信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

需求規(guī)格說(shuō)明書

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V1.0

V1.1

V1.2

目錄

1引言

1.1編寫目的............................................................................

1.2項(xiàng)目簡(jiǎn)介............................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

1.3預(yù)期的讀者和閱讀建議...............................................................

1.4詞匯表.............................................................................

1.5參考文獻(xiàn)............................................................................

22

2.1系統(tǒng)功能范圍........................................................................2

2.2業(yè)務(wù)流程圖...........................................................................3

2.3組織架構(gòu)說(shuō)明........................................................................4

3.1準(zhǔn)實(shí)時(shí)偵測(cè)...........................................................................4

3.1.1業(yè)務(wù)描述.......................................................4

3.1.2功能需求描述..................................................................5

3.2參數(shù)維護(hù)..............................................................6

3.2.1統(tǒng)計(jì)批配置.....................................................6

3.2.2數(shù)據(jù)字典維護(hù)..................................................................10

3.2.3模板維護(hù).......................................................12

3.3規(guī)則管理............................................................................14

3.3.1決策管理......................................................................15

3.3.2規(guī)則管理.......................................................18

3.3.3事實(shí)導(dǎo)入.....................................................................21

3.3.4事實(shí)管理.....................................................................23

3.3.5函數(shù)管理.....................................................................27

3.3.6常量管理.....................................................................29

3.4警報(bào)管理............................................................................32

3.4.1警報(bào)隊(duì)列.....................................................................33

3.4.2警報(bào)處理.....................................................................38

3.4.3警報(bào)分配.....................................................................44

3.5案件管理...........................................................................46

3.5.1業(yè)務(wù)描述.....................................................................46

3.5.2案件查詢.....................................................................47

3.5.3案件調(diào)查.....................................................................50

3.5.4案件歸檔.....................................................................53

3.6報(bào)表管理...........................................................................55

3.6.1歷史交易查詢.................................................................55

3.6.2警報(bào)交易杳詢.................................................................56

363規(guī)則命中明細(xì)SR

3.6.4規(guī)則觸發(fā)統(tǒng)計(jì).................................................................60

3.6.5警報(bào)統(tǒng)計(jì).....................................................................61

3.7風(fēng)險(xiǎn)信息管理.......................................................................63

3.7.1風(fēng)險(xiǎn)商戶管理....................................................63

3.7.2風(fēng)險(xiǎn)卡片管理.................................................................65

3.7.3白名單維護(hù)....................................................................67

3.8批量管理...........................................................................69

3.8」當(dāng)前狀態(tài)管理..................................................................69

3.8,2日終批量操作..................................................................71

3.8.3批量定義管理.................................................................72

4.1性能需求...........................................................................73

4.2安全需求.............................................................-.............73

4.3用戶界面...........................................................................74

4.4操作需求...........................................................................74

5.1軟件接口...........................................................................74

5.2通信接口...........................................................................74

6.1硬件環(huán)境.....................................................................74

6.1.1服務(wù)器................................................................................74

6.1.2客戶端................................................................................75

6.1.3網(wǎng)絡(luò)...................................................................75

6.2軟件環(huán)境.....................................................................................75

7附錄錯(cuò)誤!未定義書簽.

7.1.1規(guī)則定義錯(cuò)誤!未定義書簽。

8需求簽字確認(rèn)銬誤!未定義書簽“

1引言

1.1編寫目的

本文檔是結(jié)合了公司負(fù)責(zé)實(shí)施的大量項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，對(duì)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行仔細(xì)分析后形成的需求描述文檔,

是后續(xù)項(xiàng)目設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)人員與業(yè)務(wù)人員交流的接口。

1.2預(yù)期的讀者和閱讀建議

本文檔的閱讀對(duì)象是負(fù)貨軟件設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)的銀行業(yè)務(wù)人員、信息科技部相關(guān)人員、軟件開(kāi)發(fā)人員、

測(cè)求人員、使用手冊(cè)等文檔的編寫人員、項(xiàng)目經(jīng)理。在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)期間，如有其它有關(guān)業(yè)務(wù)需求描述的

