風險測評管理制度模板?一、總則（一）目的為加強公司風險管理，規范風險測評工作，確保公司在運營過程中能夠及時、準確地識別、評估和應對各類風險，保障公司穩健發展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務單元以及全體員工在涉及公司戰略規劃、經營活動、財務狀況、市場競爭等方面的風險測評工作。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司運營的各個環節和層面，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規風險等。2.客觀性原則：測評過程應基于客觀事實和數據，避免主觀偏見和人為因素的干擾。3.動態性原則：風險狀況是不斷變化的，測評工作應定期進行，及時反映風險的變化趨勢，并根據變化調整應對策略。4.重要性原則：根據風險對公司目標的影響程度，確定重點關注的風險領域和關鍵風險點，集中資源進行管理。5.成本效益原則：在風險測評和管理過程中，應權衡成本與效益，確保風險管理措施的實施能夠為公司帶來合理的收益。二、風險測評組織與職責（一）風險管理委員會1.公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的最高決策機構。2.風險管理委員會由公司高層管理人員組成，負責審議和批準公司風險管理戰略、政策和制度，審定重大風險測評報告，決策重大風險應對方案等。（二）風險管理部門1.公司設立專門的風險管理部門，負責統籌協調公司風險測評工作。2.風險管理部門職責包括：制定和完善風險測評管理制度和流程；組織開展風險識別、評估和分析工作；建立風險信息數據庫；定期編制風險測評報告；跟蹤監督風險應對措施的執行情況等。（三）各部門及業務單元1.各部門及業務單元是風險測評的責任主體，負責本部門、本業務單元風險的識別、評估，并及時向風險管理部門報告相關風險信息。2.各部門及業務單元應指定專人負責風險測評工作，配合風險管理部門開展風險測評工作，并落實風險應對措施。（四）崗位人員職責1.公司全體員工應增強風險意識，在日常工作中識別和報告潛在風險。2.涉及關鍵崗位的員工應按照崗位職責要求，嚴格執行風險控制措施，確保業務操作合規，避免風險事件的發生。三、風險識別（一）風險識別的范圍1.戰略風險：包括公司戰略規劃不合理、市場定位不準確、業務拓展失敗等可能影響公司長期發展的風險。2.市場風險：如市場需求變化、市場價格波動、競爭對手策略調整等對公司產品或服務銷售及市場份額的影響。3.信用風險：客戶信用狀況不佳導致的應收賬款回收困難、壞賬損失等風險。4.操作風險：因內部流程不完善、人為失誤、系統故障等引發的風險，如業務操作失誤、內部控制失效、信息安全事故等。5.合規風險：違反法律法規、監管要求以及公司內部規章制度等帶來的風險。6.財務風險：包括資金流動性不足、債務風險、匯率風險、利率風險等影響公司財務狀況的風險。（二）風險識別的方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，發放給各部門及相關人員，收集對各類風險的認知和反饋。2.頭腦風暴法：組織相關人員召開會議，鼓勵大家充分發表意見，共同討論可能存在的風險。3.流程圖法：繪制公司各項業務流程，分析流程中的關鍵環節和可能出現風險的節點。4.財務報表分析法：通過對公司財務報表的分析，評估公司財務狀況和經營成果，識別潛在的財務風險。5.案例分析法：借鑒同行業或其他公司發生的風險事件案例，分析公司可能面臨的類似風險。（三）風險識別的流程1.各部門及業務單元按照風險識別方法，定期開展本部門、本業務單元的風險識別工作，填寫風險識別清單。2.將識別出的風險清單提交至風險管理部門，風險管理部門進行匯總整理。3.風險管理部門組織相關人員對匯總后的風險清單進行進一步分析和審核，確保風險識別的準確性和完整性。四、風險評估（一）風險評估指標體系1.可能性：評估風險發生的概率，可分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風險一旦發生對公司目標的影響大小，可分為重大、較大、一般、較小四個等級。3.