重點(diǎn)難點(diǎn)突圍：2024年基金從業(yè)資格考試試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人的職責(zé)？

A.基金的募集

B.基金的投資管理

C.基金的會(huì)計(jì)核算

D.基金的審計(jì)工作

2.我國基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會(huì)，以下哪個(gè)部門不屬于證監(jiān)會(huì)下屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.證券交易所

B.中國銀保監(jiān)會(huì)

C.期貨交易所

D.保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)

3.基金凈值是指基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的價(jià)值，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是基金凈值計(jì)算公式的一部分？

A.資產(chǎn)總額

B.負(fù)債總額

C.基金份額

D.基金管理人費(fèi)用

4.以下哪種類型的基金適用于追求穩(wěn)定的長期投資回報(bào)？

A.貨幣市場基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.股票型基金

5.基金托管人是基金管理人的重要合作伙伴，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是基金托管人的職責(zé)？

A.確保基金資產(chǎn)的安全

B.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)管

C.維護(hù)基金投資者的利益

D.對(duì)基金管理人的投資決策進(jìn)行審核

6.基金招募說明書是基金募集過程中非常重要的文件，以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于招募說明書的內(nèi)容？

A.基金的基本信息

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)提示

7.以下哪種基金屬于主動(dòng)管理型基金？

A.指數(shù)基金

B.被動(dòng)型債券基金

C.混合型基金

D.股票型基金

8.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是基金凈值增長率？

A.基金凈值增長

B.基金凈值增長率

C.基金收益率

D.基金份額增長

9.基金投資者在購買基金時(shí)，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是影響基金凈值的關(guān)鍵因素？

A.基金投資組合

B.基金費(fèi)用

C.市場行情

D.投資者情緒

10.基金管理人在管理基金時(shí)，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)

11.以下哪種基金屬于保本基金？

A.指數(shù)基金

B.貨幣市場基金

C.保本型債券基金

D.混合型基金

12.基金管理人通過以下哪個(gè)途徑向投資者收取管理費(fèi)用？

A.按時(shí)點(diǎn)收取

B.按月收取

C.按日收取

D.按年收取

13.以下哪種基金屬于開放式基金？

A.封閉式基金

B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.定期存款

D.債券

14.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)

15.基金托管人的職責(zé)之一是確保基金資產(chǎn)的安全，以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于基金資產(chǎn)安全的內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)的隔離保管

B.基金資產(chǎn)的分散投資

C.基金資產(chǎn)的合規(guī)使用

D.基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算

16.基金管理人通過以下哪個(gè)途徑向投資者披露基金信息？

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金投資策略

D.基金營銷宣傳

17.以下哪種基金屬于指數(shù)基金？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)基金

18.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的價(jià)值除以基金份額總數(shù)，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是影響基金份額凈值的因素？

A.基金資產(chǎn)

B.基金負(fù)債

C.基金份額

D.基金費(fèi)用

19.以下哪種基金屬于保本基金？

A.指數(shù)基金

B.貨幣市場基金

C.保本型債券基金

D.混合型基金

20.基金管理人在管理基金時(shí)，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.基金投資組合包括以下哪些內(nèi)容？

A.股票投資

B.債券投資

C.貨幣市場工具投資

D.其他金融工具投資

2.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下哪些？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

3.基金管理人的職責(zé)包括以下哪些？

A.基金的募集

B.基金的投資管理

C.基金的會(huì)計(jì)核算

D.基金的審計(jì)工作

4.基金托管人的職責(zé)包括以下哪些？

A.確保基金資產(chǎn)的安全

B.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)管

C.維護(hù)基金投資者的利益

D.對(duì)基金管理人的投資決策進(jìn)行審核

5.基金凈值增長率反映以下哪些內(nèi)容？

A.基金凈值的增長

B.基金收益率

C.基金份額的增長

D.基金份額凈值的增長

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.基金管理人是基金投資決策的核心，負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）

2.基金投資者在購買基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金的歷史業(yè)績。（）

3.基金托管人是基金管理人的重要合作伙伴，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)管。（）

4.基金凈值增長率越高，基金投資風(fēng)險(xiǎn)越低。（）

5.基金投資者在購買基金時(shí)，應(yīng)選擇費(fèi)用較低的基金。（）

6.基金管理人在管理基金時(shí)，應(yīng)盡量降低基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.基金凈值增長率越高，基金投資回報(bào)越高。（）