文檔，其中涉及的業(yè)務(wù)需求內(nèi)容與本文和抵觸的，以本文檔的最新版本為準(zhǔn)。后續(xù)如有需求變更，所

布一需求變更都應(yīng)及時(shí)同步至該文檔中，以保正該文檔的準(zhǔn)確性。

1.3詞匯表

術(shù)語(yǔ)解稀

指一段時(shí)間之內(nèi)符合特定限制條件的交易數(shù)據(jù)按照某種統(tǒng)計(jì)兌法統(tǒng)計(jì)出來(lái)的

統(tǒng)計(jì)量

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，是對(duì)客戶一段時(shí)間內(nèi)特定交易數(shù)據(jù)的抽象。

對(duì)符合規(guī)則定義條件的,交易偵測(cè)系統(tǒng)認(rèn)為存在風(fēng)險(xiǎn)的客戶交易行為的定義，

警報(bào)

警報(bào)由交易、警報(bào)然別、爆則信息、姓理信息等構(gòu)成

定義好的可觸發(fā)事件的一系列條件的集合，包括規(guī)則定義條件和規(guī)則處理結(jié)

規(guī)則

果

案件對(duì)欺詐性的嚴(yán)重的警報(bào)可以轉(zhuǎn)化為案件進(jìn)行調(diào)查處理

1.4參考文獻(xiàn)

文檔名稱文檔標(biāo)識(shí)作者備注

2需求概述

2.1系統(tǒng)功能范圍

交易偵測(cè)系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對(duì)卡核心的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行交易風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)。系統(tǒng)通過(guò)調(diào)用規(guī)則引擎將交易數(shù)

據(jù)及其累計(jì)行為特性與規(guī)則模型進(jìn)行匹配比較，根據(jù)規(guī)則模型中定義的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別生成不同級(jí)別的警

報(bào)，系統(tǒng)針對(duì)不同級(jí)別的警報(bào)采取相應(yīng)的處理手段。

警報(bào)生成后，系統(tǒng)可根據(jù)隊(duì)列定義自動(dòng)招警報(bào)分配到各個(gè)警報(bào)處理員隊(duì)列，也可由風(fēng)控主管手動(dòng)

將警報(bào)分配出去。

警報(bào)處理員獲取警報(bào)后，可對(duì)警報(bào)進(jìn)行處理，處理手段包括短信通知、警告（人工外呼）、認(rèn)證

（人工外呼）、止付，可杳看交易相關(guān)的卡、客、賬戶信息，警報(bào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、交易觸發(fā)的規(guī)則，卡片

相關(guān)的歷史警報(bào)信息，也可針對(duì)該筆警報(bào)法行轉(zhuǎn)案操作。

警報(bào)轉(zhuǎn)案后，調(diào)杳員獲取案件后，可對(duì)案件進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，分析案件的欺詐類型，統(tǒng)計(jì)案件的涉

案金額，案件調(diào)杳結(jié)束后，可申請(qǐng)結(jié)案歸檔悚作。

主要功能點(diǎn)如下：

>準(zhǔn)實(shí)時(shí)偵測(cè)：解態(tài)數(shù)據(jù)采集、動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)采集、交易偵測(cè)。

>參數(shù)維護(hù)：統(tǒng)計(jì)量配置、數(shù)據(jù)字典維護(hù)、模板維護(hù)。

>規(guī)則管理：決策管理、規(guī)則管理、事實(shí)導(dǎo)入、事實(shí)管理、函數(shù)管理、常量管理。

>警報(bào)管理：警報(bào)隊(duì)列、警報(bào)處理、警報(bào)分配、警報(bào)事件審核。

>案件管理：案件隊(duì)列、案件分配、案件調(diào)查、案件審核。

>報(bào)表管理：歷史交易查詢、警報(bào)交易查詢、規(guī)則命中明細(xì)、規(guī)則觸發(fā)統(tǒng)計(jì)、警報(bào)統(tǒng)計(jì)。

