銀行印鑒密鑰管理制度?總則目的本制度旨在規范銀行印鑒與密鑰的管理，確保銀行資金安全，防范操作風險，維護公司正常的財務秩序和業務運營。適用范圍本制度適用于公司本部及所屬各分支機構在銀行開戶所涉及的印鑒與密鑰管理工作。基本原則1.安全性原則：確保印鑒與密鑰的存儲、使用、保管等環節安全可靠，防止被盜用、篡改或遺失。2.不相容崗位分離原則：明確印鑒保管、使用審批、密鑰管理等崗位的職責，相互制約，避免一人兼任可能導致的風險。3.審批授權原則：所有印鑒與密鑰的使用必須經過嚴格的審批流程，明確審批權限，未經授權不得擅自使用。4.記錄與追溯原則：對印鑒與密鑰的管理全過程進行詳細記錄，以便在需要時能夠追溯每一個操作環節。印鑒管理印鑒種類1.財務專用章：用于辦理公司各類銀行結算業務，如支票、匯票、本票等的加蓋。2.法定代表人章：代表公司法定代表人行使職權，與財務專用章配合使用。3.合同專用章：用于簽訂各類經濟合同，在涉及銀行結算條款時使用。4.其他專用章：根據公司業務需要，經批準刻制的用于特定業務的專用章，如業務專用章、收費專用章等，在相關業務涉及銀行結算時使用。印鑒刻制1.申請：因業務需要刻制印鑒時，由使用部門填寫《印鑒刻制申請表》，詳細說明印鑒名稱、用途、使用范圍等信息，并經部門負責人審核簽字后，報分管領導審批。2.審批：分管領導根據申請內容進行審批，對于涉及重要業務或金額較大的印鑒刻制，需報總經理審批。3.刻制：經審批同意后，由行政部門統一安排具有資質的刻章單位進行刻制。刻章單位必須嚴格按照公司提供的樣式和要求進行刻制，確保印鑒清晰、規范。4.備案：印鑒刻制完成后，行政部門負責將印鑒模板留存備案，并將印鑒移交財務部門進行登記管理。財務部門應建立印鑒登記簿，記錄印鑒名稱、編號、刻制日期、啟用日期、保管人等信息。印鑒保管1.保管人員：財務專用章和法定代表人章由財務部門指定專人分別保管，合同專用章及其他專用章由相關業務部門指定專人保管。保管人員應具備良好的職業道德和責任心，熟悉銀行結算業務流程。2.保管要求：印鑒必須存放在安全可靠的保險柜或保管箱內，實行雙人保管制度（即兩把鑰匙分別由兩人保管），確保印鑒的安全性。印鑒保管人員不得將印鑒隨意帶出辦公室，如因特殊情況需要帶出，必須經部門負責人批準，并辦理相關登記手續，由兩人共同攜帶，使用完畢后立即歸還。節假日或下班期間，印鑒必須存放在保險柜內，并妥善保管鑰匙。印鑒使用1.使用審批：銀行結算業務使用印鑒時，由經辦人員填寫《印鑒使用申請表》，詳細注明業務內容、金額、收款單位等信息，并經部門負責人審核簽字后，報財務負責人審批。涉及重大資金支出或重要業務合同的印鑒使用，還需報分管領導或總經理審批。2.使用流程：印鑒保管人員在接到經審批的《印鑒使用申請表》后，應認真核對申請表上的各項信息，確保與業務實際情況相符。使用印鑒時，必須由保管人員親自加蓋，不得將印鑒交由他人代蓋。加蓋印鑒時應清晰、端正，確保印鑒與票據或文件上的預留印鑒一致。使用完畢后，保管人員應在《印鑒使用申請表》上注明使用日期、用途等信息，并將申請表妥善保管，作為印鑒使用記錄的依據。印鑒變更1.變更申請：因公司名稱變更、法定代表人變更、銀行賬戶變更等原因需要變更印鑒時，由相關部門填寫《印鑒變更申請表》，詳細說明變更原因、變更內容等信息，并提交相關證明文件，經部門負責人審核簽字后，報財務負責人審批。2.審批流程：財務負責人根據申請內容進行審核，對于涉及重要事項的印鑒變更，需報分管領導或總經理審批。3.變更操作：經審批同意后，財務部門負責通知原印鑒保管人員將原印鑒交回，并按照規定的刻制流程重新刻制新印鑒。新印鑒刻制完成后，財務部門應及時辦理銀行賬戶印鑒變更手續，并將新印鑒移交新的保管人員進行登記管理。4.舊印鑒銷毀：原印鑒交回后，由財務部門會同行政部門按照公司印章管理規定進行銷毀，并做好銷毀記錄。銷毀記錄應包括銷毀日期、印鑒名稱、編號、銷毀方式等信息，保存期限為[X]年。密鑰管理密鑰種類1.網上銀行密鑰：用于登錄公司網上銀行系統，進行資金查詢、轉賬匯款、支付結算等操作的數字證書或動態口令牌。2.支付密碼器密鑰：用于生成支付密碼，確保支票、匯票等票據支付安全的設備及密鑰。