金融市場基礎知識-10月《金融市場基礎知識》押題密卷2單選題（共99題，共99分）(1.)下列()股票的持有人能夠優先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產()。A.有限制股（江南博哥）票B.金股C.優先股D.超級表決權股票正確答案：C參考解析：優先股特點，優先股的持有人能夠優先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(2.)委托受理的手續和過程包括()。①委托承接②委托受理③委托執行④委托撤銷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：委托受理的手續和過程包括委托受理、委托執行和委托撤銷。(3.)期限在1年以上的資金的跨國流動是()。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.國際長期資金流動D.保值性資金的流動正確答案：C參考解析：本題主要考查國際長期資金流動方式，主要包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。(4.)間接融資的特點有()。①間接性②融資的相對集中性③融資信譽有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查直接融資與間接融資特點的區分。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權主要掌握在金融中介機構手中。(5.)按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，對于中證500、上證50股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為()手。A.600B.1200C.2000D.5000正確答案：B參考解析：考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手；中證500、上證50合約均為1200手；(6.)我國政策性銀行不包括()。A.國家開發銀行B.中國進出口銀行C.中國農業發展銀行D.中國人民銀行正確答案：D參考解析：中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。(7.)我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按()支付。A.周B.月C.季度D.年正確答案：B參考解析：考查有關基金各種費用的計提方式與支付周期。我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。(8.)全國社保基金境外投資限于下列()投資。①銀行存款②外國政府債券③基金④股票⑤銀行票據A.①②B.①②⑤C.①②③④D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查全國社保基金境外投資。全國社保基金境外投資限于下列投資品種或者工具：①銀行存款；②外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構債券和外國公司債券；③中國政府或者企業在境外發行的債券；④銀行票據、大額可轉讓存單等貨幣市場產品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、遠期等衍生金融工具；⑧財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。(9.)國際信貸主要包括()。①政府信貸②國際金融機構貸款③政府債券④出口信貸A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查國際信貸的內容。國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機構貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。(10.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的規定，證券公司設立私募基金子公司，最近()個月各項風險控制指標符合中國證監會及中國證券業協會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續符合規定。A.12B.6C.3D.1正確答案：B參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的規定，證券公司設立私募基金子公司，最近六個月各項風險控制指標符合中國證監會及中國證券業協會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續符合規定。(11.)()是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。A.風險對沖B.風險分散C.風險控制D.風險轉移正確答案：A參考解析：考查風險對沖的概念。風險對沖，是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。(12.)根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》的規定，常見的衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換合同和期權合同等，具有下列特征()①要求更高的初始凈投資②其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動③不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來某一日期結算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》的規定，常見的衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換合同和期權合同等，具有下列特征：1）其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動2）不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來某一日期結算(13.)儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有()。①申請購買手續不同②債權記錄方式不同③付息方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處。儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處在于：申請購買手續不同；債權記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發行對象不同、承辦機構不同。