備考攻略的證券從業(yè)考試試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪項(xiàng)？

A.資金籌集

B.資產(chǎn)定價(jià)

C.投機(jī)交易

D.信息披露

2.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易的方式？

A.證券自營(yíng)

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券融資

D.證券托管

3.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最低注冊(cè)資本為多少？

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.5億元

D.10億元

4.證券市場(chǎng)的主要參與者不包括以下哪項(xiàng)？

A.上市公司

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.證券交易所

5.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.證券承銷

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券投資

D.證券保險(xiǎn)

6.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.公開、公平、公正

B.穩(wěn)定、有序、高效

C.保護(hù)投資者利益

D.促進(jìn)市場(chǎng)創(chuàng)新

7.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

A.資金管理

B.交易管理

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.投資管理

8.證券交易所在證券市場(chǎng)中的主要職能不包括以下哪項(xiàng)？

A.組織證券交易

B.制定交易規(guī)則

C.監(jiān)督證券交易

D.發(fā)行證券

9.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的內(nèi)部控制制度？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.人力資源管理制度

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.信息披露制度

10.證券市場(chǎng)的基本要素包括以下哪些？

A.證券

B.交易場(chǎng)所

C.交易主體

D.交易規(guī)則

11.證券公司的業(yè)務(wù)許可制度中，以下哪項(xiàng)不屬于許可范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券投資業(yè)務(wù)

D.證券融資業(yè)務(wù)

12.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的合規(guī)管理制度？

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.合規(guī)檢查制度

C.合規(guī)培訓(xùn)制度

D.合規(guī)報(bào)告制度

13.證券公司的客戶權(quán)益保護(hù)制度中，以下哪項(xiàng)不屬于保護(hù)措施？

A.客戶資金安全

B.客戶信息安全

C.客戶投資收益

D.客戶投資風(fēng)險(xiǎn)

14.以下哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.保險(xiǎn)公司

15.證券公司的合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)工作？

A.制定合規(guī)管理制度

B.組織合規(guī)培訓(xùn)

C.進(jìn)行合規(guī)檢查

D.編制合規(guī)報(bào)告

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括：

A.資金籌集

B.資產(chǎn)定價(jià)

C.投機(jī)交易

D.信息披露

2.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：

A.證券承銷

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券投資

D.證券保險(xiǎn)

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括：

A.公開、公平、公正

B.穩(wěn)定、有序、高效

C.保護(hù)投資者利益

D.促進(jìn)市場(chǎng)創(chuàng)新

4.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：

A.資金管理

B.交易管理

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.投資管理

5.證券交易所在證券市場(chǎng)中的主要職能包括：

A.組織證券交易

B.制定交易規(guī)則

C.監(jiān)督證券交易

D.發(fā)行證券

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能中，資金籌集是指通過(guò)證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府籌集資金。（）

2.證券公司的業(yè)務(wù)許可制度中，證券公司可以同時(shí)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則中，穩(wěn)定、有序、高效是指證券市場(chǎng)運(yùn)行的基本要求。（）

4.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)證券公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。（）

5.證券交易所在證券市場(chǎng)中的主要職能中，發(fā)行證券是指證券交易所負(fù)責(zé)發(fā)行證券的工作。（）

6.證券公司的合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制定合規(guī)管理制度。（）

7.證券公司的客戶權(quán)益保護(hù)制度中，客戶資金安全是指證券公司要確保客戶資金的安全。（）

8.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是唯一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）

9.證券公司的合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)進(jìn)行合規(guī)檢查。（）

10.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，證券交易所負(fù)責(zé)制定交易規(guī)則。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本流程。

