基金從業人員資格考試題庫帶答案2024一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.受托資產管理B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.基金資產的投資運作答案：D解析：基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C解析：中國證券登記結算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人，不屬于基金銷售機構。而商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構都可以從事基金銷售業務。3.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B解析：封閉式基金在募集設立時，基金規模是固定的。它在證券交易所上市交易，投資者通過證券公司進行委托買賣。而封閉式基金一般不通過基金公司直銷、商業銀行代銷這種方式，開放式基金通常有基金公司直銷和商業銀行代銷等銷售渠道。4.基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.決定基金擴募或者延長基金合同期限答案：D解析：基金份額持有人享有分享基金財產收益、參與分配清算后的剩余基金財產、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額等權利。而決定基金擴募或者延長基金合同期限是基金份額持有人大會的職權，并非單個基金份額持有人的權利。5.下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A.股票基金應有80%以上的資產投資于股票B.債券基金應有80%以上的資產投資于債券C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉債D.基金中的基金應當80%以上的基金資產投資于其他公開募集的基金份額答案：C解析：貨幣市場基金僅能投資于貨幣市場工具，不能投資于股票、可轉債等。股票基金應有80%以上的資產投資于股票；債券基金應有80%以上的資產投資于債券；基金中的基金應當80%以上的基金資產投資于其他公開募集的基金份額。6.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：B解析：基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。7.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。A.分級基金B.傘形基金C.ETFD.LOF答案：A解析：分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。傘形基金是指在一個母基金之下再設立若干個子基金，各子基金獨立進行投資決策。ETF是交易型開放式指數基金，LOF是上市開放式基金。8.基金監管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正待遇答案：B解析：公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化。公開的內容不僅限于監管機構的業務活動，還包括基金市場的各類信息。C選項是公平原則的要求，D選項是公正原則的要求。9.下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德和法律在內容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進作用答案：C解析：道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。道德在調整范圍上對法律具有補充作用，法律對傳播道德具有促進作用。但道德和法律在內容上并不是完全重疊的，有些行為可能只受道德約束，有些行為則同時受道德和法律的約束。10.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現答案：D解析：向投資者表明所推介基金的過往業績并不預示其未來表現是基金銷售過程中的正確做法，不屬于禁止性情形。而向他人提供基金未公開的信息、同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務、接受投資者全權委托代理客戶進行基金認購等交易都是基金銷售人員禁止的行為。11.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。獨立性原則強調合規部門和合規人員在履行合規管理職責時應當保持獨立。公正性原則要求合規人員在履行職責時，對任何機構和個人的違法違規行為都應按照規定進行處理。專業性原則要求合規人員具備必要的專業知識和技能。12.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人資金周轉能力D.基金產品規模和基金投資人購買能力答案：A解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，這是基金銷售適用性的要求。13.下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額-贖回費用C.贖回金額=贖回總額×贖回費率D.贖回金額=贖回總額+贖回費用答案：B解析：開放式基金贖回金額的計算公式為：贖回金額=贖回總額-贖回費用，其中贖回總額=贖回份額×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。14.（）是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規B.誠實守信C.保守秘密D.專業審慎答案：C解析：保守秘密是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。守法合規強調遵守法律法規和行業自律規則。誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶、不得進行內幕交易和操縱市場等。專業審慎要求基金從業人員具備相應的專業知識和技能，審慎開展業務。15.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用使得客戶服務模式以網絡在線服務為主B.自助式前臺系統是為基金投資人提供自助服務的系統C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D解析：講座、推介會和座談會可以為投資者提供面對面交流的機會，能讓投資者更直接地了解基金產品和投資知識，與基金公司人員進行互動交流。互聯網的應用確實使得客戶服務模式更多地向網絡在線服務發展。自助式前臺系統是為基金投資人提供自助服務的系統。電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統。16.基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務的特性。A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性答案：C解析：基金市場營銷的持續性是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務的特性。服務性強調基金營銷是一種服務活動。專業性要求基金營銷人員具備專業的知識和技能。適用性要求基金銷售機構在銷售基金時要將合適的產品銷售給合適的投資者。17.（）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則答案：B解析：客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。公正性原則強調合規人員在處理違規行為時要公平對待各方。專業性原則要求合規人員具備專業知識和技能。協調性原則要求合規人員處理好與其他部門和監管機構的關系。18.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B.只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對答案：C解析：基金份額認購可以采用前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是在認購基金份額時就支付認購費用；后端收費是在贖回基金份額時才支付認購費用，后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金。所以A、B選項錯誤。19.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據答案：C解析：基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，不得承諾或者保證投資收益，也不得損害服務對象的合法權益。基金投資顧問機構是從事基金投資顧問活動的機構，按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，且提供投資顧問服務應當具有合法的依據。20.基金管理人應在基金發售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A解析：基金管理人應在基金發售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。21.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。22.（）是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.全球股票基金B.國外股票基金C.國際股票基金D.國內股票基金答案：C解析：國際股票基金是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。