(14.)在證券投資基金運作的三大部分中，處于核心作用的是()，其他活動都圍繞和服務于這一核心活動。A.基金的市場營銷B.基金的會計核算C.基金的投資管理D.基金的后臺管理正確答案：C參考解析：基金投資管理是按照既定的投資策略，實現基金的投資目標的過程，體現了管理人的價值。(15.)商業銀行利用自身在機構網點、技術手段和信息處理等方面的優勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續費的業務是()。A.中間業務B.表外業務C.表內業務D.其他業務正確答案：A參考解析：中間業務是銀行利用自身在機構網點、技術手段和信息處理等方面的優勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續費的業務。中間業務包括兩類，一般意義上的金融服務業務類業務和一般意義上的表外業務。中間業務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩定、風險程度低的特點，集中體現了商業銀行的服務功能。(16.)債券按發行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券正確答案：A參考解析：債券種類很多，依據不同的標準有不同分類。按發行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。(17.)下列對于風險規避的說法中，正確的是()。①風險規避策略，是指金融機構通過拒絕或退出某一業務或市場來消除本機構對該業務或市場的風險暴露②風險規避策略的應用對象往往是金融機構不擅長承擔和管理的非目標風險、超過金融機構資本金承受范圍的過度風險和不具有適當風險溢價的不當風險③在現代金融機構風險管理實踐中，風險規避主要通過經濟資本配置來實現④對于不擅長因而不愿意承擔的風險，金融機構設立非常有限的風險忍耐度，從而決定了對該類風險非常有限的經濟資本配置，迫使業務部門降低對該業務的風險暴露，甚至完全退出該業務領域A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對風險規避的認識。風險規避策略，是指金融機構通過拒絕或退出某一業務或市場來消除本機構對該業務或市場的風險暴露。風險規避策略的應用對象往往是金融機構不擅長承擔和管理的非目標風險、超過金融機構資本金承受范圍的過度風險和不具有適當風險溢價的不當風險。在現代金融機構風險管理實踐中，風險規避主要通過經濟資本配置來實現。經濟資本配置過程首先將金融機構全部業務面臨的風險進行量化，然后依據董事會所確定的風險戰略和風險偏好（RiskAppetite）確定經濟資本分配，最終表現為信用限額和交易限額等各種業務限額。對于不擅長因而不愿意承擔的風險，金融機構設立非常有限的風險忍耐度，從而決定了對該類風險非常有限的經濟資本配置，迫使業務部門降低對該業務的風險暴露，甚至完全退出該業務領域。(18.)按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為()。A.封閉式基金開放式基金B.公募基金私募基金C.主動型基金被動型基金D.債券基金股票基金正確答案：C參考解析：考查不同劃分標準下證券投資基金的分類。按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金。(19.)利率水平、貨幣供給、企業投資規模等屬于經濟指標分類中的()。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標正確答案：A參考解析：考查先行性指標。先行性指標例如利率水平、貨幣供給、消費者預期、主要生產資料價格、企業投資規模等。(20.)債券所規定的資金借貸雙方的權責關系不包括()。A.所借貸貨幣資金的數額B.借貸的時間C.借貸時間內的資金成本或應有的補償D.債券的面值正確答案：D參考解析：考查債券的定義。債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數額；第二，借貸的時間；第三，在借貸時間內的資金成本或應有的補償（債券的利息）(21.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的規定，私募基金子公司甲及其下設基金管理機構乙的做法正確的是()。A.甲將自有資金投資于本機構設立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30%B.乙對其所投資企業的債務承擔連帶責任C.甲不得對外提供擔保D.乙對外提供貸款正確答案：C參考解析：私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%。私募基金子公司及其下設特殊目的機構不得對外提供擔保和貸款，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。(22.)某結構化金融衍生產品保證本金不會損失。這屬于()。A.股權聯結型產品B.非收益保證型產品C.本金保障型產品D.保證最低收益型產品正確答案：C參考解析：本題考查結構化金融衍生產品的分類。結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為本金保障型產品和保證最低收益型產品。(23.)下列關于嵌入式衍生工具特征的說法中，錯誤的是()。A.嵌入式衍生工具與主合同構成混合工具，如可轉換公司債券等B.根據金融資產確認和計量的會計準則，一旦被確認為衍生產品或可分離的嵌入式衍生產品，相關機構就要把這一部分資產歸入交易性資產類別，按照歷史成本計價C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現金流量隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動的衍生工具D.若該產品存在活躍的交易市場，就要按照市場價格記賬，還要將浮動盈虧記人當期損益正確答案：B參考解析：根據金融資產確認和計量的會計準則，一旦被確認為衍生產品或可分離的嵌入式衍生產品，相關機構就要把這一部分資產歸入交易性資產類別，按照公允價格計價。(24.)()是指發行公司在發行可轉換債券后，由于公司的送股、配股、增發股票、分立、合并、拆細及其他原因導致發行入股份發生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉換價格所進行的必要調整。A.轉換價格修正B.轉換價格調整C.轉換價格更改D.轉換價格變更正確答案：A參考解析：考查轉換價格修正的定義。轉換價格修正，是指發行公司在發行可轉換債券后，由于公司的送股、配股、增發股票、分立、合并、拆細及其他原因導致發行人股份發生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉換價格所進行的必要調整。