2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范題庫附答案（基礎題）

單選題（共1500題）1、(2017年)下列不能作為公募基金銷售渠道的機構是（）。A.商業銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B2、（2016年真題）目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C3、(2016年)根據基金銷售費用規范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監管部門申請的事項D.法規許可的行為【答案】A5、（2020年真題）關于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲、乙的觀點都正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確【答案】A6、證券投資基金管理公司是經（）批準的在中國境內設立，從事證券投資基金管理業務和其他業務的企業法人。A.中國證券業協會B.中國證券監督管理委員會C.國務院D.國務院證券監督管理機構【答案】B7、下列做法中符合基金客戶利益至上的是（）。A.基金經理根據公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發行的優質公司債B.基金經理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股C.銀行理財經理向某客戶銷售500萬元某基金產品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業績D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優質客戶，用于提升收益，支持實體經濟【答案】A8、基金管理公司督察長的權利和職責不包括（）。A.人事權利B.列席公司相關會議C.調閱公司相關檔案D.就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能【答案】A9、（2017年真題）關于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向實業領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產品D.債券籌集資金主要投向實業領域【答案】B10、（）要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A11、（2017年真題）基金托管人不需要對基金管理人的（）進行復核、審查。A.基金定期報告B.基金臨時公告C.基金資產凈值D.份額凈值【答案】B12、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數【答案】A13、關于監事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是（）。A.通知業務機構停止其違法行為B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C14、基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年【答案】A15、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構驗資前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C16、關于銀行作為基金銷售機構的優勢，下列表述錯誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎D.銀行擁有覆蓋全國的營業網絡【答案】A17、根據《基金管理公司風險管理指引》的規定，投資合規性風險管理的措施不包括（）。A.每日跟蹤評估投資比例等合規性指標執行情況B.對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，由基金經理自己手工控制C.重點監控投資組合中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統中設置風控參數，對投資的合規風險進行自動控制【答案】B18、基金行業的會員種類包括（）。A.普通會員、聯席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯席會員C.公司會員、聯席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A19、以下關于債券分類的說法錯誤的是()。A.根據債券發行者分為政府債券、企業債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B20、我國基金年度報告的主要內容不包括（）。A.基金交易的業務規則的編制及披露B.基金財務會計報告的編制與披露C.關于年度報告中的重要提示D.基金投資組合報告的披露【答案】A21、債券市場不包括()。A.政府債券的發行市場B.公司債券的流通市場C.企業債券的發行市場D.—級市場【答案】D22、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權益保護教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.防范詐騙教育【答案】B23、以下可體現基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關的工作B.督察長有權參加或者列席公司經營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業機構協助工作,費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產品出具合規意見【答案】C24、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業務的機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C25、(2017年)下列關于證券投資基金業在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優化金融結構，促進經濟增長B.有利于證券市場的穩定、健康發展C.為專業機構投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C26、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為1.50%，假設贖回當日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C27、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認購C.贖回D.轉換【答案】C28、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C29、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業人員配偶進行證券投資的規定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人業人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D30、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放【答案】C31、當發生對基金份額持有****益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在()日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。A.1B.2C.5D.7【答案】B32、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監督管理委員會【答案】C33、（2016年真題）以下關于內部控制目標的說法錯誤的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則。自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展【答案】C34、關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露事項上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集【答案】B35、針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法【答案】C36、（2016年真題）基金公司監事會履行合規責任不包括（）。A.當董事或經理人員采集業務違法時，監事有權通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規報告C.監事會有權委托會計師或其他第三方人員對公司業務及財務狀況進行調查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B37、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯網C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C38、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A39、(2016年)基金份額通常在（）萬份以上才能參與ETF的申購、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D40、某股份制商業銀行，在一個小縣城新開設了營業網點，為了吸引更多客戶前來選購基金產品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規范的是（）。A.客戶現場購買，發放現金紅包B.當日購買基金，手續費先收再返C.買基金，送保險D.網銀申購基金，手續費8折優惠【答案】D41、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權憑證C.信用憑證D.