銀行員工行為排查培訓(xùn)演講人：日期：CATALOGUE目錄02員工異常行為動態(tài)排查的方法與流程01員工行為動態(tài)管理面臨的主要問題03員工異常行為的識別標(biāo)準(zhǔn)04員工行為排查的案例分析05員工行為排查的工具與資源06員工行為排查的持續(xù)改進(jìn)員工行為動態(tài)管理面臨的主要問題01走過場主要依賴人工檢查，缺乏科技手段支持，效率低下且容易出錯。手段單一整改不力發(fā)現(xiàn)問題后，整改措施不夠深入，問題反復(fù)出現(xiàn)，難以根治。只關(guān)注表面現(xiàn)象，忽視實(shí)質(zhì)性問題，存在“應(yīng)付差事”的心態(tài)。形式主義的排查與檢查業(yè)務(wù)發(fā)展輕視制度，人情關(guān)系干擾規(guī)章盲目追求業(yè)績?yōu)榱送瓿扇蝿?wù)指標(biāo)，不惜違反規(guī)章制度，損害銀行利益。人情大于法規(guī)章制度形同虛設(shè)在業(yè)務(wù)辦理過程中，受到人情關(guān)系干擾，導(dǎo)致違規(guī)操作。有章不循，有規(guī)不遵，使規(guī)章制度失去應(yīng)有的約束力。123基層領(lǐng)導(dǎo)對風(fēng)控重視不足，員工缺乏風(fēng)險意識基層領(lǐng)導(dǎo)忽視風(fēng)控基層領(lǐng)導(dǎo)過于關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險防控，導(dǎo)致風(fēng)險隱患。030201員工風(fēng)險意識淡薄員工對風(fēng)險認(rèn)識不足，缺乏風(fēng)險防范意識和能力。風(fēng)險防控機(jī)制不健全風(fēng)險防控機(jī)制不完善，缺乏有效的風(fēng)險識別和評估手段。員工異常行為動態(tài)排查的方法與流程02如何深入了解員工？（結(jié)合案例觀察法通過細(xì)致觀察員工在日常工作中的表現(xiàn)，及時發(fā)現(xiàn)異常行為。例如，曾經(jīng)的客戶經(jīng)理出現(xiàn)了頻繁請假、工作熱情降低等跡象。談話法與員工進(jìn)行面對面的溝通交流，了解他們的思想動態(tài)、工作狀況及生活情況。在談話中，可以重點(diǎn)關(guān)注員工的言辭、情緒和行為是否異常。問卷法設(shè)計問卷，針對員工的行為、態(tài)度、價值觀等方面進(jìn)行測量，以發(fā)現(xiàn)潛在的異常行為。排查前準(zhǔn)備制定詳細(xì)的排查計劃，明確排查目標(biāo)、方法和步驟，確保排查工作的順利進(jìn)行。員工行為排查的具體方法與流程排查實(shí)施按照計劃對員工進(jìn)行全面排查，包括工作表現(xiàn)、生活作風(fēng)、社交圈子等方面。重點(diǎn)關(guān)注員工的異常行為，如違規(guī)操作、私自泄露客戶信息等。排查結(jié)果處理對排查出的異常行為進(jìn)行分類、分析，制定相應(yīng)的處理措施。對于輕微違規(guī)行為，可以進(jìn)行批評教育；對于嚴(yán)重違規(guī)行為，要依法依規(guī)進(jìn)行處理。明確各部門在員工行為排查中的職責(zé)和權(quán)限，確保排查工作無死角、無遺漏。各部門職責(zé)與要求，異常行為的查證、處置與監(jiān)督流程各部門職責(zé)對于發(fā)現(xiàn)的異常行為，要立即進(jìn)行查證，確保事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿。根據(jù)查證結(jié)果，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置，如警告、罰款、降職等。查證與處置建立有效的監(jiān)督機(jī)制，對排查工作的全過程進(jìn)行監(jiān)督，確保排查工作的公正性、合法性和有效性。同時，要定期向上級匯報排查工作情況，及時發(fā)現(xiàn)問題并予以解決。監(jiān)督流程員工異常行為的識別標(biāo)準(zhǔn)03工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）可能涉及員工工作態(tài)度問題或是存在其他不正當(dāng)行為。頻繁遲到、早退或無故缺席可能是員工能力不足，也可能是對工作失去熱情或有不正當(dāng)行為。工作效率突然下降可能是為了掩蓋某種問題或不當(dāng)行為。