8.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、投資管理、會(huì)計(jì)核算和審計(jì)工作。（）

10.基金投資者在購買基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金的投資策略和基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗(yàn)。（）

參考答案：

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.B

3.C

4.B

5.D

6.D

7.C

8.D

9.D

10.D

11.C

12.D

13.A

14.D

15.D

16.B

17.D

18.D

19.C

20.D

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

2.ABC

3.ABC

4.ABCD

5.AB

三、判斷題

1.√

2.√

3.√

4.×

5.√

6.√

7.×

8.√

9.√

10.√

四、簡答題（每題10分，共25分）

1.題目：請簡述基金投資組合管理的目標(biāo)與原則。

答案：

基金投資組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值，滿足投資者的投資需求。主要原則包括：

（1）風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則：根據(jù)基金類型和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理配置資產(chǎn)，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。

（2）分散投資原則：通過分散投資于不同資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)，降低投資組合的單一風(fēng)險(xiǎn)。

（3）長期投資原則：堅(jiān)持長期投資，避免頻繁交易，降低交易成本。

（4）成本控制原則：在投資組合管理過程中，注重成本控制，提高投資效益。

（5）合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保投資組合的合規(guī)運(yùn)作。

2.題目：簡述基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。

答案：

基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)包括：

（1）保管基金資產(chǎn)：確保基金資產(chǎn)的安全，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)隔離保管。

（2）資金清算交收：負(fù)責(zé)基金投資交易的資金清算和交收工作。

（3）監(jiān)督基金投資運(yùn)作：對(duì)基金投資決策進(jìn)行監(jiān)督，確保投資運(yùn)作符合法律法規(guī)和基金合同約定。

（4）信息披露：負(fù)責(zé)基金信息披露工作，向投資者提供基金相關(guān)信息。

（5）基金會(huì)計(jì)核算：負(fù)責(zé)基金會(huì)計(jì)核算工作，確保基金財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

3.題目：簡述基金投資者在購買基金時(shí)應(yīng)該關(guān)注的幾個(gè)方面。

答案：

基金投資者在購買基金時(shí)應(yīng)該關(guān)注以下幾個(gè)方面：

（1）基金類型：根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇合適的基金類型。

（2）基金業(yè)績：關(guān)注基金的歷史業(yè)績，了解基金的投資回報(bào)情況。

（3）基金費(fèi)用：比較不同基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，選擇費(fèi)用較低的基金。

（4）基金經(jīng)理：了解基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績，評(píng)估其管理能力。

（5）基金風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（6）基金信息披露：關(guān)注基金的信息披露情況，了解基金的投資策略和運(yùn)作情況。

五、論述題

題目：論述基金市場風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其主要措施。

答案：

基金市場風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于基金公司和投資者來說至關(guān)重要，它直接關(guān)系到基金資產(chǎn)的安全和投資者的利益。以下是對(duì)基金市場風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的論述及其主要措施：

重要性：

1.防范市場風(fēng)險(xiǎn)：市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。有效的市場風(fēng)險(xiǎn)管理能夠降低這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金資產(chǎn)的影響，保護(hù)投資者的利益。

2.提高投資效益：通過市場風(fēng)險(xiǎn)管理，基金管理人可以更有效地調(diào)整投資策略，優(yōu)化資產(chǎn)配置，從而提高基金的投資回報(bào)。

3.保障基金穩(wěn)定運(yùn)作：市場風(fēng)險(xiǎn)管理有助于維護(hù)基金市場的穩(wěn)定，防止因市場劇烈波動(dòng)導(dǎo)致的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

主要措施：

1.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：基金公司應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和應(yīng)對(duì)機(jī)制。

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制：定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)市場變化及時(shí)調(diào)整投資策略，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.資產(chǎn)配置策略：通過分散投資于不同資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)，降低投資組合的單一風(fēng)險(xiǎn)。