(25.)股票是一種()風險的金融產品。A.局B.中局C.低D.中低正確答案：A參考解析：考查股票價格波動性和風險性的特征。(26.)以下()屬于信用類衍生品。A.信用風險緩釋憑證B.外匯掉期C.利率互換產品D.場內國債期貨正確答案：A參考解析：信用類衍生品包含信用風險緩釋合約，信用風險緩釋憑證，信用聯結票據和信用違約互換。(27.)關于基金資產估值中需要考慮的因素，下列說法錯誤的是()。A.當基金投資標的為交易活躍的證券時，直接采用市場交易價格就可以對標的資產估值B.我國的封閉式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值C.2020年8月1日起執行的《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》，是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案D.若基金變更了估值方法，必須及時進行披露正確答案：B參考解析：考查基金資產估值中需要考慮的因素，我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值。(28.)以下不屬于2018年4月11日在博鰲亞洲論壇分論壇上提出的推進金融業對外開放“三大原則”的是()。A.金融業對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進B.不允許外國銀行在我國境內同時設立分行和子行C.在開放的同時要重視防范金融風險，要使金融監管能力與金融開放度相匹配D.準入前國民待遇和負債清單原則正確答案：B參考解析：本題考在2018年博鰲亞洲論壇公布的金融業開放政策。取消銀行和金融資產管理公司的外資持股比例限制，內外資一視同仁；允許外國銀行在我國境內同時設立分行和子行。(29.)除了()以外，其他持有者不具有股東資格。A.記名股東B.認購股東C.注冊股東D.登記股東正確答案：A參考解析：考查記名股票和無記名股票知識點。除了記名股東以外，其他持有者（非經記名股東轉讓和經股份公司過戶的）不具有股東資格。(30.)期權價格變化為0.05,期權標的證券價格變化0.05,Gamma=()。A.10B.20C.30D.60正確答案：B參考解析：考查金融期權的主要風險指標。Gamma=Delta/（期權標的證券價格變化）=期權價格變化為/（期權標的證券價格變化）2。(31.)下面關于公司債券的說法錯誤的是()。A.非公開發行公司債券必須進行信用評級B.對公司債券發行沒有強制性擔保要求C.非公開發行公司債券是否進行信用評級由發行人確定D.非公開發行公司債券，募集資金用于約定的用途正確答案：A參考解析：考查對公司債券的理解。(32.)關于證券投資基金與股票、債券的區別下列說法正確的是()。A.基金反映的是所有權關系B.債券反映的是債權債務關系C.股票反映的是信托關系D.債券是間接投資工具正確答案：B參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區別。債券反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。(33.)企業發行短期融資券應依據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》在()注冊。A.中國銀行間市場交易商協會B.中國人民銀行C.托管商業銀行D.中央國債登記結算有限責任公司正確答案：A參考解析：短期融資券的發行注冊。企業發行短期融資券應根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》在中國銀行間市場交易商協會注冊。(34.)下列關于商業銀行柜臺市場的二級托管體制的說法錯誤的是()。A.中央結算公司為一級托管機構，柜臺業務開辦機構為二級托管機構B.中央結算公司為開辦機構開立自營和代理總賬戶（一級托管賬戶）C.開辦機構對一級托管賬務的真實性、準確性、完整性和安全性負責D.開辦機構對二級托管賬戶負責正確答案：C參考解析：考查商業銀行柜臺市場的二級托管體制。中央結算公司為開辦機構開立自營和代理總賬戶（一級托管賬戶），分賬記載開辦機構自有債券和其托管的二級托管客戶所持有的債券總額，中央結算公司對一級托管賬務的真實性、準確性、完整性和安全性負責，并為柜臺市場投資者提供復核查詢功能。(35.)下列關于可轉換公司債券的說法中正確是()。A.可贖回債券，當公司股票價格在一段時間內連續低于轉換價格達到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發行在外尚未轉股的可轉換債券。B.可回售債券是當公司的股票價格在一段時間內連續高于轉換價格達到一定幅度時，可轉換公司債券持有人有權按事先約定的價格將所持可轉債賣給發行人C.可轉換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券D.可轉換公司債券一般不需要經股東大會或董事會的決議通過才能發行正確答案：C參考解析：考查可轉換公司債券的分類。通常，可轉換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券。所謂可贖回債券，是指可轉換公司債券發行人擁有是否實施贖回條款選擇權的債券。當公司股票價格在一段時間內連續高于轉換價格達到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發行在外尚未轉股的可轉換債券。所謂可回售債券，是指可轉換公司債券的持有人是否實施回售條款選擇權的債券。當公司的股票價格在一段時間內連續低于轉換價格達到一定幅度時，可轉換公司債券持有人有權按事先約定的價格將所持可轉債賣給發行人。可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發行，而且在發行時，應在發行條款中規定轉換期限和轉換價格。(36.)下面關于機構投資者的說法正確的是()。A.在成熟資本市場，機構投資者往往在證券市場中居于輔助地位，他們在證券市場上的交易活動往往對整體市場的運行態勢產生影響B.—般來說，機構投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平通常低于個人投資者C.機構投資者由于不具有獨立的法律地位，必須建立嚴格的法律法規對其進行規范D.機構投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風險正確答案：D參考解析：考查機構投資者的特點。在成熟資本市場，機構投資者往往在證券市場中居于主導地位，他們在證券市場上的交易活動往往對整體市場的運行態勢產生影響。機構投資者是具有獨立法人地位的經濟實體。一方面，他們要受到一系列法律法規的約束和政府監管部門、行業自律組織的監督；另一方面，其內部通常設有董事會、監事會等組織形式，進行相應的管理和風險控制。