>風(fēng)險(xiǎn)信息管理：風(fēng)險(xiǎn)商戶管理、風(fēng)險(xiǎn)卡號(hào)管理、白名單管理。

>批量管理：當(dāng)前狀態(tài)管理、日終批量操作、批量定義管理.，

>系統(tǒng)管理：權(quán)限管理、組織管理,資源管理。

本章節(jié)僅列舉菜單級(jí)別功能點(diǎn)，需求規(guī)格章節(jié)再詳細(xì)介紹具體功能需求。

總體功能流程圖：

芯量交易?=>

通信/郵

卡、忠■建件平臺(tái)

救身

整臺(tái)客戶潴

金過(guò)前置

隔認(rèn)欺詐

實(shí)時(shí)查詢

支易數(shù)據(jù)

案件結(jié)案

MX

2.2業(yè)務(wù)流程圖

總體業(yè)務(wù)流程圖:

流程說(shuō)明:

1.數(shù)據(jù)采集：準(zhǔn)實(shí)時(shí)全渠道流水?dāng)?shù)據(jù)、非實(shí)時(shí)流水?dāng)?shù)據(jù)、客戶信息、賬戶信息、卡片信息：

2.統(tǒng)計(jì)量配置：配置規(guī)則中用到的統(tǒng)計(jì)量計(jì)算方法。

3.規(guī)則配置：通過(guò)統(tǒng)計(jì)量、交易信息、卡、客、賬及集合信息進(jìn)行規(guī)則配置

4.偵測(cè)引擎：白名單不參與偵測(cè)：非白名單符合某條或多條規(guī)則，生.成警報(bào).

5.警報(bào)監(jiān)控：進(jìn)行警報(bào)調(diào)查、跟蹤、管理。

6.警報(bào)處理：預(yù)警分析、預(yù)警信息查詢、預(yù)警信息處理、預(yù)警信息推送、預(yù)警調(diào)直、

自動(dòng)生成黑名單。

7.案件調(diào)杳：案件查詢、案件調(diào)自、案件婦檔。

2.3組織架構(gòu)說(shuō)明

角色主要分為四類：

警報(bào)業(yè)務(wù)員：主要進(jìn)行警報(bào)處理及監(jiān)控，與相關(guān)人員聯(lián)系，取得即時(shí)信息，進(jìn)行

欺詐行為判斷以及上報(bào)，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案例的及時(shí)追蹤、處置和管理。

案調(diào)業(yè)務(wù)員：主要對(duì)轉(zhuǎn)案的案件進(jìn)行調(diào)查，記錄調(diào)查結(jié)果信息，判斷案件是否欺詐

及其欺詐類型，申請(qǐng)結(jié)案。

業(yè)務(wù)主管：主要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作分配和管理.，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員的工作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，

對(duì)規(guī)則進(jìn)行實(shí)時(shí)分析和修訂，以滿足不斷變化的欺詐行為。

定期統(tǒng)計(jì)匯總分析報(bào)表，上報(bào)上一級(jí)主管。

系統(tǒng)管理員：實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀況，針對(duì)每日的處理信息給與監(jiān)控以及修正.

協(xié)助管理人員進(jìn)行實(shí)時(shí)參數(shù)的設(shè)置。

3需求說(shuō)明

3.1準(zhǔn)實(shí)時(shí)偵測(cè)

3.1.1業(yè)務(wù)描述

準(zhǔn)實(shí)時(shí)偵測(cè)由后臺(tái)批量調(diào)度程序?qū)崿F(xiàn)，包括靜態(tài)數(shù)據(jù)采集、動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)采集、交易偵測(cè)三部分，是

交易偵測(cè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的入口，所有警報(bào)都由后臺(tái)批處理程序統(tǒng)一生成”

3.1.2功能需求描述

靜態(tài)數(shù)據(jù)采集

主要角色：后臺(tái)批量程序負(fù)貢執(zhí)行

功能描述：對(duì)于卡、客、賬戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，卡核心系統(tǒng)以文件形式推送到欺詐管理系統(tǒng)，欺詐管理

系統(tǒng)通過(guò)后臺(tái)批量處理程序同步到系統(tǒng)。

流程說(shuō)明：

1.卡、客、賬戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)由卡核心系統(tǒng)每天以文件形式全量推送給欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