4.市場風(fēng)險(xiǎn)管理工具：運(yùn)用衍生品等市場風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)沖市場風(fēng)險(xiǎn)，如利率衍生品、匯率衍生品等。

5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控市場風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向投資者報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。

6.員工培訓(xùn)和考核：加強(qiáng)對(duì)基金管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，將風(fēng)險(xiǎn)管理納入員工考核體系，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

7.法規(guī)遵守：嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保基金投資運(yùn)作的合規(guī)性。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.C

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、投資管理、會(huì)計(jì)核算和審計(jì)工作。會(huì)計(jì)核算是基金公司內(nèi)部的工作，不屬于基金管理人的職責(zé)。

2.B

解析思路：中國證監(jiān)會(huì)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其下屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證券交易所、期貨交易所等。中國銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)，不屬于證監(jiān)會(huì)下屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

3.C

解析思路：基金凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債總額）/基金份額總數(shù)，基金份額是分母，不是公式的一部分。

4.B

解析思路：債券型基金以投資債券為主要策略，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合追求穩(wěn)定長期投資回報(bào)的投資者。

5.D

解析思路：基金托管人的職責(zé)包括確保基金資產(chǎn)的安全、對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)管、維護(hù)基金投資者的利益等，對(duì)基金管理人的投資決策進(jìn)行審核不屬于其職責(zé)。

6.D

解析思路：基金招募說明書應(yīng)包含基金的基本信息、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容，基金的投資策略是其中之一。

7.C

解析思路：混合型基金同時(shí)投資于股票和債券，具有股票型基金和債券型基金的特點(diǎn)，屬于主動(dòng)管理型基金。

8.D

解析思路：基金凈值增長率是指基金凈值在一定時(shí)期內(nèi)的增長比率，不包括基金份額的增長。

9.D

解析思路：基金凈值增長率受多種因素影響，如基金投資組合、基金費(fèi)用、市場行情等，投資者情緒不是關(guān)鍵因素。

10.D

解析思路：基金管理人在管理基金時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，投資者風(fēng)險(xiǎn)不是管理內(nèi)容。

11.C

解析思路：保本型債券基金承諾在特定條件下保證本金不受損失，屬于保本基金。

12.D

解析思路：基金管理人的管理費(fèi)用通常按年收取，而不是按月、按日或按時(shí)點(diǎn)收取。

13.A

解析思路：開放式基金允許投資者隨時(shí)申購和贖回基金份額，與封閉式基金、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、定期存款等不同。

14.D

解析思路：基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，投資者風(fēng)險(xiǎn)不是基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

15.D

解析思路：基金托管人的職責(zé)之一是確保基金資產(chǎn)的安全，包括基金資產(chǎn)的隔離保管、分散投資、合規(guī)使用和會(huì)計(jì)核算。

16.B

解析思路：基金管理人通過基金定期報(bào)告向投資者披露基金信息，包括基金凈值、投資組合、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。

17.D

解析思路：指數(shù)基金跟蹤特定指數(shù)的表現(xiàn)，屬于被動(dòng)管理型基金。

18.D

解析思路：基金份額凈值計(jì)算公式中，基金費(fèi)用不是直接影響凈值的因素。

19.C

解析思路：保本型債券基金承諾在特定條件下保證本金不受損失，屬于保本基金。

20.D

解析思路：基金管理人在管理基金時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，投資者風(fēng)險(xiǎn)不是管理內(nèi)容。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金投資組合包括股票投資、債券投資、貨幣市場工具投資以及其他金融工具投資。

2.ABCD

解析思路：基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.ABC

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、投資管理和會(huì)計(jì)核算。

4.ABCD

解析思路：基金托管人的職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、資金清算交收、監(jiān)督基金投資運(yùn)作和信息披露。

5.AB

解析思路：基金凈值增長率反映基金凈值的增長和基金收益率，不包括基金份額的增長。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.√

解析思路：基金管理人是基金投資決策的核心，負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。

2.√

解析思路：基金投資者在購買基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金的歷史業(yè)績，以了解基金的投資回報(bào)情況。

3.√

解析思路：基金托管人是基金管理人的重要合作伙伴，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)管。

4.×

解析思路：基金凈值增長率越高，并不一定意味著基金投