故意拖延工作進(jìn)度工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）頻繁出現(xiàn)工作失誤可能是員工能力問題，也可能是故意為之。拒絕接受工作任務(wù)或推諉責(zé)任未經(jīng)授權(quán)擅自更改工作數(shù)據(jù)或資料可能是對工作不滿或有不正當(dāng)目的。可能涉及數(shù)據(jù)篡改或造假。123可能為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）濫用職權(quán)或超越權(quán)限可能對公司造成重大損失。泄露公司機(jī)密信息或敏感數(shù)據(jù)可能損害公司利益。擅自與客戶或供應(yīng)商進(jìn)行私下交易可能涉及貪污或挪用公司資產(chǎn)。未經(jīng)批準(zhǔn)使用公司資源或資產(chǎn)可能對公司運(yùn)營造成負(fù)面影響。煽動或參與罷工、怠工等集體活動如玩游戲、炒股等。上班時間從事與工作無關(guān)的活動工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）對同事進(jìn)行威脅、恐嚇或暴力行為可能破壞工作環(huán)境和團(tuán)隊氛圍。剽竊他人工作成果或創(chuàng)意可能損害同事的權(quán)益和公司的聲譽(yù)。偽造病假或事假證明可能涉及欺詐行為。工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離職或長期失聯(lián)可能涉及擅離職守或其他不正當(dāng)行為。030201在工作中故意制造事端或破壞公司財物可能涉及惡意破壞或報復(fù)行為。利用公司名義進(jìn)行個人牟利活動可能損害公司利益和形象。工作表現(xiàn)方面的異常行為（涵蓋24項案例）違反公司保密規(guī)定或與他人串通泄露機(jī)密信息01可能對公司造成重大損失。未經(jīng)批準(zhǔn)私自攜帶公司財物外出02可能涉及盜竊或侵占公司資產(chǎn)。未經(jīng)許可擅自使用或復(fù)制公司知識產(chǎn)權(quán)03可能侵犯公司合法權(quán)益。故意歪曲事實(shí)或散布謠言04可能損害公司聲譽(yù)和形象。社交活動方面的異常行為頻繁與可疑人員接觸01可能涉及不正當(dāng)交易或違法行為。上班時間頻繁接聽私人電話或處理私人事務(wù)02可能影響工作效率和形象。利用公司資源進(jìn)行私人社交活動03可能損害公司利益和形象。在社交媒體上發(fā)布不當(dāng)言論或行為04可能對公司造成負(fù)面影響。財務(wù)行為方面的異常行為存在大額不明收入來源01可能涉及貪污、受賄等違法行為。頻繁進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移或提現(xiàn)02可能涉及洗錢或其他不正當(dāng)行為。濫用公司信用卡或報銷制度03可能涉及貪污或挪用公司資金。在財務(wù)報表中做假賬或隱瞞重要財務(wù)信息04可能涉及財務(wù)造假或欺詐行為。員工行為排查的案例分析04案例一：外部欺詐行為的識別與處理外部欺詐行為類型包括冒充客戶、篡改客戶信息、制造虛假交易等。識別方法通過觀察員工行為、客戶反應(yīng)、系統(tǒng)數(shù)據(jù)等方式，發(fā)現(xiàn)異常交易或行為模式。處理措施立即停止該員工職務(wù)，配合調(diào)查，追回?fù)p失，并依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。防范措施加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，提高風(fēng)險意識，加強(qiáng)系統(tǒng)安全控制。01020304通過審計、舉報、內(nèi)部審計等方式，發(fā)現(xiàn)員工的不當(dāng)?shù)美虍惓Ｘ攧?wù)狀況。案例二：貪圖小利行為的識別與處理識別方法建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)監(jiān)管，提高員工廉潔自律意識。防范措施追回?fù)p失，對員工進(jìn)行嚴(yán)肅處理，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)處理。處理措施包括收受賄賂、挪用公款、偷盜財物等。