2.數(shù)據(jù)文件每日由卡核心日終集中牛.成一次，放到指定服務(wù)器。

3.交易偵測(cè)系統(tǒng)批量程序每天日終自動(dòng)輪訓(xùn)服務(wù)器文件目錄下的數(shù)禺文件。

4.判斷數(shù)據(jù)文件是否存在，如存在，則進(jìn)入下一步：如不存在，則維續(xù)等待數(shù)據(jù)文件。

5.文件送達(dá)，通過(guò)FTP協(xié)議下載文件到木地目錄“

6.過(guò)渡數(shù)據(jù)文件，對(duì)數(shù)據(jù)注行處理：

7.備份數(shù)據(jù)文件：

8.清理超過(guò)半年歷史交易數(shù)據(jù)；

接口定義：批量每天H終運(yùn)行一次，接口字段參考《接口定義》文檔。

動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)采集

主要角色：后臺(tái)偵測(cè)服務(wù)程序負(fù)責(zé)執(zhí)行

功能描述：米集信用卡核心系統(tǒng)的交易數(shù)據(jù)，然后對(duì)攵易數(shù)據(jù)進(jìn)仃處理加工，生成符合系統(tǒng)要求

的交易監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)。通訊方式采用短連接方式，報(bào)文格式采用標(biāo)準(zhǔn)XML報(bào)文，字符編

碼使用GB18030。

流程說(shuō)明：

I.欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)接收卡核心發(fā)送的交易數(shù)據(jù)；

2.交易監(jiān)測(cè)程序過(guò)渡不需要的交易數(shù)據(jù)。

3.對(duì)于不符合規(guī)范的交易數(shù)據(jù)保存到異常交易表。

4.正常的交易入庫(kù)到交易受檢表、以及歷史交易表。

接口定義：通過(guò)多線程調(diào)度輪訓(xùn)執(zhí)行，客戶端有報(bào)文發(fā)送開(kāi)始執(zhí)行，接口字段參考《接口定義》

文檔.

交易偵測(cè)

主要角色：后臺(tái)偵測(cè)眼務(wù)程序負(fù)責(zé)執(zhí)行

功能描述；對(duì)入祚的正常交易進(jìn)行欺詐風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)，觸發(fā)規(guī)則的交易生成警報(bào)信息，井觸發(fā)后續(xù)處

理事件。

流程說(shuō)明：

1.獲取當(dāng)前處理交易：

2.針對(duì)當(dāng)前交易計(jì)算所有相關(guān)統(tǒng)計(jì)量：

3.規(guī)則引擎根據(jù)當(dāng)前交易對(duì)應(yīng)的卡、客、賬、交易、統(tǒng)計(jì)量信息執(zhí);亍規(guī)則運(yùn)算；

4.根據(jù)規(guī)則運(yùn)算返回結(jié)果生成警報(bào)：

接口定義：通過(guò)多線程調(diào)度輪訓(xùn)執(zhí)行，受檢交易表中有數(shù)據(jù)時(shí)開(kāi)始執(zhí)行。

3.2參數(shù)維護(hù)

參數(shù)維護(hù)模塊主要實(shí)現(xiàn)了交易偵測(cè)系統(tǒng)的輔助功能。針對(duì)?些需要從?段時(shí)間范圍內(nèi)交易數(shù)據(jù)進(jìn)

行:貞測(cè)的規(guī)則，系統(tǒng)通過(guò)統(tǒng)計(jì)量配設(shè)實(shí)行先計(jì)算后檢測(cè)的策略加以簡(jiǎn)化規(guī)則配置：系統(tǒng)通過(guò)模板維護(hù)

功能實(shí)現(xiàn)短信、電郵的靈活配置，以及模板數(shù)據(jù)的參數(shù)化：數(shù)據(jù)字典維護(hù)功能保證系統(tǒng)中常用的參數(shù)

