銀行清機加鈔管理制度?總則目的為加強銀行自助設備清機加鈔管理，確保自助設備現金的安全、準確與正常運行，保障客戶資金安全，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行所有自助設備的清機加鈔操作，包括自動取款機（ATM）、自動存取款機（CRS）等?；驹瓌t1.雙人操作原則：清機加鈔必須由兩名具備上崗資格的工作人員共同進行，相互監督，確保操作過程合規、準確。2.安全保密原則：嚴格遵守現金管理和安全保衛規定，加強對清機加鈔過程中現金、鑰匙、密碼等重要物品及信息的管理，防止出現安全事故和信息泄露。3.合規操作原則：清機加鈔操作必須嚴格按照規定的流程和操作規范進行，確保每一個環節都符合法律法規和銀行內部制度要求。清機加鈔人員管理人員資質1.清機加鈔人員必須是銀行正式員工，經過專業培訓并取得上崗資格證書。2.培訓內容包括現金業務知識、自助設備操作技能、安全防范知識、職業道德等，培訓時間和效果應達到規定要求。人員職責1.清機加鈔負責人負責組織和安排清機加鈔工作，制定工作計劃和任務分配。監督清機加鈔全過程，確保操作合規、安全，及時解決操作過程中出現的問題。對清機加鈔人員的工作進行指導和考核，對違規行為進行糾正和處理。2.清機加鈔操作員嚴格按照清機加鈔操作流程進行操作，負責自助設備的現金清點、裝填、取出等具體工作。配合負責人做好清機加鈔前的準備工作，包括領取現金、設備鑰匙、密碼等。負責清機加鈔過程中設備的安全防護，防止無關人員進入操作區域。對清機加鈔過程中發現的異常情況及時報告負責人，并做好記錄。人員考核1.建立清機加鈔人員考核機制，定期對清機加鈔人員的工作表現進行考核，考核內容包括操作準確性、合規性、工作態度、安全意識等。2.考核結果與績效獎金、崗位晉升等掛鉤，對表現優秀的人員給予獎勵，對違規操作或工作失誤的人員進行批評教育、經濟處罰直至取消上崗資格。清機加鈔流程清機加鈔計劃制定1.運營管理部門根據自助設備的現金使用情況、交易數據等，定期制定清機加鈔計劃，明確清機加鈔的時間、地點、設備型號、預計現金需求量等。2.清機加鈔計劃應提前通知相關人員，包括清機加鈔負責人、操作員、押運人員等，確保各方做好準備工作。清機加鈔準備工作1.現金準備根據清機加鈔計劃，由現金管理部門準備足額、合格的現金，現金應經過整點，確保無假幣、殘幣等?，F金裝入專用鈔箱，鈔箱應加封并做好標識，注明鈔箱編號、金額、幣種等信息。2.設備鑰匙和密碼管理自助設備的鑰匙和密碼由專人保管，實行分開管理。清機加鈔前，操作員從鑰匙保管人員處領取設備鑰匙，并在鑰匙領取登記簿上簽字確認。密碼由密碼管理人員在清機加鈔現場通過專用密碼設備進行輸入，操作員不得擅自記錄密碼。3.安全防護準備清機加鈔前，確保操作場地安全，設置警戒標識，防止無關人員進入。檢查自助設備的監控設備是否正常運行，確保清機加鈔過程全程監控。準備好必要的安全防護工具，如防暴槍、狼牙棒等。清機加鈔操作步驟1.設備停機與斷電清機加鈔人員到達操作現場后，首先在自助設備屏幕上選擇"暫停服務"，然后關閉自助設備電源開關。2.打開設備防護門使用設備鑰匙打開自助設備的防護門，將設備內部現金取出，放入專用鈔箱。在取出設備內現金過程中，應仔細清點，檢查是否有卡鈔、假幣等異常情況，如有異常應及時記錄并報告。3.現金清點與裝填將鈔箱運至操作臺上，按照規定的操作流程進行現金清點，確保鈔箱內現金金額與清機加鈔計劃一致?，F金清點無誤后，將現金裝入自助設備的現金模塊，注意現金的擺放順序和整齊度，防止出現卡鈔現象。4.設備檢查與測試現金裝填完畢后，關閉自助設備防護門，接通電源，開啟自助設備。對自助設備進行功能測試，包括查詢、取款、存款、轉賬等交易功能，檢查設備是否正常運行，打印憑條是否清晰準確。測試過程中發現問題應及時處理，如無法解決應及時報告上級主管部門。5.