債權憑證【答案】A42、監事會成員中的職工監事應由（）產生。A.股東大會選舉B.全體員工民主選舉C.總經理任命D.董事會決議【答案】B43、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.所托管基金出現違規情形【答案】D44、基金直銷和代銷的不同點不包括（）。A.在基金產品方面B.在風險控制方面C.在客戶關系方面D.在營銷成本方面【答案】B45、（2016年真題）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金托管人；中國基金業協會D.基金管理人；中國證監會【答案】D46、（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A.基金資產保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復核【答案】B47、(2016年)ETF本質是一種（）。A.股票基金B.債券基金C.混合基金D.指數基金【答案】D48、證券投資基金可分為（）。A.公募證券投資基金和私募證券投資基金B.開放式基金和風險投資基金C.對沖基金和封閉式基金D.風險投資基金和私募股權基金【答案】A49、在進行投資決策業務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質性審查制度【答案】C50、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A51、封閉式基金至少每周公告（）次資產凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A52、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式B.基金管理人自建登記系統的“內置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.“混合”模式【答案】C53、(2016年)關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C54、（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金評級機構D.基金注冊登記機構【答案】B55、關于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上B.當媒體報道的消息可能導致基金價格發生重大波動的，托管人應當予以公告C.托管產品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告D.基金管理人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書【答案】A56、（2020年真題）關于合規管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務損失的風險B.降低聲譽損失的風險C.減少違規處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D57、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B.契約型基金和公司型基金C.離岸基金和在岸基金D.主動型基金和被動型基金【答案】D58、關于基金認購費和申購費表述正確的是（）。A.有前端收費模式和后端收費模式B.可按贖回金額不同適用不同的后端申購費率C.一只基金只能有一種收費模式D.前端收費模式可根據客戶類型不同適用不同的費率標準【答案】A59、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控【答案】A60、基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內幕信息Ⅳ.已披露的信息A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D61、某基金公司剛成立，投資總監兼任督察長，違背了合規管理的（）。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協調性原則D.專業性原則【答案】B62、基金管理人合規部門的合規檢查應當包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D63、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經理C.某基金管理公司的投資總監在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現任基金管理公司總經理的工作能力，直接撤換并任命新的總經理【答案】B64、（2017年真題）中國證券投資基金業協會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯席會員C.特別會員D.普通會員【答案】A65、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D66、合規管理的基本原則主要有（）。A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】C67、對履行基金托管職責的監督不包括（）。A.在監督基金投資運作中，是否在基金托管協議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監督系統，是否在發現問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立D.在辦理與基金托管業務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發表意見【答案】B68、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業銀行【答案】C69、下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A70、從事私募基金募集業務的人員應當參加（）。A.后續職業培訓B.行為規范培訓C.后續執業培訓D.職業技能培訓【答案】C71、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。A.合規與風險控制部B.督察長C.合規與風險管理委員會D.監事會【答案】A72、以下不屬于我國基金監管的原則有（）。A.股東利益優先原則B.高效監管原則C.審慎監管原則D.保障投資人利益原則【答案】A73、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D74、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B75、基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B76、關于LOF和ETF的區別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D77、（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.事項識別B.風險應對C.風險評估D.行為監控【答案】C78、(2016年)ETF的申購、贖回是通過（）進行。A.交易所B.代銷網點C.場內市場D.場外市場【答案】A79、根據《基金管理公司風險管理指引》的規定，投資合規性風險管理的措施不包括（）。A.每日鵬評估投資比例等合規性指標執行情況B.對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，由基金經理自己手工控制C.重點監控投資組合中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統中設置風控參數，對投資的合規風險進行自動控制【答案】B80、（）是指因公司人員違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A81、下列關于合規管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為B.合規管理中的“規”是指基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例C.合規風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D.所謂“合規”，與“違規”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致【答案】B82、（2016年真題）下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是（）。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監管者【答案】B83、（2017年真題）張三作為某基金公司基金產品的持有人，下列表述錯誤的是（）。A.該基金公司將保障張三的投資增值B.該基金公司為張三提供資產管理服務C.張三需支付該基金公司一定的費用D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系【答案】A84、（2017年真題）根據基金銷售費用規范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協議之外，基金管理人可以根據和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A85、基金管理人的合規審核包含的程序不包括（）。A.制定合規審核機制B.合規審核調查C.合規審核后續完善D.合規審核評價【答案】C86、（）是指公司應當建立與股東的業務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規和公司章程的規定行使知情權，不得濫用知情權。A.業務與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業原則【答案】A87、（2017年真題）某基金公司在其門戶網站上發布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經督察長檢查，并出具合規意見書即可，無須再向當地中國證監會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A88、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，關于中國證監會依法履行職責有權采取的監管措施，下列說法正確的是（）。