一般來說，機構投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平通常高于個人投資者。(37.)()是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。A.證券托管B.證券存管C.證券代管D.證券委托正確答案：A參考解析：考查證券托管的概念。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。(38.)在我國，根據中國證監會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.85%正確答案：C參考解析：在我國，根據中國證監會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。(39.)表示合約標的證券價格波動率變化對期權價值的影響程度的金融期權的風險指標是()。A.Vega值B.Gamma值C.Rh。值D.Theta值正確答案：A參考解析：考查金融期權的主要風險指標。Vega值指合約標的證券價格波動率變化對期權價值的影響程度。Gamma值指期權標的證券價格變化對Delta值的影響程度。Rho值指無風險利率變化對期權價格的影響程度。Theta值指到期時間變化對期權價值的影響程度。(40.)下列關于人民幣債券發行的說法中錯誤的是()。A.人民幣債券發行利率由發行人參照同期國債收益率水平確定B.人民幣債券發行利率由中國人民銀行核定C.國際開發機構在中國境內公開發行人民幣債券應組成承銷團D.發行人民幣債券的國際開發機構應當按照國際企業會計準則編制財務報告正確答案：D參考解析：人民幣債券發行的相關知識。發行人民幣債券的國際開發機構應當按照中國企業會計準則編制財務報告，除非該國際開發機構所采用的會計準則經中國財政部認定已與中國企業會計準則實現了等效。(41.)()是指股份公司以現金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發放給股東。A.現金股利B.股票分割C.股票股利D.配股正確答案：A參考解析：考查現金股利的定義。(42.)關于開放式基金的認購、贖回，下列說法錯誤的是()。A.在認購期內購買基金，基金認購價格通常為1元/份B.基金申購價格未知，申購份額通常在T+2日內確認，確認后的下一個工作日就可以贖回基金份額C.固定凈值型貨幣基金按固定價格進行申購、贖回D.—般開放式基金按“已知價”原則進行買賣正確答案：D參考解析：考查開放式基金的認購、贖回。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算，這與股票、封閉式基金等金融產品按“已知價”原則進行買賣不同。(43.)我國開放式基金于()估值，并于()公告份額凈值。A.每個交易日，不晚于下個交易日B.每周五，當日C.每個交易日，當日D.每周五，兩日后正確答案：A參考解析：考查開放式基金的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值。(44.)下面關于風險的相關描述，說法不正確的是()A.聲譽風險一般是受其他風險影響而產生的次生風險，很難確認和計量B.市場風險包括股票價格風險、債券價格風險、商品價格風險、金融衍生品價格風險等C.操作風險可能帶來損失，也可能帶來收益D.對操作的風險的管理策略是在合理的成本范圍內，盡可能減少操作風險正確答案：C參考解析：考查風險的相關描述。與信用風險、市場風險不同，操作風險一般為下側風險，只可能帶來損失，不能夠帶來收益。(45.)()是指商業銀行通過營業網點（含電子銀行系統）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結算等業務的市場。A.商業銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.交易所債券市場D.證券交易所正確答案：A參考解析：考查商業銀行柜臺債券市場的定義。商業銀行柜臺債券市場，是指商業銀行通過營業網點（含電子銀行系統）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結算等業務的市場。(46.)關于交易所交易基金（ETF），下列選項錯誤的是()。A.ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點B.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制C.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度D.在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易，基金買入申報數量為1〇〇份或其整數倍，不足100份的基金不可以賣出正確答案：D參考解析：考查特殊類型基金中的交易所交易基金（ETF）的特點和交易制度。(47.)無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份，具體不包括()。A.外幣普通股B.境內上市外資股C.境外上市外資股D.人民幣普通股正確答案：A參考解析：無限售條件股份的內容。包栝人民幣普通股、境內上市外資股、境外上市外資股和其他。(48.)在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價格是有差異的。如果按發售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能發生虧損，因此，在現行公開招標方式下，國債的銷售價格是()。A.以面值出售B.以財政部統一價格出售C.以中國人民銀行統一價格出售D.承銷商在發行期內自定銷售價格正確答案：D參考解析：考查現行公開招標方式下國債的銷售價格。財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行。(49.)中國銀行保險監督管理委員會成立時間是()年。A.2015B.2016C.2017D.2018正確答案：D參考解析：2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過了《國務院機構改革方案》決定了組建中國銀行保險監督管理委員會。(50.)下列關于商業銀行次級債務說法錯誤的是()。A.次級定期債務的募集方式為商業銀行向目標債權人定向募集B.商業銀行不得向目標債權人指派C.商業銀行可以在對外營銷中使用“儲蓄”字樣D.次級定期債務不得與其他債權相抵消正確答案：C參考解析：考查商業銀行次級債務的定義。次級定期債務的募集方式為商業銀行向目標債權人定向募集，目標債權人為企業法人。商業銀行不得向目標債權人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務不得與其他債權相抵消；原則上不得轉讓、提前贖回。(51.)()是指國際開發機構依法在中國境內發行的、約定在一定期限內還本付息的、以人民幣計價的債券。A.歐洲債券B.