類型可動(dòng)態(tài)擴(kuò)展。

3.2.1統(tǒng)計(jì)量配置

功能描述

主要維護(hù)屬性包括統(tǒng)計(jì)量ID、統(tǒng)計(jì)量名稱、統(tǒng)計(jì)量類型、狀態(tài)、統(tǒng)計(jì)范圍、統(tǒng)計(jì)方式。主頁(yè)顯

示統(tǒng)計(jì)量的基本屬性，統(tǒng)計(jì)量配置頁(yè)面可配置統(tǒng)計(jì)范圍，統(tǒng)計(jì)方式。可新增、修改,刪除統(tǒng)計(jì)量。

統(tǒng)計(jì)量是規(guī)則的構(gòu)成要素，也是欺詐仙測(cè)交易風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)系統(tǒng)的核心構(gòu)成。按照時(shí)間軸可以將統(tǒng)計(jì)

量大致分為：當(dāng)筆信息，時(shí)間區(qū)間內(nèi)信息

主要角色：系統(tǒng)管理員

統(tǒng)計(jì)信根據(jù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)定義生成，配置一個(gè)新的統(tǒng)計(jì)量，需要確定以下元素:

裾說(shuō)明

統(tǒng)計(jì)景名稱給統(tǒng)計(jì)量一個(gè)名字

統(tǒng)計(jì)量類型統(tǒng)計(jì)量分為固化統(tǒng)計(jì)量和自定義統(tǒng)計(jì)量

統(tǒng)計(jì)就算法是一個(gè)固定維度：按同卡號(hào)統(tǒng)計(jì)

統(tǒng)計(jì)要素可以分為統(tǒng)計(jì)金額和統(tǒng)計(jì)筆數(shù)

時(shí)間限制是一個(gè)時(shí)間費(fèi)口，分為當(dāng)天和可配笆的時(shí)間參數(shù)

金額限制分為限制和不限制,如果限制，則按邏輯操作符進(jìn)行設(shè)置，如大于、小于等等

分為限制和不限制.如果限制，則有單個(gè)應(yīng)答嗎和應(yīng)答碼集合（應(yīng)答嗎集合在

應(yīng)答超限制

參數(shù)集合配置中設(shè)置）,單個(gè)應(yīng)答碼可以手工輸入應(yīng)答碼。

分為限制和不限制.如果限制，則有單個(gè)交易類型和交易類型集合（交易類型

交易類型限制

集合在參數(shù)集合配置中設(shè)第）

分為限制和不限制.如果限制，則有單個(gè)MCC和MCC集合（MCC集合在叁

MCC限制

數(shù)集合配首中設(shè)宙）

輸入模式限制分為限制和不限制，是交易卡是否有磁和空碼的限制

交易案道限制分為限制和不限制，對(duì)交易祟道進(jìn)行過(guò)濾

境內(nèi)外限制分為限制和不限制，判斷交易是否要限制國(guó)內(nèi)還是國(guó)外

國(guó)家限制分為限制和不限制，限制交易來(lái)源于哪個(gè)國(guó)家

CW/CW2交易瞼證狀態(tài)

統(tǒng)計(jì)量描述對(duì)統(tǒng)計(jì)量一個(gè)詳細(xì)的描述

統(tǒng)計(jì)量舉例:

序號(hào)|統(tǒng)計(jì)量描述

110分鐘內(nèi)的交易是否存在卡號(hào)比當(dāng)前卡號(hào)大1或小1的卡

2一定時(shí)間內(nèi)成功消費(fèi)筆數(shù)

3當(dāng)日成功取現(xiàn)和消費(fèi)累計(jì)金額

4上筆交易國(guó)家地區(qū)

5上筆交易時(shí)間

6上筆交易卡號(hào)有效期

7特定商戶時(shí)間范圍內(nèi)的交易筆數(shù)

860秒內(nèi)重經(jīng)交易筆數(shù)

9當(dāng)前用戶的交易筆數(shù)

10當(dāng)天累計(jì)交易金額

11同一張卡當(dāng)日累計(jì)消費(fèi)次數(shù)

12開(kāi)卡后的前N筆交易金額

13開(kāi)卡后的交易3g數(shù)

1410天內(nèi)交易筆數(shù)