A.中國證監會辦案人員在調查與違法案件有關的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時，必須獲得公安機關的協助B.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣C.經中國證監會主要負責人批準，辦案人員可以復制基金公司的任意交易記錄D.對懷疑已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產的，中國證監會辦案人員可以直接予以凍結或者查封【答案】B89、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B90、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業領域【答案】C91、招募說明書的主要披露事項是()。A.募集基金的目的和基金名稱B.風險警示內容C.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式【答案】B92、中國證券投資基金業協會正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月【答案】B93、基金合同當事人不包括（）。A.基金份額持有人B.銷售代理人C.基金托管人D.基金管理人【答案】B94、關于原則性要求，下來說法錯誤的是。（）A.募集結算資金從投資者資金賬戶劃出，到達私募基金財產賬戶或托管資金賬戶之前，屬于投資者的合法財產B.取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等金融機構，不能在同—私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監督機構C.監督機構應當成為中國基金業協會的會員D.私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬于其破產財產或者清算財產【答案】B95、（）指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約【答案】D96、公募基金的招募說明書更新的頻率是每（）。A.1個月B.6個月C.3個月D.12個月【答案】B97、（）不是系列基金特點的主要表現。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進行相互轉換D.各子基金并不可以進行相互轉換【答案】D98、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規風險B.技術風險C.巨額贖回風險D.基金自身的管理風險【答案】C99、關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A100、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D101、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C102、（2017年真題）根據我國相關法律法規規定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D103、（2016年真題）基金試點的當年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C104、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內固定不變D.基金資產總值在合同期限內固定不變【答案】C105、（2021年真題）關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B106、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B107、內幕信息的構成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.非正常渠道的信息C.重要的信息D.非公開的信息【答案】B108、中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱"中登"）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發送至相關機構，需由中登直接雖信息的機構不包括（）A.基金管理人B.代銷機構總部C.代銷機構網點D.基金托管人【答案】C109、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉移【答案】C110、(2016年)下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金B.申購或贖回參與券商可按照0.5％的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T1日公告【答案】A111、偏股型基金說法錯誤的是（）A.以股票為主要投資方向B.業績比較基準中以股票指數為主C.股票投資下限是50％D.基準股票比例60％～100％【答案】C112、可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.更換基金管理人或托管人C.開放式基金發生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C113、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D114、(2017年)依據基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節向兒童優惠銷售基金B.向低風險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產品的風險評價應當每年更新一次D.把合適的產品賣給合適的投資人【答案】D115、關于內部控制的相互制約原則，以下表述錯誤的是（）。A.對于基金管理人內部的事務，由于其業務風險客觀存在，設置多個制約環節不但不會降低發生錯誤或舞弊現象的概率，而且會增加成本，降低效率B.相互牽制需考慮縱向控制關系，即完成某個工作需經過不隸屬的兩個或兩個以上崗位和環節，以使下級受上級監督，上級受下級牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關系，及完成某個環節的工作需要有來自彼此獨立的兩個部門或人員協調運作、相互監督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內部部門和崗位的設置應當全責分明、相互制衡【答案】A116、封閉式基金與開放式基金的主要區別之一是（）。A.基金成立是否規定了最低規模B.基金規模是否固定C.是否具有股權性D.是否被監管部門嚴格監管【答案】B117、基金募集期間的三大信息披露文件不包括（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金份額上市交易公告書D.基金托管協議【答案】C118、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務數額較大，到期未清償的B.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產【答案】A119、如果一只證券投資基金出現投資損失，該風險應由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔B.基金管理人負責承擔C.基金發起人承擔D.基金當事人共同承擔【答案】A120、因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該()。A.不承擔責任B.承擔全部責任C.承擔連帶責任D.承擔一小部分責任【答案】A121、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.7D.10【答案】B122、基金銷售機構可以收取一定的基金銷售費用，關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（）。A.包括認購費B.包括申購費C.包括銷售服務費D.包括管理費【答案】D123、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現在證券投資基金（）。A.有助于促進信息的有效利用和傳播，實現資源合理配置B.有助于發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結構【答案】C124、以下不屬于基金客戶個性化服務內容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策B.提供市場行情分析資迅，揭示市場風險C.做好客戶動態分析D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A125、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B.海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A126、下列關于基金的發售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額B.基金份額的發售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理C.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應當在基金份額發售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件【答案】D127、（2017年真題）對基金管理人的合規管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監事會【答案】A128、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D129、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監督、控制和指導B.公司管理層對人員和業務的監督控制C.