武士債券C.國際開發機構人民幣債券D.熊貓債券正確答案：C參考解析：國際開發機構人民幣債券定義。國際開發機構人民幣債券（以下簡稱“人民幣債券”），是指國際開發機構依法在中國境內發行的、約定在一定期限內還本付息的、以人民幣計價的債券。(52.)關于封閉式基金的交易，以下說法正確的有()。A.封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則B.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶C.封閉式基金的交易需收取印花稅D.封閉式基金的單筆最大數量應低于80萬份正確答案：A參考解析：考查關于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數量應低于100萬份。(53.)債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現。通常，債券票面上的四個基本要素包括()。A.債券的實際利率B.債券的發行日期C.債券的票面利率D.債券發行者地址正確答案：C參考解析：考查債券的票面要素。債券票面上的四個基本要素包括：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發行者名稱(54.)丙公司是一家大型國有石油公司，2018年3月，該公司投資1億元入股甲公司，甲公司為國家扶持的專項高科技公司，成長迅速，則該丙公司的股份為()。A.內資股B.國家股C.法入股D.政策股正確答案：C參考解析：國家股定義：有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，與國有法入股投資主體不同，具有法人資格的國有企業使用法人資產向獨立于自己的股份公司出資屬于“國有法入股”，是“法入股，，的一種。(55.)關于契約型基金和公司型基金，下列說法正確的是()。A.公司型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產B.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東C.契約型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本D.契約型基金依據公司章程營運基金正確答案：B參考解析：考查契約型基金與公司型基金的區別與聯系。契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產；公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。公司型基金依據公司章程運營資金。(56.)下列不屬于傳統信用風險評估方法的是()。A.信用打分模型B.信用評級C.專家系統D.5Cs正確答案：B參考解析：考查信用風險評估方法。傳統信用風險評估包括信用打分模型，專家系統與5Cs。(57.)按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的()。A.20%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。(58.)關于我國金融市場的發展現狀的說法正確的有()。①我國已經逐漸形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構成的，具有交易場所多層次、交易品種多樣化和交易機制多元化等特征的金融市場體系②我國債券交易市場分為場外市場和場內市場。場外市場包括銀行間市場和銀行柜臺市場，前者的市場參與者限定為機構，屬于場外債券批發市場；后者參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場③期貨市場監管方面，我國形成了中國證監會、地方證監局、期貨交易所、期貨市場監控中心和中國期貨業協會“五位一體”的期貨監管協調工作機制與較為完善的期貨監管法律體系④中國黃金市場目前初步形成了以上海黃金交易所黃金現貨為主體，上海期貨交易所黃金期貨、商業銀行柜臺黃金產品共同組成的，層次分明且各有側重的多元市場體系A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國金融市場的發展現狀。我國已經逐漸形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構成的，具有交易場所多層次、交易品種多樣化和交易機制多元化等特征的金融市場體系，為推動經濟發展、支持國家宏觀調控、推進國有企業和財政金融體制改革、穩步推進利率市場化和完善人民幣匯率形成機制、防范系統性金融風險和維護金融穩定發揮了重要作用。(59.)關于不列入基金管理過程中發生費用的項目，下列說法中正確的有()。①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失②基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用③基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查不得列入基金管理過程中發生費用的項目。下列費用不列入基金管理過程中發生費用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；（3）基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用。(60.)可轉債的轉換價格在以下()情況下可以進行調整。①當公司發生派送股票股利、轉增股本、增發新股或配股、派送現金股利等情況（不包括因可轉債轉股而增加的股本）②當公司發生股份回購、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數量或股東權益發生變化從而可能影響可轉債持有人的債權利益或轉股衍生權益時③在可轉債存續期間，當公司股票在任意連續30個交易日中有15個交易日的收盤價低于當期轉股價格一定比例（80%~85%）時A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查公司可轉換債券轉換價格的三種調整情況。(61.)目前我國發行的普通國債有()。①記賬式國債②儲蓄國債（憑證式）③儲蓄國債（電子式）④特別國債A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查我國發行的普通國債的種類。目前我國發行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。(62.)()，是指發行人向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票累計超過()人，但依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內或法律、行政法規規定的其他發行行為。