15上筆交易應(yīng)答碼

1610天內(nèi)CW拒接交易笫數(shù)

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統(tǒng)計(jì)早ID輸入框

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統(tǒng)計(jì)量算法下拉框

統(tǒng)計(jì)量值類型下拉框

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統(tǒng)計(jì)量名稱表格

統(tǒng)計(jì)量算法表格

統(tǒng)計(jì)量值類型表格

統(tǒng)計(jì)量描述表格

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字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

統(tǒng)計(jì)量1D文本框

統(tǒng)計(jì)量名稱文本框

統(tǒng)計(jì)量描述多行文本框

統(tǒng)計(jì)量值類型下拉框

是否啟用下拉框

時(shí)間限制下拉框

上筆交易字段下拉框

統(tǒng)計(jì)量算法下拉框

卡號(hào)限制下拉框

金額限制類型下拉框

筆數(shù)限制文本框

應(yīng)答碼限制文本框

特定商戶限制文本框

MCC限制文本框

交易類型限制且選下拉框

交易方向限制豆選下拉框

境內(nèi)外限制下拉框

國(guó)家代碼文本框

密碼鴕證結(jié)果下拉框

1C驗(yàn)證結(jié)果下拉框

CW驗(yàn)證結(jié)果下拉松

CVV2覽證結(jié)果下拉松

CAW驗(yàn)證結(jié)果下拉框

參考頁(yè)面

主頁(yè)面:

?黃H

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新商頁(yè)面

fftitBD:統(tǒng)計(jì)量名檢：

第十跳a泳

y哨認(rèn)內(nèi)取消

業(yè)務(wù)規(guī)則

1.統(tǒng)計(jì)類型支持筆數(shù)統(tǒng)計(jì)、金額統(tǒng)計(jì)以及上第交易三種統(tǒng)計(jì)類型；當(dāng)選擇按照筆數(shù)統(tǒng)if-時(shí)，

降藏金額類型限制和k號(hào)限制域；

2.統(tǒng)計(jì)算法支持相同卡號(hào)、不同卡號(hào)、卡號(hào)區(qū)間三種，當(dāng)選擇卡號(hào)區(qū)間時(shí)，頁(yè)面動(dòng)態(tài)添加

卡號(hào)開(kāi)始值和卡號(hào)結(jié)束值。

3.金額類型限制支持相同金額、金額區(qū)間、浮動(dòng)比率、浮動(dòng)金額三種?

4.正常的交易入庫(kù)到交易受檢表、以及歷史交易表.

3.2.2數(shù)據(jù)字典維護(hù)

功能描述

系統(tǒng)提供對(duì)數(shù)據(jù)字典進(jìn)行維護(hù)的功能，包括數(shù)據(jù)字典的煙刪改查操作。

包括兩個(gè)子功能：字典類型管理、字典管理。

字典類型管理：對(duì)數(shù)據(jù)字典按功能模塊態(tài)行分類，描述數(shù)據(jù)字典的基本信息；

字典管理：對(duì)數(shù)據(jù)字典包括的鍵值對(duì)提共增、刪、改、查操作：

主要角色：系統(tǒng)管理員

業(yè)務(wù)處理流程

系統(tǒng)管理員登陸系統(tǒng)，通過(guò)字典類型管理菜單添加新增字典類型，選擇字典類型所屬功能模塊。

字典類型添加后，通過(guò)字典管理菜單找到哥添加的字典類型記錄,雙擊該筆記錄，新增字典類噠包含

的字典值。

頁(yè)面元素

頁(yè)面名稱查詢條件（字典類型管理）

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源智注

字典類型編碼下拉框

中文名稱輸入框

頁(yè)面名稱交詢列表（字典類型管理）

字段名林控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源留注

字典類型編碼下拉框

中文名稱輸入框

耐號(hào)輸入框

父字典類型下拉框

描述

頁(yè)面名稱查詢條件（字典管理）

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源智注

字典編碼下拉框

中文名稱輸入框

頁(yè)面名稱連詢列表（字典告理）

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源自注

字典編碼下拉框

中文名稱輸入框

財(cái)號(hào)輸入框

限后更新人下拉松

最后更新時(shí)間

狀態(tài)