答案：

證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本流程包括以下步驟：

（1）客戶開戶：客戶需提供身份證明、資金證明等相關(guān)材料，與證券公司簽訂經(jīng)紀(jì)合同，辦理開戶手續(xù)。

（2）資金存管：客戶將資金存入證券公司指定的資金賬戶，證券公司對(duì)客戶資金進(jìn)行監(jiān)管和管理。

（3）交易委托：客戶通過(guò)證券公司提供的交易系統(tǒng)，進(jìn)行股票、債券等證券的交易委托。

（4）交易執(zhí)行：證券公司根據(jù)客戶的委托，向證券交易所發(fā)送交易指令，完成交易。

（5）資金結(jié)算：證券公司根據(jù)交易結(jié)果，與客戶進(jìn)行資金結(jié)算，包括買入證券的資金支付和賣出證券的資金收取。

（6）交易回執(zhí)：證券公司將交易結(jié)果以回執(zhí)形式通知客戶，包括成交價(jià)格、數(shù)量等信息。

（7）客戶服務(wù)：證券公司為客戶提供交易咨詢、市場(chǎng)分析等服務(wù)，幫助客戶了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資策略。

2.解釋證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則，并說(shuō)明其在證券市場(chǎng)中的重要性。

答案：

證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則是指公開、公平、公正。

公開原則要求證券市場(chǎng)的信息必須對(duì)公眾透明，包括上市公司信息、交易信息等，以確保投資者在平等的基礎(chǔ)上做出投資決策。

公平原則要求證券市場(chǎng)對(duì)所有參與者一視同仁，禁止任何形式的內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等不公平行為，保障投資者的合法權(quán)益。

公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中，對(duì)各類違法違規(guī)行為進(jìn)行公正處理，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。

“三公”原則在證券市場(chǎng)中的重要性體現(xiàn)在：

（1）維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障投資者權(quán)益；

（2）增強(qiáng)市場(chǎng)透明度，提高市場(chǎng)效率；

（3）促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)國(guó)家金融安全。

3.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答案：

證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

（1）風(fēng)險(xiǎn)控制制度：對(duì)證券公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控。

（2）財(cái)務(wù)管理制度：對(duì)證券公司的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

（3）合規(guī)管理制度：確保證券公司遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和公司內(nèi)部規(guī)定。

（4）人力資源管理制度：對(duì)證券公司員工的招聘、培訓(xùn)、考核和獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行管理。

（5）信息管理制度：對(duì)證券公司內(nèi)部信息進(jìn)行分類、收集、處理、存儲(chǔ)和傳輸，確保信息安全。

（6）業(yè)務(wù)管理制度：對(duì)證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、高效和有序。

（7）客戶權(quán)益保護(hù)制度：保障客戶資金安全，維護(hù)客戶合法權(quán)益。

五、論述題

題目：論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

答案：

證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色，其作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.資金籌集：證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府提供了重要的融資渠道，通過(guò)發(fā)行股票、債券等證券，企業(yè)能夠迅速籌集到大量資金，用于擴(kuò)大生產(chǎn)、研發(fā)新產(chǎn)品和改善經(jīng)營(yíng)狀況。同時(shí)，政府也可以通過(guò)發(fā)行國(guó)債等方式籌集資金，用于公共設(shè)施建設(shè)和社會(huì)福利項(xiàng)目。

2.資源配置：證券市場(chǎng)通過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，有效配置了社會(huì)資源。投資者根據(jù)市場(chǎng)信息對(duì)證券進(jìn)行估值，從而引導(dǎo)資金流向最有發(fā)展?jié)摿托实钠髽I(yè)，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)。

3.價(jià)值發(fā)現(xiàn)：證券市場(chǎng)為投資者提供了投資機(jī)會(huì)，通過(guò)股票、債券等證券的價(jià)格波動(dòng)，市場(chǎng)能夠發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)價(jià)值，為投資者提供參考。

4.傳遞信息：證券市場(chǎng)是信息傳遞的重要平臺(tái)，上市公司必須定期披露財(cái)務(wù)報(bào)告和經(jīng)營(yíng)狀況，這有助于投資者了解企業(yè)的真實(shí)情況，同時(shí)也促使企業(yè)提高透明度。

5.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：證券市場(chǎng)的發(fā)展有助于提高金融體系的效率，降低融資成本，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

然而，證券市場(chǎng)在發(fā)揮積極作用的同時(shí)，也面臨著以下挑戰(zhàn)：

1.市場(chǎng)操縱：部分機(jī)構(gòu)和個(gè)人可能通過(guò)不正當(dāng)手段操縱市場(chǎng)，損害投資者利益，破壞市場(chǎng)秩序。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)：在證券市場(chǎng)中，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)，如債券違約、股票退市等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)市場(chǎng)穩(wěn)定造成影響。