①公開發行股票②非公開發行股票③200人④100人A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：本題考查公開發行股票的基本條件。公開發行股票，是指發行人向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票累計超過200人，但依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內或法律、行政法規規定的其他發行行為。(63.)風險限額管理有()等環節。①風險限額設定②風險限額設定監測③超限額處理④全面風險計量A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查對風險限額環節的掌握。風險限額管理有風險限額設定、風險限額設定監測與超限額處理等，全面風險計量屬于風險限額設定的第一階段。(64.)根據保險業務屬性和風險特征，保險公司業務范圍分為基礎類業務和擴展類業務，以下屬于人身保險公司的擴展類業務的是()。①航空航天保險②變額年金③分紅型保險④投資連結型保險A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：D參考解析：人身保險公司基礎類業務包括以下五項：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險；②健康保險；③意外傷害保險；④分紅型保險；⑤萬能型保險。人身保險公司擴展類業務包括以下兩項：①投資連結型保險；②變額年金。(65.)國際經濟環境因素作為影響我國金融市場運行的主要因素，內容包括()。①匯率和國際資本流動②經濟全球化③世界貨幣制度影響④放松管制和加強管制兩種經濟哲學的交替A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：國際經濟環境因素包括經濟全球化、世界貨幣制度影響、放松管制和加強管制兩種經濟哲學的交替。匯率和國際資本流動屬于宏觀經濟運行對金融市場的影響。(66.)行業分析因素，行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。①行業或產業競爭結構②行業可持續性③抗外部沖擊的能力④監管及稅收待遇⑤勞資關系⑥財務與融資問題⑦行業估值水平A.①②③④⑤B.①②③⑥⑦C.①②④⑥D.①②③④⑤⑥⑦正確答案：D參考解析：考查影響股價變動的基本因素，行業分析因素。行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有：第一，行業或產業競爭結構。第二，行業可持續性。第三，抗外部沖擊的能力。第四，監管及稅收待遇——政府關系。第五，勞資關系。第六，財務與融資問題。第七，行業估值水平。(67.)關于基金運作過程中涉及的費用，下列說法正確的有()。①在基金運作過程中涉及的費用包括基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用和基金管理過程中發生的費用②基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用不參與基金的會計核算③基金管理過程中發生的費用需要直接從基金資產中列支④需要直接從基金資產中列支A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金運作過程中涉及的費用。選項說法均正確。(68.)基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會()的行為。①提交募集申請文件②募集基金③發售基金份額A.①②B.②③C.①③D.①②③正確答案：D參考解析：考查基金的募集的相關概念。基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。(69.)企業年金基金按照規定可以直接投資于()。①國債②權證③金融債④股票基金A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查企業年金。企業年金基金按照規定不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。(70.)下列()是境外主要股票市場的股票價格指數。①道.瓊斯工業股價平均數②標準普爾500指數③納斯達克指數④金融時報證券交易所指數⑤日經平均股價指數A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤正確答案：A參考解析：上述皆為境外主要股票市場的股票價格指數。(71.)按照《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行不可以提供的業務有()。①向個人客戶提供綜合理財服務②向所有客戶銷售理財計劃③接受客戶的委托與授權④按照自己的投資計劃與方式進行投資和資產管理A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：D參考解析：考查銀行業金融機構。按照《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務，向特定目標客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托與授權，按照與客戶事先約定的投資計劃與方式進行投資和資產管理。(72.)中華人民共和國境內的商業銀行及授權分行、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、農村信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險公司、外資金融機構以及經金融監管當局批準可投資于債券資產的其他金融機構均可在()按實名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。①中央結算公司②上海清算所③中國結算公司④證券交易所A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查債券托管的有關規定。中華人民共和國境內的商業銀行及授權分行、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、農村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險公司、外資金融機構以及經金融監管當局批準可投資于債券資產的其他金融機構（以下簡稱“投資人”）均可在中央國債登記結算有限責任公司（中央結算公司）、銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證券登記結算公司（中國結算公司）按實名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。債券托管量等于已經發行但尚未到期的債券總量。