員工自律D.各部門主管的監督檢查【答案】A130、下列說法錯誤的是。（）A.封閉式分級基金有—定存續期限，目前多為3年期或5年期B.封閉式分級基金封閉期到期后分級基金通常轉為普通LOF基金進行運作，分級機制可以延續C.開放式的分級基金也分為有期限分級基金和永續分級基金D.永續分級基金能保證分級基金的分級機制在正常情況下長期有效和永久存續。【答案】B131、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息批露合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規審核D.信息披露前應經過必要的合規性審查【答案】C132、（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業性【答案】A133、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A.子代碼B.現金C.母代碼D.份額【答案】A134、同—私募基金產品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進行投資者風險評估。A.1B.2C.3D.5【答案】C135、甲公募基金管理公司在發售某基金產品的過程中，為提高基金募集規模，對其直銷客戶采用先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準，同時向乙基金銷售展業費的方式支付賬外費用。關于上述行為，以下說法錯誤的是（）。A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標準符合基金銷售費用管理規定B.甲公司應當制定銷售管理制度，規范銷售行為C.甲公司向乙機構的客戶經理支付賬外費用屬于商業賄賂D.甲公司應當對銷售人員的行為進行監各檢查【答案】A136、中國證監會限制被調查事件當事人的證券買賣的期限最長不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C137、關于保本浮動收益理財計劃，下列說法正確的是（）。A.指商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計并銷售的資金投資和管理計劃B.指商業銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃C.指商業銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃D.指商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃【答案】B138、（2017年真題）基金公司合規管理部依照所規定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規的基金經理馬上停止其投資權限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發生風險的情況下直接代替業務人員進行操作【答案】C139、關于信息技術系統風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術系統尤其是重要信息技術系統應具有確保各種情況下業務持續運作的冗余能力，包括電力及通信系統的持續供應，系統和重要數據的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B.信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統運行的專業能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C.系統程序變更、新系統上線前應經過嚴格的業務測試和審批，確保系統的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網絡、重要系統、核心數據庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數據安全，并有對備份數據準確性的驗證措施。【答案】B140、以下行為違背“客戶至上”基金職業道德規范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業績提成比例較高的專戶優先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A141、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C142、（2017年真題）下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業性很強的服務B.重點展示公司的投資業績C.在服務時必須遵守相關業務規則D.要保持長時間的、持續的服務來滿足客戶需求【答案】B143、對于短期交易而言，持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B144、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規管理的內容?（）A.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識B.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓C.參與基金管理人的組織架構和業務流程再造、為新產品提供合規支持D.定期或不定期報送檢查工作報告【答案】D145、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（）依法采取行政監管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監會C.中國證監會或證監局D.中國證監會或財政部【答案】C146、下列哪一項屬于基金客戶售中服務的內容?（）A.介紹證券市場基礎知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金產品D.定期進行投資者回訪【答案】C147、下列關于股票基金與股票區別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的【答案】A148、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D149、證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應符合法律法規規定，不得采集的公民信息包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】D150、(2016年)該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產品營銷方案，其中合規的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產品C.通過微博、微信等互聯網方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B151、開放式基金的認購采取（）的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A152、（）是FOF母基金采用指數編制的方式或者采用特定的投資比例對子基金進行投資并做定期調整，而被投資的子基金則為主動管理型基金。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】C153、(2017年)當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C154、目前全球基金業發展的趨勢與特點表現不包括（）。A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出C.基金資產的資金來源發生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D155、(2017年)基金資產保管方面的信息披露屬于（）的義務。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A156、（2016年真題）下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.是一個有獨立法人地位的經濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D157、關于基金和銀行儲蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證【答案】C158、我國基金管理人的主要職責不包括（）。A.辦理基金備案手續B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產【答案】D159、下列不是1997年以前設立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產、企業法人股權D.房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高【答案】B160、（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A.守法合規B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D161、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克福【答案】A162、（2016年真題）在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【答案】C163、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業務，禁止的行為不包括（）。A.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產C.玩忽職守，不按照規定履行職責D.侵占、挪用基金財產【答案】B164、私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C165、以下關于內部控制目標的說法錯誤的是()。