3.法律法規(guī)不完善：隨著市場(chǎng)的發(fā)展，現(xiàn)有的法律法規(guī)可能無(wú)法完全適應(yīng)市場(chǎng)變化，存在監(jiān)管漏洞。

4.投資者教育不足：部分投資者缺乏必要的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，容易受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響，導(dǎo)致投資決策失誤。

5.國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)：隨著全球金融市場(chǎng)的一體化，證券市場(chǎng)面臨著國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的壓力，需要提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，需要從以下幾個(gè)方面著手：

1.加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊市場(chǎng)操縱等違法行為。

2.完善法律法規(guī)，提高市場(chǎng)透明度和公平性。

3.加強(qiáng)投資者教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資素養(yǎng)。

4.推動(dòng)證券市場(chǎng)國(guó)際化，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

5.加強(qiáng)國(guó)際合作，共同應(yīng)對(duì)全球金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、資產(chǎn)定價(jià)和信息披露，投機(jī)交易不屬于基本功能。

2.C

解析思路：證券交易的方式主要包括證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)和證券融資，證券托管是證券交易后的服務(wù)環(huán)節(jié)。

3.C

解析思路：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最低注冊(cè)資本為5億元。

4.C

解析思路：證券市場(chǎng)的主要參與者包括上市公司、證券公司、投資者和證券交易所，保險(xiǎn)公司不屬于主要參與者。

5.D

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)和證券投資，證券保險(xiǎn)不屬于其業(yè)務(wù)范圍。

6.D

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括公開、公平、公正，穩(wěn)定、有序、高效，保護(hù)投資者利益，不包含促進(jìn)市場(chǎng)創(chuàng)新。

7.D

解析思路：證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括資金管理、交易管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，投資管理不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

8.D

解析思路：證券交易所的主要職能包括組織證券交易、制定交易規(guī)則、監(jiān)督證券交易，發(fā)行證券不屬于其職能。

9.D

解析思路：證券公司的內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、財(cái)務(wù)管理制度、合規(guī)管理制度等，信息披露制度不屬于內(nèi)部控制制度。

10.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本要素包括證券、交易場(chǎng)所、交易主體和交易規(guī)則。

11.D

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)許可制度中，許可范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券投資業(yè)務(wù)，證券融資業(yè)務(wù)不屬于許可范圍。

12.D

解析思路：證券公司的合規(guī)管理制度包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)檢查制度、合規(guī)培訓(xùn)制度，合規(guī)報(bào)告制度不屬于合規(guī)管理制度。

13.D

解析思路：證券公司的客戶權(quán)益保護(hù)制度中，保護(hù)措施包括客戶資金安全、客戶信息安全，客戶投資收益和客戶投資風(fēng)險(xiǎn)不屬于保護(hù)措施。

14.D

解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)，保險(xiǎn)公司不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

15.ABCD

解析思路：證券公司的合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制定合規(guī)管理制度、組織合規(guī)培訓(xùn)、進(jìn)行合規(guī)檢查和編制合規(guī)報(bào)告。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、資產(chǎn)定價(jià)和信息披露，投機(jī)交易不屬于基本功能。

2.ABCD

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)和證券投資，證券保險(xiǎn)不屬于其業(yè)務(wù)范圍。

3.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括公開、公平、公正，穩(wěn)定、有序、高效，保護(hù)投資者利益，促進(jìn)市場(chǎng)創(chuàng)新。

4.ABCD

解析思路：證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括資金管理、交易管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資管理。

5.ABCD

解析思路：證券交易所的主要職能包括組織證券交易、制定交易規(guī)則、監(jiān)督證券交易和發(fā)行證券。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能中，資金籌集是指通過(guò)證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府籌集資金，而非僅指企業(yè)。

2.×

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)許可制度中，證券公司不能同時(shí)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要分別申請(qǐng)?jiān)S可。

3.√

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則中，穩(wěn)定、有序、高效是指證券市場(chǎng)運(yùn)行的基本要求。

4.√

解析思路：證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)證券公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。

5.×

解析思路：證券交易所在證券市場(chǎng)中的主要職