風險值：根據可能性和影響程度的評估結果，計算風險值，風險值=可能性×影響程度。（二）風險評估方法1.定性評估方法：通過專家判斷、經驗分析等方式，對風險的可能性和影響程度進行定性描述和評估。2.定量評估方法：運用數學模型、統計分析等工具，對風險進行量化評估，確定風險值。在條件允許的情況下，應盡量采用定量評估方法，以提高風險評估的準確性。（三）風險評估流程1.風險管理部門根據風險識別結果，確定風險評估的范圍和對象。2.選擇合適的風險評估方法，對風險的可能性和影響程度進行評估。3.計算風險值，根據風險值對風險進行排序，確定重大風險、重要風險和一般風險。4.編制風險評估報告，詳細說明風險評估的過程、結果及相關建議。五、風險應對（一）風險應對策略1.風險規避：對于發生可能性高且影響程度重大的風險，采取主動放棄或終止相關業務活動等方式，避免風險的發生。2.風險降低：通過采取控制措施，降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度。如加強內部控制、優化業務流程、提高員工素質等。3.風險轉移：將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂免責條款、進行資產證券化等。4.風險承受：對于發生可能性較低且影響程度較小的風險，公司選擇承受風險，不采取額外的應對措施，但需對風險進行持續監控。（二）風險應對方案制定1.針對評估出的各類風險，由風險管理部門牽頭，組織相關部門及業務單元制定具體的風險應對方案。2.風險應對方案應明確應對措施、責任部門、實施時間、預期效果等內容。3.重大風險應對方案需提交風險管理委員會審議批準后實施。（三）風險應對措施的實施與監控1.各責任部門按照風險應對方案組織實施應對措施，確保措施的有效執行。2.風險管理部門負責對風險應對措施的執行情況進行跟蹤監控，及時發現問題并督促整改。3.根據風險應對措施的實施效果和風險狀況的變化，適時調整風險應對策略和方案。六、風險信息管理（一）風險信息收集1.建立風險信息收集渠道，包括內部報告、外部資訊、市場調研、行業動態等。2.各部門及業務單元應定期收集、整理本部門、本業務單元的風險信息，并及時報送至風險管理部門。3.風險管理部門負責收集、匯總來自各方面的風險信息，建立風險信息數據庫。（二）風險信息分析與處理1.風險管理部門對收集到的風險信息進行分析和篩選，提取有價值的信息。2.運用數據分析工具和方法，對風險信息進行深入挖掘，評估風險趨勢和潛在影響。3.根據風險信息分析結果，及時調整風險測評工作重點和應對策略。（三）風險信息報告1.風險管理部門定期編制風險測評報告，向風險管理委員會及公司管理層匯報公司風險狀況、風險應對措施執行情況等。2.對于重大風險事件或突發事件，應及時形成專項報告，向相關領導和部門進行匯報，并提出應急處理建議。3.風險信息報告應內容準確、數據詳實、分析客觀，為公司決策提供有力支持。七、風險測評監督與考核（一）監督機制1.公司內部審計部門定期對風險測評工作進行審計監督，檢查風險測評制度的執行情況、風險識別與評估的準確性、風險應對措施的有效性等。2.風險管理部門定期對各部門及業務單元的風險測評工作進行檢查和指導，確保風險測評工作規范開展。（二）考核辦法1.建立風險測評工作考核指標體系，對各部門及業務單元的風險測評工作進行量化考核。2.考核指標包括風險識別的完整性、風險評估的準確性、風險應對措施的執行效果、風險信息報告的及時性等。3.根據考核結果，對表現優秀的部門和個人進行表彰和獎勵，對工作不力的部門和個人進行批評和問責。八、培訓與宣傳（一）培訓計劃1.風險管理部門制定風險測評培訓計劃，定期組織公司員工參加風險測評相關知識和技能培訓。2.培訓內容包括風險管理理念、風險識別方法、風險評估技巧、風險應對策略等。（二）培訓方式1.內部培訓：邀請公司內部專家或風險管理部門人員進行授課，開展集中培訓、專題講座等。2.外部培訓：選派員工參加外部專業機構舉辦的風險管理培訓課程或研討會。3.在線學習：利用公司內部網絡平臺，提供風險測評相關的在線學習資源，供員工自主學習。（三）宣傳推廣1.通過公司內部刊物、宣傳欄、電子郵件等渠道，宣傳風險管理知識和公司風險測評管理制度。2.組織