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展【答案】C166、(2017年)關于基金銷售機構的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當具備與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施B.基金銷售機構應當財務狀況良好，運作規范穩定C.基金銷售機構應當具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度D.基金銷售機構的基金銷售業務技術系統應當與證券交易所相應的技術系統進行聯網測試，測試結果符合國家規定的標準【答案】D167、我國基金年度報告的主要內容不包括（）。A.基金交易的業務規則的編制及披露B.基金財務會計報告的編制與披露C.關于年度報告中的重要提示D.基金投資組合報告的披露【答案】A168、狹義的基金監管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。A.基金行業自律組織B.基金機構內部監督部分C.政府基金監管機構D.社會力量監督【答案】C169、(2017年)基金公司募集基金前，須在公司網站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協議D.法律意見書【答案】D170、存續期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D171、一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B172、負有信息披露義務的當事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D173、是否要求權利與義務的對等表現了法律與道德在（）的不同。A.表現形式B.內容結構C.調整范圍D.調整手段【答案】B174、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括（）。A.促進信息披露的規范化、透明化和電子化B.提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質量C.提高監管者監管效率和水平D.提高投資者收益【答案】D175、關于基金交易業務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度,基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.建立交易監測系統、預防系統和交易反饋系統,完善相關的安全設施C.公司應當執行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應當及時核對并存桂保管【答案】A176、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業協會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C177、關于資產管理行業的功能和作用，下列說法錯誤的是（）。A.資產管理行業不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執行服務B.資產管理行業能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性C.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源D.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務【答案】A178、在我國，契約型基金依據（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A179、下列不屬于我國基金交易費的是（）。A.印花稅B.增值稅C.過戶費D.經手費、證管費【答案】B180、（2017年真題）對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應當登載基金歷史業績和模擬數據B.宣傳材料登載基金歷史業績的，可以登載自合同生效之日起表現較好年度的歷史業績C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年度的預期業績，并注明是預測業績D.宣傳材料登載基金歷史業績的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績【答案】D181、以下哪項不是基金客戶服務的特點（）。A.時效性B.專業性C.客觀性D.持續性【答案】C182、在不違反法律法規的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業【答案】C183、商業銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業務屬于銀行的（）。A.資產業務B.負債業務C.表外業務D.代理業務【答案】C184、關于基金投資顧問機構，以下表述錯誤的是（）A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據【答案】C185、(2017年)下列屬于基金行業應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C186、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B187、QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C188、(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A189、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金管理人監事會業務監督的內容?（）A.通知業務機構停止其違法行為B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告【答案】B190、(2016年)下列關于投資與研究業務控制的說法中，正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業務交流B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員的研究工作應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現D.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優先提供給該基金經理決策使用【答案】A191、（2016年真題）重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A192、ETF的特點不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進行C.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法【答案】B193、下列不屬于《基金中基金指引》規范的內容范圍的是（）。A.明確FOF的定義B.強化集中投資，防范風險C.減少雙重收費D.強化FOF信息披露【答案】B194、(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。A.發生涉及托管業務的訴訟B.托管人的專門基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過20％C.托管人召集基金份額持有人大會D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B195、擔任基金托管人應當具備的條件不包括（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規定B.具有基金從業人員資格證書C.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數D.有安全保管基金財產的條件【答案】B196、基金管理人的職責不包括()。A.基金的募集B.基金資產的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產保管【答案】D197、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C198、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B199、(2016年)根據子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配【答案】D200、（）中的財務報告需要會計師事務所進行審計。A.基金季度報告B.基金月度報告C.基金年度報告D.基金臨時報告【答案】C201、根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》,將基金產品風險等級至少分為（）個等級。A.3B.4C.5D.7【答案】C202、(2016年)以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場基金進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；但資本市場門檻低，投資者比較容易進入資本市場【答案】D203、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產承受因募集行為而產生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息。【答案】A204、下列關于對沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風險對沖過的基金，其投資風險低于傳統的證券投資基金C.起源于20世紀50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D205、轉換基金的運作方式，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】C206、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運作方式不同C.約束機制不同D.期限不同【答案】A207、基金管理人合規管理的目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.