密鑰申請1.申請流程：因業務需要申請密鑰時，由使用部門填寫《密鑰申請表》，詳細說明密鑰類型、用途、使用范圍等信息，并經部門負責人審核簽字后，報財務負責人審批。2.審批權限：財務負責人根據申請內容進行審批，對于涉及重要業務或金額較大的密鑰申請，需報分管領導審批。密鑰領取1.領取方式：經審批同意后，由財務部門指定專人前往銀行領取密鑰。領取時，領取人應攜帶有效身份證件，并在銀行提供的領取記錄上簽字確認。2.交接手續：領取人領取密鑰后，應及時將密鑰移交使用部門，并辦理交接手續。交接手續應包括密鑰名稱、編號、領取日期、交接人等信息，確保密鑰傳遞過程的準確性和安全性。密鑰保管1.保管人員：網上銀行密鑰由使用部門指定專人保管，支付密碼器密鑰由財務部門指定專人保管。保管人員應妥善保管密鑰，不得泄露密鑰信息。2.保管要求：密鑰必須存放在安全可靠的保險柜或保管箱內，實行雙人保管制度（即兩把鑰匙分別由兩人保管），確保密鑰的安全性。密鑰保管人員不得將密鑰隨意帶出辦公室，如因特殊情況需要帶出，必須經部門負責人批準，并辦理相關登記手續，由兩人共同攜帶，使用完畢后立即歸還。節假日或下班期間，密鑰必須存放在保險柜內，并妥善保管鑰匙。密鑰使用1.使用審批：使用網上銀行密鑰進行資金操作時，由經辦人員填寫《網上銀行操作申請表》，詳細注明操作內容、金額、收款單位等信息，并經部門負責人審核簽字后，報財務負責人審批。使用支付密碼器密鑰生成支付密碼時，由經辦人員填寫《支付密碼使用申請表》，經部門負責人審核簽字后，報財務負責人審批。涉及重大資金支出或重要業務的密鑰使用，還需報分管領導或總經理審批。2.使用流程：密鑰保管人員在接到經審批的申請表后，應按照規定的操作流程進行密鑰使用。使用網上銀行密鑰時，應按照銀行系統提示進行操作，確保操作的準確性和安全性；使用支付密碼器密鑰時，應按照支付密碼器的操作說明生成支付密碼，并在票據或文件上加蓋支付密碼。使用完畢后，保管人員應在申請表上注明使用日期、用途等信息，并將申請表妥善保管，作為密鑰使用記錄的依據。密鑰更換1.更換原因：因密鑰丟失、損壞、過期等原因需要更換密鑰時，由保管人員填寫《密鑰更換申請表》，詳細說明更換原因、更換內容等信息，并提交相關證明文件，經部門負責人審核簽字后，報財務負責人審批。2.審批流程：財務負責人根據申請內容進行審核，對于涉及重要事項的密鑰更換，需報分管領導或總經理審批。3.更換操作：經審批同意后，財務部門負責通知原密鑰保管人員將原密鑰交回，并按照規定的領取流程重新領取新密鑰。新密鑰領取后，應及時進行更換，并將新密鑰移交新的保管人員進行登記管理。4.舊密鑰銷毀：原密鑰交回后，由財務部門會同行政部門按照公司密鑰管理規定進行銷毀，并做好銷毀記錄。銷毀記錄應包括銷毀日期、密鑰名稱、編號、銷毀方式等信息，保存期限為[X]年。監督與檢查內部審計公司內部審計部門定期對銀行印鑒與密鑰管理情況進行審計，檢查印鑒與密鑰的保管、使用、變更等環節是否符合本制度規定，是否存在安全隱患。對于審計中發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。定期檢查財務部門應定期對印鑒與密鑰的保管情況進行檢查，檢查內容包括保險柜或保管箱的安全性、印鑒與密鑰的存放是否規范、保管人員的操作是否符合要求等。發現問題應及時采取措施進行整改，并記錄檢查情況。不定期抽查公司管理層或相關部門不定期對銀行印鑒與密鑰管理情況進行抽查，確保印鑒與密鑰管理工作始終處于有效監督之下。對于抽查中發現的違規行為，應嚴肅追究相關人員的責任。風險防范與應急處理風險防范措施1.加強對印鑒與密鑰保管人員的培訓，提高其風險意識和操作技能，確保其熟悉印鑒與密鑰管理的各項規定和流程。2.定期對印鑒與密鑰管理情況進行評估，及時發現潛在風險，并采取相應的防范措施。3.加強與銀行的溝通與協調，及時了解銀行印鑒與密鑰管理的相關政策和要求，確保公司的管理工作與銀行規定保持一致。應急處理預案1.制定印鑒與密鑰丟失、被盜用、篡改等突發事件的應急處理預案，明確應急處理流程和責任分工。2.一旦發生突發事件，應立即啟動應急預案，采取措施防止損失擴大，并及時向公司管