天津市保險營銷員誠信記錄管理實施細則?一、總則（一）目的為加強天津市保險營銷員誠信體系建設，規范保險營銷員執業行為，維護保險市場秩序，保護保險消費者合法權益，特制定本實施細則。（二）適用范圍本細則適用于在天津市行政區域內從事保險營銷活動的個人保險代理人、個人經紀人及其從業人員（以下統稱保險營銷員）。（三）基本原則1.依法依規原則：誠信記錄管理嚴格依照法律法規和監管要求執行。2.客觀公正原則：誠信記錄應真實、準確、客觀地反映保險營銷員的執業情況。3.動態管理原則：根據保險營銷員的行為變化及時更新誠信記錄。4.信息共享原則：誠信記錄信息在一定范圍內實現共享，促進市場主體共同加強誠信管理。二、誠信記錄內容（一）基本信息1.姓名、性別、身份證號碼、聯系方式、所屬保險公司或保險經紀機構名稱。2.執業證書編號、展業證編號。（二）執業行為記錄1.業務拓展客戶開發方式及合規性，如是否存在惡意招攬、虛假宣傳等行為。客戶信息收集與使用的合法性，是否妥善保護客戶隱私。2.銷售活動銷售過程中是否如實向客戶說明保險條款、責任、費用等重要信息。是否存在誤導客戶、隱瞞重要事項、誘導客戶不如實告知等違規銷售行為。銷售業績及業務品質，如退保率、投訴率等相關指標。3.售后服務理賠協助情況，是否積極協助客戶辦理理賠手續。客戶咨詢與投訴處理情況，響應時間、處理結果及客戶滿意度。（三）違規違紀記錄1.受到監管部門行政處罰的情況，包括處罰事由、處罰種類、處罰時間等。2.受到所屬保險公司或保險經紀機構內部處分的情況，如警告、罰款、解除代理合同等。3.涉及法律訴訟且與保險營銷業務相關的情況，案件進展及結果。（四）表彰獎勵記錄1.獲得監管部門表彰獎勵的情況，如優秀保險營銷員稱號等。2.獲得所屬保險公司或保險經紀機構表彰獎勵的情況，如業績突出獎、服務明星獎等。三、誠信記錄采集（一）采集主體1.監管部門：負責采集保險營銷員受到行政處罰等涉及監管層面的信息。2.所屬保險公司或保險經紀機構：負責采集本機構保險營銷員的日常執業行為信息、內部處分信息以及業務相關的表彰獎勵信息。3.行業協會：可協助收集保險營銷員在行業內的相關活動信息及其他補充信息。（二）采集途徑1.監管部門通過執法檢查、案件查處、投訴舉報處理等工作獲取相關信息。2.所屬保險公司或保險經紀機構通過業務系統記錄、內部管理臺賬、客戶反饋等渠道收集信息。3.行業協會通過組織活動、會員反饋等方式收集信息。（三）采集要求1.采集主體應建立健全信息采集制度，明確信息收集流程和責任人。2.采集的信息應真實、完整、準確，注明信息來源和采集時間。3.對于涉及保險營銷員個人隱私的信息，應嚴格保密，防止信息泄露。四、誠信記錄評價（一）評價主體由所屬保險公司或保險經紀機構負責對本機構保險營銷員的誠信記錄進行初步評價，監管部門可根據工作需要進行復核和綜合評價。（二）評價指標及權重1.執業行為（60%）業務拓展合規性（20%）銷售活動規范性（30%）售后服務質量（10%）2.違規違紀記錄（30%）監管處罰（20%）內部處分（10%）3.表彰獎勵記錄（10%）（三）評價方法1.定量評價：根據各項指標的具體數據進行量化評分。2.定性評價：對一些難以量化的行為和事件進行定性描述和評價。3.綜合評價：將定量評價和定性評價結果相結合，得出保險營銷員的誠信記錄綜合評價得分。（四）評價周期誠信記錄評價周期為每年一次，評價時間為每年的[具體月份]。五、誠信記錄公示與查詢（一）公示平臺1.監管部門官方網站設立保險營銷員誠信記錄公示專欄，定期公示保險營銷員的誠信記錄信息。2.所屬保險公司或保險經紀機構內部辦公系統或網站可對本機構保險營銷員誠信記錄進行公示。3.行業協會網站可根據授權對會員單位保險營銷員的誠信記錄進行部分公示。（二）公示內容1.保險營銷員基本信息。2.誠信記錄綜合評價得分及等級。3.主要執業行為記錄、違規違紀記錄、表彰獎勵記錄的摘要信息。（三）公示期限1.誠信記錄信息公示期限為[具體時長]，自公示之日起計算。2.對于新產生的誠信記錄信息，應及時進行公示。（四）查詢方式1.保險消費者可通過監管部門官方網站、保險公司或保險經紀機構客服熱線等渠道查詢保險營銷員誠信記錄。2.保險公司或保險經紀機構在招聘、培訓、業務管理等工作中可查詢本機構保險營銷員誠信記錄。3.行業協會會員單位可在授權范圍內查詢相關保險營銷員誠信記錄。六、誠信記錄應用（一）保險公司或保險經紀機構1.招聘環節：優先錄用誠信記錄良好的保險營銷員，對誠信記錄存在問題的人員進行審慎評估。2.培訓管理：針對誠信記錄較差的保險營銷員，加強法律法規和職業道德培訓。3.績效考核：將誠信記錄納入績效考核體系，對誠信記錄優秀的營銷員給予獎勵，對存在問題的營銷員進行相應處罰。4.業務授權：根據誠信記錄情況，合理調整保險營銷員的業務范圍和權限。（二）監管部門1.市場準入：在保險營銷員資格考試報名、執業登記等環節，參考誠信記錄情況。2.日常監管：對誠信記錄不良的保險營銷員加大檢查頻次和力度。3.行政處罰：將誠信記錄作為行政處罰的考量因素之一。（三）行業協會1.會員管理：對于誠信記錄不佳的會員單位保險營銷員，督促會員單位加強管理。2.行業自律：通過誠信記錄公示等方式，引導行業內形成誠信經營的良好氛圍。七、異議處理（一）異議提出保險營銷員對誠信記錄內容有異議的，可在公示期限內向采集主體或監管部門提出書面異議申請，并提供相關證明材料。（二）異議處理流程1.采集主體或監管部門收到異議申請后，應在[具體工作日]內進行核實。2.經核實，如誠信記錄信息確有錯誤或不準確的，應及時更正，并重新公示。3.如異議不成立，應書面告知保險營銷員，并說明理由。（三）申訴機制保險營銷員對異議處理結果仍不滿意的，可向上一級監管部門或行業協會提出申訴，相關部門應在規定時間內進行復查并反饋復查結果。八、監督管理（一）監管職責1.監管部門負責對保險營銷員誠信記錄管理工作進行指導、監督和檢查。2.定期對誠信記錄管理工作進行評估，及時發現和解決存在的問題。（二）責任追究1.對于在誠信記錄采集、評價、公示、查詢等環節存在違規行為的單位和個人，依法依規追究責任。2.保險營銷員如故意提供虛假信息或采取其他不正當手段影響誠信記錄的，給予嚴肅處理。九、附則（一）解釋權本細則由天津市保險監管部門負責解釋。（