貪圖小利行為類型識別方法通過內(nèi)部審計、崗位輪換制度執(zhí)行情況的檢查等方式，發(fā)現(xiàn)員工的異常行為或疏忽。防范措施嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換制度，明確交接流程和責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督和檢查。處理措施對員工進(jìn)行警告、罰款等處理，并立即進(jìn)行崗位輪換和交接。崗位輪換未檢查行為類型包括未按規(guī)定進(jìn)行崗位輪換、未履行交接手續(xù)等。案例三：崗位輪換未檢查行為的識別與處理員工行為排查的工具與資源05《遵章守紀(jì)承諾書》銀行員工簽署的承諾書，承諾遵守銀行規(guī)章制度、道德規(guī)范和法律法規(guī)，并承擔(dān)違規(guī)行為的責(zé)任。《行為排查表》銀行制定的排查表，列舉了員工可能存在的違規(guī)行為，用于對員工進(jìn)行定期排查。《遵章守紀(jì)承諾書》與《行為排查表》的模板九種人、八個嚴(yán)禁、八個不得的解讀九種人指銀行員工中可能存在違規(guī)行為的九種類型，包括涉嫌非法集資、賬戶異常、利用職務(wù)之便謀私利等。八個嚴(yán)禁八個不得銀行禁止員工從事的八項行為，包括與客戶進(jìn)行不正當(dāng)交易、挪用客戶資金、違規(guī)從事投資等。銀行要求員工必須遵守的八項紀(jì)律，包括不得泄露客戶信息、不得偽造業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、不得違反反洗錢規(guī)定等。123智能化排查方法的應(yīng)用（如中國執(zhí)行信息網(wǎng)、大數(shù)據(jù)平臺）中國執(zhí)行信息網(wǎng)銀行可以通過該網(wǎng)站查詢員工的信用記錄、法律訴訟等信息，及時發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)行為。030201大數(shù)據(jù)平臺銀行可以利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對員工的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易和行為模式，及時進(jìn)行排查和處理。智能化系統(tǒng)銀行可以引入智能化的風(fēng)險管理系統(tǒng)，自動對員工進(jìn)行風(fēng)險評級和預(yù)警，提高排查的效率和準(zhǔn)確性。員工行為排查的持續(xù)改進(jìn)06根據(jù)銀行風(fēng)險狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模和員工數(shù)量，合理確定排查頻率，確保及時發(fā)現(xiàn)和糾正員工違規(guī)行為。采用多種方式進(jìn)行排查，如現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測、問卷調(diào)查等，提高排查的覆蓋面和準(zhǔn)確性。關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位和敏感環(huán)節(jié)，確保排查工作的針對性和有效性。及時對排查結(jié)果進(jìn)行總結(jié)、分析和利用，制定針對性的整改措施，防范類似問題再次發(fā)生。排查活動的時效性和質(zhì)效性要求排查頻率排查方式排查重點(diǎn)排查結(jié)果利用問題發(fā)現(xiàn)與整改的機(jī)制通過日常業(yè)務(wù)監(jiān)督、客戶投訴、內(nèi)部舉報等途徑，及時發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)行為。問題發(fā)現(xiàn)途徑建立清晰的問題報告流程，確保問題能夠及時、準(zhǔn)確地向上級報告，并得到有效處理。對整改措施的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和評估，確保問題得到徹底解決，防止類似問題再次發(fā)生。問題報告流程針對發(fā)現(xiàn)的問題，制定詳細(xì)的整改措施，包括責(zé)任部門、責(zé)任人、整改時間等，確保整改工作得到有效落實(shí)。整改措施制定01020403整改效果評估員工合規(guī)意識的提升與內(nèi)控合規(guī)體系的完善合規(guī)意識培養(yǎng)通