全球股票基金是指投資于全球各個國家的股票市場。國外股票基金通常指投資于某一特定國家或地區的股票市場。國內股票基金是指投資于本國股票市場的基金。23.（）是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。A.守法合規B.誠實守信C.保守秘密D.專業審慎答案：D解析：專業審慎是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。守法合規強調遵守法律法規。誠實守信要求不得欺詐等。保守秘密要求不泄露相關信息。24.下列不屬于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率等。能有效防止操縱市場并不是基金信息披露的直接作用。25.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B解析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。26.關于基金監管目標，下列說法錯誤的是（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.消除市場風險D.推動基金業的規范發展答案：C解析：基金監管的目標包括保護投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、推動基金業的規范發展等。市場風險是客觀存在的，無法完全消除，基金監管只能通過各種措施來防范和控制市場風險。27.下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益答案：C解析：投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益，而于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益。貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益，每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配。28.（）是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。A.專業性原則B.協調性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：A解析：專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。協調性原則強調處理好與其他部門和監管機構的關系。獨立性原則要求合規部門和人員保持獨立。公正性原則要求公平對待各方。29.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。A.合規B.合格C.違規D.違約答案：A解析：合規是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。合格通常指符合一定的標準或要求。違規是指違反規定。違約是指違反合同約定。30.以下關于ETF聯接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯接基金依附于主基金B.增強了ETF市場的交易活躍度C.不是基金中的基金D.能參與ETF的套利答案：D解析：ETF聯接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF，密切跟蹤標的指數表現，可以說是一種特殊的基金中的基金。它依附于主基金，能增強ETF市場的交易活躍度。但ETF聯接基金不能參與ETF的套利，因為它主要是通過投資ETF來實現跟蹤指數的目的，而不是像投資者直接交易ETF那樣進行套利操作。二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現在（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC解析：基金與股票、債券的差異主要體現在：反映的經濟關系不同，股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，基金反映的是信托關系；所籌資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，資金主要投向實業領域，基金是間接投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具；投資收益與風險大小不同，一般來說，股票的風險和收益較高，債券的風險和收益較低，基金的風險和收益介于兩者之間。信息披露程度不是基金與股票、債券的主要差異。2.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則有（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則，將投資人的利益放在首位；全面性原則，對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面了解；客觀性原則，以客觀事實為依據進行評價；及時性原則，及時更新基金產品和投資人信息。3.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字答案：ABCD解析：基金信息披露的禁止行為包括對證券投資業績進行預測、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏、詆毀其他基金管理人等機構、登載任何自然人等的祝賀性等文字。這些行為會誤導投資者，損害投資者的利益。4.基金管理人內部控制的基本要素包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境，它是內部控制的基礎；風險評估，對經營過程中的風險進行識別和評估；控制活動，采取的各種控制措施；信息溝通，保證信息的及時、準確傳遞；內部監控，對內部控制進行監督和評價。5.下列屬于基金客戶個性化服務的有（）。A.做好客戶的動態分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀D.建立規模導向型的品牌營銷策略答案：ABC解析：基金客戶個性化服務包括做好客戶的動態分析，了解客戶的需求變化；通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀，為客戶提供專業的投資建議。而建立規模導向型的品牌營銷策略不屬于個性化服務，它更側重于擴大客戶規模和市場份額。6.合規管理的基本原則包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.協調性原則答案：ABCD解析：合規管理的基本原則包括獨立性原則，保證合規部門和人員獨立履行職責；客觀性原則，客觀評價違規事實；公正性原則，公平對待各方；協調性原則，處理好與其他部門和監管機構的關系。7.開放式基金的分紅方式有（）。A.現金分紅B.股利分紅C.分紅再投資轉換為基金份額D.轉增份額答案：AC解析：開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。現金分紅是將基金收益以現金形式分配給投資者；分紅再投資轉換為基金份額是將應分配的收益折為等額的新的基金份額進行再投資。股利分紅一般是股票分紅的方式，轉增份額與基金分紅方式無關。8.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的有（）。A.封閉式基金一般有固定的存續期限B.開放式基金一般沒有固定的存續期限C.封閉式基金份額不固定D.開放式基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回答案：ABD解析：封閉式基金一般有固定的存續期限，在存續期內基金份額固定不變。開放式基金一般沒有固定的存續期限，基金份額不固定，投資者可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回。9.基金市場營銷的特征有（）。A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性答案：ABCD解析：基金市場營銷的特征包括服務性，基金營銷是一種服務活動；專業性，要求營銷人員具備專業知識和技能；持續性，需要提供持續的服務；適用性，要將合適的產品銷售給合適的投資者。10.基金監管的目標包括（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統風險D.推動基金業的規范發展答案：ABD解析：基金監管的目標包括保護投資者利益，這是基金監管的首要目標；保證市場的公平、效率和透明，維護市場秩序；推動基金業的規范發展，促進基金行業的健康成長。降低非系統風險主要是通過投資組合等方式，不是基金監管的主要目標。三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤解析：基金管理人不得將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資，這是為了保證基金財產的獨立性和安全性，保護基金份額持有人的利益。2.基金銷售機構可以在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。（）答案：錯誤解析：基金銷售機構只能在基金合同約定的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換，不能擅自超出約定范圍進行操作。3.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。（）答案：正確解析：開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額，基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。4.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定