樹立正直、誠信的市場形象【答案】D208、(2016年)如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項。并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D209、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B.貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D210、我國基金監管活動的主要依據是（）以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《證券法》【答案】B211、()又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A.指數基金B.期權基金C.對沖基金D.系列基金【答案】D212、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A213、根據《基金經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》規定,公司在（）時應想其傳達廉潔從業要求，并要求其簽署廉潔從業承諾書。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D214、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.推薦基金產品B.分析市場趨勢C.個人資產配置D.優選基金經理【答案】C215、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B216、可以責令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C217、(2017年)下列關于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效【答案】A218、基金份額應該自收到核準文件之日起（）內進行發售。A.1個月B.3個月C.半年D.兩個月【答案】C219、內部控制的()是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.有效性原則B.獨立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B220、截至20l7年6月末，貨幣市場基金數量共計（）只。A.371B.372C.381D.382【答案】B221、根據基金銷售費用其他規范，基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護費總額。A.基金管理費B.基金托管費C.基金交易費用D.基金運作費用【答案】A222、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D223、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業績進行預測C.禁止違規承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D224、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.個人和企業居民【答案】C225、封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。其中，價格優先是指較高價格（）申報優先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優先于較高價格賣出申報。A.買進；買進B.賣出；賣出C.買進；賣出D.賣出；買進【答案】C226、關于基金管理人信息技術系統控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D227、（2019年真題）以下屬于基金公司監事會依法行使的職權是（）。A.罷免對發生重大合規風險負有主要責任的董事B.提議召開董事會會議C.審議批準公司年度合規報告D.檢查公司的財務【答案】D228、(2016年)基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的（）發布基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B229、下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A230、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B.基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A231、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監管機構D.國定收益基金【答案】D232、關于基金產品的風險評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構不能對基金產品進行風險評估B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明C.根據中國證券投資基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據【答案】B233、(2016年)《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C234、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ【答案】D235、基金從業人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C236、（2017年真題）某基金管理公司的基金經理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內幕交易B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內幕交易【答案】D237、通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯系法D.陌生拜訪法【答案】D238、開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B239、(2016年)基金從業人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C240、基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效住原則B.相互依賴原則C.成本效應原則D.健全性原則【答案】B241、公募基金行業規范的內容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B242、基金銷售中，（）對客戶來說最有安全感和信賴感。A.銀行代銷B.基金公司直銷C.證券公司代銷D.獨立第三方銷售公司【答案】A243、行政監管機構可以依法行使的監管權包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C244、基金季度報告主要是（）等內容。A.主要財務指標和凈值表現B.投資組合報告C.開放式基金份額變動D.以上都是【答案】D245、基金管理公司制定的內部控制制度應當遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D246、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是（）。A.是否具有股權性B.基金成立是否規定了最低規模C.是否被監管部門嚴格監督D.基金規模是否固定【答案】D247、既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B.增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A248、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規范性原則【答案】B249、（2017年真題）基金招募說明書的編制義務人是（）。A.中國證監會B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金托管人【答案】B250、基金客戶服務中，（）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.上門服務【答案】B251、（2016年真題）下列哪一項不屬于內部控制的原則?（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B252、(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.證券投資咨詢機構B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D253、（）是保證公開募集基金穩健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。A.規范的投資運作B.高效的風險控制C.良好的內部治理結構D.適度的投資范圍【答案】C254、目前,我國（）開辦上市開放式基金業務。A.中國證監登記結算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】C255、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D256、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C257、（2021年真題）中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A258、基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.一B.二C.三D.五【答案】A259、（2017年真題）關于基金銷售機構的職責規范，下列表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料C.銷售基金時，基金