(73.)按照我國《證券法》規定，證券交易必須實行的原則是()。①公正②平等③公開④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照我國《證券法》規定，證券交易必須實行公開、公平、公正的原則。(74.)根據中國證監會于2020年8月發布《公開募集基礎設施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產品同時符合下列()特征。①80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎設施資產支持證券持有基礎設施項目公司全部股權；②基金通過資產支持證券和項目公司等載體取得基礎設施項目完全所有權或經營權利③基金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目的④采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國公募REITs產品發行要求。見中國證監會于2020年8月發布《公開募集基礎設施證券投資基金指引（試行）》。(75.)股票價格指數的編制方法主要包括()。①算數平均法②幾何平均法③加權平均法④移動平均法A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：編制股票價格指數的方法不包括移動平均法。(76.)根據《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》，商業銀行發行金融債券應具備的條件有()。①最近五年連續盈利②具有良好的公司治理機制③最近兩年沒有重大違法、違規行為④核心資本充足率不低于4%A.①③B.②④C.③④D.①④正確答案：B參考解析：考查我國商業銀行金融債券的發行條件。根據《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》，商業銀行發行金融債券應具備的條件有：良好的公司治理機制；核心資本充足率不低于4%;最近三年連續盈利；貸款損失準備計提充足；風險監管指標符合監管機構的有關規定；最近三年沒有重大違法、違規行為；中國人民銀行要求的其他條件。(77.)募集機構不得通過下列()媒介渠道推介私募基金。①公開出版資料②戶外廣告③海報④電視、電影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查募集機構不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；公共、門戶網站鏈接廣告、博客等；未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介等。(78.)經常采用的貨幣政策中介目標包括()。①長期利率②銀行準備金③銀行信貸規模④貨幣供應量A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：經常采用的貨幣政策中介目標包括銀行信貸規模、貨幣供應量、長期利率。銀行準備金是操作目標。(79.)下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規范》的是()。①甲證券公司設立2家另類子公司②乙證券公司未做到內控有力，設立1家另類子公司③丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立丨家另類子公司④丁證券公司以自有資金全資設立1家另類子公司A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：證券公司未能做到突出主業、穩健經營、誠實守信、勤勉盡責、資本約束或內控有力，不得設立另類子公司。證券公司應當以自有資金全資設立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設立另類子公司。每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過1家。(80.)下列關于非公開發行債券的說法，正確的有()。①非公開發行的公司債券應當向專業投資者發行②非公開發行公司債券不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式③非公開發行公司債券，每次發行對象不得超過200人④非公開發行公司債券，承銷機構或自行銷售的發行人應當在每次發行完成后5個工作日內向中國證券業協會報備A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查非公開發行公司債券的要求。（1）非公開發行的公司債券應當向專業投資者發行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發行對象不得超過200人。（2）承銷機構應當按照中國證監會、證券自律組織規定的投資者適當性制度，了解和評估投資者對非公開發行公司債券的風險識別和承擔能力，確認參與非公開發行公司債券認購的投資者為專業投資者，并充分揭示風險。（3）非公開發行公司債券，承銷機構或自行銷售的發行人應當在每次發行完成后5個工作日內向中國證券業協會報備。中國證券業協會在材料齊備時應當及時予以報備。報備不代表中國證券業協會實行合規性審查，不構成市場準入，也不豁免相關主體的違規責任。（4）非公開發行公司債券，可以申請在證券交易場所、證券公司柜臺轉讓。非公開發行公司債券并在證券交易場所轉讓的，應當遵守證券交易場所制定的業務規則，并經證券交易場所同意。非公開發行公司債券并在證券公司柜臺轉讓的，應當符合中國證監會的相關規定。非公開發行的公司債券僅限于在專業投資者范圍內轉讓。轉讓后，持有同次發行債券的投資者合計不得超過200人。（5）非公開發行公司債券，募集資金應當用于約定的用途；改變資金用途，應當履行募集說明書約定的程序。(81.)我國對申請合格境外投資者資格所應具備的條件包括()。①財務穩健，資信良好，具備證券期貨投資經驗②境內投資業務主要負責人員符合申請人所在境外國家或者地區有關從業資格的要求（如有）③治理結構、內部控制和合規管理制度健全有效，按照規定指定督察員負責對申請人境內投資行為的合法合規性進行監督④經營行為規范，近3年或者自成立以來未受到監管機構的重大處罰A.①②④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：我國對申請合格境外投資者資格所應具備的條件要求如下：（1）財務穩健，資信良好，具備證券期貨投資經驗；（2）境內投資業務主要負責人員符合申請人所在境外國家或者地區有關從業資格的要求（如有）；（3）治理結構、內部控制和合規管理制度健全有效，按照規定指定督察員負責對申請人境內投資行為的合法合規性進行監督；（4）經營行為規范，近3年或者自成立以來未受到監管機構的重大處罰；（5）不存在對境內資本市場運行產生重大影響的情形。(82.)基金合同的主要披露事項包括()。①募集基金的目的和名稱②基金運作方式③基金份額發售日期④基金份額持有人A.