參考頁(yè)面

字典類型管理頁(yè)面：

中文6，

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字典管理頁(yè)面:

字■■碼中文WX：

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□CM八1?arw^2014^6-120

□代收22014436-120

□Lotn3?am'20144)6-120

□Awth4??nr?2014al20

□PmAwtfisaw52014-06-120

□PACowp6?onr?20Mgi20

□Load■o7?ano2014-08-120

□CreOM布依82014X)8-120

□A(jeneCred*代傳92014496-120

工另

l<<i，2)H弓

業(yè)務(wù)規(guī)則

1.定義數(shù)據(jù)字典需首先定義字典類型，然后在字典管理頁(yè)面添加字典編碼;

3.2.3模板維護(hù)

功能描述

對(duì)系統(tǒng)中使用的模板提供維護(hù)的功能，模板中的參數(shù)可實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)配置，可預(yù)覽模板內(nèi)容。模板類

型支持短信、電郵兩種類型。

模板查詢頁(yè)面提供按模板編號(hào)、模板類型查詢條件：點(diǎn)擊新增按鈕，可新增校權(quán)，模板屬性包括

模板名稱、模板編號(hào)、是否啟用、模板類型、模板內(nèi)容：

系統(tǒng)支持以變量形式配置模板內(nèi)容,變量統(tǒng)一以$符號(hào)開(kāi)始，用{}進(jìn)行標(biāo)注。例如想要引入客戶姓

名變說(shuō)，可定義為${username},username為客戶表中客戶姓名字段名稱。

主要角色：系統(tǒng)管理員

業(yè)務(wù)處理流程

頁(yè)面元素

頁(yè)面名稱查詢條件

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

模板編號(hào)文本框

模扳類型下拉根

頁(yè)面名林宣詢列表

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

模板編號(hào)表格

模板名稱表格

模板類型表格

模板狀態(tài)表格

模板創(chuàng)建時(shí)間表格

頁(yè)面名稱詳細(xì)信息

字段名稱控件類型故據(jù)來(lái)源備注

模板編號(hào)文本框

模扳名稱文本框

模板類型下拉框

模板狀態(tài)下拉框

模板內(nèi)容多行文本框

參考頁(yè)面

主界面：

新華頁(yè)面:

業(yè)務(wù)規(guī)則

3.3規(guī)則管理

規(guī)則管理是對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則的抽象分離,從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)則的可配置化。?般處理流程為：將打成

jar包的規(guī)則模型通過(guò)“事實(shí)導(dǎo)入”功能導(dǎo)入系統(tǒng)：根據(jù)導(dǎo)入的事實(shí)定義規(guī)則中使月到的規(guī)則變殳，

也可手工添加自定義規(guī)則變量：通過(guò)函數(shù)管理配置復(fù)雜運(yùn)算表達(dá)式：通過(guò)常盤管理配置規(guī)則條件中用

到的集合數(shù)據(jù)：規(guī)則管理使用函數(shù)、常量和事實(shí)配置各種不同的業(yè)務(wù)規(guī)則.

規(guī)則配好后，發(fā)布到系統(tǒng)，后臺(tái)批量通過(guò)規(guī)則引擎調(diào)用執(zhí)行。

常用規(guī)則舉例：

1.異常卡交易:

規(guī)則解析:“卡片信息”的“卡片凍結(jié)狀態(tài)”匹配正則表達(dá)式“JSERJ”

規(guī)則配置截圖:

現(xiàn)則?性解則內(nèi)容

條件

?CardBiockCode卡片本結(jié)狀態(tài)匹配（正則表達(dá)式）?.,SITIR-,

RmnsCoHoctTrans交同31水

動(dòng)作

2.同一張卡當(dāng)日累計(jì)消費(fèi)次數(shù)超過(guò)1。次的交易

規(guī)則解析:“統(tǒng)計(jì)信息”的“同一張卡當(dāng)H累計(jì)消費(fèi)次數(shù)”>10

規(guī)則配身截圖:

