù)庫7×24小時運行sa、system及實例用戶密碼安全網(wǎng)絡(luò)訪問策略2025/4/20Inspurgroup5.2應(yīng)用服務(wù)器安全安裝殺毒軟件網(wǎng)絡(luò)防火墻策略遠程桌面2025/4/20Inspurgroup5.3銀企直連平臺安全銀企直連平臺服務(wù)器禁止對外訪問做好參數(shù)設(shè)置，不使用賬戶不啟用銀企直連設(shè)置接受業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，要設(shè)置好接受IP每日定時檢查接口是否正常定期備份接口日志及銀行前置機的前置程序日志備份2025/4/20Inspurgroup5.4CA證書GS產(chǎn)品支持天威誠信、德安科技CA產(chǎn)品制定證書申請、發(fā)放流程，專人操作業(yè)務(wù)人員妥善保管好KEY及密碼2025/4/20Inspurgroup5.5付款單據(jù)安全對于發(fā)送銀行操作，要做好確認，對于當天信息相同的付款單據(jù)，根據(jù)系統(tǒng)提示做好確認單據(jù)狀態(tài)處于“付款失敗“的單據(jù)，如果有標示的明確失敗原因（比如賬戶與戶名不