①②B.②③④C.①②③④D.①③正確答案：C參考解析：考查基金合同的披露事項。基金合同的主要披露事項包括募集基金的目的和基金名稱，基金運作方式，基金份額發售日期、價格和費用原則，基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務，基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式，基金收益分配原則，費用提取及支付方式，投資方向和投資限制，凈值的計算方式和公告方式等。(83.)技術分析法主要有()。①K線理論②切線理論③形態理論④技術指標理論⑤波浪理論⑥循環周期理論A.①③⑤⑥B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.①②③④正確答案：B參考解析：考查股票投資分析方法，技術分析法。技術分析法主要有K線理論、切線理論、形態理論、技術指標理論、波浪理論和循環周期理論。(84.)國外主要股票市場的股票價格指數有()。①道.瓊斯工業股價平均數②標準普爾500指數③納斯達克指數④金融時報證券交易所指數⑤日經平均股價指數A.①③⑤B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：B參考解析：考查國外主要股票市場的股票價格指數。國外主要股票市場的股票價格指數：1.道.瓊斯工業股價平均數2.標準普爾500指數3.納斯達克指數4.金融時報證券交易所指數5.日經平均股價指數(85.)競爭力分析的側重點各不相同，但通常包括()。①市場占有情況②產品線完整程度③創新能力④財務健全性A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查影響股價變動的基本因素，公司競爭力分析。對具體公司而言，競爭力分析的側重點各不相同，但通常會包括市場占有情況、產品線完整程度、創新能力、財務健全性等。(86.)私募基金管理人應當在名稱中注明()字樣。①私募基金②私募基金管理③創業投資A.①②B.②③C.①②③D.①③正確答案：C參考解析：考查私募證券投資基金的基本規范。私募基金管理人應當在名稱中標明“私募基金”“私募基金管理”“創業投資”字樣，并在經營范圍中標明“私募投資基金管理”“私募證券投資基金管理”“私募股權投資基金管理”“創業投資基金管理”等體現受托管理私募基金特點的字樣。(87.)為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為作出了禁止性規定，包括以下()情形。①禁止對基金的證券投資業績進行預測②禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字③禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構④禁止違規承諾收益或者承擔損失A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查基金信息披露的禁止性規定。具體包括以下情形：1.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏2.禁止對基金的證券投資業績進行預測3.禁止違規承諾收益或者承擔損失4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字(88.)上交所和深交所于2020年12月31日《上海證券交易所股票上市規則》《深圳證券交易所股票上市規則》發布的目的是()。①進一步完善退市標準②簡化退市程序③加大退市監管力度④保護投資者權益⑤落實新《證券法》關于退市的規定A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：為進一步完善退市標準，簡化退市程序，加大退市監管力度，保護投資者權益，落實新《證券法》關于退市的規定，上交所和深交所于2020年12月31日發布并實施修訂后的《上海證券交易所股票上市規則》《深圳證券交易所股票上市規則》，對股票退市規則進行改革和優化。(89.)我國基金的監管目標有()。①保護投資人及相關當事人的合法權益②規范基金活動，保證市場的公平、效率和透明③降低系統風險④推動基金業發展A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金的監管目標。基金監管目標是指基金監管所要達到的目的和效果，是基金監管活動的出發點和價值歸宿。我國基金監管的目標是：保護投資人及相關當事人的合法權益；規范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統風險；促進證券投資基金和資本市場的健康發展。(90.)下列關于證券公司經營融資融券業務的說法正確的是()。①證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶②證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在商業銀行分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶③證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶④證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A.①③B.①④C.②③D.③④正確答案：B參考解析：證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶。(91.)在中國香港，基礎貨幣的組成部分包括()。①已發行負債證明書和由政府發行的紙幣及硬幣②掛牌銀行在香港金融管理局的結算賬戶結余總額③未償還外匯基金票據和債權總額④已償還外匯基金票據和債權總額A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：本題主要考查中國香港金融市場相關知識。在中國香港，基礎貨幣的組成部分包括：已發行負債證明書和由政府發行的紙幣及硬幣、掛牌銀行在香港金融管理局的結算賬戶結余總額、未償還外匯基金票據和債權總額。(92.)以下屬于倫敦外匯市場特點的有()。①以外幣交易為主②以非居民交易為主③以金融機構批發性交易為主④以外匯衍生品交易為主A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：本題主要考查倫敦外匯市場特點。倫敦外匯市場有以下幾個特點：1.以外幣交易為主2.以非居民交易為主3.以金融機構批發性交易為主4.以外匯衍生品交易為主5.交易時段橋接美洲和亞太市場(93.)證券服務機構包括()。①會計師事務所②律師事務所③從事資產評估、資信評級、財務顧問的證券服務機構④從事信息技術系統服務的證券服務機構A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業務的法人機