般則屬性規(guī)則內(nèi)容

條件

?H.婉計(jì)同T-”計(jì)消費(fèi)雙大于'10

動(dòng)作

3.3.1決策管理

功能描述

決策管理主要是由規(guī)則引擎實(shí)現(xiàn)的，它是嵌入到應(yīng)用服務(wù)程序中，實(shí)現(xiàn)了將業(yè)務(wù)決策與應(yīng)用程序

代碼分離出來(lái)，并使用預(yù)定義的函數(shù)、常量、事實(shí)對(duì)象編寫決策。決策管理是規(guī)則管理業(yè)務(wù)的人口，

一茶決策數(shù)據(jù)代表一序列規(guī)則相關(guān)的數(shù)據(jù)集合。

業(yè)務(wù)處理流程

頁(yè)面元素

頁(yè)面名稱查詢條件

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

決策編碼輸入框

自然語(yǔ)言輸入框

頁(yè)面名稱查詢列表

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

決策銅碼表格

自然語(yǔ)言表格

所屬機(jī)構(gòu)表格

擁有者表格

狀態(tài)表格

那若狀態(tài)表格

主版本表格

子版本表格

備注表格

創(chuàng)建人表格

最后更新時(shí)間表格

操作按鈕

刷新表格標(biāo)地按田

新增表格標(biāo)題按鈕

刪除表格標(biāo)就按鈕

編譯表格標(biāo)感按鈕

螂表格標(biāo)題按鈕

反部署表格標(biāo)地按鈕

頁(yè)面名稱新增決策頁(yè)面

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

決策編碼文本框

狀態(tài)下拉框

英文名稱文本框

中文名稱文本框

備注多行文本框

確定按鈕

取消按鈕

參考頁(yè)面

主頁(yè)面：

決第0碼匚自給語(yǔ)言：

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可

rmm-batch及成洋就則root啟用??10.0

□XXXXroot啟用京都■100

新君決策頁(yè)面:

業(yè)務(wù)規(guī)則

1.統(tǒng)計(jì)類型支持筆數(shù)統(tǒng)計(jì)、金額統(tǒng)計(jì)、上筆交易統(tǒng)計(jì)；

2.統(tǒng)計(jì)算法支持相同卡號(hào)、不同卡號(hào)、卡號(hào)區(qū)間三種，當(dāng)選擇卡號(hào)區(qū)間時(shí)，頁(yè)面動(dòng)態(tài)添加

卡號(hào)開(kāi)始值和卡號(hào)結(jié)束值.

3.金額類型限制支持相同金額、金額區(qū)間、浮動(dòng)比率、浮動(dòng)金額三種。

4.正常的交易入庫(kù)到交易受檢表.以及歷史交易表.

3.3.2規(guī)則管理

功能描述

規(guī)則管理由規(guī)則組管理、規(guī)則管理組成。規(guī)則組包含規(guī)則流組和規(guī)則排它組。規(guī)則包含普通規(guī)則

和規(guī)則樹(shù)。

業(yè)務(wù)處理流程

菜單

頁(yè)面元素

頁(yè)面名禰規(guī)則組信息

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源西注

規(guī)則組編碼文本框

自然語(yǔ)言文本框

狀態(tài)文本框

頁(yè)面名稱查詢條件

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源西注

規(guī)則編碼文本樞

規(guī)則類型下拉框

狀有下拉框

/詢按鈕

頁(yè)面名稱查詢列表

字段名稱控件類型數(shù)據(jù)來(lái)源備注

刷新表頭按鈕

新增表頭按鈕

刪除表頭按鈕

復(fù)制表頭按鈕

夏選框表格

規(guī)則編碼表格

自然語(yǔ)言表格

規(guī)則組流表格

徘組表格

規(guī)則類型表格

優(yōu)先級(jí)表格

狀態(tài)表格

創(chuàng)建人表格

最后更新人表格

最后更新時(shí)間表格

參考頁(yè)面

主頁(yè)面:

規(guī)更恰?西日然魯育：狀態(tài)

□痔檢0AJHUfl優(yōu)秀?被蠢弱?人

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