清機加鈔記錄清機加鈔人員應在清機加鈔登記簿上詳細記錄清機加鈔的時間、地點、設備型號、現金金額、幣種、操作過程中發現的問題及處理情況等信息。清機加鈔記錄應做到字跡清晰、內容完整、準確無誤，并由清機加鈔負責人和操作員簽字確認。清機加鈔后工作1.設備檢查與清理清機加鈔工作結束后，再次檢查自助設備的運行情況，確保設備正常。清理操作現場，將剩余現金、工具等物品整理歸位，關閉監控設備。2.鑰匙與密碼歸還清機加鈔操作員將設備鑰匙歸還鑰匙保管人員，并在鑰匙歸還登記簿上簽字確認。密碼管理人員收回密碼操作權限，確保密碼安全。3.現金與設備交接清機加鈔人員將清機加鈔情況向現金管理部門和運營管理部門進行匯報，并辦理現金與設備的交接手續?，F金管理部門對清機加鈔收回的現金進行核對和清點，確保賬實相符。清機加鈔安全管理現金安全管理1.清機加鈔過程中，現金必須存放在專用鈔箱內，鈔箱應加封并妥善保管，防止現金被盜、被搶或丟失。2.現金運送應嚴格按照銀行現金押運規定執行，由專業押運人員負責押運，確保現金運輸安全。3.加強對現金來源和去向的管理，嚴格執行現金出入庫制度，確保現金的真實性和合法性。設備安全管理1.定期對自助設備進行維護保養，確保設備正常運行，減少因設備故障引發的安全風險。2.加強對自助設備的安全防護設施建設，如安裝監控設備、報警裝置等，提高設備的安全性。3.清機加鈔人員在操作過程中應嚴格遵守設備操作規程，防止因操作不當損壞設備或引發安全事故。人員安全管理1.清機加鈔人員應具備一定的安全防范意識，掌握基本的安全防范技能，如防暴、自衛等。2.清機加鈔操作現場應配備必要的安全防護工具，如防暴槍、狼牙棒等，并確保其處于良好的備用狀態。3.如遇突發事件，清機加鈔人員應保持冷靜，按照應急預案進行處置，確保自身安全和銀行財產安全。清機加鈔監督與檢查內部監督1.運營管理部門負責對清機加鈔工作進行日常監督，定期檢查清機加鈔計劃執行情況、操作流程合規性、清機加鈔記錄完整性等。2.審計部門定期對清機加鈔工作進行審計，檢查清機加鈔內部控制制度的執行情況，發現問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.銀行內部設立舉報渠道，鼓勵員工對清機加鈔過程中的違規行為進行舉報，對舉報屬實的給予獎勵。外部監督1.接受人民銀行等監管部門的監督檢查，積極配合監管部門的工作，如實提供清機加鈔相關資料和信息。2.定期向監管部門匯報清機加鈔工作情況，主動接受監管部門的指導和監督，不斷完善清機加鈔管理工作。清機加鈔風險防范與應急處理風險防范1.操作風險防范加強對清機加鈔人員的培訓和教育，提高其業務水平和風險意識，確保操作合規、準確。嚴格執行清機加鈔操作流程，規范操作行為，杜絕違規操作。定期對清機加鈔操作流程進行評估和優化，及時發現和解決潛在的操作風險。2.安全風險防范強化安全防范措施，完善安全防護設施，確保清機加鈔過程安全。加強對現金、鑰匙、密碼等重要物品的管理，嚴格執行雙人操作、分開保管等制度，防止出現安全事故。定期開展安全演練，提高清機加鈔人員應對突發事件的能力。3.技術風險防范加強對自助設備的技術管理，定期進行設備維護和升級，確保設備運行穩定、安全。建立健全自助設備故障監測和預警機制，及時發現和處理設備故障，減少技術風險對清機加鈔工作的影響。應急處理1.應急預案制定制定清機加鈔應急預案，明確應急處置流程、各部門職責、應急聯系方式等內容。應急預案應定期進行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。2.應急處置流程清機加鈔過程中如遇突發事件，如搶劫、火災、設備故障等，清機加鈔人員應立即啟動應急預案，并及時報告上級主管部門。按照應急預案的要求，采取相應的應急措施，如保護現場、疏散人員、報警求助、處理故障等，確保人員安全和銀行財產安全。事件處理完畢后，及時向上級